2022证券投资顾问考试试题及答案8章.pdf

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1、试 题文 档,仅供参考,下载后可编辑2022证券投资顾问考试试题及答案8章2 0 2 2 证券投资顾问考试试题及答案8章 第1章迈克尔波特认 为在个行业中,存在着哪些根本的竞争力是。()I.潜在的参加者II.购置者III.供给者IV.替代品V .行业中现有竞争者A.III.IV.VB.11.111.IV.VC.I.II.III.IVD.I.II.IILIV.V答 案:D解析:迈克尔波特认 为在个行业中,存在着潜在的参加者、购置者、供给者、替代品和行业中现有竞争者五种根本的竞争力量。根据资本资 产定价模型在资源配置方面的应用,以下正确的有()I.牛市到来时,应 选 择那 些 低B系数的证券或组合

2、II.牛市到来时,应 选 择那 些 高B系数的证券或组合III.熊市到来之际,应 选 择那 些 低B系数的证券或组合1试题文 档,仅供参考,下载后可编辑W.熊市到来之际,应 选 择那 些 高B系数的证券或组合A：II.111B：I.II.III.IVC：I.11.111D：II.III.IV答 案:A解析:证券市场 线 讲明,B系数反映证券或组合对市场 变化的敏感性.因此,当有很大把握预 测牛市到来时,应 选 择那 些 高B系数的证券或组合.这些 高B系数的证券将成倍地放大市场收 益 率,带来较高的收益。相反,在熊市到来之际,应 选 择那 些 低B系数的证券或组合,以减少因市场下跌而造成的损失

3、。家庭收支预算中的专 项支出预算包括（）。I .子女教育或财 务支持支出预算II.衣、食、住、行III 其他爱好支出预算IV.医疗V.与其他短期理财目标相关的现金流支出预算A：I.IIB：I.11.111C：I.111.VD：I.11.111.IV.V2试题文 档,仅供参考,下载后可编辑答 案:c解析:家庭收支预算的重点是支出预算,因为控制支出是理财规划的重要内容.制定预算,并且严格按照预算的额度进行支配。是控制家庭支出最重要的手段之一。家庭收支预算的专项支出预算包括:子女教育或财务支持支出预算赡养支出预算旅游支出其他爱好支出预算保费支出预算本息还贷支出预算私家车换购或保养支出预算家居装修支出

4、预算与其他短期理财目标相关的现金流支出预算若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模,即形成资产负债的期限错配,于是()造成流动性风险。A:一定B:不一定C：可能D:不可能答 案:C解析:若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模,即形成资产负债的期限错配,于是可能造成流动性风险。在股价既定的条件下,公司市盈率的上下,主要取决于()。A、每股收益3试题文 档,仅供参考,下载后可编辑B、投资 项目的优劣C、资本结构是否合理D、市场风险大小答 案:A解析:市盈率=每股市价/每股收益。在市价确定的情况下,每股收益越高,市盈率越低,投资风险越小;反之亦然。在每股收益确定的情况下,市价越高,市盈率越高,

5、风险越大;反之亦然。2 0 2 2 证券投资顾问考试试题及答案8章 第2章证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（）,保证投诉至少在营业时间内有人值守。I.电话H.传真III.电子邮箱IV.地址A.I.11.111R I.II.IVC.II.III.IVD.I.II.III.IV答 案:A解析:证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公4试题文 档,仅供参考,下载后可编辑示客户投诉 电 话、传真、电子信箱,保证投诉 电 话至少在营 业 时 间内有人值守。指数型消极投资策略的核心思想是（）。A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D,

6、将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合答 案:A解析:指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的。根本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。I .盈利能力II.开展潜III.经 营 业 绩IV.潜在风险A.I.III.III.IVB.I.III.IIIC.I.III.IVD.I.III.IV答 案:A解析:公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经 营管理能力,开5试题文 档,仅供参考,下载后可编辑展潜、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析,借此评估和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋 势。当政府采取强有力的宏观调控政策,紧缩银根,贝（）。A.公司通常受惠于政府调控,盈利上升

