合规文化建设心得(精选多篇).docx

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1、合规文化建设心得(精选多篇) 第一篇：合规化建设心得 在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务须要,即看法就等于服务，其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不行分的联系。 孟子曰：不以规则，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不行为方；规不正，不行为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上一百零一年历史的银行业来说，客户是其发展的自然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有

2、的诚信与正直的价值观念，如何大力提倡建立银行自身的合规化，都已成为各家商业银行探究的主题。近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教化使我们深刻相识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与旺盛关乎我们每一位员工的利益。合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”；二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部限制检查中，曾发觉了不少问题，例如授权流于形式，

3、疏于审核相关信息；重控管理存在漏洞；查库管理不够规；对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提示着我们要严格遵遵守法律律法规和各项规章制度。风险防有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自作自受。当然，制度和规定有时和客户需求会产生冲突，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规操作，限制风险，肯定不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。恪守诚

4、信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行；没有光辉的事迹，只有平凡一般的工作；没有英雄的形象，只有劳碌的身影。但就是这朴实、平凡和劳碌中，充分说明白我们对工作的酷爱和忠诚。我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更的成果。其次篇：合规化建设心得结合岗位实践建设合规化-合规化建设活动心得体会合规化是企业化的核心组成部分,良的合规化能够从根本上解决管理基础薄弱、执行力不强的问题，是有效遏制案件及重大违规问题发生、实现长治久安和可持续发展的有效良药，也是我行领先实现“3510”发展战略规划的重要基础和根本保证。通过前一阶段的学习，我深刻的相识到，合规化

5、教化集中体现了农业银行员工的创建力、凝合力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚毅政治保证和组织保证。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。一、合规化和合规化建设的内涵所谓合规，简洁讲就是符合规，“不依规则无以成方圆”，就是教化大家要合规。就商业银行而言，合规就是在业务经营过程中，要遵遵守法律律法规、监管规定、内部管理制度和行业、职业道德规，这不仅是商业银行经营管理的须要，也是商业银行提高经营效益的须要，更是商业银行落实科学发展观的根本体现。所谓合规化建设，是指合乎规章制度的企业化建设，包括合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面，其要旨是把合规化贯穿于组织整个经营管理活动的各

6、个层面、各个环节和各个岗位，确保每一个层面、每一个岗位、每一项行为、每一个环节都能够体现符合企业化的合规化，使每个员工都能够熟知并驾驭本岗位业务操作的主要风险点和限制方法，坚固树立合规操作是岗位操作的第一要义的理念，使“合规”成为银行一切经营管理活动的自觉规。二、合规化建设的路径第（一）、整章建制是合规化建设的前提。“合规”要以有规为前提，即合规的前提是“有法可依”。一是，要以业务为起点，将业务环节进行梳理拆分，分析每个环节可能存在的风险点，制定相应的风险限制措施；二是要加强各个岗位员工合规实力的培训，通过业务探讨、岗位练兵、劳动竞赛等多种形式，增加员工发觉风险、限制风险的实力。第（二）、严格

7、执行规章制度是合规化建设的关键。制度面前人人同等，“有法必依”也(版权归：ww.aowo.)要成为制度。就农业银行而言，规章制度不行谓不多，风控手段不行谓不先进，但是各种问题仍旧频繁发生，关键在于缺乏严格执行制度的自觉性和监督机制。现在，社会主义市场经济体制已经初步建立，商业银行之间的竞争非常激烈，同业竞争在许多时候成为违反制度的借口和托词。因此，必需强化对员工自觉合规经营意识的教化，强化岗位制约，增加员工自觉抵制违规的实力。第（三）、严格查处违规行为是合规化建设的保障。“违法必究”也要成为制度。就农业银行而言，长期以来在执行力建设方面存在缺憾，发觉问题不是肃穆处理、惩前毖后、治病救人，而是姑

8、息迁就、大事划小、小事化了，结果是屡禁不止、屡查屡犯，制度的权威性和肃穆性得不到敬重，导致大案不断、小错绵绵，不仅造成了严峻的经济损失，也影响了农行的声誉。因此，必需加强对违规行为的查处，过亲情关、挚友关。对违规行为查处不力的部门和人员，要追究连带责任。三、正确处理合规化建设和创新的关系。合规不是墨守成规。规章制度，是对一类事物共同的内在的本质的总结和抽象，往往是落后于经营的实际，在有些方面不能同步满意业务经营的须要，此外，我们面对的客户和业务也有各自的特性，死抱规章制度往往会沦为教条主义，更会制约业务发展。因此，必需擅长理解、把握制度和运用制度。对出现的新生事物，要擅长总结，刚好调整、制订新

