中级经济师《金融》冲刺试卷一（含答案）.docx

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1、中级经济师金融冲刺试卷一（含答案）单选题1.2017年12月底，某国当年未清偿外债余额为14320亿美元，短期债务率是6（江南博哥）2%，则该国的短期外债余额是()亿美元。A.5643B.6105C.7359D.8878 参考答案：D参考解析：本题考查外债管理概述。短期债务率即当年外债余额中，一年和一年以下期限的短期债务所占的比重。其公式为：短期债务率短期外债余额当年未清偿外债余额。所以短期外债余额1432062%8878.4。单选题2.下列国际收支账户，反映金融资产和负债的获得及处置净额的是()A.遗漏账户B.金融账户C.资本账户D.经常账户 参考答案：B参考解析：本题考查金融账户的概念。金

2、融账户反映的是金融资产和负债的获得及处置净额，金融账户交易列在国际收支中。单选题3.在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支恢复平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的()。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支 参考答案：A参考解析：本题考查国际收支平衡表。经常账户记录实质资源的国际流动，包括商品、服务、收入和经常转移。本国进出口属于商品范畴。本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国

3、家国际收支的经常项目收支。单选题4.如果以月来计量，国际储备额应能满足()个月的进口需求。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月 参考答案：C参考解析：本题考查国际储备总量管理的指标。如果以月来计量，国际储备额应能满足3个月的进口需求。单选题5.欧洲债券的发行人、发行地以及面值货币属于()。A.同一国家B.两个不同国家C.三个不同国家D.四个不同国家 参考答案：C参考解析：本题考查欧洲债券的概念。欧洲债券的发行人、发行地以及面值货币属于三个不同国家。单选题6.商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行一级资本充足率不得低于()。A.4%B.5%C.6%D.8% 参考答案：C参考解析：本题考查

4、市场运营监管。商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行一级资本充足率不得低于6%。单选题7.关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是()。A.中央银行具有发行货币职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给 参考答案：C参考解析：本题考查中央银行的职能。中央银行是发行的银行，指中央银行垄断货币发行，具有货币发行的特权、独占权，是国家唯一的货币发行机构。货币的需求是由市场决定的，不是由中央银行创造的，C说法错误。单选题8.下列存款中，属于基础货币组成部分的是()。A.结构性存款B.政策性存款C.存款准备金D.保证金存款 参考答案：C参考解析：

5、本题考查基础货币。通货发行、商业银行等金融机构的存款准备金之和被称为基础货币。单选题9.关于存款准备金政策的说法，错误的是()。A.缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具B.调控效果最猛烈，不宜作为经常性的货币政策工具C.存款准备金率上升，说明信用即将收缩,利率随之上升D.政策效果不受商业银行超额准备金的影响 参考答案：D参考解析：本题考查存款准备金率的相关知识。存款准备金政策的政策效果在很大程度上受超额准备金的影响。如果商业银行有大量超额存款准备金，当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行可将部分超额存款准备金充抵法定存款准备金，而不必收缩信贷。所以，D的说法错误。单选题10.中

6、央银行宏观金融调控的中介指标是()。A.再贴现率B.超额存款准备金C.基础货币D.货币供应量 参考答案：D参考解析：本题考查金融宏观调控机制的构成要素。中央银行宏观金融调控的中介指标是利率和货币供应量。单选题11.下列法律法规中，不属于中国证券监督管理委员会证券监管法律法规体系中第一层次依据的是()。A.公司法B.证券法C.证券投资基金法D.客户交易结算资金管理办法 参考答案：D参考解析：本题考查证券业监管的法律法规体系。第一层次的依据是公司法证券法证券投资基金法等法律。单选题12.强调货币的交易手段职能，认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积，该理论源自()。A.现金余额说B.费雪方程

7、式C.剑桥方程式D.凯恩斯的货币需求函数 参考答案：B参考解析：本题考查对费雪方程式的理解。费雪方程式MVPT表明，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积。费雪方程式强调的是货币的交易手段功能。单选题13.货币主义认为货币政策传导变量为()。A.利率B.货币供应量C.超额准备D.基础货币 参考答案：B参考解析：本题考查弗里德曼货币需求函数的相关知识。货币主义认为货币政策传导变量为货币供应量。单选题14.2006年，中国人民银行对货币供应量口径再次进行技术性完善，将()不计入相应层次的货币供应量。A.住房公积金中心存款和非存款类金融机构在存款类金融机构的存款B.证券公司客户保证金C.外资、合资金融

