2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业题型总结及解题方法.pdf

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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业题型总结及解题方法姓名：学号：得分:1、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案：C2、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案：D3、假定某投资者用1 0 0 0 0 元进行投资，已知年利率为8%,按复利每半年计算一次利息，则 1 年后该投资者的本息和为()元。A.1 0 4 0 0B.1 0 8 0 0C.1 0 8 1

2、6D.1 1 6 6 4正确答案：C4、某股票基金期初份额净值1.1 0元，期末份额净值1.3 0元，期间分红为1 0派0.5 0元，则该基金的简单净值增长率为()。A.1 8.1 8%B.3 3.6 6%C.2 2.7 3%D.6 3.6 4%正确答案：C5、()是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案：B6、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案：C7、以下资料选自2 0 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑

3、首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

4、各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此,中国国际金融公司是此次股票发行的（）。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B8、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品oA.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开正确答案：B9、2 0 0 7 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作,2 0 0 7 年蔡计发行央行票据4.0

5、7 N 亿，其中对商业银行定向发行的3 年期央行票据5 5 5 0 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率1 0 次；第三，年内6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出正确答案：B10、某证券的P值是L 5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高1 0%,则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%正确答案：C11、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是0。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案：A12、期权费减去内在价

6、值后剩余的部分是指（）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案：D13、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制正确答案：D14、商业银行存款业务创新的最终目的是0。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案：A15、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构(能。A.资金融通职能B.支付结算职能)的职C.降低交易成本职能

7、D.减少信息成本职能网校正确答案：A16、根据我国2007年7月3日实行的 商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指0。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案：B17、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁

8、D.委托租赁正确答案：B1 8、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答案：A1 9、以美国为例，2 0 世纪7 0 年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入7 0 年代，特别是到2 0 世纪9 0 年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案：B2 0、假设一只无红利支付的股票当前股价为2 0 元，无风险连续复利为0.0 5,则该股票1

9、 年期的远期价格是()元。A.2 0B.2 1.0 3C.1 0.0 5D.2 0.0 5正确答案：B2 1、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（)A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销正确答案：B2 2、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2 0 0 7 年 C P I 上涨4.8%,2 0 0 8 年上涨5.9%,2 0 0 9 年上半年下降1.1%。以下是2 0 0 8 年以来有关物价指数的月度同比数

10、据:A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀正确答案：B2 3、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2 0 0 9 年 6月 1 7 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（F S 0 C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（O N I）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护

11、;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案：B2 4、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案：C2 5、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案：D2 6、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制

12、众筹正确答案：D2 7、巴塞尔协议1 1 1 要求，资本充足率加资本缓冲比率在2 0 1 9 年以前从8%逐步升至（）。A.8.5%B.9%C.9.5%D.1 0.5%正确答案：D2 8、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B,增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案：C2 9、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是（）。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴正确答案：C3 0、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A

13、.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会正确答案：B3 1、实行货币对外可兑换的目的和实质在于()。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案：C3 2、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案：B3 3、2 0 0 4年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值1 0 0元的债券。假设2 0 0 4年1月至今的市场利率是4%。2 0 0 7年1月

14、，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.2 0元，该企业债转股后的股票市价是1 0元。请根据以上资料回答下列问题：以2 0 0 7年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价0。A低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案：C34、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为()。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率正确答案：D35、()功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案：A3 6、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期

15、债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险正确答案：A3 7、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性正确答案：A3 8、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案：B3 9、根据我国2 0 1 3 年 1 月 1日施行的 商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.6 0

16、C.5%D.2.5%正确答案：C4 0、以下资料选自2 0 0 9年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价

17、确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此,中国国际金融公司是此次股票发行的（）。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B41、LM曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场正确答案：A42、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回

18、的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%,则第2年末收回的现金流现值为0万元。A.100B.105C.200D.210正确答案：A43、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌正确答案：B4 4、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量正确答案：D4 5、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案：C4 6、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.