9、的规章，了解业务发展，把合规和创新有机结合起来。第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。风险的防与限制，说究竟是人的因素起着重要作用。客户创建市场，客户创建价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格规、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力提倡、深化宣扬价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险限制体系中，引导和带领全行员工形成规操作，防风险的良氛围，真正把为前台、为基

10、层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的动身点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不行替代的重要作用。其次，要更新服务意识。银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争实力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的提高，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的状况下，要突破原有的局限，创建特性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长探讨

11、现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特殊是要准客户定位，坚固树立为优质客户服务的意识。第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要变更以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，仔细测算

12、评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和实力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能，要实行有效措施，主动培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规遵守法律工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，的确提高员工的风险服务技能。第四，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依靠客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道渐渐拓宽，一些优质客户已不再须要银

13、行的融资渠道。利率市场化的推动、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思索今后的发展问题，真正的优质商业银行应当在为客户供应资金融通服务的同时，也能够向客户供应资金清算、财务顾问、财宝管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在快速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为此，我们在发展业务的同时，要全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对管理、面对操作的合规化建设，通

14、过强化教化培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规管理，保证业务发展质量等系列活动的深化开展，让合规人人有责、合规创建价值的观念已深化人心。第三篇：农行合规化建设心得农行企业化建设心得银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防。而推动“合规化建设”，必将为农行经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。近年来，农行在发展业务的同时，全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对管理、面对操作的“合规化”建设，通过强化教化培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规管理，保证业务发展质量等系列活动的深化开展

15、，“合规人人有责、合规创建价值”的观念已深化人心；“依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作” 在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到刚好消退；防风险的实力得到增加，为业务持续健康地发展创建了良的内部环境。员工须要制度的约束当然重要，但仅此是远远不够的，因为再的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广阔员工为本，坚持不懈地构筑合规化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xx支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模,并出台了“合规培训安排”，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了具体的

16、培训安排并注意领导干部和一般员工两个层面，实- 1 -行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷规化管理学问培训、会计人员业务学问培训、外汇业务合规和营销学问讲座，培训围广，参与人数达300多人次。为了能使培训达到最佳效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动沟通等“多元化”培训方式，把理论和实践很地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思索、探讨和反馈加深理解，使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场学问竞赛，各部门依据支行业务存在的薄弱环节细心设计了考试题库，内容涉

17、及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的学问，并已在支行站上发给员工学习。今年以来，该行通过对内外部检查中发觉的问题进行分析，并从合规管理入手，接着推动制度建设，重点在营业点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部限制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近一百零一个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节限制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在肯定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的缘由，明确整改措施，切实做到了“提示在前，预警在先”，使每一位员工对

18、内控管理中存在的问题和形成风险点的缘由有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增加，使之明白了自己在工作中“应当做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在2022年度县级支行内部限制综合评价后续跟踪检查中，xx支行是受罚款金额最少的单位。可以引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回”的诗句来形容xx支行夯实基础管理，构筑平安防线，推行合规化的决心和信念再恰当不够了。过去，基层点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还“遇到红灯围着走”。开展基础管理活动以来，这

19、种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并依据市场竞争须要和产品创新须要，该行刚好制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规化和资产质量的提高，它已经从深层次上变更了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。对于基层点来说，接受各种业务检查是不行避开的事。面对检查，过去有的点负责人虽然嘴上说欢迎、协作，事实上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触心情。而现在检查，大部分看法是主动协作，对检查的结果基本都能正确对待，仔细整改。这种改变，一方面是因为点依法合规经营，违规

20、行为基本杜绝，经得起检查；另一方面，在支行对违规操作的严厉惩罚下，基层点深刻相识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱惜，是对点、对员工负责，早发觉早订正就会避开发生大问题。上述种种改变虽然刚刚起先，但归根究竟是合规化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规化的层面来说，合规只是给大家供应了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层点和员工身上这些改变，我们可以感受到合规化的悄然形成，感受到合规化正以春风化雨般的渗透力作用于xx支行经营管理的全程。第四篇：合规化建设年心得体会-合规化建设年心得体会通过前一阶段的学习，我深刻的

21、相识到，合规化教化活动是在特定的历史时期形成具有商业银行金融特点的教化方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是商业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中体现了商业银行员工的价值准则、经营观念、行为规、共同信念及创建力、凝合力、战斗力，是推动商业银行改革与发展的坚毅政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务实力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。一、加强合规化教化，是提高经营管理水平的须要。开展合规化教化活动对规操作行为，遏制违法违纪和防案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规化

22、教化的相识，使之成为企业合规化建设的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更地适应全行业务提速发展的须要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健

