银行客户经理工作述职报告6篇.docx

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1、银行客户经理工作述职报告6篇银行客户经理工作述职报告1告别20_年，我们迎来新的开端。今天是20_年10月8日， 也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里，有收获也有缺 憾，现将一年工作总结如下：在营销工作方面，截止20_年10月31日，营销P0S机5台， 办理三方存管26户，上交信用卡102张，储蓄存款元，对公存款 万元。再次面对这些数字，依然喜忧参半。喜的是经过努力，收获 还是有的；譬如外出营销，陌生拜访客户，在办理了信用卡的.同 时，挖掘储蓄120多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字 总是显得那么寒稷。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的 态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得

2、如何接近客户，如何 挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没 有做到精准细致化的应对，营销课前的准备工作做的不好，直接 导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧！ 在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的 锻炼，真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售，而不 是简单地推荐一张信用卡，一台P0S机。在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习 我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户 交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合 理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时， 我积极学习光大银行信贷

3、风险控制措施，作为一名客户经理参加 分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合 规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行 一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高 个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方 面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一 方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的 需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于 了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发 掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客 户急需解决的问题。过去的一

4、年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时， 这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。 当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护 存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来 需要努力的。20_年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下， 努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额 度的创利化。其次是，紧紧抓住一区域特色，开拓专业市场，做 好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户 的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上 门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第 五是加强交叉营销，

5、与对私客户经理一起，全方位服务客户。20_年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各 个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。谢谢大家！银行客户经理工作述职报告4一份耕耘一份收获，对我来说20_是播种的季节，这一年要 克服很多困难来证明自己。银行工作并没有想象的那么简单，要 掌握的也不仅仅是业务。我们要把自己当做诸葛亮，每个行业都 必须“略懂”。因此这一年是充实且忙碌着奋斗的一年。今年工作平分成两个阶段，对我来说也是重要的分水岭。6月 30日之前的半年，也是承前启后的6个月，和去年一样默默耕种 着自己的一亩三分地，每天重复着紧张繁琐的业务。交行一年半 的柜面工作，像是个紧箍咒，牢牢紧拴着我

6、们一举一动。人是被 逼出来的，一点不假，再奇葩的坏小子也会接收良性改造。业务 越办越熟练，技能越练越迅速，服务越做越规范，半年时间虽有 过失但在战友们的尽心帮助下未出差错，日均业务量也保持领先。上半年对我是个深刻反省的过程，由于自己服务的松懈，连 续几月的监控检查扣分给支行造成了不好的影响，深表愧疚。这 个阶段由心态出现了较大变化导致：高桥商圈营销活动的,开展, 为我的首次客户经理竞聘摩拳擦掌。全心全力的准备，占尽天时 地利人和，都认为志在必得，却反被聪明误，最终事与愿违。感 谢在我最低谷时候，鼓励批评教育我的良师益友，认清环境认清 自己。我没有放弃，调整心态，振作精神，戒骄戒躁，重新回到起

7、占O 八、O下半年，伴随着女儿的出生，幸运也因此而降临。感谢行长 室和战友们的支持，让我迈出了准客户经理的第一步。人民东路 支行受了伤，底子薄，很多业务没做过，或很久没开展。分行业 务更新快，体系流程越来越成熟，要求更加严格，操作越来越规 范。从无系统到有系统，从纸质到扫描，从额度松到额度紧等等， 对客户经理的综合素质有了更高要求，我将接受更大的挑战。7月份是紧张的高桥商圈营销，走街串巷，挨家挨户，再热的 天一天也要拜访4, 5家。8月后开始着手楼盘授信与按揭，先后 调研上报_、_、_、楼盘授信项目。紧接着是紧张的按揭面 签、上报及放款工作。同时维护好_、_、_、_等支行重点公 司户。还有很多

8、的时间跟随行长们一起走客户，学业务，长见识。汗水和收获是对等的，通过半年的努力。成功授信商圈客户 户，放款万。总共办理家易通台，沃德卡张，交银卡张， 信用卡余张。楼盘授信上报户，面签户，审批户，放款 户。营销对私存款增长余万元，对公纯存款新增一万,办 对公理财 万。对公新开户户，对公机构户户，对公网银动户户，对公有效户户，基本完成支行考核指标。后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于业务生疏, 四处碰壁，摔了不少大小跟头，吸取了很多经验和教训。为了不 拖后腿，赶上进度，经常加班加点，对支行安排的任务严格要求 自己按质按量完成。非常感谢行长们的精心照顾和耐心栽培，现 在的我一些业务基本可以独

