开展预防诈骗个人心得体会.doc

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1、开展预防诈骗个人心得体会开展预防诈骗个人心得体会一六月初, 我们支行举行了一场防范电信诈骗关于假存单的演练. 虽是演练, 但也不乏真实感. 其中扮演持有假存单的客户是一名孕妇, 选择孕妇做为诈骗份子是因为孕妇做为弱势群体, 一般而言都是受保护的对象, 不会引起疑心. 这名客户拿着假存单到2号窗口办理存单销户的业务, 2号窗口柜员在办理业务时发现存单异常, 系统显示金额与存单上的金额明显不一致, 便找借口拖住客户, 称我们身份证联网核查系统网络不好, 需要运管员授权重新核查身份证才可以办理业务, 并关闭话筒向1号窗口柜员示意, 用我们江南银行的暗语：娘舅来要钞票了, 我这钱不够, 先借点钱给我告

2、知1号窗口柜员这名客户是有犯罪动机的可疑份子, 需要提高警惕. 这时我们的运管员也来到2号柜员窗口, 看到屏显与存单后跟客户解释, 现在身份证联网核查系统网络故障, 请其稍等片刻. 为了保护大厅的其他客户的人身安全, 也为了不刺激犯罪份子的情绪, 1号窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮, 我们的运管员也到了后台拨打了戚_支行安全保卫负责人的电话与总行安保部门的电话告知这里的情况. 与此同时, 我们负责大堂安全的保安人员意识到有情况发生, 也做好了安全保卫的准备, 到两侧本外看看是否有可疑车辆停靠在附近, 并巡视是否有可疑份子在外徘徊. 由于客户见销存单也要等这么久, 便说既然网络不

3、好, 我就下次再来取钱吧, 要求2号窗口的柜员把假存单和身份证还给她, 为了不让客户起疑, 2号窗口的柜员便一边向客户致歉, 一边收拾好客户的存单与证件归还给客户, 起身如往常一样送别客户. 我们的保安人员也关注着这名孕妇, 让其小心台阶, 以护着孕妇走出营业大厅的名义看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具, 以便为警察做好追捕工作. 这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责, 在可能遇到此类类似的情况下, 应该如何应对, 既能够保证大厅其他客户的安全, 也能顺利的向安保部门报案, 避免更糟糕的情况发生. 开展预防诈骗个人心得体会二以前总觉得电信诈骗离我们很远, 但是这次却真真实实

4、的发生在了我们的营业部, 而且被电信诈骗的对象还是我们行的退休员工, 作为营业部的一份子, 我对这件事也感到了深深地遗憾, 毕竟我们营业部承载了农商行的很多的希望. 任何事情的发生都不是偶然的, 发生这样的事情偶然当中也带着必然. 试想一下, 如果这次这次急急忙忙来办业务的是一位我们毫不认识的客户的话, 那我们是否会不断的问他汇这么多钱的缘由, 然后让他填写一张防金融诈骗的单子呢?所以我们要痛定思痛, 决不让此类事情发生第二次, 毕竟通过这样的途径吸取教训的代价实在是太大了. 通过这件事情我有几点感受：1、以后不管谁来办业务我们都应该一视同仁, 不能碍于情面, 不好意思推脱就二话不说受理了业务

5、, 表面上看我们是给他们帮了一个忙, 可是不怕一万就怕万一, 万一某一个细小的环节我们没有注意就会给别人带来无法挽救的损失. 2、在以后的工作中要多察言观色, 及时发生客户的异常表情和动作, 如发现在办业务的过程中频繁的接听电话, 神色慌张等现象的要及时的和客户沟通, 以免客户不必的损失. 3、在平时办业务时, 要向客户普及金融知识, 防止金融诈骗, 加大防备诈骗案件的宣告道育力度, 培养客户的防备意识和警戒性. 办理取现、转账等业务时候, 养成给客户填写安全提醒单和防止金融诈骗单的习惯, 这样既能提醒客户又能保给我们自身加上一条安全线. 开展预防诈骗个人心得体会三防诈骗安全教育主题班会及总结

6、防诈骗安全教育主题班会及总结在现如今的社会, 诈骗案件越来越多, 手段也越来越高明, 至开学以来我校发生了多起学生被骗事件. 犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩, 使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力. 为增强大家防骗意识, 提高自我防范能力, 我班于20_年11月6日开展防诈骗主题教育活动班会. 班会流程如下：一、介绍此次主题班会的内容二、观看幻灯片（有关诈骗案例、分析和提醒）三、本班同学讲述自己受骗或者防骗的亲身经历乘火车上车时被盗的事例、因同情心而上当受骗的事例、国家教育局困难补助等事例、网上购物非法链接等四、班主任发言：乘车时应注意的防范安全；网上购

7、物应如何预防被盗情况；同学或朋友之间借钱应注意的事项；讲述有关发生在井冈山大学的被诈骗事件；总结关于本次防诈骗主题班会的重要性和教育意义. 总结：在许多大学生的精神世界里, 学习生活和社会都是美好的, 他们认为生活上只有快乐和幸福, 没有意识到也存在着一些不安全的因素, 也许就在他们放松警惕时, 就可能给他们带来财产损失, 造成人员伤亡；他们会认为在社会上都是善良的, 而在现实社会中, 社会是复杂多样的, 有些人只为利益而活的或为生存而活的, 我们应该如何识别诈骗伎俩、如何防范诈骗手段. 所谓害人之心不可有, 防人之心不可无, 因此我们得保持清醒头脑面对生活和社会. 通过开展本次防诈骗主题教育

