反洗币业务知识测试题参考答案汇总.docx

《反洗币业务知识测试题参考答案汇总.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗币业务知识测试题参考答案汇总.docx（15页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、一、单项选择题(共60题)。I、为了预防洗人民币活动，维护金融秩序，遏制洗人民币犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民 代表大会常务委员会第二十四次会议通过中华人民共和国反洗人民币法。A、2006 年 10 月 30 日B、2006 年 10 月 31 日C、2006年11月1日2、(B)是国务院反洗人民币行政主管部门，负责全国的反洗人民币监视管理工作。A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗人民币行政主管部 门报告分析结果，履行国务院反洗人民币行政主管部门规定的其他职责。As反洗人民币信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法

2、履行反洗人民币职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。A、公安局B、反洗人民币信息中心C、中国人民银行6、反洗人民币行政主管部门和其他依法负有反洗人民币监视管理职责的部门、机构发现涉嫌洗 人民币犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设立(C)负责反洗人民币工作。A、部门负责人B、专人C、反洗人民币专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建设(A)制度。A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份核对9、客户由他人

3、代理办理业务的，金融机构应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进展核对 并登记。A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识 别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义 务的责任。A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建设客户身份资料和交易记录(A)制度。A、保存B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存(B)。A、二 年B、五年C、十年13、金融机构应当按照规定执行(C)报告制度。A、大额交易B

4、、可疑交易C、大额交易和可疑交易14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(B)。A、五人B、二人C、三人15、调查中对可能被转移、隐臧、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以(A)。A、封存B、保管C、带走16、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗人民币行政主管部门负责人批 135、金融机构有以下 ABCD 行为之一的，由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权 的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款, 并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客

5、户身份资料和交易记录C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D、与身份不明的客户进展交易136、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的 ABC 有疑问的，应 当重新识别客户身份.A、真实性B、有效性C、完整性D、合法性137、金融机构及其分支机构应当ABCD oA、依法建设健全反洗人民币内部控制制度B、设立反洗人民币专门机构或者指定内设机构负责反洗人民币工作C、制定反洗人民币内部操作规程和控制措施D、对工作人员进展反洗人民币的培训，增强反洗人民币工作能力138、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗人民币职责的需要，可以采取以下措施进展反洗 人民币现场检查。(ABCD)A、

6、进入金融机构进展检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改 的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。139、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中，以下用语的含义准确的是(A、B、C)A、“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。B、“长期”系指1年以上。C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。140、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法、客户身

7、份识别和客户身份 资料及交易记录保存管理方法等反洗人民币相关规定的，由中国人民银行按照中华人民共和 国反洗人民币法第三十一条、第三十二条的规定予以处分：区别不同情形，向中国银行业监视 管理委员会建议采取以下措施(ABC )A、责令金融机构停业整顿或者撤消其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、制止其从事 有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他宜接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。141 .中国人民银行及其分支机构根据履行反洗人民币职责的需要，可以

8、采取以下措施进展反洗人 民币现场检查。(ABCD)A、进入金融机构进展检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改 的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。142 .人民银行对(ABCD)账户实行核准制度。A、 根本存款账户：B、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)；C、预算单位专用存款账户：D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。143 .金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法所称的恐惧融资是指以下哪些行为?

9、(ABCD)A、恐惧组织、恐惧分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产：B、以资金或者其他形式财产协助恐惧组织、恐惧分子以及恐惧主义、恐惧活动犯罪。C、为恐惧主义和实施恐惧活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐惧组织、恐惧分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。144 .根据反洗人民币法的规定，金融机构有(ABC )情形的，反洗人民币行政主管部门可以 进展罚款。A、未按规定履行客户身份识别义务的：B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的；D、未按规定对职工进展反洗人民币培训的145 .根据规定，(ABCD)属于“如未发现交易可疑，金融机构可

10、以不报告的大额交易。A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或局部利息续存 入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里.；B,个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或局部利息转为该客户在本金融机构开立的同 一户名下的一个账户里的定期存款；C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或局部利息转为该客户在本金融机构开立的同 一户名下的一个账户里的活期存款；D、金融机构内部调拨资金。146 .根据金融机构大额和可疑交易报告管理方法的规定，以下支付交易中(ABD)属于可疑 交易。A、提前归还贷款，与其财务状况明显不符。B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显

