2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业专项训练题.pdf

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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业专项训练题姓名：学号：得分：1、2 0 0 8 底爆发的全理金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2 0 1 0 年M 2 余额比上年增长1 9.7%.M l 余额比上年增长2 1.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2 0 1 0 年 H国各月C P

2、 I 同比增长的数据如下：1 月增长1.5%,2月增长3.1%,3 月增长3.3%,4月增长3%,5 月增长3.4%,6月增长3.5%,7 月增长 3.7%,8 月增长3.7%,9 月增长3.9%,1 0 月增长4.4%,1 1 月增长5.1%,1 2 月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（）.应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案：C2、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（）。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性正确答

3、案：B3、根 据 中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销正确答案：D4、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型正确答案：B5、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩正确答案：B6、通货紧缩是指商品和劳务的（）。A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案：D7、关于利率期限结构预期理论的说

4、法，错误的是（）。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时间的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值正确答案：A8、（三）2 0 1 4年4月，中国证券监督管理委员会发布了 关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2 0 1 5年6月，K H股份有限公司在主板市场首发新版，有Z Y国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4 5 6 0万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3 1 9 2万股，占本次发行总数的7 0%,网上初始发行数量为1 3 6 8 万股，占本次发行总股数的3

5、 0 沆 本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的 证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为1 3.6 2 元，对应市盈利率为2 2.9 8 倍。A.提出1 0%最低报价的部分B.分别剔除1 0%报价最高和最低的部分C.剔除1 0%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分正确答案：C9、自1 9 9 6年 1 2 月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基

6、本可兑换正确答案：C1 0、我国对保险公司偿付能力监管使用的是()。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案：C1 1、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是0。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性正确答案：A1 2、假定某金融资产的名义收益为5%,通货膨胀率为2%,则该金融资产的实际收益率为（）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%正确答案：C1 3、材料题A.9 5.4B.1 0 0C.1 1 1.1D.1 1 5正确答案：C1 4、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增

7、长C.促进外贸出口D.抑制外贸出1 5 1正确答案：B1 5、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于()的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案：C1 6、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格正确答案：B1 7、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收

8、入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀正确答案：B1 8、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是()。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案：C1 9、2 0 1 9年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案：D2 0、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D

9、.1 2个月正确答案：D2 1、关于金融宏观调控的说法，正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案：A2 2、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是()。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给正确答案：C2 3、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于(

10、)制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案：A2 4、如果某债券面值为1 00元，本期获得的利息(票面收益)为8 元，当前市场交易价格为8 0元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.1 0%正确答案：C2 5、国际金融及其管理2 01 5年年末，某国未清偿外债的余额为2 000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为5 00亿美元：该国2 01 5年国民生产总值为8 000亿美元,国内生产总值为1 0000亿美元，货物出口总额为1 600亿美元，服务出口总额为9 00亿美元。A.2 0%B.2 5%C.8 0%

11、D.1 2 5%正确答案：A2 6、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者正确答案：A2 7、某商业银行于2 01 3年 8 月开展了如下业务:A.2 00B.1 8 0C.1 60D.1 30正确答案：D2 8、材料题A.3000B.45 00C.5 5 00D.6000正确答案：C2 9、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案：D3 0、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是()

12、。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用正确答案：B3 1、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差正确答案：C3 2、根据国家外汇管理局公布的 2 0 1 0 年中国国际收支报告，2 0 1 0 年我国货物贸易顺差2 5 4 2 亿美元，服务贸易逆差2 2 1 亿美元，收入项目顺差3 0 4 亿美元，经常转移项目顺差4 2

13、9 亿美元，资本项目顺差4 6 亿美元,直接投资顺差1 2 4 9 亿美元，证券投资顺差2 4 0 亿关元，其他投资顺差7 2 4 亿美元，净错误与遗漏一 5 9 7 亿美y G oA.顺差2 2 5 9B.顺差2 2 1 3C.逆差2 2 1D.逆差5 9 7正确答案：A3 3、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案：A3 4、典型的间接融资的金融机构是（）。A.保险公司B.投资基金C.投奥银行D.商业银行正确答案：D3 5、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国

14、际金融组织贷款D.外商直接投资正确答案：D3 6、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是()。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案：D3 7、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案：D3 8、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有

15、一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其（）来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案：D3 9、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案：A4 0、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）。A.国际资本从中国流向美国,人民币升值B.国际资本从美国流向中国,人民币升值C.国际资本从中国流向美国,人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值正确答案：C4 1、认为监管是政府对公众要求纠正某些社

16、会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案：A4 2、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介正确答案：B4 3、“巴塞尔协议I H”规定的商业银行资本充足率是（A.4%B.6%C.8%D.1 0%正确答案：C4 4、假定甲商业银行2 0 1 9年末的资产负债表数据如下：资产规模为9 1 0 0亿元，负债规模为8 4 4 7亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4 9 0 0亿元，其中房地产贷款

