抛砖银行从业-个人理财历年试卷(二).docx
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1、抛砖银行从业-个人理财历年试卷(二)抛砖银行从业-个人理财历年试卷(二) 本文关键词:历年,从业,试卷,个人理财,银行抛砖银行从业-个人理财历年试卷(二) 本文简介:抛砖银行从业-个人理财历年试卷个人理财历年试卷(二)时限:120分钟一、单项选择题(共90题,每小题0.5分,共45分)以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分。1.目前,外汇市场交易以()占主要地位。A.外汇掉期交易B.远期外汇交易C.即期外汇交易D.抛砖银行从业-个人理财历年试卷(二) 本文内容:抛砖银行从业-个人理财历年试卷个人理财历年试卷(二)时限:120分钟一、单项选择题(共
2、90题,每小题0.5分,共45分)以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分。1.目前,外汇市场交易以()占主要地位。A.外汇掉期交易B.远期外汇交易C.即期外汇交易D.外汇期货交易2.买入看涨期权最大的损失是()。A.零B.无穷大C.期权费D.标的资产的市场价格3.某远期利率协议报价方式如下:“39,8”,其含义是()。A.于3个月后起息的27个月期协议利率为8B.于3个月后起息的6个月期协议利率为8C.于3个月后起息的9个月期协议利率为8D.于9个月后起息的3个月期协议利率为84.证券交易内幕信息的知情人包括:持有公司()以上股份的股东及其董事、
3、监事、高级管理人员,公司的实际限制人及其董事、监事、高级管理人员。A.3%B.5%C.10%D.20%5.下列关于股权类产品风险的说法,正确的是()。A.保守型公司风险较大B.大公司的风险相对较高C.周期性明显、固定成本高的行业风险较低D.业绩好并且可以持续增长的公司风险较小6.下列金融市场中,属于场内市场的是()。A.上海证券交易所B.互换市场C.全国银行间同业拆借市场D.全国银行间债券回购市场7.在远期利率协议交易中,当市场利率超过协议利率时,()。A.卖方支付本金给买方B.买方支付利差给卖方C.卖方支付利差给买方D.买方支付本金给卖方8.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地()。
4、A.降低系统风险B.降低非系统风险C.消退系统风险D.降低市场风险9.我国国债发行的主要方式是()。A.干脆发行B.承购包销C.代销发行D.招标拍卖10.下列关于客户信息收集的说法,错误的是()。A.为了得到更加真实的信息,数据调查表必需由客户亲自填写B.客户在填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以说明C.个人缘由不情愿回答某些问题,从业人员应当谨慎地了解客户产生焦虑的缘由,并向客户说明该信息的重要性,以及在缺乏该信息状况下可能造成的误差D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得11.下列关于债券投资的说法,错误的是()。A.相对于现金存款,投资债券获得的收益更高B.相对于股票
5、,投资债券的风险相对较小C.通过购买债券,投资者希望得到一种相对稳定、平安的投资收益D.债券的流淌性较差12.()是指期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约的行为。A.结算B.交割C.平仓D.持仓13.下列反映企业全部者权益获得利润水平的指标是()。A.净资产收益率B.资产收益率C.应收账款周转率D.销售净利率14.一般来说,其他条件都不变时,企业的存货周转天数越小,说明()。A.当企业的营运资金不变时,同等的营运资金可以创建出更多的销售收入B.企业存货从购入到销售的速度越慢C.企业存货周转率越低D.企业创建销售收入的效率越低15.某企业2022年资产负债
6、表显示:总资产为500万元,负债为101万元,则该企业2022年产权比率为()。A.80B.20C.25D.1516.下列关于贝塔系数的理解,错误的是()。A.贝塔系数等于金融资产收益与市场组合收益之间的协方差除以市场组合收益的方差B.市场组合的贝塔系数等于1C.假如以各种金融资产的市场价值占市场组合总的市场价值的比重为权数,全部金融资产的贝塔系数的平均值等于1D.贝塔系数是指金融资产收益与其平均收益的离差平方和的平均数17.在银行业从业人员职业道德中,()是市场经济的基石,也是银行业从业人员和银行的安家立命之本。A.爱岗敬业B.公允竞争C.诚信D.熟知业务18.银行个人理财业务人员可以()。
7、A.以某些间接方式贬低同业人员B.与其他银行个人理财业务人员交换各自部门的详细发展规划C.与其他银行个人理财业务人员交换各自客户信息D.通过参与学术研讨会进行业内信息沟通与合作19.市场营销组合的各项变数中,不简单被人为限制的是()。A.价格B.销售地点C.促销方法D.宏观经济状况20.已知1号理财产品的期望收益率为20,方差为0.04,2号理财产品的期望收益率为16,方差为0.01,两种理财产品的协方差为0.01,则两种理财产品的相关系数为()。A.0.3125B.0.01C.0.5D.021.外汇市场上,()之间的外汇交易市场确定了外汇汇率的凹凸。A.顾客与银行B.中心银行与顾客C.银行与
8、银行D.银行与中心银行22.下列关于房地产投资特点的说法,错误的是()。A.一项房地产的估价等于持有资产的现金流收入的折现值B.房地产投资可以运用高财务杠杆率C.房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大D.房地产的流淌性比证券类产品要弱23.某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务,依据银行业从业人员职业操守,下列做法正确的是()。A.将自己在本行开发的客户的信息等资料带到新的岗位B.与自己在本行开发的客户断绝全部联系C.带走本行供应的电脑等办公用具D.保守在本行获知的商业隐私24.反洗钱法规定,对不能解除洗钱嫌疑,同时资金可能转往境外的,经中国人民银行负责人
