2022年初级银行从业资格考试《银行管理》每周一练试卷D卷附解析.pdf

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1、202 2年 初 级 银 行 从 业 资 格 考 试 银 行 管 理 每 周 一 练 试 卷 D卷 附 解 析 考 试 须 知：1、考 试 时 间：120分 钟，本 卷 满 分 为 100分。2、请 首 先 按 要 求 在 试 卷 的 指 定 位 置 填 写 您 的 姓 名、准 考 证 号 等 信 息。3、请 仔 细 阅 读 各 种 题 目 的 回 答 要 求，在 密 封 线 内 答 题，否 则 不 予 评 分。姓 名：_考 号：_得 分 评 卷 人 一、单 选 题（本 题 共 9 0小 题，每 题 0.5分，共 计 4 5分）1、风 险 对 冲 是 指 通 过 投 资 或 购 买 与 标 的

2、 资 产 收 益 波 动（）的 某 种 资 产 或 衍 生 产 品，来 冲 销 标 的 资 产 潜 在 损 失 的 一 种 策 略 性 选 择。A、正 相 关 B、负 相 关 C、同 等 D、不 相 关 2、商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 中 对 内 部 控 制 评 价 进 行 具 体 要 求 不 包 括（）A、内 部 控 制 评 价 制 度 B、内 部 控 制 评 价 的 频 率 C、内 部 控 制 评 价 的 范 围 D、内 部 控 制 评 价 反 馈 3、银 监 会 应 根 据 商 业 银 行 的 合 规 记 录 及 合 规 风 险 管 理 评 报 告，确 定 合 同 风 险 现

3、 场 检 查 的 频 第 I 页 共 4 4页率、范 围 和 深 度，检 查 的 主 要 内 容 不 包 括（)A、商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 体 系 的 适 当 性 和 有 效 性 B、商 业 银 行 董 事 会 和 高 级 管 理 层 在 合 规 风 险 管 理 中 的 作 用 C、商 业 银 行 绩 效 考 核 制 度，问 责 制 度 和 诚 信 举 报 制 度 的 适 当 性 和 有 效 性 D、商 业 银 行 合 规 管 理 智 能 的 独 立 性 和 权 威 性 4、中 国 银 行 业 金 融 机 构 企 业 社 会 责 任 指 引 从（）三 个 方 面 对 银 行 业

4、 金 融 机 构 应 该 履 行 的 企 业 社 会 责 任 进 行 了 阐 述，并 对 银 行 业 金 融 机 构 履 行 企 业 社 会 责 任 的 管 理 机 制 和 制 度 提 出 了 建 议。A、经 济 责 任、社 会 责 任、环 境 责 任 B、法 律 责 任、社 会 责 任、环 境 责 任 C、经 济 责 任、社 会 责 任、道 德 责 任 I）、经 济 责 任、环 境 责 任、文 化 建 设 责 任 5、中 间 业 务 是 一 项（）业 务，不 用 占 用 银 行 的 资 金，却 能 给 银 行 带 来 丰 厚 的 手 续 费 收 入，是 银 行 增 加 利 润 的 重 要 渠

5、 道。A、表 内 B,理 财 C、信 贷 D、表 外 6、商 业 银 行 应 当 在（）要 求 的 基 础 上 计 提 储 备 资 本。A、最 低 资 本 B、储 备 资 本 和 逆 周 期 资 本 C、系 统 重 要 性 银 行 附 加 资 本 第 2 页 共 4 4页D、核 心 资 本 7、（）承 担 了 最 后 贷 款 人 的 职 能，为 现 代 意 义 上 的 银 行 监 管 奠 定 了 基 础。A、银 保 监 会 B、政 策 性 银 行 C、中 央 银 行 I）、国 有 银 行 8、银 行 内 部 审 计 主 要 的 审 计 方 法 是（）A、现 场 审 计 与 自 行 查 核 B、

6、现 场 走 访 与 自 行 查 核 C、现 场 审 计 与 现 场 走 访 1）、现 场 审 计 与 非 现 场 审 计 9、以 下 关 于 合 规 文 化 的 特 点 说 法 错 误 的 是（）A、合 规 文 化 是 银 行 的 自 身 需 求 B、合 规 文 化 体 现 了 价 值 取 向 C、合 规 文 化 必 须 通 过 制 度 传 达 D、合 规 风 险 报 告 是 合 规 文 化 的 核 心 10、商 业 银 行 的 代 理 业 务 不 包 括（）A、代 发 工 资 B、代 理 财 政 性 存 款 C、代 理 财 政 投 资 D、代 销 开 放 式 基 金 第 3 页 共 4 4页

