《投资理财的选择》优质课比赛导学案_金融证券-投融资.pdf

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1、学习必备 欢迎下载 第六课 投资理财的选择【学习目标】（看清目标预习，才能有方向噢！）1、了解储蓄存款的含义、主要的储蓄机构、利息的含义及计算、定期储蓄和活期储蓄。2、理解我国的商业银行及主要业务。3、了解股票的特点和股东的权利、债券的含义、国债、金融债券及企业债券的特点、商业保险的含义、种类和订立保险合同的原则。4、比较储蓄、债券、股票、商业保险几种投资方式的异同。运用所学知识分析在不同条件下如何合理投资理财。【学习方法】自主学习、合作学习、活动探究【学习过程】自主预习 1、什么是储蓄存款？我国的储蓄机构主要是什么？2、什么是存款利息？存款利息取决于哪些因素？如何计算存款利息？3、我国的储蓄

2、存款类型有哪些类型？各有什么优点？4、什么是商业银行?商业银行的性质是什么?商业银行主要业务及作用是什么？5、股票的含义、性质是什么?股东的综合权利是什么？投资股票的收入包括哪些?影响股票价格的因素有哪些?股票市场建立有何意义？6、债券的含义及其分类各是什么？7、商业保险含义、分类，订立保险合同应遵循哪些原则？合作探究 1、比较国债、金融债券和企业债券：区别 国债 金融债券 企业债券 发行主体 风险情况 收益率 流通性 联系 2、比较储蓄、股票、债券和保险：比较 储蓄 债券 股票 保险 区 别 性质 收益权 偿还 方法 特点 联系 自主检测 我国 20XX 年 10 月份 CPI 同比上涨了

3、4.4%，这意味着，一年前以 2.25%年息储蓄的人们，实际上手里的资产已经缩水了一大块儿。但我国居民仍偏爱储蓄存款。据此回答 14 题。1根据统计，在银行吸收的居民储蓄中，活期存款占了相当大的一部分。居民之所以选择活期存款是因为()学习必备 欢迎下载 A活期储蓄不受存期和金额限制，非常灵活 B活期比定期更安全、可靠 C活期储蓄比定期收益高 D银行对活期储蓄有特殊的优惠政策 2农民工小张返乡创业获得当地银行 40 万元贷款支持，贷款期限 2 年，贷款年利率 5%。如果按复利计算，贷款期满时小张须支付的贷款利息为()A2 万元 B4 万元 C4.1 万元 D4.2 万元 320XX年 11 月，

4、我国居民消费价格指数(CPI)同比上涨 5.1%，一年期存款基准利率为 2.5%，居民存款减少高达 7 003 亿元，创下了 20XX年以来的新低，其中，不少居民存款进入股市。这一变化说明()A投资理财更注重流动和风险 B当前储蓄存款出现存款贬值 C居民投资理财的品种和渠道多样 D投资股票比投资储蓄风险小、收益大 4下列对商业银行的存款业务和贷款业务的重要性认识正确的是()A存款业务比贷款业务更重要，因为没有存款就没有商业银行 B贷款业务比存款业务更重要，因为没有贷款就没有银行的利润 C存款业务和贷款业务都重要，因为它们共同构成了商业银行的主要业务 D存款业务和贷款业务都不重要，因为只有结算业

5、务才更重要 随着经济的发展和居民收入的增加，中国人现在越来越重视理财了，但应认识到投资收益与风险共生共存。据此回答 512 题。5下列选项中对股票的认识，正确的有()A股票是有限责任公司发给股东的入股凭证 B股票是股份公司的股东取得股息的一种有价证券 C股东购买股票后可以退回发行公司取回资金 D股东凭借股票定期从股份公司取得的收入称作利息 6股民老张的投资心得：不分红或分红很少的企业股票不买。如果连续数年都给投资者分红，这样的企业是值得信任的。这从一个侧面说明()A企业经营状况变化引起股价波动 B企业利润是股票投资收益的来源 C股票市场能促进企业改革和发展 D股票是一种相对稳健的投资方式 7“