8、机构的人民币存款D.信托投资公司和金融租赁公司的存款 参考答案：D参考解析：本题考查货币层次的相关知识。2006年，中国人民银行对货币供应量口径再次进行技术性完善，将信托投资公司和金融租赁公司的存款不计入相应层次的货币供应量。单选题15.商业银行吸收200万元原始存款并贷放给客户，假定法定存款准备金率为16.5%，超额存款准备金率为3.5%，现金漏损率为2.0%，则该笔原始存款经过派生后的存款总数为()万元。A.454.5B.463.7C.909.1D.927.3 参考答案：C参考解析：本题考查存款乘数。派生存款额DB1rec200116.53.52909.1。单选题16.如果经济活动位于IS

9、曲线右边的区域，说明存在()。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求 参考答案：A参考解析：本题考查IS曲线的相关知识。如果经济活动位于IS曲线右边的区域，说明存在超额商品供给。单选题17.在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是()。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率 参考答案：C参考解析：本题考查通货紧缩的治理措施。金融市场资金缺乏时，中央银行通过公开市场操作买进有价证券，从而投放基础货币，引起货币供应量的增加和利率的下降。因此为刺激国民经济增

10、长，不应该卖出国债，而应该买入国债。单选题18.适用于打算在未来融资的公司，以及打算在未来某一时间出售已持有债券的投资者的是()。A.购买远期利率协议B.卖出远期利率协议C.买入远期外汇合约D.卖出远期外汇合约 参考答案：A参考解析：本题考查金融远期合约的套期保值。当投资者担心利率上升给自己造成损失时，可以通过购买远期利率协议进行套期保值，其结果是将未来的借款利率固定在某一水平上。它适用于打算在未来融资的公司，以及打算在未来某一时间出售已持有债券的投资者。单选题19.某公司打算运用6个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为1.8，当时的期货价格为40

11、0。由于一份该期货合约的价值为40050020万美元，因此该公司应卖出的期货合约的数量为()份。A.30B.40C.45D.50 参考答案：C参考解析：本题考查股指期货最佳套期保值数量。N（Vs/VF）1.8（500/20）45（份）。公式中，VS为股票组合的价值；VF为单位股指期货合约的价值；为该股票组合与期货标的股指的系数。单选题20.假设某公司于三年前发行了5年期的浮动利率债券，现在利率大幅上涨，公司要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用()。A.货币互换B.跨期套利C.跨市场套利D.利率互换 参考答案：D参考解析：本题考查利率互换的概念。利率互换是指买卖双方同意在未来一定期

12、限内根据同种货币的同样的名义本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算，通常双方只交换利息差，不交换本金。单选题21.对于看跌期权来说，内在价值相当于()。A.标的资产现价B.执行价格C.标的资产现价与执行价格的差D.执行价格与标的资产现价的差 参考答案：D参考解析：本题考查金融期权的价值结构。对于看涨期权来说，内在价值相当于标的资产现价与执行价格的差；而对于看跌期权来说，内在价值相当于执行价格与标的资产现价的差。单选题22.我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于

13、该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国别风险D.操作风险 参考答案：C参考解析：本题考查对国别风险概念的理解。国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付金融机构债务，或使金融机构在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使金融机构遭受其他损失的风险。单选题23.远期价格是使得远期合约价值为()的交割价格。A.0B.1C.1D.负数 参考答案：A参考解析：本题考查远期价格的概念。远期价格是使得远期合约价值为零的交割价格。单选题24.基于远期外汇合约的套期保值，适用于在未来某日期将收到外汇的机构和个人的是()。A.购买远期利率协议B

14、.卖出远期利率协议C.买入远期外汇合约D.卖出远期外汇合约 参考答案：D参考解析：本题考查金融远期合约的套期保值。基于远期外汇合约的套期保值：空头套期保值就是通过卖出远期外汇合约来避免汇率下降的风险，它适用于在未来某日期将收到外汇的机构和个人，如出口商品、提供劳务、现有的对外投资、到期收回的贷款等。单选题25.在信托关系中，委托人是信托财产的原始所有者，其拥有的最主要权利是()。A.信托财产的授予权B.信托财产管理运用、处分及收支情况的知情权及要求受托人作出说明的权利C.准许受托人辞任及选任新受托人的权利D.有变更受益人或处分信托收益权的权利 参考答案：A参考解析：本题考查信托的管理。作为信托