7、1 k 下 列 贷 款 不 能 归 为 关 注 类 的 是（）A、同 一 借 款 人 对 其 他 银 行 的 部 分 债 务 已 经 不 良 B、借 新 还 旧 C、借 款 人 以 分 立 形 式 恶 意 逃 废 银 行 债 务，本 金 尚 未 逾 期 D、重 组 后 的 贷 款 仍 然 逾 期 12、宋 体 重 大 声 誉 事 件 发 生 后（）内 向 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 或 其 派 出 机 构 报 告 有 关 情 况。A、1 2小 时 B、2 4小 时 C、3 6小 时 D、7 2小 时 13、债 券 投 资 的（）不 仅 考 虑 到 了 债 券 所 支 付 的

8、 利 息 收 入，而 且 还 考 虑 到 了 债 券 的 购 买 价 格 和 出 售 价 格，从 而 考 虑 到 了 债 券 的 资 本 损 益，因 此，比 较 充 分 地 反 映 了 债 券 投 资 的 实 际 收 益 率。A、名 义 收 益 率 B、即 期 收 益 率 C、持 有 期 收 益 率 D、到 期 收 益 率 14、流 动 性 风 险 监 测 指 标 中，（）反 映 了 银 行 存 款 的 集 中 度。A、最 大 十 户 存 款 比 例 B、核 心 负 债 比 例 第 4 页 共 4 4页C、存 贷 比 D、最 大 十 家 同 业 融 入 比 例 15、()是 指 汽 车 金 融

9、 公 司 可 以 提 供 向 汽 车 经 销 商 发 放 的 采 购 车 辆 贷 款 和 营 运 设 备 贷 款。A、向 汽 车 经 销 商 发 放 汽 车 贷 款 B、向 汽 车 购 买 者 发 放 汽 车 贷 款 C、向 汽 车 生 产 者 发 放 汽 车 贷 款 D、向 汽 车 维 修 者 发 放 汽 车 贷 款 16、以 下 不 属 于 中 国 银 监 会 的 其 他 监 督 管 理 措 施 的 是()A、审 慎 性 监 督 管 理 谈 话 C、查 询 涉 嫌 违 法 账 户 B、强 制 风 险 披 露 D、直 接 冻 结 有 关 涉 嫌 违 法 资 金 17、下 列 关 于 空 壳

10、公 司 特 点 的 表 述，错 误 的 是()A、为 匿 名 的 公 司 所 有 者 提 供 服 务 B、由 被 提 名 担 任 董 事 并 相 应 收 取 管 理 费 作 为 报 酬 C、被 提 名 人 全 面 掌 握 公 司 真 实 所 有 人 的 信 息 D、公 司 由 被 提 名 人 根 据 外 国 律 师 的 登 记 指 令 成 立 18、()承 担 银 行 业 消 费 者 权 益 保 护 工 作 的 最 终 责 任。A、银 行 业 金 融 机 构 B、银 行 经 理 C、银 行 职 员 第 5 页 共 4 4页D、银 行 董 事 会 19、下 列 行 为 中，不 属 于 信 托 业

11、 务 禁 止 性 规 定 的 是（）A、对 他 人 处 理 信 托 事 务 的 行 为 承 担 责 任 B、将 信 托 财 产 挪 用 于 非 信 托 目 的 的 用 途 C、利 用 受 托 人 地 位 谋 取 不 当 利 益 D、以 信 托 财 产 提 供 担 保 20、金 融 会 计 具 有（）两 项 主 要 功 能。A、核 算 和 监 督 B、核 算 和 经 营 管 理 C、监 督 与 管 理 D、经 营 核 算 与 监 督 21、商 业 银 行 各 业 务 条 线 和 分 支 机 构 的（）应 对 本 条 线 和 本 机 构 经 营 活 动 的 合 规 性 负 首 要 责 任。A、合

12、规 管 理 人 员 B、负 责 人 C、高 管 人 员 D、全 体 员 工 22、根 据 商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 指 引，下 列 不 属 于 董 事 会 的 合 规 管 理 职 责 的 是（）A、审 议 批 准 高 级 管 理 层 提 交 的 合 规 风 险 管 理 报 告，并 对 商 业 银 行 管 理 合 规 风 险 的 有 效 性 作 出 评 价，以 使 合 规 缺 陷 得 到 及 时 有 效 的 解 决 B、审 议 批 准 商 业 银 行 的 合 规 政 策，并 监 督 合 规 政 策 的 实 施 第 6 页 共 4 4页C、任 命 合 规 负 责 人，并 确 保 合

