2023年中国银行合规考试真题模拟汇编（共337题）.docx

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1、2023年中国银行合规考试真题模拟汇编（共337题）1、差异化服务体系包含了渠道差异化服务、（）四部分内容。（多选题）A.服务质量差异化服务B.人员差异化服务C.产品差异化服务I）.项目差异化服务试题答案：B,C,D2、银行业从业人员职业操守中所称的银行业从业人员是指（）o （单选题）A.银行业金融机构工作的人员B.在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员C.临柜人员D.银行高级管理层试题答案：B3、（）是指针对各种类型客户提供标准化或定制化的个人金融产品。（单选题）A.渠道差异化服务B.服务质量差异化服务C.产品差异化服务D.人员差异化服务试题答案：C4、下列（）不属于可疑支付交易。（单选题

2、）A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；B.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;试题答案：A, B, C, D35、影响客户忠诚的因素主要有（）、交易成本、各种关系利益人的互动和社会情感承诺。（单 选题）A.产品和服务的内在价值B.媒体报道C.网点的服务态度D.成本最小试题答案：A36、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范 或降低经营风险、（），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检 查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。（单选题）A.信用风险和市场风险B.法律风险和市场风险C.法律风险和战略风险D

3、.法律风险、道德风险和信誉风险试题答案：D37、娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于（）o （单选 题）A.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押试题答案：A38、我国商业银行的资本充足率不得低于（）o （单选题）A. 8%B. 10%C. 15%D. 20%试题答案：A39、员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。（单选题）A.书面B.电话C. 口头D.他人转达试题答案：A40、金融售后服务包括（）o （单选题）A.成交后随即进行的服务B.长期跟踪服务C.成交后随即进行的服务和长期跟踪服务D.销售产品过程中的咨询服务试题答案：C41、根据巴塞尔委员会

4、关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须 遵守的两条原则是。（单选题）A.必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规 职能的地位和责任应被明确界定B.必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能 的地位和责任应被明确界定C.合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动D.在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位 和责任应被明确界定试题答案：D42、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）存款账户办理（单 选题）

5、A. 一般B.基本C.临时D.专用试题答案：B43、穿职业装时，男士应注意穿着（）o （多选题）A.穿着西服应配穿衬衣、领带B.黑色皮鞋C.白色袜子D.深色袜子试题答案：A, B, D44、下列选项中，属于合规部门职能的是（）o （单选题）A.对全行经营活动进行审计B.直接对违规人员进行处理C.对员工的工作效率进行监督检查D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查试题答案：D45、在服务的生产和消费过程中，下列哪项正确（）o （单选题）A.客户只是服务的接受者B.客户不参与服务的生产和消费C.客户之间不会相互影响D.银行的服务人员和客户之间有互动，而且是相互影响的试题答案：D46、引导客户在走

6、廊行走时，应注意（）o （多选题）A.引路人应走在客户右前方的2、3步处B.引路人走在走廊的左侧C.客户走在路中央D.与客户的步伐保持一致试题答案：B, C, D47、FATF提出的（）建议是西方反洗钱行动的主要纲领。（单选题）A. 30 条B. 45 条C. 40 条D. 35 条试题答案：C48、中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同，约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货 物后，开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票，并附随单据，交由中国银行某省分行通过中国 银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的是（）o （单选题）A.中国银行某省分行是托收行，中国银行伦敦分行为代收行B.中国银行某省

7、分行与中国银行伦敦分行之间是委托关系C.如果中国银行伦敦分行违反托收指示行事，导致甲公司遭受损失，甲公司可以直接对其起诉D.中国银行伦敦分行与乙公司之间没有法律上的直接关系试题答案：D49、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超（）过个月未开业的，由国务院 银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。（单选题）A. 3B. 6C. 12D. 18试题答案：B50、境内经营外汇业务的金融机构应当按照金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 规定，向国家外汇管理部门报告（）情况。（单选题）A.大额和可疑人民币交易B.可疑外汇交易C.大额外汇交易D.大额和可疑外汇交易试题答案：D

8、51、以下不属于银行业服务规范范畴的是（）o （单选题）A.规范服务环境B.规范服务礼仪C.规范服务技能D.规范人员结构试题答案：D52、金融机构反洗钱规定中（），是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使 其在形式上合法化的行为。（单选题）A.洗钱B.反洗钱C.犯罪D.可疑交易 试题答案：A53、通过（）可以了解更多的服务失败的原因，发现经营管理的漏洞，及时采取改进措施，防止 其他客户跳槽。（单选题）A.客户主动反馈信息B.客户流失分析C.新客户调查D.发放调查问卷试题答案：B54、（）是金融行动