19、融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用,承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案：C4 7、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案：B4 8、下列关于期权交易双方损失

20、与获利机会的说法中，正确的是（）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案：C4 9、假定MA.2 5.6B.6 7.0C.7 2.5D.9 8.1正确答案：A5 0、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于0。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案：B5 1、2 01 9年末，我国某金融租赁公司的净资本额为6 0亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆.A

21、.6 0亿元B.3 0亿元C.4 2亿元D.9 0亿元正确答案：A5 2、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债3 00亿元；购回4 00亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为1 2%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%oA.净回笼1 00亿元B.净投放1 00亿元C.净回笼7 00亿元D.净投放7 00亿元正确答案：D5 3、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金正确答案：C5 4、如果某公司的股票B系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是()

22、。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%正确答案：C5 5、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为()。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币正确答案：B5 6、如果某投资者以10 0元的价格买人债券面值为10 0元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以10 1元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%正确答案：D5 7、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于（）导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案：A5 8、在I P O发行方式中。承销商有较大的定价

23、和分配销售新股的主动权的是（）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式正确答案：C5 9、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（)OA.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案：D6 0、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资10 0 0 0 0 元,王先生目前可用流动资金为5 0 0 0 0 元，因而拟向银行申请贷款5 0 0 0 0 元，贷款期限为5 年。他分别向A、B、C 三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B 银行按年计算复利,C 银行按半年计算复利。A.

24、6 4 0 0 4.23B.6 5 0 17.23C.6 5 0 9 0.23D.6 23 3 5.23正确答案：A6 1、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金正确答案：D6 2、以下关于S h ib o r 的说法错误的是()。A.S h ib o r 的全称是上海银行间同业拆放利率B.20 0 7 年 1 月4日，S h i b o r 开始正式运行C.S h i b o r 由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.S h i b o r 是单利、无担保、批发性利率正确答案：C6 3、下列利率决定理论

25、中，()理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论正确答案：D6 4、自20 0 5 年 7 月2 1 日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.27 6 5 变为20 13 年 7 月 2 6 日1：6.17 20,这表明人民对美元己经较大幅度地()。A.法定升值(R e v a l u a t i o n)B.法定贬值(D e v a l u a t i o n)C.升值(A ppr e c i a t i o n)D.贬值(D e pr e c i a t i o n)正确答案：C65、某机构投资者与某证券公司

26、签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案：C66、在金融交易中，金融深化和发展表现为0。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案：A67、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案：C6 8、20 0 4 年 1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3 年，面值10 0 元的债券。假设20 0 4年 1

27、 月至今的市场利率是4%。20 0 7 年 1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.2 0元，该企业债转股后的股票市价是1 0元。请根据以上资料回答下列问题：以2 007 年 1 月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案：C69、2 01 9 年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆()。A.60亿元B.30亿元C.4 2 亿元D.9 0亿元正确答案：A7 0、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B

28、.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案：C7 1、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力()。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案：B7 2、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出1 5 1正确答案：B7 3、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构正确答案：C7 4、根 据 中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（）方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包

29、销或者代销正确答案：D7 5、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能正确答案：A7 6、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险正确答案：C7 7、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案：B7 8、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同

30、，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管正确答案：C7 9、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案：C8 0、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案：B8 1、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案：D8 2、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性

31、货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A8 3、G公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好20 20年天然气价格，认 为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股9 0美元。小李同时购买了到期期限为6个

32、月、执行价格为9 5美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.1 3D.-2正确答案：A8 4、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是()的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制正确答案：A8 5、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1%D.黄金输送点正确答案：D8 6、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案：C8 7、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政

33、调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案：D8 8、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案：C8 9、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入1 0万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空正确答案：B9 0、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案：C9 1、根 据 中华人民共和国证券法的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。A.承销B.