13、规 负 责 人 的 独 立 性 D、授 权 董 事 会 下 设 的 风 险 管 理 委 员 会，审 计 委 员 会 或 专 门 设 立 的 合 规 管 理 委 员 会 对 商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 进 行 日 常 监 督 23、()是 指 合 规 管 理 应 当 运 用 系 统 观 点 进 行 系 统 的 设 计 和 组 织，构 建 合 理 的 运 行 体 制，协 调 制 作，实 现 合 规 管 理 的 最 大 效 能。A、独 立 性 原 则 B、系 统 性 原 则 C、全 面 性 原 则 D、合 理 性 原 则 24、由 于 不 完 善 的 内 部 资 金 管 理 程 序、有

14、问 题 的 人 员 或 外 部 事 件 所 造 成 损 失 的 风 险 是 指()A、市 场 风 险 B、流 动 性 风 险 C、操 作 性 风 险 D、信 用 风 险 25、下 列 关 于 各 监 管 机 构 职 责 划 分 说 法 不 正 确 的 是()A、中 国 银 行 负 责 互 联 网 支 付 业 务 的 监 督 管 理 B、银 监 会 负 责 包 括 个 体 网 络 借 贷 和 网 络 小 额 贷 款 在 内 的 网 络 借 贷 以 及 互 联 网 信 托 和 互 联 网 消 费 金 融 的 监 督 管 理 C、证 监 会 负 责 股 权 众 筹 融 资 和 互 联 网 基 金 销

15、 售 的 监 督 管 理 I)、保 监 会 负 责 互 联 网 保 险 的 监 督 管 理 26、()是 指 经 中 国 银 保 监 会 批 准，以 经 营 融 资 租 赁 业 务 为 主 的 非 银 行 金 融 机 构。第 7 页 共 4 4页A、金 融 资 产 管 理 公 司 B、信 托 公 司 C、金 融 租 赁 公 司 D、企 业 集 团 财 务 公 司 27、债 券 投 资 的（）是 指 由 于 通 货 膨 胀 的 发 生，债 券 持 有 人 从 投 资 债 券 中 所 收 到 的 金 钱 的 实 际 购 买 力 越 来 越 低，甚 至 有 可 能 低 于 原 来 投 资 金 额 的

16、 购 买 力。A、信 用 风 险 B、利 率 风 险 C、购 买 力 风 险 D、流 动 性 风 险 28、货 币 经 纪 公 司 最 早 起 源 于（）A、德 国 B、美 国 C、意 大 利 D、英 国 29、资 本 市 场 是 指（）A、短 期 市 场 B、一 级 市 场 C、发 行 市 场 D、长 期 市 场 30、以 下 哪 项 是 国 务 院 金 融 监 督 管 理 机 构 的 反 洗 钱 职 责（）第 8 页 共 4 4页A、组 织 协 调 全 国 的 反 洗 钱 工 作，负 责 反 洗 钱 资 金 监 测 B、监 督、检 查 金 融 机 构 履 行 反 洗 钱 义 务 的 情 况

17、 C、对 所 监 督 管 理 的 金 融 机 构 提 出 按 照 规 定 建 立 健 全 反 洗 钱 内 部 控 制 制 度 的 要 求 D、根 据 国 务 院 授 权、代 表 中 国 政 府 与 外 国 政 府 和 有 关 国 际 组 织 开 展 反 洗 钱 合 作 31、以 下 不 属 于 应 当 采 用 贷 款 人 受 托 支 付 方 式 的 是（）A、单 笔 金 额 超 过 项 目 总 投 资 5%B、单 笔 金 额 超 过 500万 人 民 币 的 固 定 资 产 贷 款 资 金 支 付 C、单 笔 超 过 1000万 元 的 流 动 资 金 贷 款 资 金 支 付 I）、单 笔 超

18、 过 500万 元 的 流 动 资 金 贷 款 资 金 支 付 32、宋 体 2013年 末，假 设 某 商 业 银 行 相 关 指 标 为：人 民 币 流 动 性 资 产 余 额 125亿 元，流 动 性 负 债 余 额 500亿 元；人 民 币 贷 款 余 额 4000亿 元，其 中，不 良 贷 款 余 额 为 100亿 元；提 留 的 贷 款 损 失 准 备 为 120亿 元。该 行 贷 款 拨 备 率 为（）A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%33、下 列 关 于 我 国 银 行 监 管 机 构 防 范 金 融 风 险 的 措 施，说 法 错 误 的 是（）A、严 格

19、执 法，深 入 整 治 银 行 业 市 场 乱 象 B、处 置 一 批 重 大 风 险 点 C、弥 补 监 管 制 度 短 板 D、多 设 立 银 行 监 督 管 理 机 构 第 9 页 共 4 4页34、重 大 声 誉 事 件 发 生 后（）内 向 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 或 其 派 出 机 构 报 告 有 关 情 况。A、12小 时 B、24小 时 C、36小 时 D、72小 时 35、下 列（）情 况，中 国 银 监 会 可 以 对 商 业 银 行 实 施 接 管。A、严 重 违 法 经 营 B、严 重 危 害 金 融 秩 序 C、已 经 或 者 可 能 发 生

