2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识总结例题.pdf

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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识总结例题姓名：学号：得分：1、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资1 0 0 0 0 0 元，王先生目前可用流动资金为5 0 0 0 0 元，因而拟向银行申请贷款5 0 0 0 0 元，贷款期限为5 年。他分别向A、B、C 三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A 银行采用单利计息，B 银行按年计算复利，C 银行按半年计算复利。A.6 40 0 4.2 3B.6 5 0 1 7.2 3C.6 5 0 9 0 2 3D.6 2 3 3 5 2 3正确答案：A2、基础货币无论是通货转

2、化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（)OA.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性正确答案：D3、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案：A4、根 据 商业银行风险监管核心指标，X X X X X X X,不良资产率是指不良信用资产与（A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额正确答案：D5、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票）的比率。正确答案：C6、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得（）。A.发放企业贷款B.发放涉

3、外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案：C7、下列不属于金融互换的是（）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案：B8、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例正确答案：B9、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易正确答案：C1 0、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同

4、C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同正确答案：B1 1、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案：A12、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企 也板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案：B13、发行价格低于金融工具的票面金额称作()。A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案：C14、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为0制度。A.持股公

5、司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案：B1 5、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案：A1 6、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定正确答案：A1 7、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是()。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案：B1 8、实行货币对外可兑换的目的和实质在于()。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案：C1 9、2 0 1 0年以

6、后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款正确答案：C2 0、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，正确答案：C2 1、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易正确答案：C2

7、 2、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案：B2 3、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在()年以上。A.5B.3C.8D.1正确答案：D2 4、假定MA.2 5.6B.6 7.0C.7 2.5D.98.1正确答案：A2 5、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量正确答案：D2 6、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（）。A.

8、封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案：A2 7、假定某商业银行原始存款增加1 0 0 0 万元,法定存款准备金率为2 0%,超额存款准备金率为2%,现金漏损率为 5%则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4 0 0 0B.4 5 4 6C.5 0 0 0D.3 7 0 4正确答案：D2 8、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即0。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案：B2 9、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%,1 3=2,则证券i

9、 的实际收益率比预期收益率大()。A.1.5%B.6%C.1%D.9%正确答案：B3 0、假定MA.2 5.6B.6 7.0C.7 2.5D.98.1正确答案：A3 1、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一一金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值正确答案：C3 2、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暧冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2 0 2 0 年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市

10、场价格为每股9 0 美元。小李同时购买了到期期限为6 个月、执行价格为9 5 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8 美元，看跌期权成本为1 0 美元。A.-2 2B.7C.-7D.2 2正确答案：B3 3、受外部环境及内部经营等因素的影响，2 0 2 0 年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2 0 2 0 年第一季度末，该公司的风险资本为3 亿元（人民币，下同），净资本为2.2 亿元，净资产为6 亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规

11、范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6 亿元B.1.2 亿元C.1.8 亿元D.2.4 亿元正确答案：B3 4、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部正确答案：B3 5、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案：C3 6、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正

12、确答案：D37、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是0。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案：B38、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定正确答案：A39、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是0。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案：A4 0、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机正确答案：D4 1、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2 0 2 0年天然气价格，认

13、为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股9 0美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为1 0美元。A.-2 2B.7C.-7D.2 2正确答案：B4 2、2 0 0 4 年 1 月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3 年，面值1 0 0 元的债券。假设2 0 0 4年 1 月至今的市场利率是4%。2 0 0 7 年 1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.2 0 元，该企业债转股后的股票市价是1 0 元。请根据以上资

14、料回答下列问题：2 0 0 9年 1 月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.1 0 3.8C.1 0 5.2D.1 0 7.4正确答案：B4 3、以美国为例，2 0 世纪7 0 年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入7 0 年代，特别是到2 0 世纪9 0 年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案：B4 4、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1 993 年 7 月 1日B.1 996年 1 月 3日C.2

15、0 0 2 年9 月4日D.2 0 0 0 年 2 月9 日正确答案：B4 5、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票正确答案：C4 6、如果某债券面值为1 0 0 元，本期获得的利息（票面收益）为 8 元，当前市场交易价格为8 0 元，则该债券的名义收益率为（）。A.4%B.5%C.8%D.1 0%正确答案：C4 7、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢

16、复机制D.利率机制正确答案：D4 8、一国金融体系的核心是（）。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院正确答案：C4 9、下表为某商业银行2 0 1 3 年 1 2 月 3 1 日的资本充足率情况表:A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案：A5 0、（）是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案：A5 1、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案：C5 2、不可抗

17、力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险正确答案：C5 3、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案：C5 4、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间正确答案：C5 5、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为（）。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案：D5 6、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制

18、货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出1 5 1正确答案：B5 7、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案：C5 8、2 0 0 8底爆发的全球金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2 0 1 0年M 2余额比上年增

19、长1 9.7%.M l余额比上年增长2 1.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2 0 1 0年H国各月C P I同比增长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3虬5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,1 0月增长4.4%,1 1月增长5.1乐1 2月增长5.2机 人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案：C5 9、

20、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案：B60、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价0。A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案：C61、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1正确答案：A

21、62、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点正确答案：A6 3、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率正确答案：D6 4、短期融资券的最长期限为（）天。A.3 0B.6 0C.9 0D.3 6 5正确答案：D6 5、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D

22、.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案：D66、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督正确答案：A67、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是0。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案：B68、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致0,从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进

23、口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A69、以 下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券正确答案：A70、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（）A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行正确答案：D71、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案：A72、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于0。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束

24、行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案：B73、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策正确答案：B7 4、2 0 0 3 年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地产投资过大)，货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2 0 0 3 年 4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发

25、行B.投放C.平衡D.收回正确答案：D7 5、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案：D7 6、如果某投资者以1 0 0 元的价格买人债券面值为1 0 0 元、到期期限为5 年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以1 0 1 元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%正确答案：D7 7、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利,该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.

