2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案8.pdf

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1、2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案8考号姓名分数一、单选题(每题1分，共100分)1、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是A、不负有监督职贡的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。2、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是A

2、、银河证券和上海证券B、海通证券和招商证券C、招商证券和上海证券D、银河证券和隹星资讯答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。3、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是()基金。A.公司型B.平准基金C.对冲基金D.契约型答案：D解析：目前，我国的基金均为契约型基金。4、()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C,操作风险D.信用风险答案为B【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金

3、合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。5、具体客户服务流程不包括A、服务宣传与推介B、投资咨询与基金咨询C、客户资金托管D、受理投诉答案为C【解析】本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。6、在基金托管人的信息披露义务中，基金份额发售的()前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.1日B.3日C.5日D.7日答案为B【解析】基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的3 口前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。7、危机处理

4、应遵循的原则包括()。I .损失赔偿原则II.尽快恢复原则川.积极沟通原则IV.认真总结的原则A、I、IK IIIB、II、IVC、II、HI、WD、I、II、III、N答案为C【解析】本题考查风险管理。危机处理应遵循的原则是：(1)完备性原则。(2)预防为主的原则。(3)及时报告原则。(4)优先性原则。(5)相互协作原则.(6)尽快恢复原则。(7)积极沟通原则.(8)认真总结的原则.8、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么()是指市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。A.易入原则B.成长原则C.可测原则D.易人原则【答案】B9、()是指针对个

5、人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A、投资者服务B、投资者教育C、投资者警告D、投资者风险提示答案为C【解析】本题考查投资者教育工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。10,以下哪项关于保本基金的描述是错误的()。A.采用投资组合保险策略B.在任意时

6、点保证投资者本金安全C.保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报D.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报答案：B11、我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，监管原则不包括()。A、适度监管B、自律监管C、事中监管D、底线监管答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金的监管。我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则。12、()是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，

7、由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。A、内部监控制度B、内部管理机制C、内部控制机制D、内部检查制度答案为C【解析】本题考查内部控制机制。内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。13、下列关于基金销售费用原则性规范的表述错误的是()。A、基金管理人应当依据有关法律法规及 封闭式证券投资基

8、金销售费用管理规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平B、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式C、基金管理人应在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法D、基金销售机构应当依据有关法律法规及 开放式证券投资基金销售费用管理规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制答案为A【解析】本题考查基金销售费用原则性规范。基金管理人应当依据有关法律法规及 开放式证券投资基金销售费用管理规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。14、在美国，证券投资基金一般被称为()。A.共同基金B

9、.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：A,解析：美国称证券投资基金为共同基金。15、经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入()的审议范围。A、董事会B、监事会C、督察长D、合规管理部门答案为A【解析】本题考查董事会的合规责任。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。16、作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是()A.基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金一定的费用D.基金公司将保障张三的投资增值答案：D17、()是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机

10、构D.金融工具答案为D,解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。18、基金管理人需在基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.第三日C.次日D.第四日答案：C解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。19、以下投资工具中，()是应对通货膨胀最有效的手段。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金答案为A,解析：股票基金是应对通货膨胀最有效的手段，20、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是()。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为B【解析】本题考查证券

11、投资基金的分类标准和分类介绍。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稔定收益证券为投资对象。21、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。A、安全垫B、价值底线C、投资组合现时净值D、最低目标值答案为A【解析】本题考查南方保本基金的特征。安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。22、基金销售机构销售基金产品一般以0营销理论为指导。A.4CsBMPsC.5PsD.5Cs答案：B解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。23、依据 证券投资基金销售管理办法的规定，（）对基金管理人的基金宣传推介材料进行检查，出具合规意见书。A、

12、证监局B、证监会C、基金业协会D、基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长答案为D【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。依 据 证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书。24、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）口为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+l,T+2D.T,T+1答案为C,解析：投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+】H为投资者办理增加权益的登记手续

13、，投资者在T+2 H起有权赎回该部分的基金份额。25、按照资金来源和用途，基金可以分成（）。A.公募基金与私募基金B.公司型基金与契约型基金C.在岸基金与离岸基金D.债券型基金与股票型基金答案：C解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。26、法律法规和监管部门对基金管理公司的公司治理结构提出了严格的要求，以卜不属于基金公司治理要求的是（）。A.公司法B.证券投资基金法C.证券投资基金管理公司管理办法D.合伙企业法答案为D【解析】公司法对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。中国证监会高度重视基金公司治理结构，颁布了一系列针对

