2023信用社稽核工作总结.docx

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1、2023信用社稽核工作总结 2023信用社稽核工作总结 2023,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整体进展的关键一年。一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合员工仔细学习、实践党的十六届四中全会精神和深化贯彻中央X号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署，以“一手抓管理、一手抓进展”为指导思想，狠抓稽核监察队伍建设，制定和完善了稽核制度；以支持“三农”为中心；以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破口；以经营效益为动身点；以强化内部管理和狠抓落实为手段，仔细开展民主监督工作，有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能

2、，加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大惩罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步进展。经过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款收放两旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩的新局面，为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现将一年来的稽核工作状况总结一、基本状况 xxx农村信用社设有总稽核一人，稽核经理X人，专职稽核员四人，兼职稽核员X人。全辖设有独立核算信用社（部）x个，信用分社x个，共x个营业网点，共有员工xX人。截止xx年末，各项存款xX万元，比上年增加xX万元；各项贷

3、款xX万元，比上年增长xX万元，其中不良贷款xX万元，占比为xX%，存贷比例x%；股本金余额x万元，比上年增加x万元，盈余总额xX万元，实现净利润xX万元。二、稽核工作概况xxx联社稽核监察部依据省联社2023稽核工作要点及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际状况，先后对我市x个信用社（部），x个分社共计x个营业网点进行了最少X次，最多X次的全面序时稽核和X次全方位的时时跟踪检查，稽核面达xX。为了确保稽核检查质量高，定性精确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信用（部）、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、准时、精确地进行。我们在进行序时、

4、常规稽核的同时，依据联社要求以及业务进展普遍存在的问题准时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核X次，其中综合业务网络系统 专项稽核X次，共稽核x个新系统 营业网点，新系统 网点稽核面达xX；进行卫生检查专项稽核X次，共查x个营业网点，稽核面达xX；进行规范化服务专项检查X次；对我市农村信用两个经济实体(诚信金店和银鑫典当行)，进行专项稽核X次，依据省联社支配，协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X次。通过一年稽核检查，共发出稽核报告书x份，订正通知书x份,整改通知书x份，离任报告书x份，待岗通知书X份，贷款催收通知书x份，清收贷款通知书x份；为了规范信贷操作，xxx联社稽核监察部

5、组织编写了xxx农村信用社信贷文本,共发出xxx农村信用社信贷文本x份。通过一年稽核检查，共处理违规、违纪人员xX人，罚款xxX元，其中：通报批判x人，行政警告X人，行政降级X人，行政记大过X人，沟通信用社主任X人，免信用社副主任X人。查出了部分信用社（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过劝说教育、经济惩罚、召开现场会议、行政惩罚等方式加大了稽核惩罚力度，堵塞了漏洞，订正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增加了管理制约机制，从而为xxx联社业务进展奠定了良好的基础。三、

6、稽核工作详细内容、重点搞好常规稽核工作xx年度会计决算常规稽核。为了确保xx年度会计决算真实、精确，联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查，重点是对年终决算是否核对精确、是否有虚假收入或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否真实，并进行相应科目的帐务调整。通过检查发觉了X个社少提应付未付利息xx元；X个社多提应付未付利息xx元；X个社加提应付未付利息xxx.x元；X个社各项提留基础数错误。对以上问题已根据联社决算文件要求作了订正和帐务处理。xx年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责任制的考核实行“百分计计酬”的方法,主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核状况的合规性

7、进行检查。经考核我市农村信用社xx年度经营目标责任制各项指标均真实、精确，无超比例兑现工资现象。其中考核得x分以上的社x个，占比x%，得x-x分的社X个，占比为x%，x-x分的社X个，占比为X%。、乐观开展序时稽核，定期监控各社经营状况。序时稽核是稽核检查中定期性对信用社各项业务经营状况检查的有效方法，有方案地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题准时进行订正和处理。一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖全部营业网点会计、出纳基本制度执行状况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统 的合规性操作等方面进行了多达X次的序时稽核和X次跟踪检查，共检查

8、信用社库存xX次，共查现金xx万元；检查重要空白凭证xX次，共查x万份；检查抵（质）押物品x次，累计xX万元；检查计算机备份盘x次，计xX张；检查计算机各类打印资料x次，计xx份；检查结算业务xX次；检查各种登记簿xx本；现场稽核传票xx本。、依据我社实际状况，准时开展专项稽核依据我市农村信用社实际状况和普遍存在的问题，准时进行讨论、部署，开展专项稽核。一年来，稽核监察部依据业务进展需要共进行专项稽核X次，其中综合业务网络系统 专项稽核X次；城区规范化服务专项检查X次；“冒名”贷款专项稽核X次；进行专项稽核X次，检查状况、综合业务网络系统 专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统 下的业务经营活动的监督和检查，稽核监察部对全辖全部信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查，仍旧发觉部分信用社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正无会计主管签字，主管柜员没有起到事中、事后监督的作用；存在记帐串户或在新系统 中无5