2023年业务员工作计划业务员工作计划表(篇).docx

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1、2023年业务员工作计划业务员工作计划表(篇) 人生天地之间，若白驹过隙，突然而已，我们又将迎来新的喜悦、新的收获，一起对今后的学习做个安排吧。优秀的安排都具备一些什么特点呢？又该怎么写呢？以下是我为大家收集的安排范文，仅供参考，大家一起来看看吧。 业务员工作安排 业务员工作安排表篇一 空调市场连续几年的价格战逐步启动了。二、三级市场的低端需求，同时随着城市建设和人民生活水平的不断提高以及产品更新换代时期的到来带动了一级市场的持续增长幅度，从而带动了整体市场容量的扩张。20xx年度内销总量达到1950万套，较20xx年度增长11.4%、20xx年度预料可达到2500万3000万套、依据行业数据

2、显示全球市场容量在5500万套6000万套、中国市场容量约为3800万套，依据区域市场份额容量的划分，深圳空调市场的容量约为40万套左右，5万套的销售目标约占市场份额的13%。 目前格兰仕在深圳空调市场的占有率约为2.8%左右，但依据行业数据显示近几年始终处于洗牌阶段，品牌市场占有率将形成高度的集中化。依据公司的实力及20xx年度的产品线，公司20xx年度销售目标完全有可能实现、20xx年中国空调品牌约有400个，到xxxx年下降到140个左右，年均淘汰率32%。到20xx年在格力、美的、海尔等一线品牌的围剿下，中国空调市场活跃的品牌不足50个，淘汰率达60%。20xx年度lg受到美国指责倾销

3、；科龙遇到财务问题，市场份额急剧下滑。新科、长虹、奥克斯也受到企业、品牌等方面的不良影响，市场份额也有所下滑。日资品牌如松下、三菱等品牌在20xx年度受到中国人民的剧烈抵日心情的影响，市场份额下划较大。而格兰仕空调在广东市场则呈现出急速增长的趋势。但深圳市场基础比较薄弱，团队还比较年轻，品牌影响力还须要巩固与拓展。依据以上状况做以下工作规划。 依据以上状况在20xx年度安排主抓六项工作： 1、销售业绩 依据公司下达的年销任务，月销售任务。依据市场详细状况进行分解。分解到每月、每周、每日。以每月、每周、每日的销售目标分解到各个系统及各个门店，完成各个时段的销售任务。并在完成任务的基础上，提高销售

4、业绩。主要手段是：提高团队素养，加强团队管理，开展各种促销活动，制定奖罚制度及激励方案（依据市场状况及各时间段的实际状况进行）此项工作不分淡旺季时时主抓。在销售旺季针对国美、苏宁等专业家电系统实施力度较大的销售促进活动，强势推动大型终端。 2、k/a代理商管理及关系维护 针对现有的k/a客户、代理商或将拓展的k/a及代理商进行有效管理及关系维护，对各个k/a客户及代理商建立客户档案，了解前期销售状况及实力状况，进行公司的企业文化传播和公司20xx年度的新产品传播。此项工作在8月末完成。在旺季结束后和旺季来临前不定时的进行传播。了解各k/a及代理商负责人的基本状况进行定期探望，进行有效沟通。 3

5、、品牌及产品推广 品牌及产品推广在20xx年至20xx年度协作及执行公司的定期品牌宣扬及产品推广活动，并策划一些投入成本，较低的公共关系宣扬活动，提升品牌形象。如格兰仕空调健康、环保、爱我家等公益活动。有可能的状况下与各个k/a系统联合进行推广，不但可以扩大影响力，还可以建立良好的客情关系。产品推广主要进行一些路演或户外静态展示进行一些产品推广和正常营业推广。 4、终端布置 依据公司的20xx年度的销售目标，渠道网点普及还会大量的增加，依据此种状况随时、随地主动协作业务部门的工作，主动协作店中店、园中园、店中柜的形象建设。主动对促销支配上岗及上样跟踪和产品陈设等工作。此项工作依据公司的业务部门

6、的须要进行开展。布置标准严格根据公司的统一标准。 5、促销活动的策划与执行 促销活动的策划及执行主要在20xx年04月8月销售旺季进行，第一严格执行公司的销售促进活动，其次依据届时的市场状况和竞争对手的销售促进活动，敏捷策划一些销售促进活动。主题思路以避其优势，攻其劣势，依据公司的产品优势及资源优势，突出重点进行策划与执行。 业务员工作安排 业务员工作安排表篇二 第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。 保险公司销售业务员工作安排。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xxxx年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控实力。 1、对