9、特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与 预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织，其成员国（地区）现已遍及北美、 欧洲、亚洲、南美的主要金融中心。（单选题）A. FATFB. FIUC. SARD. AML试题答案：A55、不属于文明服务规范要求在营业网点设置的标牌是（）o （单选题）A.温馨提示牌B.业务品种项目牌C.服务收费标准牌和员工工号牌D.规章制度目录牌试题答案：D56、向客户道歉应遵循以下原则（）o （多选题）A.道歉语应当文明而规范B.道歉应当及时C.道歉应当大方D.道歉应尽量谦卑，贬低自己，抬高客户试题答案：A, B,C57、银行业从业

10、人员与同业人员应当公平竞争，()o (多选题)A.尊重同业人员B.相互监督C.保持一致D.禁止商业贿赂试题答案：A,D58、着装的TOP原则是指服务人员的职业着装应遵循()原则。(多选题)A.紧跟流行原则B.时间原则C.地点原则D.场合原则试题答案：B, C, D59、在处理投诉中补偿性的主动服务是()o (多选题)A.为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等B.在情感上给客户的一种弥补和安抚C.只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候D.可以代替整个预期的服务试题答案：A, B,C60、银行客户服务中心具有()的特点，包含的服务有咨询、查询、投诉、销售、信息

11、等各类服 务。(单选题)A. ONENUMBER 接入B.服务综合性强C.服务流量高D.人工密集试题答案：B61、银行业从业人员应当尊重同事，禁止带有任何歧视性的（）o （多选题）A.语言B.攻击C.诋毁D.行为试题答案：A, I）62、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）o （单选题）A. 1人B. 2人C. 3人D. 4人试题答案：B63、金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文 件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是（）o （单选题）A.外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；B.个人单笔汇款超过等值10万美元以

12、上的C.将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的 人民币或外汇；D.企业频繁使用大量人民币现钞购汇。试题答案：B64、暴躁型问题客户脾气暴躁，态度强硬，有时甚至傲慢，说话时带命令口吻，容易引起争吵。 所以在处理暴躁型客户的投诉时应（）（单选题）A.既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和 反感B.建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C.保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D.应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断试题答案：C65、服务岗位人员应认真践行（），按照岗位

13、规范要求办理业务，做到准确、安全、快捷。（单 选题）A.职业纪律B.职业行为C.职业操守D.职业道德试题答案：C66、商业银行提供超值服务的途径包括（）等。（多选题）A.价值附加B.信息附加C.效率附加D.方便附加试题答案：A, B, C, D67、服务具有以下特点（）。（多选题）A.生产、传递与消费同时发生B.服务具有差异性C.服务过程中，客户和银行以及客户和客户之间会相互影响D.可储存 试题答案:A, B, C, D68、守则分为七章，涉及爱行敬业、遵法守纪、保守秘密、优质服务、银行形象、廉洁自律、 内部关系等方面，守则中“星号准则”是要求银行员工（）o （单选题）A.提倡遵守B.自愿遵守

14、C.强制遵守D.必须遵守试题答案：D69、了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身 份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。（单选题）A.确定和记录B.判定C.检查和了解D.鉴别试题答案：A70、银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所 在机构的（），自觉维护所在机构的形象和声誉。（多选题）A.商业秘密B.知识产权C.专有技术D.商业信誉试题答案：A, B,C71、属于银行业从业人员与客户之间准则范畴的是（）o （多选题）A.信息保密B.利益冲突C.风险提示C.个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款

15、项划转；D.有意化整为零，逃避大额支付交易监测。试题答案：C5、标准化服务规程规定，柜员在上班时间不得有如下举止()o (多选题)A.吸烟B.吃东西C.与同事耳语议论客户D.与客户谈话试题答案：A, B,C6、客户服务人员在向客户道歉时，以下说法不妥当的是()o (单选题)A.深感歉疚B.非常惭愧C.我真笨D.多多包涵试题答案：C7、服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗” ()o (单选题)A.管理客户期望B.在服务结束时检查客户对服务是否满意C.同客户建立关系D.向客户表示感谢试题答案：B8、公务接待中，双排座轿车应让客户坐在()o (单选题)A.副驾驶位置B.司机后排对角线位置D.