20、信 用 危 机，严 重 影 响 存 款 人 利 益 D、损 害 社 会 公 众 利 益 36、银 行 业 监 管 机 构 贯 彻 落 实“回 归 本 源，服 从 服 务 于 经 济 社 会 发 展”的 措 施，不 包 括（）A、全 力 支 持 重 大 战 略 实 施 B、丰 富 我 国 金 融 产 品 的 多 样 性 C、积 极 支 持 供 给 侧 结 构 性 改 革 D、大 力 推 进 普 惠 金 融 发 展 37、下 列 不 属 于 单 位 结 算 账 户 是（）A、基 本 存 款 账 户 B、长 期 存 款 账 户 C、临 时 存 款 账 户 D、一 般 存 款 账 户 第 10页 共

21、4 4页38、处 于 补 缺 式 地 位 的 商 业 银 行 资 产 规 模（），提 供 的 信 贷 产 品（）A、很 大；较 少 B、较 大；很 多 C、很 小；较 少 D、较 小；很 多 39、银 行 资 产 负 债 表 中 资 产 减 去 负 债 后 的 余 额 是 银 行 的（）A、监 管 资 本 B、经 济 资 本 C、会 计 资 本 D、市 场 资 本 40、银 行 业 金 融 机 构 要 想 提 升 竞 争 力、构 筑 良 好 品 牌 优 势 的 有 效 途 径，实 现 可 持 续 发 展，在 追 求 利 益 的 同 时，还 应 当 遵 守 善 业 道 德 和 履 行（）A、职

22、业 道 德 B、社 会 责 任 C、专 业 技 能 D、企 业 文 化 41、中 央 银 行 在 公 开 市 场 上 买 卖 有 价 证 券，将 直 接 影 响（）,从 而 影 响 货 币 供 应 量。A、商 业 银 行 法 定 准 备 金 B、商 业 银 行 超 额 准 备 金 C、中 央 银 行 再 贴 现 D、中 央 银 行 再 贷 款 第 11页 共 44页42、（）是 指 汽 车 金 融 公 司 可 以 提 供 向 汽 车 经 销 商 发 放 的 采 购 车 辆 贷 款 和 营 运 设 备 贷 款。A、向 汽 车 经 销 商 发 放 汽 车 贷 款 B、向 汽 车 购 买 者 发 放

23、 汽 车 贷 款 C、向 汽 车 生 产 者 发 放 汽 车 贷 款 D、向 汽 车 维 修 者 发 放 汽 车 贷 款 43、宋 体 银 行 市 场 定 位 主 要 包 括 产 品 定 位 和（）两 个 方 面。A、目 标 定 位 B、银 行 形 象 定 位 C、企 业 性 质 定 位 D、市 场 营 销 方 式 定 位 44、商 业 银 行 贷 款，贷 款 余 额 与 存 款 余 额 的 比 例 不 得 超 过（）A、50%B、8%C、75%D、25%45、宋 体 某 银 行 的 核 心 资 本 为 100亿 人 民 币，附 属 资 本 为 50亿 人 民 币，风 险 加 权 资 产 为

24、1500亿 元 人 民 币，则 资 本 充 足 率 为（）A、10%B、8%C、6.7%D、3.3%第 12页 共 4 4页46、对 于 银 行 业 金 融 机 构 重 组 失 败 的，国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 可 以 决 定 终 止 重 组，由（）按 照 法 律 规 定 的 程 序 依 法 宣 告 破 产。A、人 民 法 院 C、公 安 机 关 B、人 民 检 察 院 I）、银 监 会 47、抵 押 是 担 保 的 一 种 方 式，根 据 物 权 法，下 列 说 法 正 确 的 是（）A、债 权 人 不 占 有 债 务 人 或 第 三 人 用 于 抵 押 的 财 产 B

25、、债 权 人 任 何 时 候 都 无 权 就 抵 押 财 产 优 先 求 偿 C、抵 押 须 将 财 产 移 交 给 债 权 人，一 旦 债 务 人 不 能 履 行 到 期 债 务，可 直 接 用 于 清 偿 D、抵 押 财 产 的 使 用 权 归 债 权 人 所 有 银 行 业 从 业 资 格 考 试 真 题 48、下 列 不 属 于 金 融 企 业 会 计 的 主 要 特 点 的 是（）A、核 算 方 法 的 独 特 性 B、监 督 的 政 策 性 C、风 险 管 理 的 严 格 性 D、核 算 内 容 的 社 会 性 49、商 业 银 行 采 用 内 部 评 级 法 计 算 信 用 风