7、承保业务刚好地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来限制承保风险，确定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署看法后上报审批，确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、运用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务安排。 3、建立健全重大标的业务和特别风险业务的风险评估制度，确保风险的合理限制，同时依据业务的风险状况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，娴熟驾驭新核心业务系统的操作，

8、对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素养，为公司业务发展供应良好的保障。 其次、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。 随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xxxx年的努力，我司已在市场占有了肯定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深化，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支

9、在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣扬力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满足化。 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素养，严格奉行“热忱、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、快速、精确、合理”的原则，严格根据岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款说明、理赔投诉等各项工作。 3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以

10、提中学支业务人员的整体素养，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘精确，定损合理，理赔快捷。 4、在xx年6月之前完成xxxx营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户供应高效、便捷的保险售后服务。 第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。 依据xx年中支保费收入xxxxxxxx万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。xxxx年度，中心支公司拟定业务发展工作安排为实现全年保费收入xxxxxxxx万元，各险种比例安排为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，安排的实现将从以下几个方面去

11、实施完成。 1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，xxxx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 2、仔细做好非车险的展业工作，选择探望一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xxxx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。 3、主动做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过主动地努力已与xxxx银行、中国x

12、xxx银行、中国xxxx银行、中国xxxx银行、xxxx银行等签定了兼业代理合作协议，xx要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。 今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创建新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。 业务员工作安排 业务员工作安排表篇三 下面是本人20xx年的详细工作安排，也希望通过安排能更好的开展工作。 作为汽车销售

13、顾问，必需对数据有极度的敏感性。因为，汽车销售顾问不能脱离数据，例如：销售车的数量、业绩数、和客户谈的价格、还有客户的数量。甚至是挖掘潜在客户的数量、探望客户的数量、电话营销的次数等。这些都是数字。 在写总结时，关键是写您上半年完成的业绩状况，总任务目标是多少台车，你一共销售了几台车；总利润是多少；单月销量的是多少；以及你目前驾驭的客户数量有多少；销售顾问要懂得用数据来说话，用数据做总结，分析自己的优势和劣势，找出对策。 对汽车销售顾问来说，销售技巧的总结能让自己更深去了解自己。大多数销售顾问在半年内都有一个质的进步，当然，这不能缺少自己本人的努力以及同事、上司的指引，还包括公司的培训。 可以

14、从几个方面来做： 1、自己对销售技巧的总结、琢磨，可以结合让你印象深刻的客户来谈。 2、参与公司的培训，获得的进步。 3、同事、上司的指引，获得的进步，这些都是可以作为工作技能的总结部分。 优秀的汽车销售顾问并不是只会卖车，他还能把持好各种关系。例如和同事、上司相处的关系；在售前和售后之间的关系，还有和客户之间的关系。 因为销售顾问的详细工作包含：客户开发、客户跟踪、销售导购、销售洽谈、销售成交等基本过程，还可能涉及到汽车保险、上牌、装潢、交车、理赔、年检等业务的介绍、成交或代办。在4s店内，其工作范围一般主要定位于销售领域，其他业务领域可与其他相应的业务部门进行连接。所以，和其他部门的协作显

15、得特别重要。 总之：销售顾问的工作总结，既是对自身社会实践活动的回顾过程，又是思想相识提高。通过总结，可以把零散的、肤浅的感性相识上升为系统、深刻的理性相识，从而得出科学的结论，以便发扬成果，克服缺点，吸取阅历教训，使今后的工作少走弯路，多出成果。 向顾客演示所销售的产品和服务，包括试乘试驾；消退顾客的疑虑与抗拒，专业地处理顾客投诉；维持与顾客的良好关系，并刚好更新顾客资料；通过追踪潜在顾客，取得顾客名单，促进销售；填写销售报告、表卡；确保展厅和展车整齐参加制订销售活动、市场开发、促销安排所具备的实力素养；了解最新的车型以及最新的改进技术；了解汽车系统（基础的汽车设计）和价格、车型、系列、选装

