威海市商品房预售资金监管银行监管服务评价暂行办法 起草说明.docx

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1、威海市商品房预售资金监管银行监管服务评价暂行办法起草说明一、起草背景和过程近年来，我市商品房预售资金监管不断加强，监管银行在提 供监管服务方面做了大量的工作，但是也存在一些问题，如依法 依规依协议履行职责和义务不彻底、内部监管制度和配套设施不 够完善、监管业务不够熟练，日常服务不够规范，所有购房款（尤 其是按揭贷款）不能按规定按时限全部存入监管账户、抵押贷款 使用审核不够严格、对企业账户大额资金异动缺乏预判、与有关 部门联动不够及时紧密等，一定程度上为开发企业刻意逃避资金 监管、擅自挪用资金、恶意抽逃资金创造了条件，从而形成资金 安全风险，导致资金未能完全用于项目建设，造成项目停工、“烂 尾”

2、隐患，损害各方权益，影响市场良性循环和健康发展。为此，我们依据住建部 人民银行 银保监会关于印发关于 规范商品房预售资金监管的意见的通知、省住建厅 人行济南 分行 银保监会山东建管局 银保监会青岛监管局关于转发住房 和城乡建设部 人民银行 银保监会关于规范商品房预售资金监管 的意见的通知、威海市商品房预售资金监管办法、市住建局 等7部门联合印发的关于加强预售商品房建设资金管理的通知、 市住建局等3部门联合印发的关于商品房预售资金监管银行在 销售现场收存购房款有关事项的通知等文件规定，结合我市实 际情况，起草了该办法，征求了人民银行、银保监等部门以及部 分商业银行的意见建议，经局政策法制科审查并

3、经局法律顾问提 出法律意见，现提交研究。二、主要内容围绕进一步提高监管银行的监管服务水平、保障资金用于项 目建设、维护有关当事方合法权益的目标，对评价对象、评价内 容、评分标准、评价等级应用等做出了规定，共分15条：（一）关于适用范围和评价对象。本办法适用于我市范围内 承办商品房预售资金监管业务的银行。评价对象是监管银行提供 的商品房预售资金监管服务。（二）关于职责分工。我市中心城区（环翠区、高区、经区） 范围内的评价工作由市住建局、人行威海市中心支行、银保监会 威海监管分局负责。其他区市各自负责，接受市级指导和监督。（三）关于评价信息的来源和确认。评价信息主要通过日常 核查以及开发企业、监管

4、银行、购房人提供信息等方法获取。日 常核查具体由住建部门牵头落实，人民银行、银保监部门协助配 合，并对开发企业、监管银行、购房人提供的信息予以核实确认。（四）关于评价周期和评分标准。评价周期按年度确定，评 价周期届满，重新开始积分。评价的基础分为100分，针对日常 工作中存在的问题，对25条不良行为进行扣分。（五）关于评价等级的应用。监管服务评价，分为3个等级：90分以上（含90分）为A级，60-90分（含60分）为B级，60 分以下为C级。一个评价周期内，评价为A级的通报表扬，并列 入相关业务优先推荐名单；评价为B级的通报提醒；评价为C级 的通报警示并限期整改，其中评价成绩排名末位的，取消下

5、一年 监管银行资格和监管银行投标资格。连续两个评价周期评价为C 级或者未开展监管业务的，取消下一年监管银行资格和监管银行 投标资格。累计两次被取消下一年监管银行资格和监管银行投标 的，将永久取消监管银行资格和监管银行投标资格。（六）关于严重不良行为的处理。监管银行当年度有5中行 为之一的，即时暂停或终止其当年度监管银行资格，并取消下一 年监管银行资格和监管银行投标资格。主要是监管银行未经住建 部门同意，擅自支付商品房预售资金的；擅自截留、挪用商品房 预售资金，将商品房预售资金拨付到监管账户以外的其他账户的; 拒不接受住建部门的业务监督和指导，拒不配合对监管账户内资 金的收支和使用等情况进行核查

6、的；不依法依规履行职责和义务, 不履行金融服务协议、资金监管协议等约定的相关职责和义务， 接受住建部门约谈后仍未履行职责和义务的；在商品房预售资金 监管过程中存在违反违规行为被查实的。监管银行被取消监管银 行资格的，由开发企业从监管银行名录中重新选择监管银行，原 监管银行内监管资金余额全部划转至新的监管账户。（七）关于评价扣分的申诉。对监管银行评价扣分，由住建、 人民银行、银保监部门出具威海市商品房预售资金监管银行扣 分通知书。监管银行对扣分有异议的，在收到通知书之日起3个 工作日内向住建部门提出异议，由住建部门在3个工作日内进行 核实，并将核实结果书面告知监管银行。三、决策建议该办法在本次党组会研究通过后，由市住建局、人行威海市 中心支行、银保监会威海监管分局联合印发执行。2023年5月 日