16、授信尽职试题答案：A, B, D72、受理业务时，注意倾听客户提出的要求和问题，了解客户所办业务的需求；（）接过客户递 交的现金、凭证、票据，以适宜的音量复述客户所办的业务；（单选题）A.双手B.单手C. 左手D.右手试题答案：A73、营业大厅应重点摆放中国银行宣传产品，中国银行及中银集团的产品和服务宣传品应占网点 宣传品总数的（）o （单选题）A. 2/3以上B. 1/3以上C. 1/2以上D. 1/4以上试题答案：A74、文明服务规范关于组织领导要求以下说法错误的是（）o （多选题）A.营业网点所在行社成立文明服务规范工作领导小组，网点主要负责人任组长B.营业网点所在所社研究制定文明服务工

17、作年度计划，并按年完成C.营业网点每月不少于一次召开会议研究文明服务规范工作D.营业网点按季开展文明服务评比，及时公布结果，奖优罚劣试题答案：A,C75、不正当竞争手段包括：（）等。（单选题）A.优质服务B.平等待客C.高效工作D.价外补贴试题答案：D76、员工违反守则中井号准则，就（）。（单选题）A.没有资格被称誉为优秀员工B.会受到告诫或批评C.会被追究法律责任D.会被追究经济或政纪责任试题答案：A77、中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌 犯罪的，应当按照行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定规定的程序将报告等资料移送（）， 并不得对金融机构客户和

18、其他人员泄漏报告的内容。（单选题）A.银监会B.反洗钱局C.人民银行D.司法机关试题答案：D78、以下属于自律工作委员会负责文明规范服务工作的是（）o （多选题）A.组织协调B.规范管理C.检查监督D.培训统筹试题答案：A, B, C, D79、按照电话礼仪的要求，员工在与客户通电话时，下列（）是应当避免的。（多选题）A.哗哗的翻纸B.吃东西C.回答身边同事的问题I).做电话记录试题答案：A, B,C80、呼出类销售服务包括()o (多选题)A.电话营销B.广告支持C.客户挽留I).投诉处理试题答案：A, B,C81、差异化服务的目的是()o (多选题)A.减轻柜台压力，减少客户在网点等候时间

19、B.提高ATM和自助银行的使用率C.提高网点的交叉销售和升级销售能力D.充分发挥网点服务人员的优势，做好中高端客户的服务试题答案：A, B, C, D82、衡量客户满意度的指标有美誉度、()和销售力。(单选题)A.知名度、回头率、抱怨率B.知名度、抱怨率C.知名度、回头率1) .回头率、抱怨率试题答案：A(多选题)83、以下不属于自律工作委员会负责文明规范服务工作的是()oA.竞赛评优B.宣传规划C.引领中国银行业文明规范服务D.日常管理试题答案：C,D84、大额外汇资金交易报告标准是指：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易 以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中

20、，个人当天单笔或累计等值外（） 汇以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。（单选题）A. 5万美元B. 8万美元C. 15万美元D. 10万美元试题答案：D85、上班时间员工应全身心地投入工作，银行（）o （单选题）A.允许员工随意处理私事B.允许员工请求同事占用工作时间帮助处理私事C.不允许员工处理私事D.允许员工适当处理必要的私事试题答案：D86、关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是（）o （单选题）A.未经合规性审查的规章制度不能发布实施B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任D.法律与合规部门有权对本行各部

21、门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督试题答案：B87、金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（）o （单选题）A. 5年B. 3年C.2年D.永久试题答案：A(单选题)88、在处理客户投诉时，适时更换接待人员、由高级主管出面处理的目的是()oA.客户有受重视的感觉B.让客户能尽快冷静C.稳定投诉处理人员的情绪D.以上三者都是试题答案：A89、文明服务规范关于自助设备管理的要求以下说法正确的是()o (多选题)A.营业网点自助设备正常运转，干净整洁，无乱贴涂画现象B.做好金融自助服务项目的宣传辅导工作C.根据网点实际需要可设专管人员D.根据需要提供相关辅

22、导试题答案：A, B,D90、银行不允许员工利用员工身份()o (单选题)A.为自己办理业务B.为家属办理业务C.谋取便利D.享受国家政策性优惠试题答案：C 91、以下关于服务迁移的说法错误的是()o (单选题)A.小额存取款、卡卡转账、查询业务向ATM和自助银行迁移B.售后服务、客户咨询和客户投诉向网上银行迁移C.账户查询、产品信息查询、代收付类中间业务、转账等业务向电话银行、网上银行和自助服 务终端迁移D、补登存折业务向自助服务终端迁移试题答案：B92、针对重点客户的差异化服务主要由（）完成。（多选题）A.大堂经理B.客户经理C.网点主任D.普通柜员试题答案：A, B,C93、中国人民银行