14、基金公司治理的法律法规和指引，包 括 证券投资基金法 证券投资基金管理公司管理办法和 证券投资基金管理公司治理准则（试行）上27、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是O。用于二级市场买入股票A.基金资产中，政府债券不低于90%,申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%oB.基金资产中，政府债券不低于20%,企业债券不低于6 0%,可以使用不超过的基金资产申购新股C.基金资产中，企业债券不低于40%,西政府债券不低于40乐可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股宗D.基金资产中，政府债券不低于60乐 可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5s的基金

15、资产答案：A解析：债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。28、基金份额登记机构的主要职责不包括（）A.代理发放红利B.建立并保管基金份额持有人名册C.负贲基金份额的登记D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度答案为D,解析：基金份额登记机构的主要职贡包括：建立并管理投资人基金份额账户：负贡基金份额的登记：基金交易确认；代理发放红利：建立并保管基金份额持有人名册：登记代理协议规定的其他职责。29、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。A、中国人民银行B、工商局C、中国证监会D、中国银监会

16、答案为C【解析】本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。30、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。A、专业性B、时效性C、规范性D、持续性答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作口的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。31、基金客户服务中，售中服务的内容不包括（）。

17、A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B、推介符合适用性原则的基金C、介绍基金产品D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识答案为D【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果：推介符合适用性原则的基金：介绍基金产品：协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。32、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、

18、惯例等C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、市大财务损失或声誉损失的风险D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致答案为B【解析】本题答案为B,合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为；合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”；所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。33、关于债券基金，下列说

19、法正确的是（）。A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大答案为C【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出-个平均到期口。故C选项正确：A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定：B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。34、关于私募基金管理人的登记，以 描 述 错 误 的 是（）A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协

20、会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查答案：B35、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B.有效落实风险隔离机制C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享答案：B解析：B选项是有效落实合规考核制。36、基金所募集的资

21、金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、债券分行的组合投资。A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人进行共同投资，因此基金的投资由管理人负责。37、封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。A.每月B.每周C.每季D.每日答案：B解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。38、关于基金募集申请的说法错误的是A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之H起计算，募集期限一般不得超过3

22、个月C.基金管理人应当在基金份额发信的3 前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资【答案】D在基金募集行为结束前任何人不得动用39、投资者的投资决策受到个人背景和社会环境两类因素的影响，其中，()因素包拈政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。A.社会制度B.社会阶层C.社会环境D.个人背景【答案】C40、()指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A、商业秘密B、客户资料C、内幕信息D、绝密文件采取保密措施的技术信息和经营信息。41、()是指通过受教育

23、者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A、职业道德B、道德C、职业道德教育D、基金职业道德修养答案为C【解析】本题考查基金职业道德教育的内容。职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。42、在证券市场交易中，()是市场存在的基础，即便是在互联网时代也走如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。A、等价交换B、市场经济C、信息不对称D、宏观调控答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决

24、定了信托关系可能带来道德风险。43、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之是主要股东最近()年没有违法记录。A.1B.5C.3D.10答案：C解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。44、基金销售机构应确保客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年，与销华业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.20,20答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被B.15,15C.15,20D.20,15【答案】B45、不属于

25、诚实守信基本要求的是A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易和操纵市场C.不得进行不正当竞争D.不得违反法律法规答案为D【解析】不得违反法律法规是守法合规的内容。46、狭义的监管方式不包括O。A、对基金机构的审核注册B、时基金机构行为的检查C、对基金机构各种违法违规行为的处置D、对基金机构出现某些法定情形后的处置.答案为A【解析】本题考查基金监管体系。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。47、属于体现基金信息披露形式性原则的是（）。A:完整性B:易解性C:准确性D:公平披露答案为B，解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要

26、求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。48、基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安 排（）分管合规管理部的工作。A.督察长B.总经理D.独立董事答案为A,解析：基金管人在萤事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。49、以下事项不是 证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是（）。A.有 50人以上的从业人员B.有安全高效的清算、交割系统C,设有专门的基金托管部门D.有符合要求的营业场所答案为A【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：

27、净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门：取得基金从业资格的专职人员达到法定人数：有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统：有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。50、投资者决策的影响因素中，个人背景包括（）。I.受教育程度II.国家经济政策01.投资知识、年龄M社会阶层、个人资产A、I、H、IVB、II、III、IVC、【、HLIVD、I、II、IIL答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。投资者决策的影响因素中，个人背班