15、当事人之一，委托人是信托财产的原始所有者，其拥有的最主要权利是信托财产的授予权。单选题26.信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中，法律上的处分是指()。A.对信托财产进行消费B.对信托财产进行转让C.对信托财产进行清算D.对信托财产进行管理 参考答案：B参考解析：本题考查信托财产的法律处分。信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中，法律上的处分是指对信托财产进行转让。单选题27.根据银监会发布的信托公司集合资金信托计划管理办法的规定，集合信托业务的委托人是个人或家庭的，要求个人或家庭金融资产总计在其认购时要超过()人民币，且能提供相关财产证明的自然人。A.50万元B

16、.100万元C.150万元D.200万元 参考答案：B参考解析：本题考查集合资金信托委托人要符合的条件。信托公司集合资金信托计划管理办法规定，集合信托业务的委托人是个人或家庭的，要求个人或家庭金融资产总计在其认购时要超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。单选题28.金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括()。A.联合租赁、杠杆租赁B.直接租赁、间接租赁C.直接租赁、转租赁、回租D.委托租赁 参考答案：A参考解析：本题考查金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务。金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括：联合租赁和杠杆租赁两类。单选题29.在金融租赁公司的监管

17、指标中，金融租赁公司对全部关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的()。A.10%B.20%C.30%D.50% 参考答案：D参考解析：本题考查全部关联度指标。全部关联度，金融租赁公司对全部关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%。单选题30.委托人与受托人一对一协商的信托是()。A.商事信托B.自益信托C.私益信托D.单一信托 参考答案：D参考解析：本题考查单一信托的概念。单一信托是指受托人对所受托的不同委托人的信托财产分别、独立地予以管理或者处分的信托，它是委托人与受托人一对一协商的结果。单选题31.用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用是()。A.基金

18、管理费B.基金托管费C.基金申购费D.基金销售服务费 参考答案：D参考解析：本题考查基金销售服务费的概念。基金销售服务费是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。单选题32.下列基金交易费中，由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取的费用是()。A.印花税B.佣金C.经手费D.证管费 参考答案：B参考解析：本题考查我国基金交易费。佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。单选题33.()的最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资和争取最大的投资收益。A.基

19、金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人 参考答案：C参考解析：本题考查基金管理人。基金管理人：是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资和争取最大的投资收益。单选题34.办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构是()。A.基金注册登记机构B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构 参考答案：A参考解析：本题考查基金注册登记机构的概念。基金注册登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构。单选题35.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是()。A.基金资本总额在基金合同期限内固定不变

20、B.可以在证券交易所交易C.基金份额不固定D.基金份额持有人不得申请赎回 参考答案：C参考解析：本题考查封闭式基金的相关知识。封闭式基金也称为固定型基金，是指在基金发行前就已经确定基金资本总额、发行数量和存续期限，在基金存续期内基金资本总额以及发行数量都保持固定不变的基金类型。封闭式基金的基金份额不能被追加认购或者赎回，投资者只能通过证券经纪商在依法设立的证券交易所交易。单选题36.货币市场基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，按规定除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情况外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过()

21、。A.5%B.10%C.15%D.20% 参考答案：D参考解析：本题考查货币市场基金。货币市场基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资组合应当符合下列规定：（1）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；（2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；（3）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；（4）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情况外，债券正回

22、购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%。单选题37.递延支付年限原则上不少于3年，递延支付的收入金额原则上不少于()。A.10%B.20%C.40%D.50% 参考答案：C参考解析：本题考查基金管理公司专户业务。递延支付年限原则上不少于3年，递延支付的收入金额原则上不少于40%。单选题38.一个集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该计划资产净值的()。A.25%B.20%C.15%D.10% 参考答案：A参考解析：本题考查基金管理公司专户业务。一个集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该计划资产净值的25%；同一基金管理公司管理的全部集合资产管理计划投资于同一资产的资

23、金，不得超过该资产的25%。单选题39.下列关于商业银行新型业务运营模式的说法，错误的是()。A.前台的营业网点从会计核算型向服务营销型转变B.中后台主要职责是风险管理、合规管理、核心业务系统运行维护等C.前台的主要职责是产品营销、柜台服务D.新型业务运营模式以层级管理为特征，以层级中的每一个业务单位为基础，以前后台一体为核心 参考答案：D参考解析：本题考查商业银行新型业务运营模式。传统的业务运营模式是以层级管理为特征，以层级中的每一个业务单位为基础，以前后台一体为核心的方式。所以，本题选D。单选题40.理财产品的合格投资者可以是近3年本人年均收入不低于()人民币的个人。A.10万元B.20万