9、挡一面。由衷感谢战友们对我工作的 全力协助和鼎力帮扶，是你们让我的工作更加效率更加完美更加 开心。往后还需要大家一如既往的支持厚爱，我的成长离不开你 们。宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来，20_的磨练，20_的翱 翔。现在的我离优秀的要求还有较大差距，有很多业务没有接触 或没有掌握。明年需更全面的熟悉业务，更努力的做出业绩。虽 如今人艰不拆，但我坚信这是一个能够提升自我实现理想的平台， 继续保持正能量，决不放弃治疗，明年一定硕果满载！银行客户 经理工作述职报告5我于今年7月21日到公司参加市场开发，并于8月9日正式 加入本公司，被任命客户经理一职，与在座的各位同事一起度过 了 2个月的时间，现在

10、我将这个期间的本职工作做个汇报，同时 也恳请大家对我的工作进行审视，多提宝贵意见和建议。客户经理主要是与客户进行沟通、关系维护、与员工交流、 根据业务发展的需求，草拟并修改适用的协定、合约、协助各位 员工做好客户开户、签约流程、以及日常工作的管理。前期通过 认真的学习和试炼使我负责的每一个任务、每一次沟通，都获得 了难能可贵的实战经验。为和客户建立信任的关系，用心与客户 进行交流、沟通。晚上11： 30 T,我仍在为客户解决一些他不懂的问题，虽然 有的地方我也不太懂，但马上就会求救与陈总，让客户从心底感 觉到我们无论何时都在为他服务，都是以帮助客户为主，本着“诚 信、耐心、负责”的原则为客户提

11、供优质服务。在我们的业绩还 没有取得预期效果的时候，我们能做的就是把现有的客户维护好, 做到充分利用业余时间，努力提升自己的专业知识和分析能力， 无论是在客户维护方面，还是在技术分析方面，采取多元化对待; 多看、多学、多观察，开拓视野，丰富知识面。把学到的理论与客 户交流相结合，多在实践上下功夫，用不同的方式方法，找到适 合自己的工作方式，先让客户赚到钱，也让客户为我们赚到钱。我相信拥有乐观积极的工作态度最重要，工作的同时让自己 的能力、素质都有提升，锻炼出自己独立、自主的业务工作能力， 将来无论是做什么，都能做到让领导放心、满意。学会用自己的 头脑去开展工作，学会用自己的智慧去解决客观问题。

12、通过这段 时间的工作和对大家的观察，我看到了公司所发生的变化，也感 觉到了公司必然会发展壮大的.一种趋势。我相信：”公司的发展 道路是清晰的，市场定位是明确的，战略决策是正确的“，所以， 在今后的工作中，我会随着公司的发展适时做自我调整，找准自 己的角色和位置，为公司的迅猛发展用尽一己之力。同志们，让我们向着公司的宏伟蓝图迈进吧！银行客户经理 工作述职报告6年新年的钟声已经敲响，年成为历史。年是不平凡的 一年，因为这一年我们的国家经历了许多事情，而我个人也在单 位领导和同事们的支持下，个人业绩得到了飞速发展。这一年， 除政治思想水平有了很大提高外，我在个人金融资产、基金定投 开户数、贷记卡发卡

13、、支付通等产品的销售中都取得了较好成绩。 下面，我将一年的工作总结如下：一、不断总结，加强学习，实现了个人素质的全面提高。（一）加强政治理论学习。我积极参加分支行组织的各项学习 活动，并注重自学，认真学习了我行新推出的各项政策，学习分、 支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的 各项政策，提高了执行力。（二）不断巩固业务学习。在业务学习方面，我不断的总结经 验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内 熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策 略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关 的政策、法律常识，这使我的专业技能得到了全面提升。

