2023年最新理财产品活动方案策划理财产品销售方案(3篇).docx

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1、2023年最新理财产品活动方案策划理财产品销售方案(3篇) 为了保障事情或工作顺当、圆满进行，就不得不须要事先制定方案，方案是在案前得出的方法安排。方案的格式和要求是什么样的呢？以下是我给大家收集整理的方案策划范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有须要的挚友。 理财产品活动方案策划 理财产品销售方案篇一 2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关切的事项，给每一位员工发放宣扬页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。 3、给价值客户发送短信，刚好告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。 4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户

2、打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售安排和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，供应更好的服务。 5、在每次销售前和销售后，都刚好做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天支配客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。 6、组织户外宣扬，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣扬，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣扬，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。 7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工

3、作。在理财的营销中，擅长发觉和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户实行不同的营销方式。 瞄准重点客户，通过理财为基点，发觉其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。 理财产品活动方案策划 理财产品销售方案篇二 一、背景资料 1、银行产品简介 动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户供应的更为便利、快捷的金融服务。指客户以其合法全部且符合本行规定的动产

4、或仓单质押，我行据此赐予授信用于满意其生产经营流淌资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流淌资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。 经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所须要稳固市场份额，扩大销售量，那么就须要一项特地的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为须要

5、，兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品，则可以则正好可以满意三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满意其生产经营流淌资金需求。 2、竞争对手分析 (1)swot分析： 二、营销目标 向外界推广“动产(仓单)质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注意产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够爱好，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。 不仅如此，对于所须要营销的集团-三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，

6、利用银行资金，实现杠杆选购，削减应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额;亲密与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增加销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。 三、营销安排 1、营销渠道： (1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户供应此类产品及服务。这是最干脆、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。 (2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门探望等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加

7、产品的市场份额。 (3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备，通过在提取款项的过程中发布广告、供应产品信息、，从而提高该产品的知名度。 (4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。 (5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户供应相关后续服务。 2、营销理念： (一)以客户为中心的，注意特性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后询问服务联系群，便利解决客户的各种怀疑和要求，为他们供应全方位的银行服务。 (二)以银行业务

8、为主，品牌化、专业化营销。对外业务是全部商业银行的生存之本，既要满意大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。 (三)以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势进行营销，使企业通过加强对流淌资金的规划，使银企双方实现双赢。 四、促销安排 1、促销策略： (1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门探望的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份

9、额。 (2)向原有的老客户供应体验式服务，将“动产(仓单)质押业务”给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更干脆、有效的推广本产品。 (3)采纳电话直销的方式以电话为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得干脆联系，并完成保产品的推介、询问、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，敏捷，成本低。 (4)实行让银行理财人员深化到各家规模公司去进行营销推广，先进行初步的沟通，让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务”有肯定的了解，再举荐运用该产品。 (5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，还可以通过

10、各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务”的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣扬新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。 2、促销理念： 理财产品活动方案策划 理财产品销售方案篇三 一、前言 债券基金，又称为债券型基金，是指特地投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠

11、道。 二、市场环境分析 (一)行业情势分析 从全球基金业的发展看，20世纪80年头以后，随着世界经济的高速增长全球经济一体化的快速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展阅历的启示，一些发展中国家也相识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持主动的看法，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。依据美国投资公司协会(ici)的统计，截至x年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。 (二)市场状况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面对投资大人

12、募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。 (三)竞争者分析 1、主要竞争对手分析： 截至x年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和etf，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。 2、其他竞争争对手分析： 股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，始终都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。 保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。 储蓄：风险小、方式期限敏捷多样、简洁便利、收益相对较低。 (四)企业状况及产品分析