6、风险”一词与人类的决策和行为后果联系越来越紧密。股票投资的风险源于()股票交易次数的不确定性 企业利润的不确定性 股东人数的不确定性 股票价格波动的不确定性 ABCD 820XX年 3 月 1 日，20XX年首期凭证式国债开始在各家银行柜 台销售，包括 1 年期、3 年期和 5 年期三种。与去年下半年国债销售遇冷的情况相比，兔年首期国债赢得开门红，一些短期国债几个小时就卖完了。政府发行债券()是取得财政收入的一种形式 是为实现特殊经济政策而筹集资金 是为居民新增加的投资渠道 减小了国家的财政赤字 A B C D 9财政部 20XX年 6 月 23 日发布公告，决定发行 20XX年记账式附息(十

7、九期)国债，实际发行面值金额为280 亿元，期限 10 年，经招标确定的票面年利率为 3.14%。从筹资的角度看，国债与股票的主要区别是()A国债属于财政收入，股票属于企业资金 B国债筹资的成本低，股票筹资的成本高 C国债筹资安全性强，股票筹资风险性大 D国债转手出让容易，股票转手出让困难 10俗话说，天有不测风云，人有旦夕祸福。这句话主要说明()A公民没有必要参加储蓄存款 B公民在选择投资项目时需要审慎 C公民进行保险投资的必要性 D公民进行股票投资的风险性 11从狭义上讲，融资是一个企业资金筹集的行为和过程。下列属于企业融资方式的()向银行贷款 发行企业债券 发行股票 购买保险 构利息的含

8、义及计算定期储蓄和活期储蓄理解我国的商业银行及主要业务了解股票的特点和股东的权利债券的含义国债金融债券及企业债券的特点商业保险的含义种类和订立保险合同的原则比较储蓄债券股票商业保险几种投资方式什么是储蓄存款我国的储蓄机构主要是什么什么是存款利息存款利息取决于哪些因素如何计算存款利息我国的储蓄存款类型有哪些类型各有什么点什么是商业银行商业银行的性质是什么商业银行主要业务及作用是什么股票的含义性的含义及其分类各是什么商业保险含义分类订立保险合同应遵循哪些原则合作探究比较国债金融债券和企业债券国债金融债券企业债券区别发行主体风险情况收益率流通性联系比较储蓄股票债券和保险比较储蓄债券股票保险区别性学习

9、必备 欢迎下载 ABCD 12商业银行是以利润为主要经营目标的金融机构。其营利主要来源于()A贷款业务 B存款业务 C结算业务 D代理保险业务 13假设现在将 1 万元存入银行，定期 3 年，目前银行 1 年期的定期储蓄存款的年利息率是 2.25%,3 年定期储蓄存款的年利息率是 3.33%。在不考虑其他因素的条件下，到期后存款人得到的利息是()A999 元 B333 元 C675 元 D799.2 元 14活期储蓄是百姓非常熟悉的一种投资方式。它与定期储蓄相比()A流通性更强 B流动性更强 C风险性更高 D收益性更大 15作为投资手段，无论是活期储蓄还是定期储蓄都存在风险。这种风险是指()A

10、若发生通货膨胀，存款会发生贬值 B商业银行比较容易破产 C定期存款提前支取会损失利息 D存折丢失，容易被人盗取 16中央政府债券、金融债券、企业债券的共同点是()A都是筹资者给投资者的债务凭证 B发行的目的都是为了弥补国家财政赤字 C风险都小于储蓄存款 D风险都大于股票 17周女士月薪 720 元，爱人从事个体劳动，月收入 2300 元，两人有个 12 岁小女孩。周女士没有理财经验，理财专家建议说，短期看应在当年积攒 1 万元作为孩子的学费，并尽快为其丈夫购买保险，理财专家建议购买保险的经济学依据在于，购买上述保险()A是规避股市风险的有效措施 B可以发挥保险“人人为我，我为人人”的互助作用

