2023年最新银团贷款协议签订后银团贷款协议的基本内容(三篇).docx

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2、第六条？提款 第七条？还款 第八条？提前还款 第九条？支付 第十条？担保 第十一条？借款人承诺 第十二条？贷款人承诺 第十三条？银团关系 第十四条？代理行 第十五条？变更、解除与转让 第十六条？通讯 第十七条？违约责任 第十八条？争议解决 第十九条？其它？借款人因_，向以上各家银行组成的银团申请_期流淌资金贷款。依据我国有关法律规定，经各方当事人自愿、同等协商，一样同意签订本贷款合同（以下简称“本合同”）。 第一条？定义与说明 1.1?在本合同中，下列术语具有如下含义： 1.1.1?“担当金额”指每个贷款人各自承诺的贷款额。 1.1.2?“贷款担当比例”提款前指各贷款人的担当金额占贷款总额的比

3、例，提款后指各贷款人的贷款余额占贷款总余额的比例。 1.1.3?“银行营业日”指全体贷款人各自所在地法定工作日。 1.1.4?“结息日”指每季最终一个月的20日。 1.2?本合同书目和条款的标题仅为查阅便利，不影响本合同任何条款的含义。 其次条？借款人陈述和保证 2.1?借款人是依法设立的、具有法人资格的实体（或是经法人合法授权的分支机构）依法有权订立和履行本合同。 2.2?为项目评审而向牵头行和其他贷款人供应的会计报表及有关资料真实、完整、精确。 2.3?此前无重大经济纠纷诉讼发生。 2.4?本合同项下借款人的债务与借款人其它无物权担保的债务处于同等地位（法律另有规定的除外）。 第三条？贷款

4、 3.1?贷款人同意向借款人供应总额为_币_元的贷款。各贷款人担当金额如下： _。 各贷款人依据其贷款担当比例参加每次放款。 3.2?本合同项下的贷款用途为_。 3.3?本合同项下贷款期限共_个月，自_年_月_日起至年_月_日止。 在贷款期限内，借款的实际提款日和还款日以借据为准，借据是合同的组成部分，但其记载事项本合同有低触的，以本合同为准。 第四条？利率和利息 4.1?本合同项下的贷款利率，确定为年息百分之_。在本合同有效期内，如遇中国人民银行调整利率，并且本合同项下的利率在规定的调整范围内的，则由代理行按中国人民银行的规定作相应的调整，无须经借款人同意。 4.2?本合同项下的代款利息，以

5、每年360天为基数，从借款人提款之日起，按实际贷款余额和占用天数计收（包括第一天，除去最终一天）。 4.3?本合同项下贷款按季结息，贷款人在每季最终一月20日向借款人计收利息。贷款到期，利随本清。 第五条？提款前提条件 5.1?首次提款前，借款人必需向代理行提交下列文件或办理下列事项： 5.1.1?借款人和担保人经过年检的营业执照和公司章程的复印件； 5.1.2?董事会同意借款的决议； 5.1.3?借款人和担保人经财政部门或者注册会计师（审计师）事务所审计的上年度和前一期的财务报告； 5.1.4?贷款人认可的律师事务所出具的订立、履行本合同合法性的法律看法书； 5.1.5?贷款证交由代理行审核

6、； 5.1.6?需托付工其他工作人员办理提款、还款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的授权托付书。 5.2?首次和每次提款前，借款人必需满意下列条件： 5.2.1?所作的陈述与保证真实无误； 5.2.2?担保合同已正式生效； 5.2.3?按本合同规定向代理行提交提款通知书； 5.2.4?已在代理行开立银团贷款特地账户。 第六条？提款 6.1?本合同项下贷款分_次提取，详细提款日期和金额如下： _年_月_日，提款人民币_元； _。 6.2?任一贷款人拒绝某次放款或不按其贷款担当比例放款的，应于提款日前_个银行营业日书面通知代理行；代理行应于提款日前_个银行营业日通知借款人、并通过银团会议确