16、和其它制造厂商产品；了解竞争产品和价格；熟识与汽车相关法规。 新的一年，我信任通过我的努力，我的业绩肯定会有所提高。 业务员工作安排 业务员工作安排表篇四 为了进一步提高自己的工作效率及工作实力，特制定以下工作安排： 1、 不断学习行业学问、产品学问，为客户带来好用介绍内容，更好为客户服务，显得行业的专业性; 2、 先友后单：与客户发展良好友情，转换销售员角色，到处为客户着想，把客户当成自己挚友，达到思想和情感上的交融; 3、 调整心态，进一步提高自己的工作激情与工作自信念;百倍仔细努力地对待每一天工作、每一个潜在客户的挖掘; 4、 去除任何客户拒绝的恐惊心理，对任何一个营销电话、任何一个潜在

17、客户要自信专业性的进行沟通; 1、 制定工作日程表;(见附表) 2、 一天一小结、一周一大结、一月一总结;不断查找工作上的不足，刚好订正工作的失误，完善工作的整体效率; 3、 不断挖掘潜在客户、展示产品、跟进客户;乐观主动向上自信的工作看法才能拥有很好的工作成果; 4、 每天坚持打40个有效电话，挖掘潜在客户、每周至少探望2位客户(此数字为目标，供参考，尽量做到)，促使潜在客户变成可持续客户： 5、 探望客户之前要对该客户做全面的了解(客户的潜在需求、职位、权限以及个人性格和爱好)，并打算一些必要的话题或活动去与客户进行更好的交融及相应的专业产品学问的应付方案; 6、 对陕西盛山西盛江西盛河南

18、省四大省市、县马路段单位负责人进行逐个电话销售，挖掘潜在客户，跟进并对相关重要客户进行预约探望; 7、 提高自己电话营销技巧，敏捷专业地与客户进行电话沟通; 8、 通过电话销售过程中了解各盛市的设备仪器运用、选购状况及相关重要追踪人; 1、 xx市马路管理局供机科x科长、养护科x科长; 2、 xx、xx、xx、xx各省市级马路局养护科; 3、 xx市马路局、xx县马路段、xx县马路段、xx县马路段的相关负责人; 4、 xx省xx市北郊区马路段桥工xx; 5、 xx市政管理处的xx科长; 以上是我七月份工作安排，我会严格按安排进行每一项工作;敬请x总对此安排不全的一面加以指引，感谢! 业务员工作

19、安排 业务员工作安排表篇五 一.要想找到一种方法来制定每天的工作时辰表，没有工作目标和每天时间支配的人总是特别放松，但是有明确目标的人，每天时间支配相对完整的人没有空闲时间，每一分钟的时间都将是特别有意义和有价值的。因此，我们应当养成每天制作工作流程图的习惯。 1.对于家居装修销售员来说，工作时辰表应当把其次天要做的事情和要见的人放在第一位。例如，假如某个顾客在其次天约好见面或测量房间，那么你必需依据双方同意的时间和地点支配你的旅行。最好在指定地点旁边做生意。 2、工作表要学会留出一段时间，不能计算的时间很惊慌例如，最初的安排是早上在社区做生意，下午2: 00见客户，中间开车半个小时，但你不能

20、支配手术到下午1: 30，至少要留出半个小时。一个是防止路上发生事故，另一个是提前等待顾客并敬重顾客。 3、工作表要随身携带，随时检查你不能每天都在同一水平上工作，但至少工作表能让你驾驭主要任务。 二.一天的时间安排表(仅供参考) 1.晨会培训和学习(8: 00-8: 40) 我们建议每家公司实行晨会培训，将销售人员和设计师聚集在一起。假如部门很大，业务部门的上午会议可以单独实行。晨会将每天支配一名主持人和一名讲师。每个人将轮番担当主持人和讲师。每个人都将创建一个内部学习和培训的平台，每个人都将参加其中。上午的会议不能开得太久，半小时到40分钟，而且内容可以分发。 2.设计跟进(8: 40-9

21、: 00) 参与早会培训后，销售员应单独与设计师沟通。推销员可以向设计师报告顾客的新消息、新要求和新想法。同时，他还应当督促设计师工作，以免因为设计师工作繁忙而耽搁客户，并与设计师沟通，更好地协调与客户的关系。 3.呼叫(电话呼叫，电话跟进)(9: 00-9: 20) 在与设计师沟通后，销售员必需打电话或与顾客联系。一般来说，9点以后，客户在工作起先时已经过了劳碌期，所以现在是打电话的好时机。推销员最好在公司打电话。一是便利电话记录，为电话沟通创建更好的环境。另一个是假如顾客须要检查房间，刚好与设计部门联系。假如设计师有新想法，客户也可以干脆与他们沟通。销售人员应当养成每天跟踪顾客的习惯。 4