34、发行C.自营买卖D.交易中介正确答案：D9 2、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是0。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券正确答案：A9 3、假定甲商业银行20 1 9年末的资产负债表数据如下：资产规模为9 1 0 0亿元，负债规模为8 4 4 7亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4 9 0 0亿元，其中房地产贷款占比超过3 0虬 该商业银行的资产平均到期日为26 0天，负债平均到期日为1 6 0天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1 5 0 0亿元和23 0 0亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速

35、度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案：A9 4、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案：A95、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案：C96、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.

36、互换代理商正确答案：C97、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案：D9 8、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的（）角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人正确答案：D9 9、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案：A1 0 0、2 0 0 7年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2 0 0 7年蔡计发行央行票据4.

37、0 7 W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 5 5 0亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率1 0次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案：B1 0 1、()对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀正确答案：B1 0 2、中央银行的组织形式不包括()。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度正确答案：C1 0 3、假定某金融资产的名义收益为5%,通货膨胀率为2%,则该金融资产的实际收益率为（

38、）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%正确答案：C1 0 4、2 0 2 0 年 6月 1 8 日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为5 0 0 亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为2 2%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为7 0 0 亿元、期限为1 4 天的逆回购操作，中标利率为2.3 5%.,较有次操作时下降2 0 个基点。此外，当日市场上有8 0 0 亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案：A1 0 5、通常情况下，商业银行税后利润的分

39、配顺序为（）。A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润f提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案：C1 0 6、在社会经济活动中.可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案：B1 0 7、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.

40、契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案：C1 0 8、关于开放式基金的说法，正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期正确答案：C1 0 9、A企业计划发行面额为1 0 0 元、期限为5 年的债券1 0 亿元，该债券的票面利息为每年1 0 元，于每年年未支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。A.9 0B.1 0 0C.1 2 0D.1 2 5正确答案：D1 1 0、2 0 2 0 年 6月 1 8 日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国

41、人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为5 0 0 亿元、期限为7 天的逆回购操作，中标利率为2.2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为7 0 0 亿元、期限为1 4 天的逆回购操作，中标利率为2.3%,较前次操作时下降2 0 个基点。此外，当日市场上有8 0 0 亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应正确答案：B1 1 1、某国的1 M曲线为Y=5 0 0+2 0 0 0 i,如果某一时期总产出（Y）为 6 0 0,利率水平（i）为 1 0%,表明该时期存在（）。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求正

42、确答案：C1 1 2、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定正确答案：A1 1 3、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为正确答案：B114、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为1 2%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20正确答案：A115、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了()。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息正确答案：C116、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以

43、后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股9 0 美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为9 5 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8 美元，看跌期权成本为1 0 美元。A.2B.3C.13D.-2正确答案：A1 1 7、根 据 商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）。A.2 5%B.3 5%C.5 0%D.6 0%正确答案：D1 1 8、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心

44、是（）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案：B119、风险评估、信息与沟通和监控属于（）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案：B120、巴塞尔协议III要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。A.30%B.25%C.50%D.100%正确答案：D121、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4%,到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5%。A.股票市场

45、B.初级市场C.二级市场D.期权市场正确答案：C1 2 2、金融制度的创新是指（）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨正确答案：A1 2 3、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用,承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营

46、租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险正确答案：C1 2 4、材料题A.4B.5C.1 0D.1 2.5正确答案：B1 2 5、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款正确答案：B1 2 6、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁正确答案：D1 2 7、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。A.持股公司制度B.单一银

47、行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案：D1 2 8、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义利率 通货膨胀率 实际利率B.名义利率 实际利率 通货膨胀率C.实际利率 通货膨胀率 名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率正确答案：D1 2 9、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2 0 0 9 年 6 月 1 7 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（F S 0 C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司

48、进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（0 N I）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案：B1 3 0、金本位制下，两国货币单位的含金量之比称为()。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价正确答案：C1 3 1、根据我国 证券发行

49、与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案：B1 3 2、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案：D1 3 3、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是()。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券正确答案：D1 3 4、早在2 0 0

50、3年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案：B1 3 5、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心,定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率由市场资金供求决正确答案：D1 3 6、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可 以（）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权正确答案：D1 3 7、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D