7、定是否停止或削减该笔贷款；未经银团会议确定，任何贷款人不得单独停止或削减贷款。贷款人收到代理行放款通知后未书面答复的，视为同意放款。 6.3?借款人应于提款日前_个银行营业日，向代理行供应填妥的发放贷款的借据。代理行应于次日转送各贷款人，各贷款人依据收到的借据发放贷款。 6.4?如需提前或推迟提款，应于拟提前提款日或者原定提款日（含提款期终止日）前_个银行营业日，向代理行提交书面申请，代理行经过银团会议确定同意后方可办理提前或推迟提款。推迟提款的，借款人应白话文 向贷款人赔偿推迟提款期间贷款利息与活期存款利息之差的损失。 6.5?假如借款人要求取消全部或部分尚未提取的贷款，应在约定的提款日前_

8、个银行营业日向代理行提出申请，经银团会议同意后方可取消。 6.6?借款人逾期未提交提款通知书且未申请推迟提款的，贷款人有权取消未提取的贷款。 第七条？还款 7.1?本合同项下贷款的还期为_年_月_日起至_年_月_日止。分_次还款，详细还款时间与金额如下： _。 7.2?借款人不能按期归还贷款的可以在到期日前_个银行营业日向代理行提前展期申请，经过银团会议确定同意后，由银团全部贷款人与借款人共同签订展期还款合同。 7.3?借款人用于归还本合同项下贷款本息的资金，包括但不限于： _。 第八条？提前还款 8.1?借款人要求提前还款的，应于拟定提前还款日前_个银行营业日向代理行提交申请，经过银团会议确

9、定同意后，可以提前还款。提前偿还的款项借款人不能重新提用。 8.2?借款人提前还款人，必需在贷款付息日进行；本金金额不得少于_元，并应是_万元的整数倍。借款人提前还款的，应按实际用款天数计算利息，与本金一并归还。 8.3?借款人提前归还的本金，应按本合同7.1条规定的还款安排倒依次削减贷款本金。 第九条？支付 9.1?在每一提款日，各贷款人应将参加放款金额于当日划到借款人在代理行的银团贷款专用账户。 9.2?在每一还本日（含提前还款日）、付息日，借款人应于当日上午10：00前将应当归还的本金、利息存入银团贷款专用账户并主动归还，或由代理行扣收。代理行应于当天将款项按贷款担当比例划往各贷款人。

10、9.3?借、贷款人支付款项的，应于付款日当天通知代理行。 9.4?若某个提款、还款、付息日为非银行营业日，则顺延至下一个银行营业日，若下一个银行营业日为下一个公历年度或月份的第一天，则该还款日提前至上一个银行营业日。顺延或提前的，相应加收或削减利息。 第十条？担保 10.1?本合同项下贷款本息和可能发生的借款人违约金、赔偿金、银团实现债权的费用，由_向银团供应方式的担保，并与各贷款人共同签订编号为_的银团贷款担保合同。 10.2?代理行认为发生了银团贷款担保合同中约定的足以影响担保人的担保实力的有关事项、提交银团会议探讨确定后，借款人应重新供应令贷款人满足的担保；但在新的担保合同生效前，原银团

11、贷款担保合同依旧有效。 第十一条？借款人承诺 11.1?借款人承认和遵循贷款人和代理行的业务制度和操作惯例及本合同项下的操作规程。 11.2?根据本合同和每次提款通知中规定的用途运用贷款。 11.3?在每个财务年度结束后_日和每个季度结束后_日内，借款人应向代理行提交该阶段的财务报表，并保证真实、完整、精确。年终财务报表需经济册会计师（审计师）事务所审核、确认。 11.4?借款人允许代理行及其托付的单位或个人检查、监督贷款的运用、借款人生产经营和财务收支等状况。 11.5?借款人实行承、租赁、联营、合并（兼并）、分立、股份制改造、与外商合资、合作等涉及银行债权债务的产权变动或经营方式调整的，应