24、元C.30万元D.40万元 参考答案：D参考解析：本题考查理财产品的类型。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织：具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币，或者家庭金融资产不低于500万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币；最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织；其他情形。单选题41.()用于定期计算和监测同期限内到期的资产与负债差额。A.利率敏感性缺口分析B.流动性期限缺口分析C.久期分析D.景模拟分析 参考答案：B参考解析：本题

25、考查利率敏感性缺口的概念。缺口分析主要用于利率敏感性缺口和流动性期限缺口分析。前者衡量一定时期内到期或需重新定价的资产与负债之间的差额。后者用于定期计算和监测同期限内到期的资产与负债差额。单选题42.()是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本 参考答案：C参考解析：本题考查经济资本的概念。经济资本是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金。单选题43.根据指导意见，新标准实施后，正常条件下非系统重要性银行的资本充足率为()。A.10.5%B.7.5%C.2.

26、5%D.11.5% 参考答案：A参考解析：本题考查我国的监管资本与资本充足率的要求。根据指导意见，新标准实施后，正常条件下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不低于11.5%和10.5%。单选题44.下列收入中属于商业银行营业外收入的是()。A.违约金B.投资收益C.赔偿金D.罚没收入 参考答案：D参考解析：本题考查营业外收入的内容。营业外收入包括：固定资产盘盈、固定资产出售净收益、抵债资产处置超过抵债金额部分、罚没收入、出纳长款收入、证券交易差错收入、教育费附加返还款以及因债权人的特殊原因确实无法支付的应付款项等。选项AC属于营业外支出内容。单选题45.债务人无法依约付息或归还本

27、金的风险称为()。A.利率风险B.操作风险C.违约风险D.交易风险 参考答案：C参考解析：本题考查违约风险的概念。债务人无法依约付息或归还本金的风险称为违约风险，它影响着债券的利率。单选题46.假定未来2年当中，1年期债权的利率分别为5%和6%，12年期债券的流动性溢价分别为0和0.25%，则2年期的利率为()。A.5.5%B.5.75%C.6%D.6.5% 参考答案：B参考解析：本题考查流动性溢价理论。流动性溢价理论认为，长期债券的利率应当等于两项之和，第一项是长期债券到期之前预期短期利率的平均值；第二项是随债券供求状况变动而变动的流动性溢价。所以，2年期的利率为（5%6%）20.25%5.

28、75%。单选题47.在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支恢复平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的()。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支 参考答案：A参考解析：本题考查汇率变动的直接经济影响。汇率变动会直接影响经常项目收支。当本币贬值以后，以外币计价的本国出口商品与劳务的价格下降，而以本币计价的本国进口商品与劳务的价格上涨，从而刺激出口，限制进口，增加经常项目收入，减少

29、经常项目支出。反之，当本币升值时，则影响正好相反，最终会减少经常项目收入，增加经常项目支出。单选题48.债权凭证是依法发行，约定一定期限内还本付息的有价证券。它反映了证券发行人与持有人之间的()。A.所有权关系B.债权债务关系C.隶属关系D.物权关系 参考答案：B参考解析：本题考查债权凭证的概念。债权凭证是发行人依法定程序发行、并约定在一定期限内还本付息的有价证券。债权凭证反映了证券发行人与持有人之间的债权债务关系。单选题49.银行承兑汇票特点不包括()。A.安全性高B.流动性强C.灵活性强D.收益率高 参考答案：D参考解析：本题考查银行承兑汇票特点。银行承兑汇票具有以下特点：（1）安全性高。

30、（2）流动性强。（3）灵活性强。单选题50.质押式回购是交易双方进行的以()为权利质押的一种短期资金融通业务。A.股票B.证券C.期货D.外汇 参考答案：B参考解析：本题考查质押式回购的概念。质押式回购是交易双方进行的以证券为权利质押的一种短期资金融通业务，指资金融入方（正回购方）在将证券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购解除出质证券上质权的融资行为。单选题51.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场 参考答案：A参