11、不符C、一样收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付与企业经营特点明显不符147 .金融机构反洗人民币工作的三项根本制度是（ABC）。A、客户身份识别制度；B、客户身份资料和交易记录保存制度：C、大额交易和可疑交易报告制度；D、保密制度；148、金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法所称的恐惧融资是指（ABCD）等行 为：A、恐惧组织、恐惧分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或者其他形式财产协助恐惧组织、恐惧分子以及恐惧主义、恐惧活动犯罪。C、为恐惧主义和实施恐惧活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐惧组织、恐惧分子占有、使用以及募集资金或者其他

12、形式财产。149、以卜属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法所规定的大额交易的是ABCD。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行账尸之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款 项划转D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以 上的款项划转150、金融机构有以下（ABC）行为之一的，由国务院反洗人民币行政主管部门或者其授权的设 区的市一级以上派出机构责令限期改正：情节严重的，建议有关金融监视管理机构依法责令金融 机构对直接负责的董事、高级管理

13、人员和其他直接责任人员给予纪律处分：A、未按照规定建设反洗人民币内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗人民币专门机构或者指定内设机构负责反洗人民币工作的；C、未按照规定对职工进展反洗人民币培训的：D、未按照规定履行客户身份识别义务的。151、根据中华人民共和国反洗人民币法，具有反洗人民币行政调查权的有（ABC）。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行152、人民银行进展反洗人民币行政调杳时，被调查的金融机构应尽的义务主有 。A、参与调查义务：B、配合调查义务：C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务153、根据金融机构客户身

14、份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构应当保 存的客户身份资料包括ABCDoA、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件154 .在(ABCD)情形下，金融机构应当重新识别客户身份 oA、客户办理大额现金存取业务时；B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗人民币、恐惧融资活动嫌疑的；D、办理业务中发现异常现象155 .根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，以下(AB)表述正确。A、外国公民可将护照作为实名证

15、件开立个人银行账户；B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户：C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户：D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；156 .洗人民币对金融系统的危笛：(ABCD)A、洗人民币活动造成资金流动的无规律性，账响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动乱和汇率波动；C、洗人民币活动破坏金融机构稳健经营的根基，加大了金融机构的法律和运营风险：D、金融机构涉嫌洗人民币或者被犯罪分子利用进展洗人民币，会严重损害金融机构的声誉，还 会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户

16、流失和失掠业务时机的巨大风险：157 .根据金融机构反洗人民币规定，金融机构应当建设客户身份识别制度，按照规定了解客 户的(ABC)。A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险158 .根据中华人民共和国反洗人民币法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对(BD)或 者其他身份证明文件进展核对并登记。A、两人的代理协议B、代理人的身份证件C、被代理人的委托书D、被代理人的身份证件159 .根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构除核对 有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以卜措施，识别或者重新识别客户身份(ABCD)。A、要求客户补充其他身份

17、资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实160 .金融机构反洗人民币工作的法律依据有(ABCD )。A、反洗人民币法B、金融机构反洗人民币规定C、金融机构大额和可疑交易报告管理方法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交 易记录保存管理方法准，可以采取临时(B)措施。A、管理B、冻结C、转移17、临时冻结不得超过(A)小时。A、四十八B、二十四C、三十六18、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照(B)原则，开展反洗人民币国际合 作。A、公平合理B、平等互惠C、相互支持19、涉及追究洗人民币犯罪的司法协助，由(C)依照有关法律的规定办理。A

18、、公安机关B、人民 银行C、司法机关20、未按照规定设立反洗人民币专门机构或者指定内设机构负责反洗人民币工作的，金融监视管 理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予(A)。A、 纪律处分B、行政处分C、刑事处分21、金融机构违规行为致使洗人民币后果发生的，处以(B)以下罚款。A、二十万以上五十万以下B、五十万以上五百万以下C、五十万以上二百万以下22、(A)及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进展监视、检查。A、中国人民银行B、公安部门C、法院23、中国反洗人民币监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不 全或者存在