26、险 加 权 资 产，以 下 不 属 于 非 零 售 风 险 暴 露 的 是（）A、主 权 暴 露 风 险 B、公 司 风 险 暴 露 C、股 权 风 险 暴 露 第 1 3页 共 4 4页D、金 融 机 构 风 险 暴 露 50、（）是 指 银 行 向 从 事 合 法 生 产 经 营 的 个 人 发 放 的，用 于 定 向 购 买 或 租 赁 商 用 房、机 械 设 备、以 及 用 于 满 足 个 人 控 制 的 企 业 生 产 经 营 流 动 资 金 需 求 和 其 他 合 理 资 金 需 求 的 贷 款。A、个 人 住 房 贷 款 B、个 人 消 费 贷 款 C、个 人 经 营 类 贷 款

27、 D、自 营 性 个 人 住 房 贷 款 51、对 借 款 人 利 用 企 业 兼 并、重 组、分 立 等 形 式 恶 意 逃 废 银 行 债 务 的 授 信 余 额，如 没 有 逾 期 未 归 还 贷 款 本 息，至 少 划 分 为（）A、关 注 类 B、次 级 类 C、可 疑 类 D、损 失 类 52、下 列 属 于 政 策 性 银 行 的 是（）A、中 国 人 民 银 行 B、中 国 工 商 银 行 C、中 国 农 业 银 行 D、中 国 进 出 口 银 行 53、某 人 投 资 债 券。买 入 价 格 为 500元，卖 出 价 格 为 600元，期 间 获 得 利 息 收 入 50元，

28、则 该 投 资 者 持 有 期 收 益 率 为（）A、20%B、30%第 1 4页 共 4 4页C、40%D、50%54、存 款 业 务 按 客 户 类 型，分 为 个 人 存 款 和（）A、储 蓄 存 款 B、外 币 存 款 C、对 公 存 款 D、定 期 存 款 55、银 监 会 的 监 管 措 施 不 包 括（）A、要 求 银 行 业 金 融 机 构 按 照 规 定 如 实 向 社 会 公 众 披 露 财 务 会 计 报 告 B、实 地 查 阅 银 行 业 金 融 机 构 经 营 活 动 的 账 表、文 件、档 案 等 各 种 资 料 C、对 金 融 机 构 董 事 及 高 级 管 理

29、人 员 的 任 职 资 格 进 行 考 试 审 查 核 准 D、与 银 行 业 金 融 机 构 董 事、高 级 管 理 人 员 进 行 监 管 谈 话，要 求 其 就 业 务 活 动 和 风 险 管 理 的 重 大 事 项 做 出 说 明 56、存 款 业 务 是 属 于 商 业 银 行 的（）A、中 间 业 务 B、资 产 业 务 C、负 债 业 务 D、其 他 业 务 57、（）是 指 银 行 业 金 融 机 构 为 支 持 用 能 单 位 提 高 能 源 利 用 效 率，降 低 能 源 消 耗 而 提 供 的 信 贷 融 资。A、高 能 信 贷 第 1 5页 共 4 4页B、金 融 信

30、贷 C、能 效 信 贷 D、绿 色 信 贷 58、无 论 商 业 银 行 是 采 用 内 部 评 级 法 初 级 法 还 是 内 部 评 级 法 高 级 法，都 必 须 按 照 监 管 要 求 估 计（）A、违 约 概 率 B、违 约 损 失 率 C、违 约 风 险 暴 露 D、期 限 59、（）适 用 于 水 费、电 费、电 话 费 等 付 款 人 众 多 及 分 散 的 事 业 性 收 费 结 算，在 同 城、异 地 均 可 办 理。A、汇 兑 B、托 收 承 付 C、委 托 收 款 D、银 行 本 票 60、三 大 类 审 计 不 包 括（）A、外 部 审 计 B、内 部 审 计 C、独

31、 立 审 计 D、政 府 审 计 61、金 融 工 作 的 三 大 任 务，不 包 括（）第 1 6页 共 4 4页A、服 务 实 体 经 济 B、深 化 金 融 改 革 C、加 强 制 度 建 设 D、防 控 金 融 风 险 62、对 于（）方 来 说，在 交 易 所 回 购 交 易 开 始 时，其 申 报 买 卖 部 位 为 买 入。A、以 券 融 资 B、以 券 融 券 C、以 资 融 券 D、以 资 融 资 63、支 票 的 特 点 不 包 括（）A、支 票 受 金 额 起 点 限 制 B、支 票 的 出 票 人 是 银 行 存 款 客 户 C、支 票 可 以 转 让 D、支 票 的