11、C可以使投保人获得财产损失补偿 D可以在自己需要资金时得到保险公司的融资帮助 随着我国经济的发展和人民收入水平的提高，许多居民开始涉足股票领域，李先生也购买了某股份公司的股票。据此回答 1819 题。18李先生对该公司所拥有的权利是()A所有权 B经营权 C出卖权 D使用权 19如果他想改变自己的股东身份，则他()A随时可以要求公司退回其股份B不可能，股东身份无法改变，因为公司不会为股东退回股资 C可以将股票转给第三人 D只能等到该公司破产清盘 20李先生的这种投资收益()A来自于公司按时给他发放的利息 B只能来自于公司盈利后分配给他的股息和红利 C只能靠转手出卖得差价 D可以获得股息和红利，

12、也可以出卖股票后获得差价 21经营存款、贷款、结算业务的是()A银行 B商业银行 C中国人民银行 D金融机构 22储蓄存款、购买债券、购买股票、参加商业保险是我国公民对金钱的处置方式。它们的共同点是()A都是以获得利息为目的 B都是安全性较高、收益较大的投资行为 C都是具有较大风险的投资行为 D都是个人投资行为 2320XX 年国庆期间，海南省遭遇大范围强降雨，太平洋保险公司面对不断增多的受灾报案，抓紧调配人力物力资源，派出 20 多个查勘理赔小组，及时对客户损失进行查勘定损。截至 10 月 8 日上午，太平洋产险海南分公司已全部完成海口、三亚等地车险报案的查勘定损业务，其他财产损失的定损、理

13、赔工作正在紧张地进行之中。从材料中我们可以得到如下信息()商业保险能减少损失、防范后患、保障生活、安定社会 商业保险是指国家通过法律强制实施，为受实群众提供必要的物质帮助的制度 保险公司是全心全意为人民服务的社会机构 参加保险后，如果发生意外损失，保险公司需按保险合同约定赔偿投保人的损失 A BC D 24在股评节目中常见这样一句话“股市有风险，投资须谨慎”。“股海泛舟”者需要仔细权衡的是()A预期股息、银行利率 B股票价格、股市行情 C保险系数、所有权限 D投资风险、投资收益 25下列说法正确的是()A一般来说，风险：企业债券股票金融债券存款储蓄国债 B通常情况，收益：存款储蓄国债金融债券企

14、业债券企业债券国债金融债券存款储蓄 D通常情况，收益：国债存款储蓄金融债券企业债券股票 课后反思 构利息的含义及计算定期储蓄和活期储蓄理解我国的商业银行及主要业务了解股票的特点和股东的权利债券的含义国债金融债券及企业债券的特点商业保险的含义种类和订立保险合同的原则比较储蓄债券股票商业保险几种投资方式什么是储蓄存款我国的储蓄机构主要是什么什么是存款利息存款利息取决于哪些因素如何计算存款利息我国的储蓄存款类型有哪些类型各有什么点什么是商业银行商业银行的性质是什么商业银行主要业务及作用是什么股票的含义性的含义及其分类各是什么商业保险含义分类订立保险合同应遵循哪些原则合作探究比较国债金融债券和企业债券

15、国债金融债券企业债券区别发行主体风险情况收益率流通性联系比较储蓄股票债券和保险比较储蓄债券股票保险区别性学习必备 欢迎下载 材 料二：随着社会 经 济 的发展和生活水平提高，普通老百姓也把越来越多的心思花在了“理财”上，有的甚至找专业人士进行家庭理财。阅读上述材料，运用经济知识回答下列问题：（1）材料一反映了什么经济现象？（1）材料一反映出该市居民的收入结构发生了很大变化，在居民收入中，工薪收入所占比例下降；利息、国债、股票等其他非工薪收入成为重要组成部分，所占比例有较大提高。（2）目前国内居民可以投资的对象有银行储蓄、国债、企业债券、保险、股票、基金、外汇。请你谈谈选择各种投资的理由。（2）