26、公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论正确答案：C7 8、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差正确答案：C79、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品正确答案：D80、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案：A

27、81、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于（）。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案：A8 2、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性,其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小正确答案：B8 3、2 0 1 9年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(50 0

28、0万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入5 0 0万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案：D8 4、A企业计划发行面额为1 0 0元、期限为5年的债券1 0亿元，该债券的票面利息为每年1 0元，于每年年末支付，

29、到期还本付息，当年通胀率为3%。A.7%B.1 0%C.1 3%D.5%正确答案:B8 5、麦金农和肖将金融抑制描述为0。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额正确答案：C8 6、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案：C8 7、2 0 0 5年7月2 1日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货

30、币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案：D8 8、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.8%B.2 0%C.3 0%D.5 0%正确答案：D8 9、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于()的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案：C9 0、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升,导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降,导致货币供应量减少C.商业

31、银行可用资金减少，贷款上升,导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降,导致货币供应量减少正确答案：D9 1、2 008底爆发的全理金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2 010年 M 2 余额比上年增长19.7%.M l 余额比上年增长2 1.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2 0

32、10年 H国各月C P I 同比增长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3 月增长3.3%,4月增长3%,5 月增长3.4%,6月增长3.5%,7 月增长 3.7%,8 月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11 月增长5.1%,12 月增长5.2%人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（）.针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案：A9 2、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁正确答案：B9 3、

33、材料题A.4B.5C.10D.12.5正确答案：B9 4、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案：B9 5、中国外汇交易中心于20 1 5年2月1 6日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场正确答案：D9 6、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革正确答案:C9 7、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制

34、与监督D.计划与组织正确答案：C9 8、某商业银行于2 0 1 3年8月开展了如下业务:A.购进长海机器厂企业债券5 0 0万元B.发行面向居民为主的金融债券5 0 0万元C.受供电局委托收取居民用电费6 0万元D.向光明设备厂贷款1 2 0万元正确答案：D9 9、我国目前实行的中央银行制度属于()。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案：A100、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案：B101、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是0。

35、A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案：C102、在IP0发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案：C103、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。A.90B.100C.120D.125正确答案：D104、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求正确答案：B105、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。

36、A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金正确答案：C1 06、债券票面收益与债券面值的比率是（）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案：A1 07、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率正确答案：B1 08、根 据201 3年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会

37、减少。这种情形属于我国企业承受的（）。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案：B109、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资正确答案：D110、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格正确答案:C111下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。A.商业票

38、据B.股票C.债券D.股指期货正确答案：D1 1 2、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取（）。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案：C1 1 3、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构正确答案：C1 1 4、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营

39、账户正确答案：D115、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500正确答案：B116、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险正确答案：A1 1 7、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为()人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元正确答案：C1 1 8、2 0 1 5年3月，国务院正式发布了 存款保险条例，并与5月1

40、日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于()型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案：D1 1 9、材料题A.5 4 4 0万元B.5 0 0 0万元C.4 5 0 0万元D.5 5 0 0万元正确答案：B1 2 0、假定甲国在2 0 0 8 年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为2 0 0 元亿元，商品和服务交易价值总额为8 0 0 亿元，由于受2 0 0 8 年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投

41、资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为5 0 0 亿元。该国政府通过发行5 0 0 亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为1 0%,现金漏损率为2 0%oA.增加2 5 0 0 亿元B.减少1 0 0 0 亿元C.增加2 0 0 0 亿元D.减少8 0 0 亿元正确答案：C1 2 1、根 据 商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案：C1 2 2、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要

42、目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是()A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者正确答案：A1 2 3、根 据2 0 1 3年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案：B1 2 4、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险(

43、)法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案：C1 2 5、最有效反映基金经营业绩的指标是()。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益正确答案：C1 2 6、根 据 商业银行风险监管核心指标，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()OA.5%B.8%C.1 0%D.1 5%正确答案：A1 2 7、下表为某商业银行2 0 1 3年1 2月3 1日的资本充足率情况表:A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案：A1 2 8、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案：D1 2 9、金融深化

44、程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案：B1 3 0、2 01 9 年底，国内Y 证券公司中标M 公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从M 公司购进将要发行的所有股票（5 000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格的全部风险。M 公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5 元/股的价格出

45、售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M 公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y 证券公司买入5 00万股M 公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M 公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M 公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案：A1 3 1 再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大正确答案：B1 3 2、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.

46、期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案：D133、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是0。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案：B134、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案：D135、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产正确答案：A136、根 据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业

47、在人民币对外币持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时;兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案：B137、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是0.2 0元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题

48、：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案：C138、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案：B139、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品正确答案：B140、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式0。A.全额包销B.尽力推销C.

49、余额包销D.混合推销正确答案：C1 4 1、假设某银行体系：(1)原始存款总额为1 0 0万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为1 0%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为2 0万元。根据以上材料，回答下列问题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。A.1 2.5B.5.5 6C.5D.4.1 7正确答案：C1 4 2、中央银行购买债券会导致()OA.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少正确答案：C1 4 3、2 0 1 5年8月1日，刘先生以9 5元的价格在上海证

50、券交易所购买了甲公司于2 0 1 5年1月1日发行的公司债券。该债券面值为1 0 0元，票面利率4%,到期日为2 0 1 8年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。A.3.6B.4C.5D.7.6正确答案：D1 4 4、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法正确答案：A1 4 5、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失