31、考解析：本题考查资本市场的概念。资本市场是以期限在1年以上的金融资产为交易标的物的金融市场。选项A股票市场属于资本市场，融资期限在一年以上。选项BCD都属于货币市场。单选题52.参与金融衍生品市场交易获取利润的投资者是()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人 参考答案：C参考解析：本题考查考生对投机者概念的理解。投机者是参与交易获取利润的投资者。单选题53.对于看跌期权的买方来说，到期行使期权的条件是()。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌 参考答案：A参考解析：本题考查金融期权的相关知识。对于看跌期权的买方来说，当市场价格低于合约的执行

32、价格时，他会行使期权，取得收益；当市场价格高于执行价格时，他会放弃期权，亏损金额为期权费。所以，答案选A。单选题54.某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%，期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是()美元。A.36000B.6000C.9900D.10000 参考答案：C参考解析：本题考查商业票据发行价格的计算。商业票据发行价格票面金额贴现金额10000100006%603609900（美元）。单选题55.与其他金融机构相比，商业银行的一个最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策 参考答案：C参考解析：本题考查商业银行的特征

33、。与其他金融机构相比，吸收活期存款和创造信用货币是商业银行最明显的特征。单选题56.在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。A.财务公司B.投资银行C.证券登记结算公司D.金融资产管理公司 参考答案：C参考解析：本题考查证券机构的相关知识。证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券，卖出者得到资金。所以，答案选C。单选题57.国务院金融稳定发展委员会的基本职能是()。A.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题B.集中制定金融业的法规制度和运行规则C.统筹监管我国金融市场和各个金融行业D.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责 参考答案：A参考解

34、析：本题考查金融稳定发展委员会的职责。2017年11月，经党中央、国务院批准，国务院金融稳定发展委员会成立，作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构。其主要职责是：落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署；审议金融业改革发展重大规划；统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项，统筹协调金融监管重大事项，协调金融政策与相关财政政策、产业政策等；分析研判国际国内金融形势，做好国际金融风险应对，研究系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策；指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责等。单选题58.某投资者计划进行为期2年的投资，预计第

35、2年年末收回的现金流为242万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210 参考答案：C参考解析：本题考查现值与终值。242（110%）2200（万元）。单选题59.甲公司股票当前的理论价格为10元/股，假设月末每股股息收益增长10%，市场利率从当前的8%下降为5%，则甲公司股票的理论价格调整为()元。A.16.8B.17.6C.18.9D.19.6 参考答案：B参考解析：本题考查股票理论价格的计算。股票价格预期股息收入/市场利率。股票价格108%（110%）/5%17.6（元）。单选题60.若其他条件不变，关于物价

36、、国民收入、利率等因素对国际收支影响的说法，正确的是()。A.利率水平相对下降，则会刺激资本流出B.一国物价水平上升，则会限制进口C.国民收入相对下降，则会刺激进口D.国民收入相对增长，则会刺激出口 参考答案：A参考解析：本题考查汇率变动的影响因素。如果一国与其他国家相比，物价水平相对上涨，则会限制出口，刺激进口；国民收入相对增长，则会扩大进口；利率水平相对下降,则会剌激资本流出，阻碍资本流入。这些都是导致该国国际收支出现逆差，从而造成外汇供不应求、外汇汇率上升的原因。多选题1.我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有()

37、。A.投资于B股市场B.投资于央行票据C.投资于银行承兑汇票D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场E.投资于银行理财产品 参考答案：AD参考解析：本题考查人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理。在证券资金流入环节，境外投资者可直接进入境内B股市场，无需审批；境外资本可以通过合格境外机构投资者间接投资境内A股市场，买卖股票、债券等。多选题2.宽松的货币政策措施包括()。A.降低法定存款准备金率B.提高再贴现率C.降低再贴现率D.在公开市场上卖出有价证券E.在公开市场上买入有价证券 参考答案：ACE参考解析：本题考查宽松货币政策措施。宽松货币政策措施包括：降低法定存款准备金率、降低再贴现率

38、、在公开市场上买进有价证券。多选题3.我国衡量银行机构流动性的指标有()。A.资本利润率B.成本收入比C.流动性比例D.流动性缺口率E.核心负债比例 参考答案：CDE参考解析：本题考查流动性指标。我国衡量银行机构流动性的指标有：流动性比例、流动性缺口率、核心负债比例。多选题4.在弗里德曼的货币需求函数中，影响货币需求的因素包括()。A.消费品需求B.股票的收益率C.恒久性收入D.机会成本E.人力资本比重 参考答案：BCDE参考解析：本题考查对弗里德曼货币需求函数的理解。弗里德曼把影响货币需求的诸多要素分为三组：第一组，收入及其构成。一个人的总财富是人力资本与非人力资本之和。在总财富中，人力资本