23、实行的责任形式是（）o （单选题）A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制试题答案：A94、以下正确的服务措辞有哪一个（）o （单选题）A.这是银行的规定B.这不是我的工作C.让我想想我能做什么D.我不知道试题答案：C95、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管 理办法及金融机构反洗钱规定（）自起施行。（单选题）A. 2003年3月1日B. 2002年3月1日C. 2004年3月1日D. 2003年4月1日试题答案：A96、金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（）报 告。（单选题）A.国家外

24、汇管理局B.中国人民银行C.监察机构D.公安部门试题答案：D97、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户（）的，由中国 人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融 机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（单选题）A.开立账户B.进行交易C.存、取款D.进行结算试题答案：A98、站立迎接客户时，站姿正确，挺胸，下颌微收，双手自然下垂，脚跟并拢，脚尖略微张开。 双手不得（）（多选题）A.抱在胸前B,叉腰C,插入衣袋D.放在体侧试题答案：A, B,C99、下列属于办理业务时的不规范行为的有（）o （多选题）A.接待客户时拖延

25、时间B.中断服务C.与他人讨论或谈笑D.接打电话或收发短信试题答案：A, B, C, D100、不属于员工奖励范畴的表现为O o （单选题）A.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹D.做好本职工作，完成绩效目标试题答案：D101、员工对所受处分不服，可在接到书面通知之日起（）内向有关部门提出复议。（单选题）A.十日B.十五日C.三十日D.六十日试题答案：C102、下列表述有误的是（）o （单选题）A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参

26、与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结， 并提出合规建议试题答案：D103、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（）、 保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。（单选题）A.监控账户交易情况B.制定大额和可疑标准C. “了解你的客户”D.随时冻结可疑账户试题答案：D104、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的 身份证件，进行核对，并登O记的身份证件上的姓名和号码。（单选题）A. 任意一方B.代理人C,被代

27、理人和代理人D. D.被代理人任意一方E.代理人F.被代理人和代理人G.被代理人试题答案：C105、（）是造成客户满意的因素，是银行单独提供给客户具有特色的服务，能使客户感到更满 意、更忠诚的服务。（单选题）A.激励因素B.保健因素C.悬念原则D. 口碑因素试题答案：A106、服务具有以下特点()o (多选题)A.生产、传递与消费同时发生B.服务具有差异性C.服务过程中，客户和银行以及客户和客户之间会相互影响D.可储存试题答案：A, B, C, D107、关于工号牌的佩带，以下正确的是()o (单选题)A.男士工号牌佩戴在工装上装口袋边缘中间，并保持端正B.女士工号牌佩戴在左胸前，工牌上沿与第

28、二粒纽扣平行C.工号牌一律佩带在右胸D.工号牌可以佩带在工装上装第三粒纽扣位置试题答案：A108、员工如实向上级反映情况是银行()的重要前提之一。(单选题)A.以诚待客B.提高效率C.保持诚信D.规范服务试题答案：C109、向客户道歉应遵循以下原则()o (多选题)A.道歉语应当文明而规范B.道歉应当及时C.道歉应当大方C.司机身后后排位置D.后排中间座位试题答案：B9、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议, 但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时,其有权直接将有关报 告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定

29、体现了合规工作的（）。（单选 题）A. A预警性B. B稳定性C. C建设性D. D独立性试题答案：D10、银行提倡并要求员工节俭，员工行为应符合（）原则。（单选题）A.勤俭办事B,成本效益C.厉行节约D.开源节流试题答案：B11、着装体现银行对外形象。柜台工作人员应统一着（）o （单选题）A.休闲装B.正装C.运动装D.礼服试题答案：B12、大众客户的服务渠道有（）o （多选题）D.道歉应尽量谦卑，贬低自己，抬高客户试题答案：A, B,C110、金融机构不得为客户开立(),不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。(单选 题)A.匿名账户或假名账户B.曾用名账户C.艺名账户I).笔名账户试

30、题答案：A111.金融机构及其工作人员应当依照金融机构反洗钱规定认真履行反洗钱义务，审慎地识 别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍()的履行。(单选题)A.账户调查工作B.反洗钱义务C.洗钱工作D.上报工作程序试题答案：B112、中资金融机构的境外分支机构应当遵循反()洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国 家或地区反洗钱部门的工作。(单选题)A.中华人民共和国B.驻在国家或地区C.中国及驻在国家或地区D.国际试题答案：B113、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关()泄露给客户和 其他人员。(单选题)A.金融机构经营信息B.操作规程C.反洗钱工作信息D.反洗钱规定试题