17、占比超过3 0虬 该商业银行的资产平均到期日为2 6 0天，负债平均到期日为1 6 0天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1 5 0 0亿元和23 0 0亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案：A4 5、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场,正确答案：C4 6、在信托业务运作中，处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人正确答案：B4 7、（一）A I B 公司为扩大业务范围

18、，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为1 0 0元、票面利率为5%,到期期限为3 年的债券1 0 亿元，每年1 1 月 2 0 日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%A.4.5B.4.5 5C.4.7 6D.5.0 5正确答案：C4 8、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案：B4 9、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市

19、场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：20 1 7年年底，该国的国际储备额为7 0 0 0亿美元，国民生产总值为23 0 0 0亿美元，外债总额为8 8 0 0亿美元，当年的进口额为6 0 0 0亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标正确答案：D5 0、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（)OA.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券正确答案：B5 1、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案：B5 2、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定

20、的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属 于（）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁正确答案：A5 3、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案：A5 4、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案：C5 5、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险正确答案：D5 6、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.

21、资本利润率D.资本充足率正确答案：D5 7、关于证券投资基金的说法，正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具正确答案：C5 8、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案：C5 9、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标正确答案：A6 0、以（

22、）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平正确答案：B6 1、以下资料选自2 0 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股,约占本次发行数量的4 0%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询

23、价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B6 2、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2 0 2 0 年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股9 0 美元。小李同时购买了到期期限为6 个月、执行价格为9 5 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8 美元，看跌期权

24、成本为1 0 美元。A.1 3B.-1 8C.-1 3D.1 8正确答案：B6 3、2 0 1 2 年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案：D6 4、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身()。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案：A6 5、()是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单正确答案：C6 6、材料题A.9 5.5B.1 0 0.5C.1 0 1.9D.1 0 5.4正确答案：C6 7、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中

25、，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案：C6 8、材料题A.10%B.5 0%C.0.1%D.0.2%正确答案：C6 9、在金融深化的测量中，货币化程度是指()。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例正确答案：B7 0、我国目前实行的中央银行制度属于（）。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案：A7 1、当

26、一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案：B7 2、2008 年上半年，中国人民银行先后5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 14.5%调整到了 17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9 月2 5 日、10月 15 日、12月 5日和12月2 5 日4 次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2 个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8 000亿元。2008 年年末

27、，广义货币供应量M 2余额为4 7.5 万亿元，狭义货币供应量M l 余额为16.6 万亿元，流通中现金M 0余额为3.4 万亿元，全年现金净投放38 4 4 亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.4 4.1正确答案：A7 3、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守()原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”正确答案：D7 4、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答

28、案：D7 5、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D,控制和风险正确答案：A7 6、根 据 商业银行风险监管核心指标，我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。A.3%B.5%C.8%D.1 1%正确答案：C7 7、在 IP O 发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是()。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案：C7 8、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案：C7 9、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售

29、出既定数量的某种资产协议的金融工具，称 为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换正确答案：C8 0、根据2 0 1 6 年修订后的 证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B 股账户数量为（）个。A.1B.2C.3D.5正确答案：A8 1、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是()。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则正确答案：B8 2、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()oA.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案：C8 3、2 0 0 8 底爆发的全球金融危机波及到了 H国，

30、导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2 0 1 0 年M 2 余额比上年增长1 9.7%.M l 余额比上年增长2 1.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H 国造成原材料价格上涨。2 01 0年 H 国各月C P I同比增长的数据如下：1 月增长1.5%,2月增长3.1%,3 月增长3.3%,4 月增长3%,5 月增长3.4%,6 月增长3.

31、5%,7 月增长 3.7%,8月增长3.7%,9 月增长3.9%,1 0月增长4.4%,1 1 月增长5.1 乐 1 2 月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案：A8 4、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行正确答案：D8 5、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指（）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案：B8 6、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B

32、.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案：B8 7、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案：A8 8、自2 005年7月2 1日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2 7 65变为2 01 3年7月2 6日1：6.1 7 2 0,这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(R e v a l ua t i o n)B.法定贬值(D e v a l ua t i o n)C.升值(A p p r e c i a t i o n)D.贬值(D e p r e c i a

33、t i o n)正确答案：C8 9、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于()。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券正确答案：C9 0、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M 2与M 3差异项的是().A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据正确答案：D9 1、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构正确答案：C9 2、金融机构发挥()职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D

34、.创造信用工具正确答案：C9 3、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该X X X XA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案：A9 4、2 0 1 6年底，A银行资产规模为6 0 0亿元，负债规模为7 0 0亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为3 0 0天，负债平均到期日为3 6 0天。A,过度B.不足C.合适D.不确定正确答案：B9 5、下列不属于金融互换的是（）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案：B9 6、在我国货币层次划分中，M 0通常是指（）。A.