8、班会活动, 让我们懂得了如何防骗、如何辨别真伪、如何对待可疑人员, 既有教育意义同时也提高了同学们防骗的警惕性. 开展预防诈骗个人心得体会四随着电信行业的发展, 利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多, 我身边一个朋友的经历就是典型的案例, 她被诈骗的具体过程是这样的：一天下午, 她接到一个陌生的异地电话, 对方声称是某购物网站的客服, 并告诉我朋友她在他们网站所购买的某某商品由于尺码缺失, 要进行退款. 朋友当时有所顾虑, 但是见对方将自己购买的网站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差, 便放松了警惕, 随后添加了对方提供的一个QQ号码, 对方也将订单的具体信息在QQ上再发了一遍, 并留下

9、了一个退款的网站. 朋友照着点了进去, 登录页面和自己当时购买的网站看不出任何分别, 但是网址却不是官方的网址, 朋友向对方提出了这个疑问, 电话里的人解释说这是他们临时做的网站. 朋友便也没有过多怀疑. 接下来朋友填写了自己的银行卡的信息, 对方谎称为了安全验证, 欺骗朋友把银行卡的密码也填了进去. 随后, 验证码发到了朋友的手机上面, 这时候, 对方在电话里要朋友快速填入验证码, 否则会超时无法退款, 朋友便在洗脑般的状态下填写了两次95533发送的付款的验证码. 随后朋友登录自己的网上银行, 发现银行卡里面近万元的存款已被转走, 这才恍然大悟被诈骗了. 通过我朋友这次案例, 我认为导致这

10、次诈骗事件的关键所在, 就是受害者对于电信诈骗的防范意识不够. 首先, 对于陌生电话, 网站等一定要慎重再慎重, 不要轻易相信他们的话, 如果确认他们提供的消息无误, 最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息. 其次, 对银行卡的了解不够, 在收款的时候, 无论如何是不需要告知银行卡密码的, 密码泄露, 骗子便可以知道你银行账户的所有信息. 最后, 验证码作为银行卡支付的最后一道屏障, 一定不能泄漏给任何人, 验证码一旦透露给对方, 钱立马就会被转走. 如果钱被转走, 当事人应该在第一时间马上报警, 要求警方联系银行, 调查钱款汇入的银行卡账户, 及时冻结, 避免更多的损失. 对此, 我们要

11、对电信诈骗的种种手段有一定的了解, 在遭遇时做到有效防范, 及时发现, 尽早纠错. 作为银行工作人员, 在为客户开卡, 办理电子产品等业务时, 必须要加强审核是否本人办理, 同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡, 并告知客户不能随意点击不明网址, 不要轻易相信和回复不明信息和电话, 增强客户安全意识, 防范于未然, 让犯罪份子无机可趁. 开展预防诈骗个人心得体会五通过几个案件的学习, 可以看出在信息化高度发展的这个时代, 银行也同时面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险, 如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等, 不法分子企图利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗, 此类案件在近几年呈高发状态.

12、 而作为银行的员工, 尤其是一线员工, 经办业务直接接触客户, 提高自身的防诈骗能力尤为重要, 既担负着避免银行的经济损失, 又担当着告知客户风险点的义务. 在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击, 严格按流程操作, 不放过任何一个环节, 决不能给犯罪分子可趁之机. 工作中要注意客户的大体识别, 以及客户身份信息的核实, 该核实的必须核实, 需要客户提供有效证件的, 必须提供做到位, 避免虚假操作. 遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途, 电子银行业务多给客户做一下安全提示, 例如密码的保管和使用流程, 这些都是很有必要的, 可以很有效防止客户资金被骗. 所以在以后的业务经办中, 让自己多

13、一份细心, 给客户多一份业务的交流和温馨提示, 可以很有效堵截不法分子的诈骗行为. 开展预防诈骗个人心得体会六今天晚上学院组织看防诈骗电影, 影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展现了各种诈骗的案例. 看完本影片, 我深受影响, 真切的感受到诈骗真的是无处不在, 生活中, 我们一定要提高警惕, 就像影片中常说的一句话切莫上当. 诈骗形式主要有街头诈骗、网络诈骗等. 诈骗人员很狡猾很聪明, 他们的诈骗对象主要是妇女、老人这些弱势群体, 他们无所不用其极, 办作假医生, 假出车祸者, 假出差者, 假老师, 假朋友, 假同桌的你, 假女儿等各种身份, 骗钱、骗物. 他们触碰着道德的底线, 直到达到他们的目的, 否则他们不会放过你, 他们最开始时用好听的语言劝告你, 用你的家人的性命危机恐吓你, 利用你的善良, 你的担心, 你的良知, 做最没有良知的事情. 本文来源：网络收集与整理, 如有不慎侵权, 请联系作者删除, 谢谢！第 10 页 共 10 页