28、包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。51、以下选项中，属于投资产品组合的是（）。A、货币、债券、基金B、股票、存款单、基金C、股票、债券、基金D、存款单、债券、基金C.基金经理答 案 是 解析】本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。52、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。A.基金份额的募集与客户服务B.基金份额的登记与基金份额的募集C.基金的投资管理与客户服务D.基金份额投资管理与基金

29、份额的登记答案：A解析：基金的市场营销主要涉及的两个内容。53、中国证券业协会简介工会成立于（）。A、2001 年 8 月B、2004 年 12 月C 2007年6月D、2012 年 6 月答案为A【解析】本题考查我国基金业协会的发展。2001年8月，中国证券业协会基金工会成立。54、L0F基金份额赎回申报单位为O。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额答案为C,解析：L0F基金份额赎回申报单位为1份基金份额。55、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括（）。A、促进信息披露的规范化、透明化和电子化B、提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量C、提高监管者监管

30、效率和水平D、提高投资者收益答案为D【解析】本题考查XBRL在基金信息披露中的应用。XBRL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量：对于监管部门，通过公开信息和监管信息的XBRL化，可以加大数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。56、基金当事人不包括O。A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人答案：A解析：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。57、投资者提交基金认购申请后，殷可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+2C.T+1D.T+3

31、答案：B解析：投资者T H提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。58、证券交易所的设立和解散，由（）决定。A、国务院B、中国证监会C、证券交易所理事会D、证券交易所会员大会答案是A【解析】本题考查金融市场的构成要素。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。59、私翳投资基金合同中约定给投资者设置的投资冷静期应当不少于（）小时。A.8B.12C.24I）.48答案为C【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于2 4小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。60、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A、能有效防止信息滥用B、有利于防止利益冲

32、突与利益输送C、有利于投资者的价值判断D、有利于提高基金市场活跃度答案为D【解析】本题考查信息披露的作用。基金信息披露的作用主要表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。6 1、基金运作费小于基金净值（）时，应于发生时直接计入基金损益。A.十万分之一B.千分之一C.百万分之一D.万分之一答案为D,解析：基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。6 2、E T F 的申购是0。A.用 E T F 份额换取一篮 股票B.用现金换取E T F 份额C.用一篮子股票换取E T F 份额D.用 E T F 份额换

33、取现金答案：C解析：E T F 的申购是用篮子股票换取E T F 份颜.赎回时则是换回篮子股票而不是现金。6 3、基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准C.基金投资人有自主选择增值服务的权利D.增值服务费应当统一缴纳答案：D解析：收取增值服务费应符合以下要求:遵循合理、公开、质价相符的定价原则；营业网点应当公示增值服务的内容：统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准等；基金投资人有自主选择增值服务的权利；增值服务费应当单独缴纳，不应当从申购（认购）资金中扣除：基金销

34、售机构是增值服务的提供主体和服务协议签署主体等。统一印制的服务协议应当向中国证监会备案。6 4、E T F 实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A 3B.1 0%C.1 5%D.2 0%答案：B解析：E T F 实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为1 0%,从上市首日开始实行。6 5、内部控制的总体目标有A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展C、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完

35、整、及时D、以上全选答案为D【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、程定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。6 6、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A.律师事务所：中国证监会B.会计帅事务所；中国基金业协会C.律师事务所：中国基金业协会D.会计师事务所；中国证监

36、会答案为D,解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并符审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。6 7、基金公司股东按其在基金公司出货比例对公司享有权利，并承担相应的义务。以下属于公司股东必须承担的义务的是A、投票表决B、履行出资义务C、监督经营活动D、查阅信息资料答案为B【解析】本题考查相关方的权利和义务。基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。基金公司股东必须承担的义务包括：(1)履行出资义务.(2)尊重公司的独立性。(3)长期投资的理念。68、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人()分段设置申购

37、费率，后端按投资 人 O分段设置申购费率。A.申购费用，申购日期B.申购金额，持有期限C.申购费用，持有期限D.申购金额，申购日期答案为B【解析】开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率：后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。69、关于股票和证券投资基金的表述不正确的有A.股票反映的是一种所有仅关系B.基金是种低收益、低风险的投资品种C.基金是一种间接投资工具D.股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域答案：B解析：基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。70、关于