9、批准,可以实行临时冻结措施,临时冻结的时间不得超过()。A.24小时B.48小时C.73小时D.96小时25.反洗钱法规定的反洗钱义务主体中的金融机构不包括()。A.从事金融业务的商业银行B.从事金融业务的信用合作社C.从事金融业务的邮政储汇机构D.监管金融工作的国务院下属单位26.下列不是现货期权的是()。A.外汇期权B.利率期权C.股指期权D.股指期货期权27.假如客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱,那么他最好选择()。A.财产保险B.终身寿险C.基金D.股票28.下列关于保险相关要素的说法,错误的是()。A.保险人担当赔偿或者给付保险金责任B.投保人按保险合同负有支付保险费的义务
10、C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议D.投保人和被保险人不能是同一人29.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是()。A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资B.平安保管基金财产C.办理基金备案手续D.以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利30.私人银行业务是一种向()供应的系统理财业务。A.法人B.个人存款者C.大型企业D.高收入者及其家庭31.个人理财业务是指商业银行为()供应的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服活动。A.个人客户B.公司客户C.全部客户D.存款客户32.下列关于内部限制的说法,错误的是()。A.应当将银行资产与
11、客户资产分开管理B.商业银行内部可以依据人力、物力允许与否,确定是否建立各自独立的监督和审核部门C.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管D.商业银行接受客户托付进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权33.()是投资基金正常运作的基础性法律文件。A.基金募集方案B.招募说明书C.基金合同D.基金发行安排34.国债发行中,财政部干脆对特定投资者发行国债的方式属于()。A.代销发行B.干脆发行C.承购包销发行D.招标拍卖发行35.远期外汇交易的交割期一般按()计算。A.月B.周C.日D.年36.下列关于公募基金的说法,错误的是()。A.运作必需严格遵循相关的法律和法规
12、,并受监管机构的严格监管B.最小金额要求较低,且投资者众多C.募集的对象通常是不固定的D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品37.()的投资对象经常是风险较大的金融产品。A.公司型基金B.收入型基金C.成长型基金D.契约型基金38.大额可转让存单的发行人一般是()。A.中心银行B.商业银行C.投资银行D.政府机构39.假定某日挂牌利率为9.9275,拆出资金101万元,期限为2天,固定上浮比率为0.0735,则拆入到期利息为()元。(年天数以365天计)A.274B.521C.548D.26040.下列关于同业拆借市场上货币资金价格的说法,错误的是()。A.能刚好、灵敏地反映货币市场资金供求状
13、况B.不易变动,比较稳定C.货币资金的价格即拆借利率D.是反映信贷资金供求状况的一个特别敏感的指标41.银行业金融机构的()是指,国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机,严峻影响存款人的利益的状况下,对该银行实行的整顿和改组措施。A.重组B.撤销C.接管D.依法宣告破产42.客户在办理一般产品业务时,如须要银行供应相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。A.将客户移交理财业务人员B.主动为客户解答C.尽可能解答,不熟识的部分询问理财业务人员D.拒绝客户的提问43.期货市场上,假如保证金比例为10,则当价格变动1时,投资者的盈亏变动()。A.11B.10C.1
14、D.2044.()一般都有政府财政保障,风险较低。A.基础建设投资信托产品B.房地产投资信托理财产品C.证券投资信托理财产品D.组合投资信托理财产品45.下列不属于货币市场工具的是()。A.商业票据B.中长期债券C.短期政府债券D.大额可转让定期存单46.开放式基金单位的买入价主要取决于()。A.基金收益率B.基金存续期限C.基金总规模D.基金单位净资产值47.()是中心银行作为“最终贷款人”角色和地位的详细体现,同时也是中心银行对商业银行实施信用调控,实现货币政策目标的央行政策工具。A.转贴现B.贴现C.承兑D.再贴现48.下列关于远期利率协议的说法,正确的是()。A.利率按差额结算B.资金
15、流淌量大C.须要交付本金D.不存在信用风险49.下列关于开放式回购的说法,错误的是()。A.在回购期内,逆回购方有权对质押证券进行转卖B.交易双方对质押证券实行买断和卖断的方式C.正回购方所质押证券的全部权让渡给逆回购方D.在回购期内,逆回购方有权对质押证券进行再回购50.假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D、E五种,在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元、35元和20元,则该市场的股价平均数为()元。A.22B.20C.10.5D.2851.商业银行下列做法正确的是()。A.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率B.将理财安排与本行储蓄存款进行强制性搭配销售C.将一般储