12、在董事会作出确定前_日内向代理行提出报告，并与银团就贷款清偿或者落实达成协议后实施。 11.6?借款人变更法定代表人、居处、注册资本、章程及其它工商登记事项时，应在变更后_日内书面通知代理行。 11.7?借款人涉及重大经济纠纷诉讼或出现财务恶化的状况，可能危及本合同项下贷款债权平安的，应当在事务发生后_日内书面通知代理行。 11.8?在本合同履行期间，借款人处置账面总值超过_元的资产或者为他人债务供应_元以上担保以及以本合同项下贷款形成的资产设定担保物权的，应当通过代理行征得银团同意。 11.9?借款人应当刚好就已发生或者将发生的本合同规定的违约事务向代理行通报。 第十二条？贷款人承诺 12.

13、1?各贷款人应当根据本合同的约定，刚好足额拨付承诺款项。 12.2?各贷款人对获悉的借款人生产经营和财务收支等状况保密。 第十三条？银团关系 13.1?各贷款人在履行本合同的过程中，应根据贷款担当比例各自享受权益和担当风险。任一贷款人不履行合同规定义务的，其他贷款人不担当任何责任，但也不免除其他贷款人在本合同中的义务。 13.2?各贷款人授权_为代理行，依据本合同的规定履行代理职责，代理行履行代理职责的行为对各贷款人均具有法律约束力，各贷款人应通过代理行行使本合同规定的各项权利。 13.3?作为牵头行，应当帮助代理行跟踪了解贷款运用、借款人、生产经营状况。发觉问题，应当尽快以书面形式通报贷款人

14、，并视状况确定召开银团会议，商讨解决方法。 13.4?各贷款人均是在各自对借款人的生产经营和财务状况的_调查和分析的基础上，自主确定订立本合同。牵头行对借款人在项目评审中供应的资料，应当照实向其它贷款人通报，但对其真实性、精确性不担当责任。 13.5?贷款人有权向代理行了解借款人的贷款运用、生产经营和财务等状况。 13.6?代理行认为必要时，可书面要求牵头行召开银团会议。贷款担当比列合计达三分之一以上的银团贷款人认为必要时，可以书面要求牵头行召开银团会议。牵头行应在接到召开银团会议的书面要求后_日内，向各贷款人发出召开银团会议的通知，说明议题、时间、地点。 13.7?下列事项应当贷款担当比例合

15、计达三分之二以上的贷款人同意，其确定对全部贷款人均具有约束力： 13.7.1?宣布借款人违约、并依照合同追究其违约责任； 13.7.2?确定停止贷款； 13.7.3?确定取消未提贷款； 13.7.4?确定提前收回未到期贷款； 13.7.5?同意借款人提前还款； 13.7.6?确定向借款人、担保人起诉或_； 13.7.7?其他有关事宜。 13.8?下列事项应通过银团会议并由全体贷款人一样同意； 13.8.1?修改本合同； 13.8.2?贷款数额的增加； 13.8.3?提前或者推迟提款； 13.8.4?贷款展期； 13.8.5?担保人或者担保方式的变更。 13.9?银团会义的确定，由人理行负责实施

16、。在履行本合同时发生争议的，代理行为维护各贷款人利益而实行行动所发生的合理支出，各贷款人应按贷款担当比例向代理行进行支付。 第十四条？代理行 14.1?代理行应当履行下列职责： 14.1.1?指定专人负责本合同项下贷款人详细事务； 14.1.2?办理银团贷款担保手续； 14.1.3?建立特地的登记台账，对审定同意发放的银团贷款总额及各贷款人分担的贷款金额，逐笔进行登记（收回时亦同）； 14.1.4?确认借款人满意提款先决条件； 14.1.5?将借款人支付的利息和归还的本金，按贷款担当比例于下一次交换划回各贷款人（付款人支付不足时亦同）； 14.1.6?监督、检查借款人履行合怜悯况； 14.1.