19、错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(C) 个工作日内补正。A、10B、8C、524、金融机构应当根据(A)制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向人民银 行报备。A、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法B、反洗人民币法C、金融机构反洗人民币规定25、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的个机构， 及时以(B)向中国反洗人民币监测分析中心报送大额交易报告。A、快件方式B、电子方式C、直接送达方式26、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交 易发生后的(B)个工作日内以电

20、子方式报送中国反洗人民币监测分析中心。A、5B、10C、1527、单笔或者当日累计人民币交易(20)万元以上或者外币交易等值(1)万美元以上的现金缴存、现 金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应 当向中国反洗人民币监测分析中心报告大额交易。A、 201B、 105C、 20528、以下大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是(C)。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、金融机构在黄金交易所进展的黄金交易C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易29、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司(A)将以下交

21、易或者行为，作为可疑交易进展报告: 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易 监测。A、应当B、不应当C、视情况而定30、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司(A)将以下交易或者行为，作为可疑交易进展报告： 没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者 用途。A、应当B、不应当C、视情况而定31、保险公司(B)将以下交易或者行为，作为可疑交易进展报告：(1)短期内分散投保、集中退保 或者集中投保、分散退保且不能合理解释；(2)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。A、不 应当B、应当C、视情况而定32、交易同时

22、符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当(B)提交大额交易报告。A、合并B、分别C、两者皆可33、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中“频繁”系指交易行为为营业日每天发生 (3)次以上，或者营业口每天发生持续(3)天以上。A、 55B、 53C、 3334、金融机构在履行反洗人民币义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以(A)向中国人民银行 当地分支机构和当地公安机关报告。A、书面形式B、形式C、报告形式35、中国人民银行及其分支机构有权对金融机构进展(B)。A、调查B、检查C、采取临时冻结措施36、单位银行结算账户按用途分为根本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和(A)。A、临时存款账户

23、B、定期存款账户C、活期存款账户37、邮政储蓄机构办理银行R业务开立的账户纳入(C)管理。A、单位银行结算账户B、 根本存款账户C、个人银行结算账户38、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(B)管理。A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户C、一般存款账户39、存款人开立 根本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经 (A)核准后由开户银行核发开户登记证。A、中国人民银行B、各金融机构C、商业银行40、以下资金的管理与使用存款人可以申请开立临时存款账户：(C)。A、更新改造资金B、住房基金C、设立临时机构41、银行为存款人开立一般存款账户、专用

24、存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起(B)个 工作日书面通知根本存款帐户开户银行。A、5B、3C、442、银行对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户 手续，并于开户之日起(A)个工作F1内向中国人民银行当地分支行备案。A、5B、3C、243、银行为存款开立以拿回国内结算账户，应与存款人签订银行结算账户(B),明确双方的权力 与义务。A、登记协议B、管理协议C、互利协议44、(A)是存款人的主办账户。A、 根本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户45、一般存款账户(C)办理现金支取。A、可以B、有时可以C、不得46、临时存款账户的有效期最长不得超过(

25、B)。A、I年B、2年C、3年47、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料(B)的应作为可疑交易进展报告。A、完整齐全B、有伪造、变造嫌疑C、不齐全48、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金(B)的账户突然有异常资金流入，且短期 内出现大量资金收付的应作为可疑交易进展报告。A、流量大B、流量小C、流量正常49、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中“短期系指(C)个工作日以内。A、5B、15C、1050、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中“长期系指(A)以上。A、1年B、半年C、2年51、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况(B)的交易或者行为， 应

26、作为可疑交易进展报告。A、相符B、不符C、严重不符52、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问(A),要求其说明情况。A、金融机构的工作人员B、企业工作人员C、企业负责人53、中国人民银行及其分支机构从事反洗人民币工作的人员有以下(A)行为，依法给予行政处分。 A、违反规定进展检查、调查B、进入金融机构进展检查C、检查金融机构运用电子计算机管理 业务数据的系统54、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗人民币职责的需要，可以采取(C)。A、对可疑账户进展临时冻结措施B、违反规定对有关机构和人员实施行政处分C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料55、中国反洗人民币监测

