反洗钱考试：反洗钱客户身份识别考试考试题.pdf

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1、反 献 钿：反洗钱客户题考试时间：120分钟 考试总分：100分题号四五总分分数=:遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。=：三1、多项选择题口 -5 E 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）A、对大额取现销:户 的，须在可疑交易报告中注明取现销户。E=B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。I=C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如I E 为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。1=D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。级 封 本题答案：A,C,D班二：本题解析：暂无解析,：2、多项选择

2、题I：申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些E：证明文件。A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文E=B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关a E 证明和资料名二姓三C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明：D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明?本题答案：B,C,D 本题解析：暂无解析：3、判断题：个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。三 本 题 答 案：错试卷第1页 共8页本题解析：暂无解析4、单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入

3、但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区）,则银行（）A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充本题答案：A本题解析：暂无解析5、判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序,识别客户身份。本题答案：对本题解析：暂无解析6、单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪些信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充（）A、汇款人工作单位B、汇款人住所C

4、、汇款行地址D、汇款人身份证明文件本题答案：B本题解析：暂无解析7、多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种试卷第2 页 共 8 页类、号码本题答案：A,B,C,D本题解析：暂无解析8、单项选择题银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款,应审查哪个表单（）A、外汇申

5、报单B、提取外币现钞备案表C、外汇业务审批表D、涉外收入申报单本题答案：D本题解析：暂无解析9、多项选择题对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（）A、单位因撤并、解散需终止的B、单位因宣告破产或关闭原因终止的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的本题答案：A,B,C,D本题解析：暂无解析10、单项选择题卫生法所调整的法律关系是（）A.卫生技术人员在医疗中发生的关系B.所有医药卫生人员在技术服务中的关系C.医疗机构的服务关系D.在卫生活动过程中所发生的社会关系E.国家行政机关管理活动中的关系本题答案：D本题解析：暂无解析11、多项选择题金融机构在采取持续客户身份识别措施

6、应关注那些情况（）A、客户经日常经营活动B、客户办理结算情况试卷第3页 共8页C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况本题答案：A,B,C,D本题解析：暂无解析12、判断题对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。本题答案：错本题解析：暂无解析13、多项选择题对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日

7、内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。本题答案：A,B,C,D本题解析：暂无解析14、判断题银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。本题答案：对本题解析：暂无解析15、判断题贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险 旦发现客户有可疑行为，只需进行关注，

8、不必填报可以交易报告。试卷第4页 共8页本题答案：错本题解析：暂无解析16、多项选择题金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法本题答案：A,B,D本题解析：暂无解析17、多项选择题申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户登记证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明本题答案：A,B,C,D本题解

9、析：暂无解析18、多项选择题在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？A、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证本题答案：B,C,D本题解析：暂无解析19、判断题贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。本题答案：错试卷第5 页 共 8 页本题解析：暂无解析20、判断题发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。本题答案：错本题解析：暂无解析21、多项选择题申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型

10、，要求客户出具以下哪些证明文件。A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明本题答案：A,B,C,D本题解析：暂无解析22、判断题要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标本题答案：错本题解析：暂无解析23、多项选择题申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件。A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照

11、正 本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文本题答案：A,B,C,D本题解析：暂无解析24、多项选择题银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（）A、客户身份识别试卷第6页 共8页B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存本题答案：A,B,D本题解析：暂无解析25、多项选择题对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面

12、？（）A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求

13、客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。本题答案：A,B,C,D本题解析：暂无解析26、多项选择题应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。A.交易金额单笔人民币1 万元以上B.交易金额单笔人民币10万元以上C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上本题答案：A,C本题解析：暂无解析27、判断题客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提试卷第7 页 共 8 页出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。本题答案：错本题解析：暂

14、无解析28、判断题银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。本题答案：对本题解析：暂无解析29、多项选择题为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？A.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限本题答案：A,B,C,D本题解析：暂无解析30、多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）A、大额现金开户B、异常开户C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D、一般存款账户本题答案：A,B,C本题解析：暂无解析试卷第8页 共8页