2021基金从业资格考试科目一题库及答案13.pdf

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1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案13考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0答案：B解析：我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。2、基金管理人的后台部门包括（）。1.行政管理II.人事部III.信息技术IV.市场营销A、I,Ilh IVB、II、III,IVC、I、II、IIID、i、ii、m、w答案为c【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的

2、实施与效果。3、下列不属于基金托管人职责终止的情形的是（）。A、被基金份额持有人大会解任B、被依法取消基金托管资格C、所托管基金出现违法违规情形D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产答案为C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。依据 证券投资基金 的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格；（2）被基金份额持有人大会解任；（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；（4）基金合同约定的其他情形。4、按 照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。A、法律形式B、运作方式C、资金募集方式D、投资对象答案为A【解析】本题考查投资基金的主

3、要类别。按照法律形式，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。5、基金管理人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6 个月内选任新基金管理人。A.2B.3C.4D.6答案：D,解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6 个月内选任新基金管理人。6、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。A、真实性B、准确性C、完整性D、重要性答案为D【解析】本题考查基金定期公告的内容。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。7、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括（）。A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另

4、有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉C、当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时1有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查答 案 为C【解析】本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利:（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时;由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表

5、时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。8、中国证监会对基金市场的监管措施不包括（）。A、检查B、调查取证C、限制交易【）、公开谴责答案为D【解析】本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。9、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.20%40%B.50%70%C.40%60%D.70%90%答案：B解析：偏股型混合基金中股票的配置比例通常为50%70%。10、基金的特点不包括O。A.杠杆效应B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全答案：A解析：考察基金的五个待点。基金的特点

6、包括集合理财、专业管理；组合投资、分散风险：利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管，保障安全。11、下列关于基金销售费用原则性规范的表述错误的是（）。A、基金管理人应当依据有关法律法规及 封闭式证券投资基金销售费用管理规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争B、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式C、基金管理人应在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法D、基金销售机构应当依据有关法律法规及 开放式证券投资基金销售费用管理规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对

7、基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务答案为A【解析】本题考查基金销售费用原则性规范。基金管理人应当依据有关法律法规及 开放式证券投资基金销售费用管理规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。12、合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则答案为D【解析】合规管理的基本原则包括：独立性原则；客观性原则；公正性原则；专业性原则；协调性原则。13、下列说法错误的是（）。A.利益共享、风险共担是证券投资基金的特点B.基金投资者是基金的所有者C.基金管理人不参与基金收益的分配D.

8、基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点答案为D【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，体现了证券投资基金的独立托管、保障安全的特点。14、根 据 基金管理公司风险管理指引（试行），投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性

9、指标符合法律法规和基金合同的规定D.加强从业人员的岗前教育答案：D解 析,根 据 基金管理公司风险管理引(试行)，投资合规风险管理主要措施包括：(1)建立有效的投资流程和投资授权制度。(2)通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。(3)重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。(4)对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控，加强对异常交易跟踪、检测和分析。(

10、5)每日跟踪评估投资比例，投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。(6)关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值得资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。1 5、下列说法错误的是()。A.基金公司内部治理结构不断完善，内部稽核监控制度和风险控制的要求不断提升，这就要求基金公司强化内部管理B.风险管理是指在项目或公司运营时，在一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程C.企业风险管理包括了对风险的量度、评估和应变策略D.

11、目标设定是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项答案为D【解析】目标设定是指企业管理层将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证其制定的目标与企业的风险偏好相一致。事项识别是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。1 6、E T F基金T日现金差额相关内容应在()的申购、赎回清单中公告。A.T+l 日B.T-l 日C.T日D.T+2 日答案为A,解析：T日现金差额在T+l日的申购、赎回清单中公告17、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是()A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利

12、于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D18、企业风险管理的基本框架不包括()。A.内部环境B.目标设定C.风险披露D.风险应对答案：C解析：企业风险管理的基本框架包含八个方面：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。19、()是投资基金中最主要的一种类别。A.私募股权基金B.证券投资基金C.对冲基金D.另类投资基金答案为B,解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。20、基金在其放开申购、赎回前，一般至少()披露一次资产净值和份额净值。A.每个开放日B.每个估值C.每周