17、7?将借款人或贷款人发出的与本合同有关的信息、文件、证明等资料刚好传达给各贷款人或借款人； 14.1.8?必要时向贷款人通报贷款的运用和管理状况；有紧急状况的，随时通报； 14.1.9?依据本合同规定和银团会议确定实行相应的行动； 14.1.10?办理贷款人托付办理的有关银团贷款的其他事项。 14.2?代理行怠于行使职责的，牵头行或其它贷款人可以依照本合同的规定召开银团会议，确定要求代理行限时改正；状况紧急的，也可以干脆指定一贷款人代行代理行的职责。代理行未按银团会议的确定改正的，经贷款担当比例合计达三分之二以上的贷款人确定，可以更换代理行，代理行应将与本合同有关的文件、资料及资金刚好移交给新

18、的代理行。但在银团未选定新的代理行之前，代理行仍应履行本合同项下的义务。 14.3?除有意或者有重大过失外，代理行对下列事项不担当法律责任： 14.3.1?其他缔约方或担保人不履行或者不适当履行义务； 14.3.2?借款人、担保人供应的有关资料、文件不真实； 14.3.3?本合同或担保合同无效； 14.3.4?未能刚好发觉其他缔约方或担保人违约； 14.3.5?其他代理行无法预见或者无法限制的事由。 第十五条？变更、解除与转让 15.1?缔约各方不得擅自变更或解除本合同；确需变更、解除的，必需经协商一样。合同变更、解除的，不影响各方要求赔偿损失的权利；合同解除的，不影响本合同中规定的争议解决条

19、款。 15.2?借款人转让其在本合同项下的权利、义务的，必需经贷款人一样同意并重新确认担保。在全体贷款人与受让方的合同生效前，本合同依旧有效。 15.3?任一贷款人转让其在本合同项下权利义务的，应刚好通过代理行书面通知其他贷款人、借款人有及担保人。 第十六条？通讯 16.1?除9.3条规定的情形外，本合同履行中各贷款人间的任何通知和沟通均应干脆送交，或者采纳挂号信函、传真、电报、电传等书面形式。但是实行除持号信函之外的其它书面形式送达的，应在事后三天内以挂号信函方式补寄对方。 16.2?本合同履行中的各种送达，均以收件人收到时间为送达时间。 16.3?本合同各方的通讯地址，以本合同缔约人栏中的

20、记载为准；缔约各方如有变更，应马上通知其它缔约方。 第十七条？违约责任 17.1?借款人逾期未提款的，应按日向贷款人支付未提取贷款金额部分的万分之_的违约金。借款人拒约提款的，应向贷款人支付拒绝提取金额的百分之_的违约金。 17.2?借款人未按本合同约定的期限还本付息的，对逾期贷款每日计收万分之_的利息，对未支付的利息计收复利。 17.3?借款人未按合同规定的用途运用贷款的，贷款人可以对违约运用部分按日计收万分之_的利息。 17.4?借款人违反本合同其次条、？10.2条、和第十一条的，应向贷款人支付贷款金额百分之_的违约金。 17.5?借款人违反本合同约定，状况严峻的，贷款人有权停止尚未发放的

21、贷款，并提前收回已经发放的部分或者全部贷款。不能收回的，视为贷款逾期，贷款人有权按中国人民银行的规定计收逾期贷款利息。 17.6?借款人不按本合同的规定归还贷款本息、违约金、赔偿金的，各贷款人均有权从借款人在各贷款人处开立的账户上干脆扣收，再由代理行按本合同的规定安排。 17.7?贷款人或代理行有下列行为之一的，应当刚好改正，并向借款人按日偿付违约部分万分之_的违约金。 17.7.1?成员行收到代理行发出的放款通知后，无正值理由推迟放款的； 17.7.2?成员行擅自提前收回贷款的； 17.7.3?代理行未按本合同规定的提款手续期限传递凭证，造成放款拖延的。 17.8?贷款人或代理行有下列行为之

