2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业高频考点知识梳理.pdf

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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业高频考点知识梳理姓名:学号:得分:1、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是0。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案：B2、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案：A3、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资正确答案：A4、G公司是天然气生产企业，新冠疫

2、情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好20 20 年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股9 0 美元。小李同时购买了到期期限为6 个月、执行价格为9 5 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8 美元，看跌期权成本为10 美元。A.2B.3C.-3D.1 2正确答案：A5、以下资料选自20 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可20 0 9 6

3、 27 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购

4、委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案：B6、（三）20 1 4 年 4 月，中国证券监督管理委员会发布了 关于修改证券发行与承销管理办法的决定。20 1 5 年 6月，K H 股份有限公司在主板市场首发新版，有 Z Y 国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4 5 6 0 万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为31 9 2万股，占本次发行总数的7 0%,网上初始发行数量为1 36 8 万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值

5、申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的 证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为1 3.6 2元，对应市盈利率为22.9 8 倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商正确答案：D7、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销正确答案：B8、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门

6、一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人正确答案：A9、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于0之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格正确答案：B10、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场正确答案：A1 1、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款正确答案：D1 2、材料题A.1 0 0 0B.4 0 0 0C.5 0 0 0D.1 2 5 0 0正确

7、答案：C13、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪9 0 年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案：B14、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案：A15、我国目前拥有货币发行权的银行是()。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农

8、业发展银行D.中国人民银行正确答案：D16、在我国的货币层次划分中，未包括在M l中，却包括在M2中的是()A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款正确答案：D17、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水正确答案：A18、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.2 0元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是0元

9、。A.3B.5C.8D.4正确答案：B19、利息是()的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款正确答案：C20、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是()A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率正确答案：C21、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策正确答案：A22、凯恩斯把货币供给量的增

10、加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案：C23、2008底爆发的全球金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%.M l余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。201

11、0年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2机 人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案:C2 4、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案：B2 5、2 0 0 3年

12、，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地产投资过大)，货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2 0 0 3年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回正确答案：D2 6、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8%B.2 0%C.3 0%D.5 0%正确答案：D2 7、在金融交易中，金融深化和发展表现为0。A.借贷合同中的限制条

13、款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案：A2 8、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制正确答案：C29、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案：C30、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为

14、甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中6 8家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.4 0元/股。A.10%B.20%C.30%D.40%正确答案：A3 1、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.+1%D.黄金输送点正确答案：D3 2、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括()。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制正确答案：D3 3、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金

15、融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案：B34、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构正确答案：C35、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的0管理。A.机制B.事前C.事中D.事后正确答案：C36、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案：C37、2008底爆发的全球金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口

16、大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6月增长3.5%,7月增长3.7乐8月增长3.7%,9月增长3.9%,1

17、0月增长4.4%,H月增长5.设，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀正确答案：B38、近代中央银行鼻祖是0。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案：B3 9、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案：C4 0、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资1 0 0 0 0 0 元,王先生目前可用流动资金为5 0 0 0 0 元，因而拟向银行申请贷款5 0 0 0

18、 0 元，贷款期限为5 年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A 银行采用单利计息，B 银行按年计算复利,C 银行按半年计算复利。A.6 3 1 4 2.0 8B.6 1 5 1 2.0 8C.6 2 4 5 1.0 8D.6 3 8 1 4.0 8正确答案：D4 1、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是()。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案：C4 2、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模1 5%的配

19、售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售1 5%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案：B4 3、公司型基金与契约型基金的主要区别是()。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募正确答案：A4 4、下表为某商业银行2 0 1 3 年 1 2 月 3 1 日的资本充足率情况表:A.2 4 0 0 0B.2 60 0 0C.3 2 0 0 0D.4 1 0 0 0正确答案：B4 5、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是0

20、。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款正确答案：D4 6、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司正确答案：B4 7、2 0 0 4年，银行间市场债券回购累计成交2 2 4.4万亿元，日均成交89 77亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.1%。根据以上资料，回答下列问题:A.1 9 80B.1 9 9 1C.1 9 9 7D.2 0 0 0正确答案：B4 8、买断式回购最长不能超过()天A.1B.60C.9 1D.3 65正确答案：C4 9、()对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.

21、爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀正确答案：B5 0、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理正确答案：C5 1、巴塞尔协议I I I规定，普通股最低比例由2%提升至()。A.3%B.4%C.4.5%D.5%正确答案：C5 2、2 0 0 5年7月2 1日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施,外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇

22、率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2 0 0 5年汇改以来截至2 0 1 2年7月2 0日，人民币五年来已对美元升值2 5.05%,实际有效汇率升值2 0.2 8%。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇正确答案：C5 3、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足正确答案：B5 4、假定甲商业银行2 0 1 9年末的资产负债表数据如下：资产规模为9 1 0 0亿元，负债规模为8 4 4 7亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4 9 0 0亿元，其中房地产贷款占比超过3 0%。

23、该商业银行的资产平均到期日为2 6 0天，负债平均到期日为1 6 0天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1 5 0 0亿元和2 3 0 0亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理正确答案：A5 5、张先生需要借款1 0 0 0 0元，借款期限为2年，当前市场年利率为6虬 他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1 0 0 0B.1 2 0 0C.1 4 0 0D.1 5 0 0正确答案：B5 6、在

24、总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于0导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案：D5 7、假定某金融资产的名义收益为5%,通货膨胀率为2%,则该金融资产的实际收益率为（）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%正确答案：C5 8、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众正确答案：A5 9、国际金融及其管理2 0 1 5年年末，某国未清偿外债的余额为2 0 0 0亿美元.其中1年及1年以下短期债务为4 0 0亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为5 0