22、.住宅区的放射操作(9: 30-17: 00) 这段时间主要用于联系新客户和培育自己的客户资源。当然，依据实际状况，假如房子移交给社区，你必需提前去社区，上午的会议不能开，电话也不能打晚上回到公司的时间也可以早或晚。假如下班后社区里有更多的顾客，他们可以晚点回来。 5.打电话给公司(17: 00-18: 00) 假如销售员收集了许多客户电话号码，我建议下午早些时候回到公司，给公司的客户打业务电话。这段时间打电话的效果最好。 6.夜间进行客户分析 晚上下班后，推销员应当养成分析白天接触的顾客的习惯。他可以结合公司公布的客户分析表。只有通过精确分析和定位客户，他才能找到与客户更好沟通的技巧和切入点

23、。其次天早上，客户分析的内容应当与设计师或主管沟通。 7、晚上列出当天的名单(顾客、人际关系)我希望你每天都能在你的名单上添加新的人员，顾客信息和新的密切挚友信息，完成注册，每天增长名单，是你业绩持续增长的途径 业务员工作安排 业务员工作安排表篇六 1. 广泛的了解市场信息，发觉有导向性的产品情报信息，并将所收集到的信息汇总。 2. 收集并驾驭指定区域内种植面积排在前三的作物，主要品种，以及不同品种的特点，抗病性等。 3. 驾驭指定区域内市场占有率靠前的农药厂家，分析其基本状况。 4. 搜集指定区域内卖的好的农药产品，记录其商品名、成分、含量、剂型、规格、运用方法、防治对象、产品卖点等信息。

24、5. 了解我公司在指定区域内投放的产品，其基本状况，市场反响，运用效果等，主动搜集竞品信息。 6. 可能的话与市场销售人员对接，沟通了解市场基本状况。 7. 探望当地经销商，零售店，与其沟通沟通市场信息，找寻市场空白点。 8. 目前正值小麦种衣剂销售高峰，抓紧最近一段时间，了解市场信息，搜集卖的好的种衣剂产品，厂家，以及其配方、卖点等产品信息。 业务员工作安排 业务员工作安排表篇七 一、销量指标： 至20年12月31日，山东区销售任务560万元，销售目标700万元(20年度表附后); 1、年初拟定年度销售总体安排; 2、年终拟定年度; 3、月初拟定月销售安排表和月访客户安排表; 4、月末拟定月

25、销售统计表和月访客户统计表; 依据20年度销售额度，对市场进行细分化，将现有客户分为vip用户、一级用户、二级用户和其它用户四大类，并对各级用户进行全面分析。 1、技术沟通： (1)本年度针对vip客户的技术部、售后服务部开展一次技术沟通研讨会; (2)参与相关行业展会两次，其中展会期间支配一场大型联谊座谈会; 2、客户回访：目前在国内市场上流通的相像品牌有七八种之多，与我司品牌相当的有三四种，技术方面不前不后，竞争愈来愈激烈,已构成市场威逼。为稳固和拓展市场，务必加强与客户的沟通，协调与客户、干脆用户之间的关系。 (1)为与客户加强信息沟通，增近感情，对vip客户每月探望一次;对一级客户每两

26、月探望一次;对于二级客户依据实际状况另行支配探望时间; (2)适应把握形势，销售工作已不仅仅是销货到我们的客户方即为结束，还要帮助客户出货，帮助客户做干脆用户的工作，这项工作列入我20年工作重点。 3、网络检索：充分发挥我司网站及网络资源，通过信息检索发觉驾驭销售信息。 4、售后协调：目前状况下，我公司仍旧以贸易为主，“卖产品不如卖服务”，在下一步工作中，我们要增加责任感，不断强化优质服务。用户运用我们的产品犹如享受我们供应的服务，从稳固市场、长远合作的角度，我们务必强化为客户负责的意识，把握每一次与用户接触的机会，供应热忱具体周到的售后服务，给公司增加一个制胜的筹码。 本年度我将严格遵守公司

