2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点总结.pdf

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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业知识点总结（超全）姓名：学号：得分：1、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案：B2、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司蛰基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案：C3、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案：D4、以下选项属

2、于银行系金融租赁公司的劣势的是（）。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏正确答案：A5、关于分级理财产品的说法，错误的是（）A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案：D6、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2 0 1 7 年年底，该国的国际储备额为7 0 0 0 亿美元，国民生产总值为2

3、 3 0 0 0 亿美元，外债总额为8 8 0 0 亿美元，当年的进口额为6 0 0 0 亿美元。A.1 3个月的进口需求B.1 4个月的进口需求C.1 5个月的进口需求D.1 6个月的进口需求正确答案：B7、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度正确答案：A8、2 0 15年8月1日，刘先生以9 5元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2 0 15年1月1日发行的公司债券。该债券面值为10 0元，票面利率4%,到期日为2 0 18年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率

4、始终为5%。A.3.6B.4C.5D.7.6正确答案：D9、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义利率 通货膨胀率 实际利率B.名义利率 实际利率 通货膨胀率C.实际利率 通货膨胀率名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案：D10、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多正确答案：D11、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X 100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额X 100%c.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X 100%D.当年外债还

5、本付息总额/当年国民生产总值X 100%正确答案：B12、以美国为例，2 0 世纪7 0 年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入7 0 年代，特别是到2 0 世纪9 0 年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金正确答案：C13、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2 0 0 9 年 6 月 17 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(F S 0 C)

6、,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0 N I),弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2 0 0 3 年 9 月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案：B1 4、外汇

7、储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况正确答案：B1 5、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校）的职正确答案：A1 6、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具 有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券正确答案：B1 7、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于

8、向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜正确答案：C1 8、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型正确答案：B1 9、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案：A20、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数正确答案：A21、商业银行在

9、向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务,D.理财顾问服务正确答案：C22、根 据 全国银行间债券市场债券交易管理办法，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。20 1 9 年 9月的某个时点，该商业银行对一只1 年后到期的零息国债报出价格,买入价为9 4 元人民币，卖出价为9 4.5 元人民币。该债券票面金额为1 0 0 元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.5 2%B.5.8 2%C.1.0 1%D.6.3 8%

10、正确答案：D23、如果某投资者以1 0 0 元的价格买人债券面值为1 0 0 元、到期期限为5 年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以1 0 1 元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是0。A.1%B.4%C.5%D.6%正确答案：D24、早在20 0 3 年 9月，我国对金融控股集团的监管就采取（）制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案：B25、根 据 金融租赁公司管理办法，金融租赁公司属于（）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构正确答案：D26、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控

11、的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案：D27、某商业银行实收资本1 5 0 万元，盈余公积6 0 万元，资本公积5 0 万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备17 0万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款 6 00万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款6 0万元，损失类贷款30万元。A.7%B.2.39%C.4.6 2%D.2.18%正确答案：D28、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则正

12、确答案：B29、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案：A30、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案：A31、在我国的货币层次划分中，未包括在M l中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案：D32、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称 为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融

13、期权C.远期合约D.互换正确答案：C33、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是0。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案：D34、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为8 00亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为5 0 0亿元。该国政府通过发行5 0 0亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财

14、政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为1 0%,现金漏损率为2 0%A.5B.1C.2D.4正确答案：D3 5、某公司打算运用3 个月期的S&P5 0 0 股价指数期货为其价值5 0 0 万美元的股票组合套期保值，该组合的B值为1.6,当时的期货价格为4 0 0,则该公司应卖出的期货合约的数量为()。A.3 0B.4 0C.5 0D.9 0正确答案：B3 6、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案：C3 7、下表为某商

15、业银行2 0 1 3 年 1 2 月 3 1 日的资本充足率情况表:A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案：A3 8、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资1 0 0 0 0 0 元,王先生目前可用流动资金为5 0 0 0 0 元，因而拟向银行申请贷款5 0 0 0 0 元，贷款期限为5 年。他分别向A、B、C 三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B 银行按年计算复利,C 银行按半年计算复利。A.1 2 5 0 0B.1 5 0 0 0C.1 0 0 0 0D.1 1 5 0 0正确答案：A3 9、材料题A.