27、分析中心不必履行以下职责：(C)。A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告C、对金融机构进展检查、调查56、(B)不属于中国人民银行依法履行的职责。A、负费人民币和外币反洗人民币的资金监测B、可以依法取消金融机构的任职资格C、在职责范围内调查可疑交易活动57、金融机构应当按照规定向中国反洗人民币检测分析中心报告(C)大额交易和可疑交易。A、人民币B、外币C、人民币和外币58、金融机构及其工作人员(A)依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗人民币活动。A、应当B、可以C、必须59、从事反洗人民币工作的人员泄露因反洗人民币知悉的国家秘密、商业秘密或

28、个人隐私的应依 法给予(A)。A、行政处分B、刑事处分C、行政处分60、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由(B)报告。A、发卡银行B、收单行C、办理业务的金融机构二、判断题(共40题)。61、反洗人民币是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧 活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收 益的来源和性质的洗人民币活动，依照反洗人民币法规定采取相关措施的行为。(J)62、反洗人民币行政主管部门和其他依法负有反洗人民币监视管理职责的部门、机构履行反洗人 民币职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗人民币行政调查。(J)6

29、3、任何单位和个人发现洗人民币活动，有权利、有义务向反洗人民币行政主管部门或者公安机 关举报。(X)64、国务院反洗人民币行政主管部门为履行反洗人民币资金监测职责，可以从国务院有关部门、 机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(V)65、与客户建设人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用对受 益人的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记。(X)66、金融机构在与客户建设业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据 兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进展 核对并登记。(V)67、金融机构破产

30、和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机 构。(V)68、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交 被询问人核对。记载有遗漏或者过失的，被询问人无权要求补充或者更正。(X)69、国务院反洗人民币行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗人民币机构交换与反洗人 民币有关的信息和资料。(，)70、反洗人民币行政主管部门和其他依法负有反洗人民币监视管理职责的部门、机构从事反洗人 民币工作的人员泄露因反洗人民币知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处 分。(X)71、对涉嫌恐惧活动资金的监控活动适用反洗人民币法。(V)7

31、2、金融机构不用设立专门的反洗人民币岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工 作。(X)73、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个 人提供。(J)74、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币 等值10万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗人民币检测分析中心报告大额交易。(X) 75、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司 应当将短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的交易或者行 为，作为可疑交易进展报告。(J)76、没有正常原

32、因的多头开户、销户，旦销户前发生大量资金收付或提前归还贷款，与其财务状 况明显不符的行为都属于可疑交易需要报告。(V)77、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人 发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进展报告。(X)78、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却 频繁发生大额资金收付的交易或者行为，作为可疑交易进展报告。(V)79、以延交方式购置大额保单，与其经济状况不符的交易或行为，保险公司应作为大额交易进展报告。（X）80、存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开

33、 立银行结算账户。（J）81、根据反洗人民币法规定，财务公司无反洗人民币义务。（义）82、中国人民银行及其分支机构进展现场检查时，只需出示检查通知书。（X）83、实施反洗人民币现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。（V）84、地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗人民币规定进展行政处分。（J）85、金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗人民币内部控制制度的有效实施负责。（X）86、中国人民银行会同中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会、中国保险监视管 理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗人民币工作指引。（J）87、中国人民银行或者其省一级分支机构发

34、现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调 查可疑交易或活动涉及的客户账户信息，交易记录和其他有关资料。（J）88、中国人民银行调查可疑交易活动中，被闻问人确认询问笔录无误后应当签名或盖章，而调查 人员无需签名。（X）89、中国人民银行在履行反洗人民币职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互 配合。（V）90、中国反洗人民币监测分析中心及其工作人员对履行反洗人民币职责获得的客户身份资料、大 额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。（义）91、金融机构及其分支机构应当依法建设健全反洗人民币内部控制制度，设立反洗人民币专门机 构或指定内设机构负责反洗人民币工作，制定反洗人民币内部

35、操作规程和控制措施。（J） 92、金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（J） 93、金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（X）94、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗人民币统计报表、信息资料以及稽核审计 报告中与反洗人民币工作有关的内容。（V）95、单笔或当H累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支 取、现金结售汇、及其他形式的现金收支，金融机构应进展大额交易报告。（V）96、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报 告。（X）97、频繁投保、退保、变