14、二、脚踏实地，开拓创新，圆满完成了各项本职工作。在年一_年的个人客户经理工作中，我的年终考核一直不 错，一年名列第二，一年仍然名列前茅，并因成绩显著，在一年 度被评为优秀派遣员工，一年度被评为东部支行优秀员工。而 年一6月休产假，至6月28日上班，业绩并未落后。（一）个人金融资产。个人金融资产的的理想目标为年产假 的前提下，圆满完成了个人金融资产工作任务，实现了 492万的 好成绩，包括新增本外币储蓄2994万，理财产品销售额达到933 万，考核得到了顶封分_5分。其中，保险销售3万、股票型基金 销售_6万、货币基金销售_2万、本利丰销售496万、其他理财 产品销售28万。（二）基金定投开户数

15、。基金定投具备手续简单、参与起点低、 预期收益可观等特点，我通过提高服务质量，开展交叉营销的方 式，在基金定投开户数的销售上取得了较好成绩。我实现了_3个 的销售目标，比理想目标高出一个。同个人金融资产一样，考核 得到了封顶分5分。（三）贷记卡和支付通。贷记卡发卡的理想目标是一张，而我 实际完成一张;支付通理想目标是一个，我实际完成一个；这两项 的考核得分都为封顶分5分和5分。其中，在年_月，因 我业绩突出，销售业绩优异，曾连续3周获得支行的周能手奖， 这是单位领导和同事对我工作的肯定。（四）保险销售工作。保险销售是我行同保险公司的重要合作 项目。年，我严格按照分行的营销工作要求，将保险营销融

16、入 到服务中。所以，我不辜众望，一年实现了保险销售3万，获得 参加分行与中国人寿保险公司在巴厘岛举行的培训资格，并入选 为中国人寿银行保险的销售精英。（五）工作中存在的不足。工作半年来，我在各本职工作上都 取得了较好的成绩，但也存在不少问题。主要就是基础知识方面 还有欠缺，对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不准 确。除此之外，营销模式、服务质量还有待于进一步的改进和提 高。三、总结经验，吸取教训，实现年工作的新跨越。（一）加强信息收集。我将建立信息收集制度，树立信息意识，尤其是瞄准行、行，认真研究它们的营销方法和手段，并制 定出应对策略。（二）做好市场营销工作。研究市场就是分析营销环境

17、，在把 握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了 解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现 资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我 行资金实力。（三）加强业务部员工队伍的建设。我将倡导诚信服务，提升 服务层次，为一线营销人员的服务和技术支持。并协助领导制定 相关的培训计划，加强员工业务培训、职业道德和诚信教育，确 保从业人员具备良好素质和较强的业务能力。（四）提高自身素质。工作中，我将不断提高自身综合素质。 加强对专业基础知识的学习，增强对市场和宏观经济的把握能力。 并做好兼职工作，把兼职工作当成锻炼自己，增长知识的平台， 坚决杜绝推卸责任的事

18、情发生。对公业务，熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还 要感谢每一位给予我指导和帮助的客户经理！同时多学习银行产 品知识，参加并通过了行里组织的岗位资格考试。20年10月通 过了银行业从业资格考试，20_年11月通过经济师考试。我深知, 只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素质和营销 能力。在社区营销方面，自20年8月开始，做了近一个多月社区 营销，储蓄存款170多万。n月份开始老年大学营销活动，和单 位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历 宣传营销活动。截止今天，新增60多万。存款不多，效果也不够 明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失

19、 落。但我相信，有耐心，坚持做下去，终会有所收获！作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，寻找并挖 掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下 来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做 透客户挖潜工作，寻找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社 区营销。感谢在过去的一年里给予我帮助的每一位同事们，谢谢大家 的理解和支持！最后祝愿我们新年身体更健康，业绩更出色，支行更上一层楼！银行客户经理工作述职报告2从20_年到20年，我分别任职银行公司类客户经理与某公 司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。一、在银行负责负债业务现代银行对于客户都有一种“主动出击”的

20、心理态度，在 20年到20_年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工 作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账 户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我 一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系 维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主 动上门征求客户的意见.了解客户的需求，设计创新产品.最大 限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供 咨询服务等传统服务，还包括协助客户进行资金安排.设计理财 方案等；第二是走“情感路线” o客户经理在客户关系维护过程 中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流，在彼此亲近、认 可