22、一的，应刚好改正，并向其他贷款人按日偿付违约部分万分之_的违约金； 17.8.1?贷款人收到代理行通知后，无正值理由推迟放款的； 17.8.2?代理行违反划款时间的规定，拖延支付其他成员行资金的； 17.8.3?贷款人依照本合同17.6?条的规定扣款后，擅自收回自己的贷款本息的。 17.9?贷款人违反本合同6.2条规定的，应刚好订正，并向借款人和其它贷款人分别偿付违约部分百分之_的违约金。 第十八条？争议解决 18.1?借贷双方在履行本合同的过程中发生争议后，应当通过协商解决；协商不成的？。 18.2?借款人与某一贷款人有纠纷的，可以干脆与之进行协商；协商不成的，可以向该贷款人所在地人民法院提

23、起诉讼。 18.3?各贷款人之间及其与代理行之间在履行本合同的过程中发生争议的，应当召开银团会议协商解决；协商不成的。 第十九条？其他 19.1?本合同自各缔约方的法定代表人（负责人）或者授权代理人签字，并经各缔约方加盖公章后生效，至本合同项下全部应付款项全部清偿之日止。本合同生效后十日内，代理行应将副本送中国人民银行备案。本合同正本一式_份，全部缔约方各执一份。 19.2?各缔约方可以就本合同未尽事宜另行约定其它事项作为本合同附件，与本合同具有同等法律效力。 借款人（盖章）：_贷款人（盖章）：_ 法定代表人（签字）：_法定代表人（签字）：_ _年_月_日_年_月_日 牵头行（盖章）：_代理行

24、（盖章）：_ 法定代表人（签字）：_法定代理人（签字）：_ _年_月_日_年_月_日 银团贷款协议签订后 银团贷款协议的基本内容篇二 1.01 本协议中，除非另有规定： “代理行”指以贷款人的代理人资格从事活动的xyz银行，或任何依据16.09条任命的继任代理行。 “银行工作日”指银行同业市场进行美元交易的一个工作日，以及纽约市与新加坡银行从事营业（包括外币存款与兑换业务）的一个工作日。 “借款人”指abc公司及其权利继受人。 “贷款承诺”，关于各贷款人，指附录上在各贷款人的名字旁列明的本金数额。 “美元”和“￥”指美国此时及以后的法定货币。 “违约条件”指构成14.01条所指的违约事务的任何

25、事务或情事，“预期违约事务”指任何由于发出通知和/或随着时间消逝和/或任何其它条件之满意将构成一项违约事务的事务或情事。 “最终还款日期”指提款日起60个月后的那一日。 “指示小组”指其贷款参加份额或累积参加份额等于或超过当时贷款总额的50%的一个贷款人或数个贷款人，或者，假如尚未供应提贷款时，其贷款承诺或累积贷款承诺超过最大可供支付款项50%的一个贷款人或数个贷款人。 “银行同业市场”指新加坡银行同业存款市场。 “利息支付日”指任何利息期的最终一天。 “利息期”指由7.02条确定的一个利息期。 “贷款人”指附录中列明的数个贷款人以及其相应继受人和被允许的受让人，亦指上述作任何一人。 “贷款”

26、指由贷款人贷给借款人的(_)美元，或依贷款协议上下文规定，指当时未偿付的累积本金数额。 “利差”指（1)就起先于提款之日起60个月后的那一日或该日之前的任何利息期或其它期间而言，为百分之二(2%）；及（2)就起先于上述日期或该日之后的任何利息期或其它期间而言，为百分之一(1%）。 “提款通知”指一份依照附录i规定的格式赐予代理行的通知。 “未偿付债务”指在任何时候在本协议下及依据本协议，借款人所欠贷款人的全部款项。 “参加份额”，关于各贷款人，就贷款或所欠贷款人的其它任何金额而言，指当时及以后任何时间的贷款或所欠该贷款人的其它任何金额的份额比例。 “报价日”就确定贷款利率的任何期间而言，指通常