36、换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进展报 告。（J）98、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的行为，证券公司应作为大额交易进展报告。（义） 99、客户要求进展本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑的金融机构应作为可疑交易 进展报告。（J）100、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的，中国人民银行可以建议 有关金融监视管理机构责令停业整顿或撤消其经营许可证。（V）101、金融机构应当设立反洗人民币专门机构或者指定专职岗位负责反洗人民币工作。（X ）应为：内设机构102、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗人民币后果发生的，处五十万元以上

37、五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十 万元以下罚款。（V ）103、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（X ） 应为：中国反洗人民币监测分析中心104、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法自2007年8月1日起施行J 105、对依法履行反洗人民币职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执 法机构和司法机关提供。(X )应当为：对依法履行反洗人民币职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密， 非法律规定，不得向任何单位和个提供。106、金融机构应当于每年或者每季度完毕后的7

38、个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行 当地分支机构报告反洗人民币非现场监管信息。(X )应当为：5个工作日107、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以 不报告。(X )应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该 交易可疑的，金融机构可以不报告。108、反洗人民币法规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。(X ) 应当为：金融机构有关人员109、根据中华人民共和国刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活 动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗

39、人民币罪的上游 犯罪。(J)110、金融机构发现或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与司法机关发布的恐惧组织、恐惧 分子名单有关的，应当立即向中国反洗人民币监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可 疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。(J )111、反洗人民币检查组进驻被检查单位进展现场检查时，应当向被查单位出示中国人民银行 工作证和现场检查通知书况(X )应当为：中国人民银行执法证112、客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存十年。(X ) 应当为：客户身份资料自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年：交易记 录自交易记账当年计

40、起至少保存5年。113、现场检查取证记录由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章， 并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。(J )114、金融机构应当设立反洗人民币专门机构或者指定专职岗位负责反洗人民币工作。(X ) 应为：内设机构115、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗人民币后果发生的，处五十万元以上 五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十 万元以下罚款。(J )116、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。(X ) 应为：中国反洗人民币监测分析中心117、客户身份

41、识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法自2007年8月1日起施行J ) 118、对依法履行反洗人民币职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执 法机构和司法机关提供。(X )应当为：对依法履行反洗人民币职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密， 非法律规定，不得向任何单位和个提供。119、金融机构应当于每年或者每季度完毕后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行 当地分支机构报告反洗人民币非现场监管信息。(X ) 应当为：5个工作日12()、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以 不报告。(X )应当为：自然人实盘外汇

42、买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该 交易可疑的，金融机构可以不报告。121、反洗人民币法规定，调杳可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。(X) 应当为：金融机构有关人员121、根据中华人民共和国刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活 动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗人民币罪的上游 犯罪。(V)122、金融机构发现或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与司法机关发布的恐惧组织、恐惧 分子名单有关的，应当立即向中国反洗人民币监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可 疑交易报告，并且按相关主管部门的要求

43、依法采取措施。(V )123、反洗人民币检查组进驻被检查单位进展现场检查时，应当向被查单位出示中国人民银行 工作证和现场检查通知书。(X )应当为：中国人民银行执法证124、客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存十年。(X ) 应当为：客户身份资料自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记 录自交易记账当年计起至少保存5年。125、现场检查取证记录由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖 章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。(V ) 三、多项选择题126、反洗人民币，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒A

44、BCD贪污贿赂犯罪、破坏金融管理 秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗人民币活动，依照本法规定采取 相关措施的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐惧活动犯罪D、走私犯罪127、ABCD是金融机构反洗人民币活动的根基工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作128、金融机构反洗人民币工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则129、金融机构违反反洗人民币规定，有以下哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款（DE）A、未按照规定建设反洗人民币内部控制

45、制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负成反洗人民币工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进展核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的：E、将反洗人民币工作信息泄露给客户和其他人员的。130、金融机构在与客户开展以下 ABCD业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或 者其它身份证明文件，进展核对并登记。A、建设业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付131、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进展分析时，发现有疑问或需要进 一步确认的，可根据情况采

46、取以下方式进展确认和核实（ABCDA、 询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员132、金融机构应当按照以下哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年 B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年133、以下交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币 等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款 项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易134、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件