32、提 示 付 款 期 限 为 自 出 票 日 起 10日 64、以 下 各 项，（）不 是 政 策 性 银 行。A、中 国 人 民 银 行 B、国 家 开 发 银 行 C、中 国 进 出 口 银 行 D、中 国 农 业 发 展 银 行 65、（）管 理 是 银 行 经 营 的 重 要 职 能，是 银 行 体 系 稳 健 运 行 的 重 要 保 障。A、流 动 性 风 险 第 1 7页 共 4 4页B、市 场 风 险 C、操 作 风 险 D、信 用 风 险 66、处 于 补 缺 式 地 位 的 商 业 银 行 资 产 规 模（），提 供 的 信 贷 产 品（）A、很 大；较 少 B、较 大；很 多

33、 C、很 小；较 少 I）、较 小；很 多 67、下 列 属 于 商 业 银 行 利 息 收 入 的 是（）A、贷 款 利 息 收 入 B、投 资 收 益 C、公 允 价 值 变 动 损 益 D、手 续 费 和 佣 金 收 入 68、开 发 银 行 和 政 策 性 银 行 应 当 遵 循 风 险 管 理（）原 则，充 分 考 虑 金 融 业 务 和 金 融 风 险 的 相 关 性，按 照 相 关 规 定 确 定 会 计 并 表、资 本 并 表 和 风 险 并 表 管 理 范 围，并 将 各 类 表 内 外、境 内 外、本 外 币 业 务 纳 入 并 表 管 理 范 围。A、实 质 性 B、及

34、时 性 C、可 控 性 D、相 关 性 69、关 于 同 业 拆 借 说 法 不 正 确 的 是（）第 1 8页 共 4 4页A、同 业 拆 借 是 一 种 比 较 纯 粹 的 金 融 机 构 之 间 的 资 金 融 通 行 为 B、为 规 避 风 险，同 业 拆 借 一 般 要 求 担 保 C、同 业 拆 借 一 般 不 需 向 中 央 银 行 缴 纳 法 定 存 款 准 备 金，降 低 了 银 行 的 筹 资 成 本 D、同 业 拆 借 资 金 只 能 作 短 期 的 用 途 70、根 据 信 托 公 司 管 理 办 法，信 托 公 司 固 有 投 资 业 务 不 可 开 展 的 投 资

35、类 型 是（）A、实 业 投 资 B、自 用 固 定 资 产 投 资 C、金 融 产 品 投 资 I）、金 融 类 公 司 股 权 投 资 71、存 款 保 险 条 例 规 定，存 款 保 险 实 行 限 额 偿 付，偿 付 限 额 为 人 民 币（）A、20万 元 B、30万 元 C、50万 元 D、100万 元 72、下 列 不 属 于 银 行 业 监 督 管 理 法 规 定 的 监 管 措 施 是（）A、限 制 资 产 转 让 B、限 制 分 配 红 利 和 其 他 收 入 C、罚 款 D、责 令 暂 停 部 分 业 务、停 止 批 准 开 办 新 业 务 73、金 融 租 赁 公 司

36、的 重 大 关 联 交 易 应 经（）批 准。A、总 经 理 第 1 9页 共 4 4页B、董 事 会 C、风 险 管 理 委 员 会 D、项 目 审 核 委 员 会 74、前 进 机 械 厂 购 买 一 批 设 备 急 需 资 金 500万 元 向 甲 商 业 银 行 申 请 贷 款，并 请 市 第 三 人 民 医 院 提 供 保 证，并 按 照 法 律 规 定 该 医 院（）A、银 行 同 意 即 可 担 保 B、可 以 担 保 C、不 能 担 保 D、如 有 足 够 清 偿 能 力 即 可 75、下 列（）属 于 社 会 责 任 类 的 指 标。A、收 入 结 构 调 整 指 标 B、合

37、 规 执 行 C、业 务 及 客 户 发 展 指 标 D、公 众 金 融 教 育 76、商 业 银 行 应 当 在（）要 求 的 基 础 上 计 提 储 备 资 本。A、最 低 资 本 B、储 备 资 本 和 逆 周 期 资 本 C、系 统 重 要 性 银 行 附 加 资 本 D、核 心 资 本 77、商 业 银 行 的 代 理 业 务 不 包 括（）A、代 发 工 资 第 2 0页 共 4 4页B、代 理 财 政 性 存 款 C、代 理 财 政 投 资 D、代 销 开 放 式 基 金 78、既 可 以 用 于 支 取 现 金，也 可 以 用 于 转 账 的 支 票 是（）A、现 金 支 票

38、B、转 账 支 票 C、普 通 支 票 1）、结 算 支 票 79、平 衡 计 分 卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）,是 基 于 商 业 银 行（具。A、股 东 和 董 事 B、股 东 和 管 理 者 C、董 事 和 管 理 者 D、管 理 者 和 监 察 长 80、以 下（）不 属 于 商 业 银 行 绩 效 考 评 的 基 本 要 素。A、评 价 目 标 B、评 价 标 准 C、评 价 对 象 D、评 价 监 督 81、以 下（）不 属 于 商 业 银 行 绩 效 考 评 的 基 本 要 素。）视 角 的 重 要 评 价 工 A、评 价 目 标 第 2 1页 共 4 4页