13、D.每月答案：c3 5下 列（）不是基金当事人。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金销售公司答案：D21、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.60答案：C解析：基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前3 0日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。22、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.7B.15C.10D.30答案：B解析：拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。23、在内部控制的主要内

14、容中，不属于投资管理业务控制的是（）。A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施D.严格制定信息系统的管理制度【答案】D24、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育不包含（）。A、投资决策教育B、资产配置教育C、权益保护教育D、人身安全教育答案为D【解析】本题考查投资者教育的内容。综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。2 5、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是 指（）

15、。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金服务机构答案为C,解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。2 6、根 据 证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A、基金份额持有人人数达到10 0 0 0 人以上B、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额C、基金份额总额达到核准规模的60%以上D、基金份额总额达到核准规模的8 0%以上答案为D【解析】本题考查基金的合同生效。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的8 0%以上，并且基金份额持有人人数达到2 0 0 人以上。2 7、基

16、金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答 案:B解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。2 8、编制基金招募说明书的主要目的是（）。A.明确管理人和托管人之间的关系B.证明基金管理人的专业资格C.让广大投资者了解基金详情D.规范基金运作的权利义务关系【答案】C2 9、下列不属于E T F 联接基金特征的选项是()。A.联接基金提供了银行渠道申购E T F 的渠道，增强E T F 市场的交易活跃度。联接基金主要是为银行渠道的中小投资者申购E T F 打开了通道B.联接基

17、金可以提供目前E T F 不具备的定期定额等方式来介入E T F 的运作C.联接基金不是基金中的基金(F O F),联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行D.联接基金虽然也能参与E T F 的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模【答案】D30、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其构成不包括()。A、客户电话回访系统B、前台业务系统C、后台管理系统D、应用系统的支持系统答案为A【解析】木题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统

18、以及应用系统的支持系统。31、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案：C解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。32、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。A、每交易日公告1次B、一般每月公告2次C、一般每周公告1次【）、一般每周公告2次答案为C【解析】本题考查基金净值公告。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般

19、至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。33、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票B.主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的C.主要投资于股票、债券，月.80%以上投资于债券D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具答案为B,解析：根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。34、下列属于外部风险的是（）

20、。A.决策失误B.法律法规C.执行不力D.操作风险答案为B,解析：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。35、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理可以直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D3 6、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法C.基金信息披露主要指的

21、是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露I）.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则答 案:B3 7、除 E T F 联接基金外，F O F 投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（）。A、3 个月B、6 个月C、9 个月D、1 年答案为D【解析】本题考查基金中基金的运作规范。要求除E T F 联接基金外，F O F 投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。3 8、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。A.基金的募集符合 证券投资基金法规定B.基金合同期限为3 年以上C.基金募集金

22、额不低于2 亿元人民币D.基金份额持有人不少于1 0 0 0 人答案：B解析：基金合同期限为5 年以上。3 9、（）是开展基金一切活动的中心。A、基金管理人B、基金受托人C、基金投资人【）、中国证监会答案为C【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。4 0、政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性答案为B,解析：政府监管较之基金行业自律、基金机

23、构内控以及社会力量监督具有以下特征:监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。4 1、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时:投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.1 5%C.1 0%D.2 0%答案：C解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的1 0%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。4 2、L O F 与E T F 的区别不包括().A.E T F 一级市场的申购、赎回交易只有资金在一定规模以上的投资者才能参与，而 L 0 F 在申购、赎回上没有特别要求B.L O F 的投

24、资策略可以是主动型，也可以是指数型，而 E T F 通常是主动式投资管理C.L O F 可以在代销网点或交易所申购、赎回，而 E T F 通过交易所申购、赎回D.L 0 F 申购、购回是基金份额与现金的对价，E T F 与投资者交换的是基金份额与一揽子证券或商品答案为B【解析】E T F 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；L O F 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数基金，也可以是主动管理型基金。4 3、以下关于L 0 F 与 E T F 区别的说法错误的是()。A.申购、赎回的标的不同。L 0 F 是基金份额与现金的交易，E T F 是基金份额与“一篮子

25、”股票的交易B.申购、赎回的场所不同。E T F 通过交易所；L O F 在代销网点C.基金投资策略不同。E T F 通常采用被动式管理方法，属于指数基金；L 0 F 采用主动方式D.申购、赎回的限制不同：E T F 最低要求5 0 万份；L 0 F 在申购、赎回上最低要求为1 0 0 0 元；【答案】C4 4、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回答案：D解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则：（1）未知价交易原则，（2）金额申购、份额赎回原则。4 5、我国基金信息披露制度体系不包括（）。A.