21、、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经 理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的 人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系；第三 是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提 供高质量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得 到的服务越多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会 对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理 财业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销 维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用 分析、综合、创造、说服等能力，满足客户的需要，并能预见客户 的未来而提出积极的建

22、议，以求达成双方长期合作的业务关系并 实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户 的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对 企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满 意共赢，并对客户的业务开展进行了一定的客观指导，为客户提 供了具有价值的参考信息。二、在银行负责资产业务银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内 容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中， 我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一 名客户经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造 成信贷风险，因此，我不断提醒自己，不断增强责任心。在实

23、际 的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定， 进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前 调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确 保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作， 定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析， 认真填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了 五级分类的具体操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高 了信贷管理的质量；四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票 在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的 统一格式，切实从源头上控制信贷风险；五是积极配合总行信贷 处做好信贷检查工

24、作，在检查中没有发现一例违规现象，信贷工 作得到肯定和好评。三、在银行负责中间业务中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金， 主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。 一般情况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在 银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间 业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务 不能一厢情愿，必须适应客户的需要，取得客户的信任。而要适 应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业 务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的 金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求，适时推出和提

25、供 优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。四、企业财务工作方面20年，我进入到了一家新的公司，担任财务人员。面对工 作岗位的转变，我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗 位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的 同志学习，认真探索，总结方法，增强业务知识，掌握业务技能， 并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟悉了报 账业务，与所有的同事一起做好财务审核和监督工作；其次，我 能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责 财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在 办理会计事务时做到实事求是、细心审

26、核、加强监督，严格执行 财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行 财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法 的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不准确、不完整的 原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会 计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、 准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；第三，在工作 中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同 时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计 较个人得失，不讲报酬，牺牲个人利益，经常加班加点进行工作。 在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的

27、精神，对待各项工作始终能 够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费 用开支管理办法及薪酬管理办法等，出色地完成各项工作任务， 起到了先进和榜样的作用；第四，我做到了、爱岗敬业、提高效 率。在财务战线上，本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到 本职工作中；第五，加强自我学习，作为一名财务工作者，深感业 务学习的重要性，不仅要学习掌握国家有关财务政策法规，还要 结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识，以适应新形式、 新发展的需要。所以，自己对财务专业的业务学习一直比较重视, 经常请教上级主管部门，与同行沟通，并结合中心实际进行学习和 提高；第六我遵纪守法，廉于创新，提高工作效率。

28、洁自律，树立 财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年 来，认真学习廉政准则及中纪委提出的“四项纪律、八项要 求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确 处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪， 时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自 重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象，始终以 饱满的精神状态投入到每项工作中。五、以往工作中的不足与下一步工作计划在以往的工作中，我敢肯定的是成绩是有的，但是却也还存 在着一定的.不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些 急功近利，不论在什么岗位上，不论是处理什么样的业务，我都

29、 希望能够尽快的办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能 反而不能取得最好的工作成果；还有一点不足之处就是学习面较 窄，除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解，很少学习，这 样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。20_年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将 着重做到以下几点：第一，在目前的形式下，对于会计人员的要 求越来越高，而用心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作 态度塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平时还 要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习，使自己 在日常工作中达到事半功倍的效果。能够熟练掌握财务工作流程, 做到条理清晰，帐实相符，从原始

30、发票的取得到填制记帐凭证， 从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化。做 到了全面.及时.准确的反映；第二，在工作业务中，不断的进行 探索、尝试，进行工作业务创新，开拓新的财务工作局面；第三， 加强个人责任心培养，认真履行好自己的财务工作职能，勇于负 责，敢于负责，具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中， 要能够以正确的态度对待各项工作任务，积极主动，勤勤恳恳， 毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的 成败得失，并以高度的热情和责任感完成各项工作任务；最后， 还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建设，改正以往工作中 急功近利的坏毛病，循序渐进，一步一步的按计

31、划来实现目标银 行客户经理工作述职报告3尊敬的领导、亲爱的同事们：大家好！20年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮 助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务 知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公 客户，成功主办了一支行转型以来第一笔授信业务，截至20_ 年末，实现总授信额度一亿元，带动对公存款多万元，实 现利息收入多万元，实现中间业务收入一万元。个人管户 企业成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极 营销一批下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家 企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款一万元。在 对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我 较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经 理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，