39、比重越大，创造的收入越多，从而对货币的需求量就越大；反之则相反。第二组，各种资产的预期收益和机会成本；第三组，各种随机变量。它包括社会富裕程度，取得信贷的难易程度，社会支付体系的状况等。多选题5.政府为治理恶性通货膨胀而进行的币制改革，其措施主要有()。A.冻结存款B.废除旧币C.发行新币D.提高利率E.变更钞票面值 参考答案：BCE参考解析：本题考查通货膨胀治理的对策。为治理通货膨胀而进行的币制改革，是指政府下令废除旧币，发行新币，变更钞票面值，对货币流通秩序采取一系列强硬的保障性措施等。多选题6.下列方法中，属于利率风险管理的方法有()。A.做远期外汇交易B.缺口管理C.做货币衍生品交易D

40、.做利率衍生品交易E.做结构性套期保值 参考答案：BD参考解析：本题考查利率风险管理的方法。利率风险管理方法主要有：选择有利的利率；调整借贷期限；缺口管理；持续期管理；利用利率衍生产品交易。多选题7.信托公司面临的市场风险主要包括()。A.操作风险B.宏观经济风险C.政策风险D.市场供求风险E.战略风险 参考答案：BCD参考解析：本题考查信托公司面临的市场风险。信托公司面临的市场风险：（1）宏观经济风险；（2）政策风险；（3）市场供求风险等。多选题8.融资租赁合同中，出租人的权利与义务包括()。A.对租赁标的物及供货方有选择权B.购买租赁物的义务C.在租期内享有租赁物的所有权D.根据租赁合同及

41、时支付货款E.租赁期满取得租赁物所有权的权利 参考答案：BCD参考解析：本题考查融资租赁合同出租人的权利与义务。出租人的权利与义务：（1）购买租赁物的义务；（2）在租期内享有租赁物的所有权；（3）按合同规定收取租金的权利；（4）合同期满，若承租人不续租或留购，有收回租赁资产的权利；（5）根据租赁合同及时支付货款；（6）保证租期内承租人对租赁物的充分使用权。多选题9.证券公司办理经纪业务时，禁止行为有()。A.不得接受客户的全权委托而决定证券买卖B.不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易C.不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺D.不得公开或变相公开募集资产管理计划E

42、.不得以拆分份额或者转让份额收(受)益权等方式，变相突破合格投资者标准或人数限制 参考答案：ABC参考解析：本题考查证券公司办理经纪业务的禁止行为。证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格，不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易，不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。多选题10.基金管理公司的职责主要有()。A.管理基金备案手续B.依法募集基金C.编制中期和年度基金报告D.召集基金份额持有人大会E.安全保管基金财产 参考答案：ABCD参考解析：本题考查基金管理公司的职责。基金管理公司的职责主要是：（1）依法

43、募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；（2）管理基金备案手续；（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；（5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；（6）编制中期和年度基金报告；（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；（9）召集基金份额持有人大会；（10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或

44、者其他法律行为；（12）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。多选题11.下列基金交易费中，由登记公司或交易所按有关规定收取费用的是()。A.印花税B.佣金C.经手费D.证管费E.过户费 参考答案：ACDE参考解析：本题考查我国基金交易费。佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。多选题12.商业银行的负债主要包括()。A.存款B.借款C.资产D.所有者权益E.利润 参考答案：AB参考解析：本题考查商业银行负债的概念。商业银行的负债主要包括存款和借款。多选题13.商业银行资产管理主要由()组成。A.贷款管理B.债券投资管理C.存款管理D.借入款管理E.现金资产管理 参考答案：ABE参考解析：本题考查商业银行资产管理的内容。商业银行资产管理主要由贷款管理、债券投资管理、现金资产管理组成。多选题14.能引起货币升值的因素有()。A.国际收支顺差B.相对通货紧缩C.相对通货膨胀D.国际收支逆差E.市场预期货币升值 参考答案：ABE参考解析：本题考查引起货币升值的因素。引起货币升值的因素有：国际收支顺差、相对通货紧缩、市场预期货币升值。所以，答案为ABE。多选题15.金融工具的风险一般来源于()。A.信用风险B.声誉风险C.操作风险D.流动性风险E.市场风险 参考答案：AE参考