38、开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是O。A、认购份额要在基金合同生效时确认：申购份额在T+2日之内确认B、认购费一般低于申购费C、认购是按1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的卜.一工作日就可以赎回。71、根 据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念答案:B解析：根据法律形式

39、的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。72、票据市.场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照()分类的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物答案为D【解析】金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。73、金融市.场参与者中()的作用比较特殊.A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民答案为C,解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。74、为便于查明事实、获取和保全证据，证券投资基金法赋予中国证监会的职权不包括()。A.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管B.进入涉

40、嫌违法行为发生场所调行取证C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存答案为A【解析】全面负贡对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管是证券基金机构监管部的主要职责。75、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于()亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1B.2C.3D.5答案为A,解析：注册资本不低于l亿元人民币，且必须实缴货币资本。76、()是以追求长期的资本增值为目标的基金类型。A.货币市场基金B.混合基金C.股票基金D.债券基金答案：C解析：股票基金是以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。77

41、、下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的 是()A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币C.采用竞价成交的方式D.实行T+1交收制度【答案】B78、下列关于基金的市场营销的说法正确的是()。A.基金的市场营销包括基金份额的注册登记B.基金的市场营销体现了基金管理人的服务价值C.基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务D.基金的市场营销对保障基金的安全运作起着重要的作用答案为C【解析】基金管理人的角度看基金的运作活动，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台服务管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。选项C表述正确。基金的

42、投资管理体现了基金管理人的服务价值。选项B表述错误。基金后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，对保障基金的安全运作起着重要的作用。79、证券投资基金投资的起点是()。A.基金变更B.基金交易C.注册登记D.基金募集答案：D解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。80、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论走投资者在公开信息的基础上买者自慎。81、()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B

43、.合格C.违规D.违约答案：A解析：所 谓“合规”与“违规”相对应-是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。82、()是合规管理的关键性原则。A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则答案为C【解析】独立性原则是合规管理的关健性原则。83、()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金客户服务B.基金销隹服务C.基金理财服务D.基金售后服务答案为A,解析：基金客户服务是指基金销饵机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。8 4、E TF 基金级市场交易价格可能高于其份额净值，分别称之为()交易。A.折价B.价内C.溢价D.价外【答案】C8

44、5、下列不属于基金客户服务特点的是O。A.持续性B.规范性C.永久性D.专业性答案：C解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。8 6、基金业协会的权力机构为A.股东大会B.董事会C.监事会D.会员大会答案为D,解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。8 7、2 0 0 7 年，中国证券业协会设立了 0,负责联络与业务交流工作。A:基金公会B:基金业行会C:基金公司会员部D:证券投资基金业委员会答案为C,解析：2 0 0 7 年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。8 8、美国的 投资公司法和 投资顾问法于

45、()年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A.1 9 4 0B.1 9 5 0C.1 9 2 9D.1 9 6 5答案：A解析：美国的 投资公司法和 投资顾问法于 1 9 4 0 年颁布。8 9、基金管理人制定内部控制制度般应当遵循的原则不包括A、及时性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、适时性原则答案为A【解析】本题考查内部控制制度。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以卜.原则：(1)合法、合规性原则。(2)全面性原则0 (3)审慎性原则。(4)适时性原则。9 0、在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境

46、外D.境外，境内答案为A,解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。9 1、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于债券的为债券基金.A、2 0%B、5 0%C、7 0%D、8 0%答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 8 0%以上投资于债券的为债券基金。9 2、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是()。A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.积极配合基金监管机构的监管C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重

47、的后果D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范答案为D【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。93、在封闭式基金成功试点的基础上，O年10月8日，中国证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003答案为C,解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕.94、南方保本基金的保本期为()年。A.1B.3C.5D.10答案为B,解析：南方保本基金的保本期为

48、3年。95、召开基金份额持有人大会，需提前()公告。A.30 日B.15 日C.20 日D.10 日答案为A【解析】召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30 口公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。96、依据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向()分配收益。A.基金托管者B.基金管理者C.基金投资者D.基金监管者答案：C,解析：依据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。97、当基金市场价格为0.9 0元

49、、份额净值为98、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是()。A.取得基金从业资格B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.具有5年以上证券投资管理经历答案为D,解析：具有3年以上证券投资管理经历。99、T日买入L0F基金份额自()H起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案为B,解析：T 口买入L0F基金份额自T+1 口起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。100、卜列关于基金份额持有人大会的召开，说法错误的是()。A、基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决B、基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开C、基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召开。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。