16、分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案：A40、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案：C41、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案：C42、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是0。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D

17、.买方和卖方的损失都是有限的正确答案：C43、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3乐则该笔贷款的实际利率是()。A.3%B.4%C.5%D.1 0%正确答案：B44、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率正确答案：B45、()是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险正确答案：B46、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是0。A.套期保值者B.投机

18、者C.套利者D.经纪人正确答案：A47、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是0。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案：B48、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是（）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案：C49、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案：C50、材料题A.

19、作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案：A51、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8%,则该地区当时的货币供应量将0。A.减少B.不变C.不确定D,增加正确答案：A5 2、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案：A5 3、下表为某商业银行20 13 年 12月 3 1日的资本充足率情况表：A.24

20、 0 0 0B.26 0 0 0C.3 20 0 0D.4 10 0 0正确答案：B5 4、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制正确答案：D5 5、根 据 商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）OA.25%B.3 5%C.5 0%D.6 0%正确答案：D5 6、关于分级理财产品的说法，错误的是（）A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.

21、为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案：D57、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为()。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀正确答案：B58、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是0。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券正确答案：B59、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%,1 3=2,则证券i的实际收益率比预期收益率大()A.1.5%B.6%C.1%D.9%正确答案：B6 0、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多

22、新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是9 9.2%、9 8.6%、1 0 0.4%、1 0 0.7%和 9 9.2%。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案：C6 1、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能()A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能正确答案：A6 2、某商业银行于2 0 1 3 年 8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费1 0 万元B.吸收各种存款2 0 0 0 万元C.承诺当年1 1 月向发电厂放款1 0 0 万元D.向光明设备厂投资人股5

23、 0 万元正确答案：D6 3、如果某债券面值为1 0 0 元，本期获得的利息（票面收益）为 8 元，当前市场交易价格为8 0 元，则该债券的名义收益率为（）。A.4%B.5%C.8%D.1 0%正确答案：C6 4、巴塞尔协议I I I 要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。A.3 0%B.2 5%C.5 0%D.1 0 0%正确答案：D6 5、2 0 1 9 年末，我国某金融租赁公司的净资本额为6 0 亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.6 0 亿元B.3 0 亿元C.4 2 亿元D.9 0 亿元正确答案：A6 6、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的

24、保证是（）。A.资本B.资产C.负债D.存款正确答案：A6 7、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案：A6 8、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2 0 0 9 年 6月 1 7 0,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（F S 0 C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0 N I）,弥补保险业监

25、管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案：A6 9、设某地区某个时间流通中的通货为1 5 0 0 亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为5 0 0 亿元，存款货币总量为4 0 0 0 亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时

26、的货币供应量为（）亿元。A.3 0 0 0B.4 5 0 0C.5 5 0 0D.6 0 0 0正确答案：C7 0、假定某商业银行吸收到1 0 0 0 万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为1 2%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.1 0D.2 0正确答案：A7 1、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案：A7 2、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账

27、结算正确答案：C7 3、假定我国某年未清偿外债余额为10 0 0亿元人民币，当年国民生产总值为10 0 0 0 0亿元人民币，两者之比为1%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案：D74、材料题A.10%B.5 0%C.0.1%D.0.2%正确答案：C75、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案：D76、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案：A77、关于分级理财产品的说法

28、，错误的是（）A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产正确答案：D78、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具正确答案：C79、20 19 年末，我国某金融租赁公司的净资本额为6 0 亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.6 0 亿元B.3 0 亿元C.4 2亿元D.9 0 亿元正确答案

29、：A80、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案：D81、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案：A82、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2 0 0 9 年 6 月 1 7 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（F S 0 C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0 N I）,弥补保险业

30、监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案：B83、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1 9 9 8年至2 0 0 2 年的物价问题。该时期物价指数分别为9 9.2%、9 8.6%、1 0 0.4

31、%、1 0 0.7%和 9 9.2%。这种物价现象属于()。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案：B84、2 0 0 7 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作,2 0 0 7 年累计发行央行票据4.0 7 万亿，其中对商业银行定向发行的3 年期央行票据55 5 0 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10 次；第三，年内6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案：B8 5、在货币供给机制中，()承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行

32、B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案：D8 6、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额正确答案：C8 7、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案：B8 8、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查正确答案：B8 9、目前。我国人民币汇率制度是（）。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制正确答案：D9 0、某商业银

33、行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案：A9 1、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资4 5 0元，第二年末投资6 0 0元,第三年末投资6 5 0元，市场利率为1 0%,则该笔投资的期值为（）元。A.16 5 4.5B.17 5 4.5C.18 5 4.5D.19 5 4.5正确答案：C9 2、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资10 0 0 0 0元,王先生目前可用流动资金为5 0 0 0 0元，因而拟向银行申请贷款5 0 0 0 0元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银