27、各项，加强业务学习，提高业务水平，努力完成销售任务。挑战已经到来，既然选择了远方，何畏风雨兼程，我信任：专心肯定能赢得精彩!20年，将接着严格遵守这样的工作思路：在公司领导的带领下，参加公司战略性持续改进活动，刚好精确做好销售部的日常工作，对订单和发货安排的执行状况进行协调、平衡、监督和跟踪;参加完成对客户的产品按时交付和后续对客户的跟踪，接着开发新客户和新产品，协作各部门刚好完成公司产销的各项任务。 在20xx年的工作中，预料主要完成工作内容 1、依据客户订单刚好制定和修改发货安排;负责发货安排的过程监控和详细实施;发货订舱以及相关事务的协调，保证产品的正常发货，并刚好向领导反映过程状况。

28、2、对国外客户的信息、刚好传递、刚好处理，如：图纸、ppap信息反馈等等;并刚好了解机械制造市场和市场的消息，为公司的发展壮大供应信息支持。 3、按时完成全部发货所须要单据的缮制和交付和给客户单据的交付，包括发货单、装箱单、商业发票、运输声明、原产地证等等。 4、刚好就发货所涉及的相关事务与客户有效沟通。 5、参加公司新产品项目的生产评估和实施过程监控。如发放新产品评审图纸和进展过程跟踪。 6、精确完成统计月度出口明细、月度应收汇明细，并和财务对帐。 7、向国外客户催要应付款项，包括在webedi生成asn和发票，制作纸质收汇单据等，刚好回款，对未达帐项主动负责。 业务员工作安排 业务员工作安

29、排表篇八 安排一：20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点，接着强化“狠抓三条主线不动摇”为详细抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推动经营管理上台阶、上水平。 （一）产品策略：接着坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项

30、产品的销售实力；优化产品销售结构，注意现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依靠性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。 （二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个基本点”，坚决不移的落实“经营客户”战略；20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化

31、客户营销维护实力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 （三）渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“其次梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地；二是接着大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3：1比例，延长服务半径；三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，根据专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自

32、助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。 （四）区域策略：持续推动中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略，着重打造“其次个*”。20xx年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献；接着打造“其次个*”，使其在同业形成肯定竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向其次梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。 （一）加强业务创新，做全、做强产品 1、狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心

33、，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。 2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争氛围。 3、接着推动产品“扫零、达标、越级” 和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售实力。 4、持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特殊是开放型产品的销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的“干元”系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司信托安排产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售

34、模式。 5、进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本限制，提升实物金经营管理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度；加强账户金交易规范管理。 6、试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推动保管箱业务的发展。 7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销实力；充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具运用实力、数据挖掘实力、客户服务实力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试；加

35、强与电子银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。 8、做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。 9、提高对代理保险产品的销售管理实力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案；建立保险公司销售支持人员规范管理制度；加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业学问培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售实力；做好客户风险评估，提高客服务水平。 10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折转卡及提升借记卡

36、的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，限制不良透支的攀升，降低不良率；根据总行部署，主动拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。 11、加大个人外汇业务宣扬力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度；试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。 12、稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程；加强与中粮可乐公司合作，主动拓展中粮支付业务。 13、强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。 14、调度内外部媒体资源，做好重

37、点产品营销宣扬和品牌推广，做好客户体验活动宣扬，把好宣扬材料关。 （三）完善队伍建设 强化客户服务 15、接着强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和足够率。 16、以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评方法。 17、量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。 18、以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。 19、通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。 20、抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡

38、、存量客户保有率、服务vip客户时间占比、客户联系安排覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务实力。 21、固化100家理财中心vip窗口柜员配置规范的基础上，向全辖网点理财中心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。 22、强化客户分层服务，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户服务功效。 23、在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和特性动作的实施落实；创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。 24、在持续开展标准化理财中心创建的基础上，着力实施创建精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长发展的良好梯队。 25、持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户

39、经理营销作业考评系统，与产品推广紧密结合，提高系统工具的运用效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具”，为客户经理进行产品销售和客户维护供应强有力的支持。 26、持续常态推动临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品覆盖度和联动营销实力，强化客户联系和产品举荐。 27、将客户信息质量维护作为一项基础性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。 28、全力实施客户经理营销实力素养提升打造项目。 29、开发系统平台，对个人客户经理基础信息和日常维护 实施系统化、工具化管理；在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度和产品覆盖状况对客户进行分层和差别化服务。

40、 30、组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平 31、举办个人客户经理销售pk赛，增加个人客户经理实战实力 32、举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作 33、抓好基金销售从业人员培训及考试工作。 34、加大个人黄金业务从业人员培训力度，探讨通过外部权威机构考试认证方式。 35、做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。 （三）加强渠道建设 提升服务水平 36、持续调整网点布局结构，在20xx20xx年布局规划指导下，结合西部大开发与十二五规划发展战略，适当增设我行在发达地区（包括县域）的营业网点。 37、持续推动网点购置、装修建设，加强中心城市行