39、B、评 价 标 准 C、评 价 对 象 D、评 价 监 督 82、银 行 业 监 管 机 构 贯 彻 落 实“回 归 本 源，服 从 服 务 于 经 济 社 会 发 展”的 措 施，不 包 括（）A、全 力 支 持 重 大 战 略 实 施 B、丰 富 我 国 金 融 产 品 的 多 样 性 C、积 极 支 持 供 给 侧 结 构 性 改 革 D、大 力 推 进 普 惠 金 融 发 展 83、商 业 银 行 的 代 理 业 务 不 包 括（）A、代 发 工 资 B、代 理 财 政 性 存 款 C、代 理 财 政 投 资 D、代 销 开 放 式 基 金 84、（）有 利 于 中 央 银 行 有 效

40、 调 节 市 场 短 期 资 金 供 给，熨 平 突 发 性、临 时 性 因 素 导 致 的 市 场 资 金 供 求 大 幅 波 动，促 进 金 融 市 场 平 稳 运 行。A、短 期 流 动 性 调 节 工 具（SLO）B、常 备 借 贷 便 利（SLF）C、中 期 借 贷 便 利（MLF）D、抵 押 补 充 贷 款（PSL）85、对 于 与 借 款 人 新 建 立 信 贷 业 务 关 系 且 借 款 人 信 用 状 况 一 般，或 者 支 付 对 象 明 确 且 单 笔 支 付 金 额 较 大 的 情 形，原 则 上 应 采 用（）方 式 支 付 贷 款。第 2 2页 共 4 4页A、委

41、托 支 付 B、受 托 支 付 C、自 主 支 付 D、对 冲 86、目 前，我 国 个 人 投 资 人 认 购 的 大 额 存 单 起 点 金 额 不 低 于（）A、20万 元 B、30万 元 C、50万 元 D、60万 元 87、货 币 经 纪 公 司 及 其 分 公 司 按 照 中 国 银 保 监 会 批 准 经 营 的 业 务 不 包 括（）A、境 内 外 衍 生 产 品 交 易 经 纪 业 务 B、境 内 外 资 本 市 场 交 易 经 纪 业 务 C、境 内 外 货 币 市 场 交 易 经 纪 业 务 D、境 内 外 债 券 市 场 交 易 经 纪 业 务 88、宋 体 以 下 不

42、 属 于 投 诉 处 理 基 本 要 求 的 是（）A、建 立 投 诉 处 理 机 制 B、畅 通 投 诉 渠 道 C、明 确 投 诉 处 理 时 限 D、投 诉 处 理 结 果 公 开 89、商 业 银 行 法 明 确 指 出：“商 业 银 行 不 得 向 关 系 人 发 放 信 用 贷 款；向 关 系 人 发 放 担 保 贷 款 的 条 件 不 得 优 于 其 他 借 款 人 同 类 贷 款 的 条 件。”这 里 所 指 的 关 系 人 不 包 括（）第 23页 共 44页A、商 业 银 行 的 董 事 B、商 业 银 行 的 监 事 C、商 业 银 行 信 贷 业 务 人 员 D、集 团

43、 客 户 中 关 联 方 90、当 前，我 国 商 业 银 行 面 临 的 最 主 要 的 风 险 是（）A、信 用 风 险 B、市 场 风 险 C、流 动 性 风 险 I）、国 家 风 险 得 分 评 卷 入 二、多 选 题（本 题 共 4 0小 题，每 题 1分，共 计 4 0分）1、银 行 业 消 费 者 的 隐 私 权 包 括 身 份 信 息 保 密 和 账 务 信 息 保 密，其 中，身 份 信 息 包 括（）A、姓 名 B、住 址 C、印 鉴 D、电 子 邮 箱 E、联 系 电 话 2、支 付 结 算 的 原 则 有（）A、恪 守 信 用，履 约 付 款 B、谁 的 钱 进 谁 的

44、 账，由 谁 支 配 C、银 行 不 垫 款 第 2 4页 共 4 4页D、单 位 和 个 人 办 理 结 算 业 务，不 准 出 租 账 户 E、以 上 都 正 确 3、银 行 业 金 融 机 构 的 企 业 社 会 责 任 至 少 应 包 括（）A、经 济 责 任 B、社 会 责 任 C、环 境 责 任 D、普 惠 责 任 E、公 益 责 任 4、商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 第 四 条 指 出，商 业 银 行 公 司 治 理 应 当 遵 循 原 则 有（）A、各 治 理 主 体 独 立 运 作 B、有 效 制 衡 C、相 互 合 作 D、协 调 运 转 E、合 理 的 激 励