26、基金监管B.规范性文件C.部门规章D.国家法律答案：A解析：我国基金信息披露制度体系的4 个层次。4 6、关于货币市场基金的说法，正确的是（）oA.货币市场基金适合进行长期投资B.货币市场基金不得投资股票C.货币市场基金可以投资于可转换债券D.货币市场基金可以投资于剩余期限超过3 9 7 天的债券【答案】B4 7、下列说法错误的是（）。A.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问B.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保机构利益优先C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作

27、的材料I）.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和俏售服务时，应公平对待投资者答案为B【解析】基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。48、属于基金份额持有人大会职权的是（）。A.召开或召集份额持有人大会B.对持有人大会审议事项行使表决权C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同答案为D【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：决定基金扩募或者延长基金合同期限；决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；决定更换基金管理

28、人、基金托管人；决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。49、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。A.政府债券B.企业债券C.金融债券D.公司债券答案：D解析：根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。50、负有信息披露义务的当事人包括（）。1.基金管理人II.基金托管人III.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人IV.证券业协会A、I、III、IVB、I、II、IVC、II.Ill,IVD、I、n、in答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金

29、托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。51、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是（）,A.基金份额可以在证券交易所交易B.封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类C.封闭式基金份额在合同期限内固定不变D.基金份额持有人可以申购赎回【答案】D52、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素答案为A,解析：基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。53、基金托管人由依法设立的商业银行或者其

30、他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项 是（）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.设有专门的基金托管部门C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全管理基金财产的条件【答案】D54、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0,T+1B.T+1,T+0C.T+0,T+0D.T+l,T+l答案为A,解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。55、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金 是（）A.淄博基金氏基金开元

31、C.基金金泰D.安泰基金答案：A解析：淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。56、以下关于股票基金说法正确的是（）。A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数器或申购、赎回数量的多少而受到影响C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险答案：B解析：股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格；股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行评判，从风险来源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理两险

32、。57、美国500家大型上市公司从2009年中期开始利用XBRL报送财务报告，要求共同基金从2011年1月1日开始利用XBRL报送基金招募说明书中的风险和收益信息；我国上市公司自2003年年底就开始尝试应用XBRL报送定期报告，基金公司自2008年也启动了信息披露的XBRL应用工作，至今已实现了净值公告、部分临时公告和季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告的XBRL报送。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B58、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.6个

33、月B.3 0 日C.3 个月I).1 0 日答案：A解析：对在6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。5 9、基金管理人应当自募集期限届满之日起1 0 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起。口内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告A.2B.3C.5D.1 0【答案】D60、关于债券型基金，下列描述正确的是0。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型及基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短

34、以及债券质量的高低进行分类答案：D解析：主要以债券为投资者.我国规定投资债券比例为80%以上:对追求稳定收入的投资者有比较强的吸引。61、2 0 0 1 年 9 月，我国第一只开放式基金()诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A、华安创新B、金鹰基金C、华泰柏瑞D、东吴鼎利答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2 0 0 1 年 9 月，我国第一只开放式基金一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。62、资产管理行业的功能和作用不包括（）。A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和

35、供给方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易成本答案为D,解析：D 选项应是降低交易成本。63、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A、1 0B、2 5C、5D、1 5答案为D【解析】本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，数据资料应逐日备份并异地妥善存放,对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至

36、少保存1 5 年。6 4、Q D H 基金份额的认购程序不包括（）。A.开户B.认购C.申请D.确认答案为C【解析】Q D I I 基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。6 5、合规管理部门的独立性主要包括（）。1 .合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定H.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突in.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理iv.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够

37、获取和接触必需的信息和人员A、I、0、山、I VB、I、I I、I I IC、1、山、I VD、I、I I、I V答 案 为D【解析】本题考查合规管理。合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二,在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。川属于对银行合规部门独立性的规定。6 6、在封闭式基金成功试点的基础上，。年1 0月8日，中国