41、和重点区域的资源配置，切实提中学心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高510个百分点；重点调整低产网点和5年以上未标准扮装修网点；接着优化营业网点视觉形象标准，符合总行vi标准网点比例达到98%以上；结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略接着支持个人理财中心的优化改造工作；在赤峰建设1家保管箱业务项目；接着加大离行自助银行选址规划建设，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。 38、全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全行网点建设工作流程和考核机制，进一步强化和完善网点建设责任机制。 39、试点推广网点建设后续跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点配置模型、

42、网点选址模型，完善两大渠道建设管理模式，加大网点建设状况检查督导力度；总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。 40、进一步完善自助业务运营管理体制，深化推动自助设备集中专业化管理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工作，打造一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。 41、进一步强化自助业务基础管理，接着加大自助设备“剁尾巴”考核力度；加大宣扬，提高设备分流率；主动拓展自助渠道的交易功能；进一步精细对设备服务厂商的管理和考核，切实提高设备运行和服务质量。 42、接着加大自助设备的经营管理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。打造*的第一梯队，提高上述行的经营管理水平，使其在设备规

43、模、运营指标、设备收入贡献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此基础上，带动以唿伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的其次梯队加快发展，有效提高设备交易量和收入贡献度。帐务性替代率要达到60%以上，同时要重点提高附行式设备的替代业务实力。 43、突出抓好离行式自助银行的建设。将自助渠道的建设放在与网点同等重要的程度来建设。力争在将来三年内实现自助银行与网点数量比达到3：1。 44、调整设备布局结构，力争实现全行每个网点配备存款功能设备；严格限制低产、低效设备的产生。力争将低产设备限制在5%以内。 45、接着做好自助业务风险的防控工作。进一步规范自助业务操作流程；提高自助业务自查、抽查及

44、普查工作质量，教化员工识别和自觉规避业务风险，提高自助业务风险防范实力和履岗实力。 46、利用行内外资源，实行多种渠道和方式来加强自助业务学问培训。 47、通过持续开展星级网点管理，固化和提升网点转型效果。拟在原有五星级、四星级、三星级网点的基础上，把星级向下延长，增加二星级网点的评比。 48、整体提升全行网点服务质量，重点体现网点服务的稳定性和服务的固化。 49、从破难点和顽疾点入手，贯穿全年开展“抓服务、固成果、上水平”服务提升攻坚活动，按部就班，实现网点服务水平的有序提升。 50、根据每季度两次的频率对全部营业网点开展神奇人检查。 51、打造理财中心服务标准，提高理财中心服务质量，打造建

45、设银行理财中心服务品牌。 52、完善网点服务考核机制，强化网点的服务考核，在规范统一服务流程的基础上，提高零售网点的营销服务质量和水平。 53、加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上，区分行侧重对员工实力提升的培育，二级分行则重点进行基础学问的培训。 （四）强化基础管理，提倡合规经营 54、贯穿全年开展“破难点、整顽疾”风险管理提升攻坚活动，以进一步加强对私柜面操作风险管理，强化屡查屡犯问题的整改。 55、接着强力打击自办业务和柜员禁止性规定，彻底杜绝有章不循、违规操作，提高柜员风险防控和合规经营的意识。 56、提高发卡质量，对不动卡进行定期激活和清理，规范理财卡等产品收费，建立完善

46、的客户升降级机制，实现按标准发卡，提高银行卡年费收缴率及商户回佣，优化准贷记卡功能，对打卡等事务性业务逐步进行全行性集中处理。 57、制定并下发零售网点岗位绩效考核管理试行方法，规范统一全行零售网点各岗位的绩效评价内容、过程和结果。 58、理顺理财产品销售规范，解决理财业务多头管理问题，加强对条线、分行特色理财业务的监督和指导，定期对分行销售合规性开展检查，规范操作。 59、加强全行网点资源配置的集中统一管理，全面清退外部保险机构驻点，做好代销保险产品销售组织 60、加强投资者教化，正确引导客户合理配置资产和稳健投资，帮助客户树立正确的投资理财理念。 61、接着抓好基础管理系列措施工作，将其作为常态化、制度化管理手段，实行动态