35、企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案：B9 7、2 0 0 8 年上半年，中国人民银行先后5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 1 4.5%调整到了 1 7.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月2 5 日、1 0月 1 5 日、1 2 月 5日和1 2 月 2 5 日4 次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2 个百分点，截至2 0 0 8年年末，动态测算共释放流动性约8 0 0 0 亿元。2 0 0 8 年年末，广义货币供应量M 2 余额为4 7.5 万亿元，狭义货币供应量M l 余额为1

36、6.6 万亿元，流通中现金M 0 余额为3.4 万亿元，全年现金净投放3 8 4 4 亿元。A.1 3.2B.2 7.5C.3 0.9D.4 4.1正确答案：C9 8、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案：A9 9、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是（）。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案：A1 0 0、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票 的B系数分别为1.5、1.0和0.5

37、。甲种投资组合中.A、B、C三种股票的投资比重分别为2 0%、3 0%和5 0%。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为5 0%、3 0%和2 0%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。A股票的预期收益率是（）。A.6%B.8%C.1 0%D.1 2%正确答案：C1 0 1、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%,则该股票的理论价格为（）。A.5B.1 0C.5 0D.1 0 0正确答案：B1 0 2、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（）。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏正确答案：A1 0 3、G公司是天然气

38、生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2 0 2 0年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股9 0美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为9 5美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为1 0美元。A.2B.3C.3D.-2正确答案：A1 0 4、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能

39、确定D.抑制需求，缓解通货膨胀正确答案：D1 0 5、“4 R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向正确答案：A1 0 6、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民正确答案：D1 0 7、狭义的货币不包括()。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案：C1 0 8、假设某银行体系：(1)原始存款总额为1 0 0 万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为1 0%；(4)超额准备金率2%(5)定期

40、存款准备金率为蝴；(6)定期存款总额为2 0 万元。根据以上材料，回答下列问题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为0。A.1 2.5B.5.5 6C.5D.4.1 7正确答案：C1 0 9、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险正确答案：D1 1 0、假设法定存款准备金率为1 0 脑 超额存款准备金率为5%,流通中的现金4 0 亿美元，存款总量为1 5 0 亿美元，则基础货币为()亿美元A.2 8.5B.5 5.5C.6 2.5D.9 0.0正确答案：C1 1 1、()反映银行实际拥有的资本水

41、平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案：A1 1 2、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案：D1 1 3、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案：A1 1 4、根据我国 证券公司监督管理条例，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3 年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有

42、证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3 名以上具有在证券业担任高级管理人员满2 年的经历正确答案：C1 1 5、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案：C1 1 6、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案：D1 1 7、按 照 巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%正确答案：C1 1 8、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致()，从

43、而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少,B.有支付能力的进口需求增多,C.有支付能力的进口需求增多,D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入国外资本因利率提高而流入国内资本因利率下降而流出国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A1 1 9、下表为某商业银行2 0 1 3 年 1 2 月3 1 日的资本充足率情况表:A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案：A1 2 0、假设某银行体系：(1)原始存款总额为1 0 0 万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为1 0%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为2

44、 0 万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r 为法定准备金率，h 为现金漏损率，e 为超额准备金率，t 为定期存款准备金率，s 表示定期存款占活期存款的比率。A.K=l/(r+h)B.K=l/(r+h+e)C.K=l/(r+h+e+t*s)D.K=l/(r+h+e*t+s)正确答案：C1 2 1、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组正确答案：B1 2 2、材料题A.6%B.6.5 4%C.6.5 7%D.3 5%正确答案：A1 2 3、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务

45、是()。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案：C1 2 4、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.1 0 0；5 0 0B.1 0 0；1 0 0 0C.2 0 0；5 0 0D.2 0 0；1 0 0 0正确答案：C1 2 5、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2 0 0 9 年 6月 1 7 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理

46、理事会（F S 0 C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0 N I）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案：B1 2 6、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（

47、）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案：D1 2 7、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案：B1 2 8、以下资料选自2 0 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2 0 0 9 1 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申

48、购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8亿股,约占本次发行数量的4 0%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B1 2 9、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是()。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性正确答案：A1 3 0、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C

49、.结构型D.成本推进型正确答案：A131、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案：B132、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为()oA.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案：B133、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%,则第2年末收回的现金流现值为0万元。A.100B.1 0 5C.2 0 0D.2 1 0正确答案：

50、A1 3 4、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案：D1 3 5、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（）。A.受监管制约较多B.资金实力薄弱C.融资成本高D.客户资源匮乏正确答案：A1 3 6、材料题A.4B.5C.8D.2 0正确答案：C1 3 7、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募正确答案：A1 3 8、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨胀率是3%,则该笔贷款的实际利率是（）。A.3%B.4%C.