38、证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1 9 9 8B.1 9 9 9C.2 0 0 0D.2 0 0 3答案为C,解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2 0 0 0年1 0月8日，中国证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。6 7、公司型基金与契约型基金的区别表现在（）。A、规模大小B、是否具有独立法人资格C、是否上市【）、资金是否公募答 案 为B【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。契约型基金与公司型基金的区别包括：（1）法律主体资格不同；（2）投资者的地位不同；（3）基金营运依据不同。6 8、

39、关于基金信息披露的重大性标准有两个。一 是“影响投资者决策标准”，二 是“影响证券市场价格标准”。这 种 说 法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B6 9、下列基金类型中，（）具有签发支票的类货币支付功能。A、股票基金B、债券基金C、收入基金D、货币市场基金答案为D【解析】本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。7 0、下列关于高资产净值客户的说法，错误的是（）。A、单笔认购理财产品不少于3 0 0 万元人民币的自然人B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过1 0 0 万元人民币C

40、、3 个人收入在最近三年每年超过2 0 万元人民币D、家庭合计收入在最近3 年内每年超过3 0 万元人民币答案是A【解析】本题考查各类资产管理业务简介。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于1 0 0 万元人民币的自然人。（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过1 0 0 万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3 个人收入在最近三年每年超过2 0 万元人民币或者家庭合计收入在最近3 年内每年超过3 0 万元人民币，且能提供相关证明的自然人。7 1、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向（）。A.虚拟市场B.衍生产品C.实业领域D.有价证券答

41、案为C【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。7 2、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A.使 用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”的表述答 案:B解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。7 3、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时I 基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C、基金从业人员应当积极

42、配合监管机构的监管D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。7 4、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.1 0B.1 5C.3 0D.60答案为C,解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前3 0 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。7 5、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，（）不属于

43、基金市场营销的特殊性。A、规范性B、服务性C、专业性D、不可持续件答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。7 6、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.3 0B.2 0C.1 5D.1 0答 案:B解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的2 0 个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。7 7、对基金产品的未来收益进行预测属于()。A.基金管理公司可自主

44、决策的事项B.需要事先向监管部门申请的事顷C.基金信息披露的禁止行为D.法规许可的行为答案：C解析：对基金产品的未来收益进行预测属于基金信信披露的禁止行为。7 8、投资于房地产的基金是()A、私募股权基金B、风险投资基金C、对冲基金D、另类投资基金答案：D7 9、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为 基金法的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是()。A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件C.保护投资人及相关当事人的合法权益I

45、).基金监管的首要目标是基金市场健康发展【答案】D8 0、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与()签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构答案为B,解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。81、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持()原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化答案：A解析：需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目

46、标。82、债券基金与债券的区别不包括()。A.债券基金的收益比债券的利息固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测D.投资风险不同答案：A解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。83、证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是()。A.降低投资风险B.利益共享风险共担C.独立托管保障安全D.降低投资成本答案：D解析,集合投资的优点是降低投资成本。84、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，是对基金客户服务特点中()的描述。A、专业性B、规范性C、公平性D

47、、持续性答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。8 5、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（）I.私募基金必须由基金托管人托管1 1 .私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明I I I .私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施I V.私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制答案：A8 6、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。A、分析投资者的需求B、考核激励基金销售人员C、完善基金产品线D、选择基金投资

48、机会答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资者资金流动性和安全性的要求等。8 7、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额答案为D,解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。8 8、下列说法正确的是（）。A.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金主要当事人及其活动的监督或管理B.广义的监管方式，也称为监管措施，

49、通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施C.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目标的必然要求，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件D.适度监管原则要求监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，形成以行业自律为核心、以行政监管为基础、以机构内控为纽带、以社会监督为补充的“四位一体”的监管格局答案为C【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理，选项A表述错误。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及

50、其后续的处置措施，选项B表述错误。适度监管原则要求监管范围严格限定在基金市场失灵的领域，形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。89、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人大会相关事项。A、10 日B、15 日C、30 日D、60 日答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前3 0日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。90、()一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融