27、由银行同业市场的主要银行就在上述期间的第一天供应美元存款报价的日期。 1.02 本协议中，除非协议文本另有所指： 一个州或政府的“代理人”包括任何部门、代理机构、理事会、局、委员会、部委、法定公司（不管匿名与否）或其它执行部门或由上述州或政府限制或拥有的任何公司或实体。 一项“授权”包括任何及全部批准、同意、许可、允许、特许经营权、认可、登记、宣告和豁免。 “法律和规章”和“法律或规章”包括全部宪法性条款、条约、协定、成文法、法令、法律、规章、条例、协助及附属立法、吩咐、具备法律效力的规则和规章、民事和一般法及衡平法规则、指令、指示、通知、公告、政策声明和指南（不论是否具备法律效力），及其它类

28、似权威性文件。 一个“月”指一个日历月。 一项“吩咐”包括任何法院仲裁庭作出的判决、禁令、确定或裁决。 一个“人”包括任何个人、法人、公司、法人团体或非法人团体、合伙、企业、合营、信托或任何联营体、州或其附属机构或、任何政府代理人。 一家公司的“子公司”、“控股公司”、“关联公司”应根据1985年重版新加坡公司法第5节和第6节说明。 “税”包括当前及以后施加、征收、预提或评估的任何性质的税费、强制贷款、费用、预提或扣除，“税收”亦应相应说明。 1.03 本协议中，单数用语亦包括复数，反之亦然；对任何词性的所指也包括其它任何词性。条款标题及小标题仅为便利指示而用，在说明条款时应忽视不计。参考条、

29、款及附录，意指参考某条、该条的各款，以及由此所指的附录。 银团贷款协议签订后 银团贷款协议的基本内容篇三 借款人在此向每个贷款人陈述和保证： （1）借款人合法存在且有完全实力，并正值地、无条件地取得任何政府部门或其它机构的授权，该授权具有完全的效力，依据该授权借款人有权拥有其资产及签署、履行本协议项下交易； （2）签署、交付本协议及履行其它任何交易均未违反限制或影响借款人任何资产的任何协议、文件、法律、判决、吩咐、许可证、同意或允许，亦未构成违约； （3）本协议不须要登记、记录、备案或公证，亦不须要支付任何税款（除印花税外）和实行其他行动以保证其借款人在本协议项下的义务和责任，或贷款人的权利在

30、新加坡具有合法性、可强制性或优先性； （4）未发生构成，或经通知和/或随着时间消逝和/或将构成对限制或影响借款人任何资产的任何协议或文件的违反，该等违反或违约将对借款人在本协议项下的义务造成重大和不利的影响； （5）没有现存的或将要来临的任何单独地，或与任何其它同类程序相结合，将对借款人履行或遵守本协议项下的义务构成重大和不利的影响的诉讼、仲裁、行政程序或索赔，或就借款人的所知、信息及确信，不存在任何威逼借款人或其任何资产的诉讼、仲裁、行政程序或索赔； （6）全部必要纳税申报表均由借款人送交相关税务机构，或为其利益送交之，借款人没有不支付任何重大数额的税款，亦无与未向每名贷款人披露的与税收有关的任何重大争议； （7）借款人供应的任何与本协议有关的信息均未包含不真实的陈述，或遗漏任何陈述，而该遗漏结合其所在环境下将构成误导；而且信息包含的对期望、意向、信任或看法的表述，均由借款人在正值和细致的询查之后方在合理的基础上诚恳地作出； （8）借款人已书面对每名贷款人充分披露了其知道或理应知道的与本协议项下各贷款人有重大关系的全部事实； （9）自_日期以来，借款人的合并财务状况无重大的不利改变。