7、B.投资者对上市公司盈利预期上升,行情走好C.企业的投资和经营会受到影响,盈利下降D.居民收入由于升息而提高,将促使股价上涨答 案:C解析:当政府采取强有力的宏观调控政策,紧缩银根,则企业的投资和经营会受到影响,盈利下降.在采用自下而上分析法时,通常最先分析（）。A.根据投资目标,初步筛 选目标股票,构建投资组合B,通过公司调研分析公司竞争能力C.进行行业比较分析市场类型D.通过分析公司盈利前景,评估证券的投资价值、价格和未来变化趋势答 案:B解析:由下而上分析法先从公司的根本面分析出发,尤其是企业的根本面和价格,从企业的财务报表入手,再到企业的商业模式,筛选出符合标准的公司。由下而上分析法通

8、过某些数量指标（如营业收6试题文 档,仅供参考,下载后可编辑入增长率、净 资 产收益率等）筛 选出符合标准的公司,再进行公司、行业、宏观 经 济和证券市场分析。其主要步骤 为:公司分析;行业和区域分析;证券市场分析;宏观 经 济分析。2022证券投资顾问考试试题及答案8章 第3章算法和启发法是两类性质不同的问 题解决策略,其中启发法主要 有（）I情感式启发法II代表性启发法in可得性启发法w锚定与调整偏差A.I、n、in、ivB.I、II、IIIc.n、!vD.n、in、!v答 案:A解析:算法和启发法是两类性质不同的问 题解决策略。启发法主要有代表性启发法、可得性启发法、锚定与调整偏差、情感

9、式启发法。按照理财 规划需要对客户信息进行分类,可 分为（）I.根本信息n.财 务信息in.个人兴趣及人生规划和目标7试题文 档,仅供参考,下载后可编辑W.诚信信息A.I.II.III.IVB.I.11.111C.I.II.IVD.II.III.IV答 案:B解析:按照理财 规划需要对客户信息进行分类,可 分为:根本信息;财务信息;个人兴趣及人生规划和目标。以下关于从事证券服务 业 务的行为的说法正确的选 项是（兀I .禁止代理委托人从事证券投资II.约定与委托人风 险共担,利益共享III.禁止买 卖本咨询机构提供服务的上市公司股票IV.禁止利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投

10、资者的信息A I.11.111R I.II.IVC.1.111D.1.111.IV答 案:D解析:从事证券服务 业 务的禁止性行为:代理委托人从事证券投8试题文 档,仅供参考,下载后可编辑资;与委托人约定分享投资证券收益或者分担证券投资损失;买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;法律、行政法规现禁止的其他行为。有以上所列行为之一,给投资者造成损失的,依法承当赔偿责任。证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统组 织回访客户,对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答 案:A解析:证券公司应当统组

11、织回访容户,对新客户应当 在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上环节客户总数的10%o常用的资产价值方法包括重置本钱法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的选项是（）A,重置本钱法适用于停止经营的企业。B,清算价法适用于停止经 营的企业.C.重置本钱法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D,重置本钱法和清算价法都适用于停止经 营的企业9试题文 档,仅供参考,下载后可编辑答 案:B解析:资 产价值是根据企业 资 产 负 债表的编制原理,利用权益价值=资产价值负 债价值的 关 系,评估出三个因素中的两个,计算资 产价值的方法.常用方法包括重置本钱法和清算价值法,分别适用于可以持续 经 营的企业和停止经 营的企业.2022证券投资顾问考试试题及答案8章 第4章笔交易使得资 产 负 债表中总 资 产 项和总 负 债 项都减少了15000元,这可能是由以下（）交易所产生的。A.归 还 银行贷款 15000元B.价值15000元的资 产被大火销毁C.使 用 15000元现金购置二手铲车D.收 到 15000元的应收账款答 案:A解析:B项,总 资 产 项目减少15000元,总 负 责 项目不变;CD两项,总 资 产和总 负 责都不变。证券投资 顾 问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。I.播送II.电视III.网络10