31、答案：C114、测定客户满意度的方法包括（）o （多选题）A.抱怨与建议系统B.客户满意度调查C.客户服务中心D.网上银行试题答案：A,B115、合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。（单选题）A.独立性、外部性B.外部性、检查性C.独立性、稳定性D.防范性、灵活性试题答案：A116、金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。（单 选题）A.存款B.客户身份C.客户交易D.大额交易 试题答案：B117、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，()都要向中国人民银行或 者国家外汇管理局报告的制度。(单选题)A.被判定异常交易的B.只要异常C

32、.除正常交易外D.不论是否异常试题答案：D118、商业银行妥善处理客户投诉可以为银行()o (多选题)A.收集市场信息，获取客户真实需求B.提高客户满意度与忠诚度，树立良好的银行品牌形象C.避免引起更大的纠纷，有效降低公共危机产生的概率D.使业务处理更为合理化，从而降低经营成本试题答案：A, B, C, D119、授权有限”、“审核监督”、“互相牵制”是()的三条重要原则。(单选题)A.循规守法B.内部控制C.合规经营D.遵章守纪试题答案：B120、以下哪些属于良好的沟通习惯？()(多选题)A.在与客户沟通时，非常严肃，从不笑B.注意客户的旋外之音C.控制自己的谈话时间D.适当做笔记试题答案：

33、B, C,D121、客户服务主要包括四个阶段：接待客户、（）和挽留客户。（单选题）A.理解客户和帮助客户B.欢迎客户和帮助客户C.欢迎客户和理解客户D.分析客户和理解客户试题答案：A122、封闭式柜台服务区主要办理（）o （多选题）A.现金业务B.部分非现金业务C.传统型产品销售D.中银理财服务试题答案：A, B,C123、不属于文明服务规范要求在营业网点设置的标牌是（）o （单选题）A.温馨提示牌B.业务品种项目牌C.服务收费标准牌和员工工号牌D.规章制度目录牌试题答案：D124、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由 （）o （单选题）A.中国人民银

34、行负责收回、销毁B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D.国家指定专门机构负责收回、销毁试题答案：A125、男士在（）走来时，应起立。（多选题）A.客户B.与自己平级的女同事C.上司D.与自己平级的男同事试题答案：A, B,C（多选题）126、除了客户满意度调查外，银行还可以通过（）途径获取客户反馈。A.客户主动反馈信息B.客户流失分析C.新客户调查D.服务人员主动接触获取信息试题答案：A, B, C, D127、女士穿着应配套协调，是指（）。（多选题）A.穿裙装时应穿肉色连裤袜或长袜B.袜子不带图案C.袜口、衬裙不应外露D.穿着套裙时，应穿有跟皮

35、鞋试题答案：A, B, C, D128、中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务 （单选题）A.价值附加B.信息附加C.效率附加D,便利附加试题答案：B129、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中要求()由金融机构进行柜面审查，通过 书面方式或其他方式报告。(单选题)A. 一般支付交易B.可疑支付交易C.正常交易D.收、付款交易试题答案：B130、下列不属于银行业从业人员与同事之间的行为准则的是()o (单选题)A.尊重同事B.娱乐及便利C.团结合作I).互相监督试题答案：B131、标准化服务规程规定，柜员在上班时间不得有如下举止()o (多选题)A.吸烟B.吃东西C.与同事耳语议论客户

36、I).与客户谈话试题答案：A, B,C132、在服务的生产和消费过程中，下列哪项正确()o (单选题)A.客户只是服务的接受者B.客户不参与服务的生产和消费C.客户之间不会相互影响D.银行的服务人员和客户之间有互动，而且是相互影响的试题答案：D133、处理投诉的CLEAR原则中的“C”代表的是（）。（单选题）A.平复情绪B.清洁现场C.客户第一D.清醒头脑试题答案：A134、重大经济损失指违规造成（）元以上经济损失。（单选题）A. 100 万B. 200 万C. 500 万D. 1000 万试题答案：C135、作为中国银行股份有限公司的员工，要牢记并遵守中国银行“爱行敬业，勤政俭朴，信誉 至上