34、行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.6 40 0 4.2 3B.6 5 0 17.2 3C.6 5 0 9 0.2 3D.6 2 3 3 5.2 3正确答案：A9 3、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指()。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案：B9 4、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平正确答案：A9 5、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司

35、，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案：B9 6、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案：C9 7、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案：B9 8、根据我国2 0 0 7 年 7 月3日实行的 商业银行内部控制指引，我国商业银行在

36、内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案：B9 9、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，正确答案：C1 0 0、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向正确答案：B1 0 1、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案：D1 0 2、2 0 1 6 年底，A银行资产规模为6 0 0 亿元，负债规模为7 0

37、0 亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为3 0 0 天，负债平均到期日为3 6 0 天。A.过度B.不足C.合适D.不确定正确答案：B1 0 3、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开正确答案：B1 0 4、2 0 2 0 年 6月 1 8 日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为5 0 0 亿元、期限为7 天的逆回购操作，中标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为7 0 0 亿

38、元、期限为1 4 天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操作时下降2 0 个基点。此外，当日市场上有8 0 0 亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商正确答案：A1 0 5、我国目前实行的中央银行制度属于（）。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案：A1 0 6、以下关于S h i b o r 的说法错误的是（）。A.S h i b o r 的全称是上海银行间同业拆放利率B.2 0 0 7 年 1 月4日，S h i b o r 开始正式运行C.S h i b o r 由信用等级最高的一家银行单独进行

39、报价D.S h i b o r 是单利、无担保、批发性利率正确答案：C107、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案：B108、根 据 商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）。A.50%B.60%C.45%D.35%正确答案：C109、商业银行存款业务创新的最终目的是0。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间

40、业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案：A110、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于0业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资正确答案：A111、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度正确答案：B112、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是0。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案：B1 1 3、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案：D1 1 4、利润分配的时候，按照税

41、后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5%B.8%C.1 0%D.1 5%正确答案：C1 1 5、2 0 1 9年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5 0 0 0万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活

42、跃，活跃交易市场，Y证券公司买入5 0 0万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案：D1 1 6、某商业银行于2 0 1 3年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券5 0 0万元B.发行面向居民为主的金融债券5 0 0万元C.受供电局委托收取居民用电费6 0万元D.向光明设备厂贷款1 2 0万元正确答案：D1 1 7、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案：A1 1 8、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是

43、()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金正确答案：D1 1 9、2 008 底爆发的全球金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2 01 0年M 2 余额比上年增长1 9.7%.M l 余额比上年增长2 1.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2 01 0年 H国各月C P I 同比增长的数据如

44、下：1 月增长1.5%,2月增长3.1%,3 月增长3.3临 4月增长3%,5 月增长3.4%,6 月增长3.5%,7 月增长 3.7%,8 月增长3.7%,9 月增长3.9%,1 0月增长4.4 乐 1 1 月增长5.1%,1 2 月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案：C1 2 0、以下资料选自2 009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本

45、次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购

46、款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案：B1 2 1、根 据 2 0 1 3 年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时.，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案：B1 2 2、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资1 0 0 0 0 0元，王先生目前可

47、用流动资金为5 0 0 0 0元，因而拟向银行申请贷款5 0 0 0 0元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.1 2 5 0 0B.1 5 0 0 0C.1 0 0 0 0D.1 1 5 0 0正确答案：A1 2 3、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为4 0万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿yG oA.8B.3 5C.4 5D.2 0 0正确答案：C1 2 4、2 0 0 5 年 7 月2 1 日，在主动性、可控性

48、、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施,外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2 0 0 5 年汇改以来截至2 0 1 2 年 7 月2 0 日，人民币五年来已对美元升值2 5.0 5%,实际有效汇率升值2 0.2 8%。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案：C1 2 5、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.

49、公司型基金正确答案：A1 2 6、下表为某商业银行2 0 1 3年1 2月3 1日的资本充足率情况表:A.2 4 0 0 0B.2 6 0 0 0C.3 2 0 0 0D.4 1 0 0 0正确答案：B1 2 7、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案：C1 2 8、布雷顿森林体系下的汇率制度是()。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制正确答案：D1 2 9

50、、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、正确答案：C1 3 0、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本正确答案：B1 3 1、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元正