45、5、合 规 文 化 的 特 点 主 要 包 括（）A、合 规 文 化 的 核 心 是 法 律 意 识 B、合 规 文 化 是 银 行 的 自 身 需 求 C、合 规 文 化 体 现 了 价 值 取 向 D、合 规 文 化 必 须 通 过 制 度 传 达 E、合 规 文 化 是 银 行 企 业 文 化 的 核 心 构 成 要 素 6、商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 指 引 明 确 规 定 了 合 规 风 险 管 理 体 系 应 该 具 有 的 基 本 要 素，包 括 第 2 5页 共 4 4页()A、合 规 政 策 B、合 规 培 训 与 教 育 制 度 C、合 规 风 险 管 理 计

46、划 D、合 规 风 险 识 别 和 管 理 流 程 E、合 规 管 理 部 门 的 组 织 结 构 和 资 源 7、银 行 不 良 资 产 处 置 的 方 式 包 括（）A、诉 讼 追 偿 B、押 品 处 置 C、委 外 清 收 1）、破 产 清 偿 E、以 资 抵 债 8、中 央 银 行 基 准 利 率 主 要 包 括（）A、再 贷 款 率 B、再 贴 现 率 C、再 存 款 率 D、存 款 准 备 金 率 E、超 额 存 款 准 备 金 利 率 9、下 列 属 于 代 收 代 付 业 务 的 有（）A、代 理 各 项 公 用 事 业 收 费 B、代 理 行 政 事 业 性 收 费 第 2

47、6页 共 4 4页C、代 发 工 资 D、代 理 财 政 性 存 款 E、代 扣 住 房 按 揭 贷 款 10、下 面 属 于 中 央 银 行 提 高 再 贴 现 率 后 的 影 响 的 有（）A、会 提 高 商 业 银 行 向 中 央 银 行 融 资 的 成 本 B、会 减 少 商 业 银 行 向 中 央 银 行 的 借 款 和 贴 现 C、会 使 市 场 利 率 相 应 上 升 I）、会 使 整 个 社 会 的 投 资 支 出 增 加，使 经 济 增 速 加 快 E、会 缩 减 市 场 货 币 供 应 量 11、非 银 行 金 融 机 构 包 括（）A、资 产 管 理 公 司 B、消 费

48、金 融 公 司 C、典 当 行 D、金 融 租 赁 公 司 E、汽 车 金 融 公 司 12、互 联 网 金 融 是 传 统 金 融 机 构 与 互 联 网 企 业 利 用 互 联 网 技 术 和 信 息 通 信 技 术 实 现（）的 新 型 金 融 业 务 模 式。A、资 金 融 通 B、支 付 C、信 息 中 介 D、结 算 第 2 7页 共 4 4页E、投 资 13、商 业 银 行 的 合 规 风 险 管 理 流 程 包 括 对 合 规 风 险 的（）A、筛 选 B、识 别 C、评 估 D、测 试 E、监 控 14、合 规 风 险，是 指 商 业 银 行 因 没 有 遵 循 法 律、规

49、则 和 准 则 可 能 遭 受（A、法 律 制 裁 B、决 策 失 误 C、监 管 处 罚 D、重 大 财 务 损 失 E、声 誉 损 失 15、商 业 银 行 的 资 产 主 要 包 括（）A、现 金 资 产 B、证 券 投 资 C、贷 款 D、固 定 资 产 E、其 他 资 产 16、属 于 操 作 风 险 缓 释 手 段 的 有（）的 风 险。A、连 续 营 业 方 案 第 2 8页 共 4 4页B、商 业 保 险 C、业 务 外 包 D、内 部 控 制 E、合 规 文 化 17、金 融 消 费 者 保 护 局 的 主 要 职 责 包 括（）A、制 定 并 执 行 反 欺 诈 和 不 公

50、 平 行 为 的 规 则 B、加 强 消 费 者 金 融 教 育，规 范 金 融 产 品 销 售 和 放 贷 行 为 C、适 当 提 高 投 资 门 槛，保 证 私 募 股 权 基 金 和 对 冲 基 金 只 销 售 给 对 风 险 具 有 识 别 和 承 受 能 力 的 消 费 者 D、对 向 消 费 者 提 供 按 揭 贷 款、信 用 卡 等 金 融 服 务 的 金 融 机 构 实 施 行 为 监 管 E、制 定 全 国 通 用 的 住 房 抵 押 贷 款 最 低 标 准 18、市 场 定 位 的 步 骤 有（）A、识 别 重 要 属 性 B、目 标 选 择 C、执 行 定 位 D、制 作