37、，（）”的职业道德。（单选题）A.以人为本B.服务为本C.客户为本D.客户至上试题答案：B136、设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。（单选题）A. 5亿B. 2亿元C. 5000 万D. 10 亿试题答案：D137、（）指客户购买了某银行的产品或服务之后再次购买、或介绍他人购买的比例。（单选题）A.抱怨率B.回头率C.知名度I）.美誉度试题答案：B138、陪同客户乘坐电梯时，（）o （单选题）A.无论电梯内是否有其他人，都应由客户先进入电梯B.到目的地后，先让客户走出电梯C.到目的地后，陪同人员应先出电梯，并按住电梯门，等候客户走出电梯D.进入电梯后，不应说话试题答案：B139

38、、可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。 （单选题）A.明显特性的B.违反操作的C.异常特征的D.不符合行内规定的试题答案：C 140、服务岗位人员应熟悉各项服务规程，（）。（多选题）A.全面掌握业务操作技能B.熟练操作有关机具设备C.努力学业务、练技能D.提高服务综合素质试题答案：A, B, C, D141、引导客户在走廊行走时，应注意（）o （多选题）A.引路人应走在客户右前方的2、3步处B.引路人走在走廊的左侧C.客户走在路中央D.与客户的步伐保持一致试题答案：B, C,D142、差异化服务体系包含了渠道差异化服务、（）四部分内容。（多选题）A.服

39、务质量差异化服务B.人员差异化服务C.产品差异化服务D.项目差异化服务试题答案：B, C,D143、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（）。（单 选题）A.记录存档B.通知客户C.关闭此账户D.上报可疑交易 试题答案：A144、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。()(单选题)A.主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B.主合同无效，担保合同必然无效。C.主合同无效不影响担保合同的效力。D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。试题答案：A145、以下介绍顺序正确的是()o (多选题)A.先介绍女士给男士B.把职位低的介绍给职位高C

40、.把晚辈介绍给长辈D.未婚的介绍给已婚试题答案：B, C,D146、在服务客户的过程中，客户服务人员复述客户的需求可以()o (多选题)A.分清责任B.体现服务人员的职业化素质C.提醒客户D.安慰客户试题答案：A, B,C147、来电找的人不在时，以下做法正确的是()o (单选题)A.应告诉对方不在的理由，如出差B.如对方询问，应尽量告诉他所找的人什么时间回来C.礼貌地询问对方的工作单位、姓名和职位D.以上做法都正确A.自助服务区B,封闭式柜台服务区C.开放式柜台服务区D.理财服务区试题答案：A, B,C13、敏感型问题客户较敏感，对人多疑，对接待人员的话持怀疑态度，对所有的人都持戒备心理。

41、所以在处理敏感型客户的投诉时应（）o （单选题）A.既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和 反感B.建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C.保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D.应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断试题答案：A14、银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作 出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银 行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的（）o （单选题）A.预警性B.动态性C.建设性D.独

42、立性试题答案：B15、经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时（）， 依照金融违法行为处罚办法第二十五条的规定处罚。（单选题）A.发现的B.报告的C.扣押的148、网点营销中，普通柜员的营销工作包括（）o （多选题）A.帮助客户办理柜台交易业务，同时销售产品B.当客户提出异议时，直接面对面处理，消除客户疑虑C.深度行销，以客户需求出发，强调与客户建立良好的关系D.销售时间有限，适宜简易、基本型的银行或理财产品试题答案：A, B,D149、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要 确保采取适当的补救性或（）措施。（单选题

43、）A.赔偿性B.惩戒性C.制约性D.规范性试题答案：B150、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由 （）o （单选题）A.中国人民银行负责收回、销毁B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D.国家指定专门机构负责收回、销毁试题答案：A151、根据商业银行内部控制评价试行办法，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测， 下列表述错误的是（）。（单选题）A.监测内容包括内部控制目标实现程度B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况D.商业银行应建立并保持

44、书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测试题答案：D152、金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局 有关资金交易报告程序的规定，报送（），同时上报其上级单位。（单选题）A.人民银行或者外汇管理局当地分支机构B.国家外汇管理总局C.中国人民银行D.国家外汇管理局当地分支机构试题答案：A153、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超（）过个月未开业的，由国务院 银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。（单选题）A. 3B. 6C. 12D. 18试题答案：B154、诚实信用准则要求银行业从业人员应当（），恪守诚实信用。（多选题）A.守法合规B.以高标准职业道德规范行事C.品行正直D.勤勉尽职试题答案：B,C155、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必 须遵守的两条原则是O o （单选题）A.必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规 职