25、0亿美元：该国2 0 1 5年国民生产总值为8 0 0 0亿美元,国内生产总值为1 0 0 0 0亿美元，货物出口总额为1 6 0 0亿美元，服务出口总额为9 0 0亿美元。A.2 0%B.2 5%C.8 0%D.1 2 5%正确答案：A6 0、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（)A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案：C6 1、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场,能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C

26、.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险正确答案：D6 2、“巴塞尔协议I I I”规定的商业银行资本充足率是（A.4%B.6%C.8%D.1 0%正确答案：C63、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案：D64、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率正确答案：C65、下列不属于商业银行的主要业

27、务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算正确答案：C6 6、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案：D6 7、2 0 1 9年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5 0 0 0万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给

28、其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入5 0 0万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案：A68、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小正确答案：D69

29、、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是0元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4正确答案：B70、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案：B7 1、材料题A.2B.2.5C.1 0D.5正确答案：B7 2、某投资

30、者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案：A7 3、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易正确答案：A7 4、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暧冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2 0 2 0 年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股9 0 美元。小李同时购买了到期期限为6 个月、执行价格为9 5美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8 美元，看跌期权成本为

31、1 0 美元。A.2B.3C.13D.-2正确答案：A7 5、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司正确答案：C7 6、假定某商业银行原始存款增加1 0 0 0万元，法等准备金率为2 0%,超额准备金率为2%,现金漏损率为5%,则派生存款总额为（）万元。A.50 0 0B.4 0 0 0C.4 54 6D.3 7 0 4正确答案：D7 7、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D

32、.风险转移正确答案：D7 8、2 0 1 9年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案：D7 9、关于债券违约风险的说法，正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案：B8 0、我国外汇储备总量在2 0 1 1年3月底就己经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储

33、备过快增长，我国可以采取的措施是（）。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案：D8 1、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的4 0%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案：C8 2、2 0 1 2年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增

34、加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案：D8 3、2 0 1 9年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）A.国家开发银行B.中国农业银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行正确答案：D8 4、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案：C8 5、假定某金融资产的名义收益为5%,通货膨胀率为2%,则该金融资产的实际收益率为()。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%正确答案：C8 6

35、、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案：C87、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于0制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案：A88、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况正确答案：B89、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案：C90、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通

36、货膨胀B.增 力 口 就 业C.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案：D91、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案：A92、关于证券账户开立的说法，正确的是（A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案：D9 3、如果某投资者年初投入1 0 0 0 元进行投资，年利率8%,按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1 0 2 6.9 3B.1 0 8 0.0

37、 0C.1 0 8 2.4 3D.1 3 6 0.4 9正确答案：C9 4、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为()。A.正值B.负值C.不变D.零正确答案：B9 5、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是（）。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案：C9 6、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案：B9 7、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币

38、的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给正确答案：C9 8、通货紧缩的基本标志是（）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案：B9 9、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案：B1 0 0、2 0 0 5年7月2 1日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考（）。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案

39、：D101、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内（）。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案：A102、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于（）导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案：A103、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有

40、老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入5 0 0万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场正确答案：A10 4、狭义的货币

41、不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案：C10 5、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案：B10 6、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为18 0天，年利率为10机 则该大额固定利率存单的利息为（）元。A.10 0B.10 0 0C.5 0 0D.5 0 0 0正确答案：D10 7、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业

42、拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案：D10 8、根据我国2 0 0 7年7月3日实行的 商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案：B109、1 9 9 9年7月以后，根 据 中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()oA.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案：D110、债券是由()出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者正确答案：C111、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指()A.消费信托

43、财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产正确答案：A112、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是0。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本正确答案：C113、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是()。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案：B1 1 4、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.

44、操作风险正确答案：B1 1 5、我国外汇储备总量在2 0 1 1年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案：D1 1 6、如果某债券面值为1 0 0元,券的名义收益率为()。本期获得的利息(票面收益)为8元,当前市场交易价格为8 0元，则该债A.4%B.5%C.8%D.1 0%正确答案：C1 1 7、2 0 1 9年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所

45、有股票（5 0 0 0万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入5 0 0万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式正确答案：B1 1 8、材料题A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定正确答案：A1

46、19、根 据 商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（）。A,营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案：C120、材料题A.本币币值上升。外币币值下降,通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升,外币币值下降,通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率上升正确答案：B121、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益正确答案：C1 2 2、关于牙买加协议内容

47、的说法，错误的是()。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案：A1 2 3、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A,企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案：D1 2 4、下表为某商业银行20 13年12月3 1日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理正确答案：D125、关于金融深化与经济发展之间

48、关系的说法，错误的是（）。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响正确答案：B126、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C 三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C 三种股票 的 B系数分别为1.5、1.0 和 0.5。甲种投资组合中.A、B、C 三种股票的投资比重分别为20%、3 0%和 5 0%。乙种投资组合中，A、B、C 三种股票的投资比重分别为5 0%、3 0%和 20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。A 股票的预期收益率是（）。A.6%B.8%C.10%D.

49、12%正确答案：C127、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化正确答案：B128、A企业计划发行面额为10 0元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。A.9 0B.10 0C.120D.125正确答案：D129、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资正确答案：D13 0、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案：A13 1、债券票

50、面收益与债券面值的比率是（）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案：A13 2、通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的活动.资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资正确答案：B13 3、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案：A13 4、如果某债券面值为10 0 元，本期获得的利息(票面收益)为8 元，当前市场交易价格为8 0元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D