16、蓄存款产品单独当作理财安排销售D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分别52.中国人民银行对商业银行的监督管理不包括()。A.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为B.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为C.干脆审批、监管商业银行D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为53.与传统的保险产品相比,现代的保险产品()。A.只有保障功能B.不具有投资功能C.兼有保障和投资功能D.肯定程度上降低了收益性54.一般而言,按收益率从小到大依次排列正确的是()A.一般债券一般股票国债B.国债一般债券一般股票C.一般股票国债一般债券D.一般股票一般债券国债55.国家审计人员按法定程序对某公
17、司的账户进行检查,银行业务人员因和该公司拥有很好的业务关系,在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移,此行为违反了中国银行业从业人员职业操守中()的规定。A.风险提示B.帮助执行C.授信尽职D.信息披露56.银行开展外部营销活动中,下列做法错误的是()。A.外部营销人员不佩戴银行标识B.银行向消费者供应低值好用的赠品C.银行向消费者充分披露产品风险D.外部营销人员不向消费者出售产品57.假如在投诉反馈时限内无法拿出看法,下列银行业从业人员的行为不妥当的是()。A.在反馈时限内告知客户现在投诉处理的状况B.提前告知客户下一个反馈时限C.耐性、礼貌、仔细处理客户的投诉D.等到看法达成时再反馈给客
18、户58.为了限制费用与投资储蓄,银行业从业人员应当建议客户在银行开设三种类型的账户,其中,()是为了弥补临时性资金不足,削减低收益资金的比例。A.定期投资账户B.活期储蓄账户C.信用卡账户D.扣款账户59.一般来说,处于()的投资人的理财理念是避开财宝的快速流失,担当低风险的同时获得有保障的收益。A.少年成长期B.青年成长期C.中年稳健期D.退养息老期60.再贴现是指商业银行在须要资金时,将已贴现的未到期票据向()贴现的票据转让行为。A.其他商业银行B.中心银行C.票据出票人D.票据承兑人61.下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是()。A.境外汇回的投资本金B.商业银行划入的外汇资金C.
19、货币兑换费D.境外汇回的投资收益62.下列关于银行业监管措施中现场检查的说法,错误的是()。A.现场检查时,检查人员应当出示合法证件和检查通知书B.现场检查时,检查人员不得少于二人C.进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准D.银行业金融机构必需无条件接受检查63.()可以应对失业或失能导致的工作收入中断,应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。A.紧急备用金B.债券C.股票D.套期保值工具64.用于度量各种金融资产之间收益相互关联程度的统计指标是()。A.方差B.期望收益率C.标准差D.协方差65.贷款信托理财产品可以实行多种方式。其中,由借款人供应必要的动产、不动产作为抵押品,向信托公司
20、申请办理的贷款属于()。A.卖方信贷B.抵押贷款信托C.保证贷款信托D.信用贷款信托66.投资者买入一份看跌期权,若期权费为A,执行价格为X,则当标的资产价格为(),该投资者不赔不赚。A.A-XB.X-AC.X+AD.A67.对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,监管机构可以对其实行的措施不包括()。A.责令暂停部分业务B.限制安排红利和其他收入C.限制发放员工工资D.限制资产转让68.同业拆借是在()之间进行的资金拆借活动。A.非金融机构与非金融机构B.非金融机构与金融机构C.金融机构与金融机构D.政府与金融机构69.假定目前银行两年期定期存款利率为3.96,则两年期保证收益理财
21、安排可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.3B.4C.5D.673.()是指特地融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。A.银行中长期存贷款市场B.有价证券市场C.货币市场D.资本市场73.金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由()担当未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方B.客户C.该金融机构D.该金融机构和第三方按比例73.禁止商业贿赂是中国银行业从业人员职业操守中()基本准则的要求。A.勤勉尽职B.专业胜任C.爱护商业隐私与客户隐私D.公允竞争73.银行个人理财业务人员在处理客户关系时,正确的做法是()。A.在探望
22、客户之前收集并分析客户资料B.在第一次探望客户时肯定要达到销售产品的目的C.在没有预约的状况下到客户工作单位探望客户D.在客户拒绝自己供应的方案之后就应当放弃该客户74.下面关于风险限制安排的描述,不正确的是()。A.商业银行的董事会和高级管理层应慎重确定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财安排B.商业银行应明确每个理财安排所能承受的风险程度C.商业银行设立的可承受的风险程度应当是定性指标D.商业银行应明确划分相关部门或人员在理财安排风险管理方面的权限与责任75.商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的()。A.连续性B.隐私性C.独立性D.频繁性76
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