16、投资股票。股票市场风险大、收益高。投资国债。我国发行的政府债券具有信用度高、代用率高、收益高和流通性强等特点。存款储蓄。公民适量的存款储蓄，不仅是一种投资行为，有一定的利息，而且是计划消费的行为，有利于培养科学合理的消费习惯，建立文明健康的生活方式。购买商业保险。这是一种针对风险本身的投资方式，在风险发生时可以用较小的投入获得较大的收益，风险没有发生，也能以较少投入换来一生平安。第六课 投资理财的选择（学案参考）合作探究 1、比较国债、金融债券和企业债券：2、比较储蓄、股票、债券和保险：比较 储蓄 债券 股票 保险 区 别 性质 存款凭证 债务证书 股份凭证 风险保障 收益 权 支取本金和 利

17、息 定期收取利息,其安全性比股票大 取得股息或红利，经营好坏决定股票的效益 在遇到风险时可按保险条款得到经济补偿 偿还 方法 按活期或定期等存款方式支取本金和利息 有明确的付息期限，到期必须偿还本金 股金不能退，只能出卖股票 保险事故发生，可获得赔偿或保险金 特点 便捷的投资 稳健的投资 高风险、高收益 规避风险的投资 联系 都是个人投资行为，都可能给投资者带来一定的收益，都有一定的风险 区别 国债 金融债券 企业债券 发行主体 中央政府 金融机构 企业 风险情况 风险小，安全性最好 风险比国债大，比企业债券小 风险大 收益情况（利率）只比同期银行储蓄存款利率略高，低于其他债券 高于国债，低于

18、企业债券 通常高于国债和金融债券 流通性 一般强于金融与企业债券 一般强于企业债券 一般比国债、金融弱 联系 都是债券，都是债务证书，即筹资者给投资者的债务证据，都是到期还本付息 工薪收入 75利息收入 15(利息国债26、材料一：某城市居2000 年 构利息的含义及计算定期储蓄和活期储蓄理解我国的商业银行及主要业务了解股票的特点和股东的权利债券的含义国债金融债券及企业债券的特点商业保险的含义种类和订立保险合同的原则比较储蓄债券股票商业保险几种投资方式什么是储蓄存款我国的储蓄机构主要是什么什么是存款利息存款利息取决于哪些因素如何计算存款利息我国的储蓄存款类型有哪些类型各有什么点什么是商业银行商

19、业银行的性质是什么商业银行主要业务及作用是什么股票的含义性的含义及其分类各是什么商业保险含义分类订立保险合同应遵循哪些原则合作探究比较国债金融债券和企业债券国债金融债券企业债券区别发行主体风险情况收益率流通性联系比较储蓄股票债券和保险比较储蓄债券股票保险区别性学习必备 欢迎下载 课后反思 26、（1）材料一反映出该市居民的收入结构发生了很大变化，在居民收入中，工薪收入所占比例下降；利息、国债、股票等其他非工薪收入成为重要组成部分，所占比例有较大提高。（2）投资股票。股票市场风险大、收益高。投资国债。我国发行的政府债券具有信用度高、代用率高、收益高和流通性强等特点。存款储蓄。公民适量的存款储蓄，

20、不仅是一种投资行为，有一定的利息，而且是计划消费的行为，有利于培养科学合理的消费习惯，建立文明健康的生活方式。购买商业保险。这是一种针对风险本身的投资方式，在风险发生时可以用较小的投入获得较大的收益，风险没有发生，也能以较少投入换来一生平安。构利息的含义及计算定期储蓄和活期储蓄理解我国的商业银行及主要业务了解股票的特点和股东的权利债券的含义国债金融债券及企业债券的特点商业保险的含义种类和订立保险合同的原则比较储蓄债券股票商业保险几种投资方式什么是储蓄存款我国的储蓄机构主要是什么什么是存款利息存款利息取决于哪些因素如何计算存款利息我国的储蓄存款类型有哪些类型各有什么点什么是商业银行商业银行的性质是什么商业银行主要业务及作用是什么股票的含义性的含义及其分类各是什么商业保险含义分类订立保险合同应遵循哪些原则合作探究比较国债金融债券和企业债券国债金融债券企业债券区别发行主体风险情况收益率流通性联系比较储蓄股票债券和保险比较储蓄债券股票保险区别性