23、康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农商行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规化教化的相识，全行干部职工是平罗农商行企业合规化建设的主体，又是企业合规化的实践者和创建者，没有广阔员工的主动参加，就不行能建设优良的合规化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看，很多员工对企业合规化教化建设的内涵缺乏科学的相识和理解，把企业合规化建设与企业的一般化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些体活动，唱唱跳跳就是企业合规化

24、建设。要集中时间、集中精力做财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、好用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规化建设中去，增加内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。二、加强合规化教化，是建立长效发展机制的须要。企业合规化教化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确

25、定发展目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工相识到商业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在六中支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农商行的改革与发展有何建设性看法。要通过谈相识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规化，进而提高农商行的凝合力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治

26、理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析探讨，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公允竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教化活动，激励员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规化。最终要结合工作实际，仔细开展规化服务，根据总行各项规章规定中的条款，对一些细微环节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，仔细总结和细分客户群体和业务须要，整合有限资源，对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式

27、，以最大的限度满意客户须要，提升企业合规化精华。 三、加强合规化教化，是提高经济效益的须要。加强合规化教化的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防和内控机制建设的倾向。特殊要防止企业炒银行的思想。一个项目必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置

28、，注意用制度来约束人，用制度规日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要仔细借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内限制度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我限制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部限制制度，加强操作风险防。四要坚持思想教化。要紧紧抓住

29、思想教化这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教化，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。许威2022年12月28日第五篇：信用社合规化建设心得合规化建设心得合规化建设是合规风险管理的一部分, 同时也是企业化建设的一部分, 假如将合规风险管理作为企业化建设的畴, 那合规风险管理将停滞在意识领域, 不利于银行的风险防。假如银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则, 那么该银行合规风险的管理是最为有效的。近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分

30、相识到合规风险管理、合规化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规化建设仍旧处与刚起步阶段，现状不容乐观。一是对于合规风险、合规化的相识还存在偏差，这种相识的偏差导致银行在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了银行合规化建设。二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规化内涵的各个层面。三是规的肃穆性不强。银行内部各层次员工中，均不同程度存在轻视或无视银行合规建设的问题，在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而建行的相应的规章制度是齐全的，但

31、基层点屡查屡犯的问题还是较多的，这缘由是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规化就显得尤其重要。一、要努力建立和完善合格的规有效的合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系和有效内部限制机制的基础和核心，是合规化形成的基础。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的规。在我国银行业股份制改革的背景下，银行自身的公司治理、企业化、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务困难程度、绩效考核和激励机制等因素必需与市场竞争的客观须要相匹配，并且应随着上述因素的不断改变而动态的调整和保持。假如这个规本身不充分、不系统或者没有得到刚好修订

32、，就会使银行在客观上处于违规的境地。建行已成立合规管理部门后，又颁布实施的合规政策和合规工作管理方法，为实现合规管理供应了制度保障，为加强合规管理做基础性工作，使合规工作达到有规可循，有据可依。二、要创建科学的合规管理机制很多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个规在建立后能够被大家持续地遵守，并且保证这个规自身还能够被刚好加以修改和完善，必需有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必需从涉及银行整体的企业化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清楚的报告路途和问责制、举报制等，

33、真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。三、要将合规化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去要实现银行经营目标在就必需在合规价值观念和合规化的培育上有统一的合规要求和员工行为规。加强合规化的教化要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工娴熟驾驭合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程限制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量削减各类不应有的合规风险和操作风险。四、要用依法合规化构筑预防案件的防线从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为常常并时时发生，

34、违规员工的共性就是缺乏法律法规学问、缺乏对违法犯罪后果的足够相识。因此，要用依法合规化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。四种意识：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭阅历办事、凭习惯办事的陋俗；二是责随意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，仔细执行规章制度，处理业务要仔细审核各项要素；三是监督意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候肯定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做银行内部发展的保密工作，更要做为客户保密工

35、作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应惩罚；二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴实、脚踏实地、主动履行工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的坚固防线。三是加强培训。要通过肯定方式对全部新上任的部门和点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和驾驭各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的规了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。五、合规化建设必需以人为本人是各种社会实践的主体。合规化的形成，与员工的化层次、职业道德修养、品德有着干脆的联系。

36、首先要建立“人人有责”的合规化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防合规风险。员工应将合规化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规化意识渗透到自己的工作中。其次，合规的规要在实践中得以贯彻执行，必需通过有效的激励机制，把对合规工作做得或对举报、抵制违规有贡献者赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。总之，加强合规化建设，在全行主动提倡合规化和合规理念，使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉规行为，也只有这样，良的合规化才能蔚成风气。上一篇：炒股心得体会(精选多篇)下一篇：参观雨花台有感(精选多篇)第21页 共21页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页