财务管理资料2023年-村镇银行组建审批工作指引.docx

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1、村镇银行组建审批工作指引根据中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定、村 镇银行管理暂行规定、中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农 村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意 见等规章和文件要求，现就村镇银行组建及审批工作指引如下：一、组建工作要点（-）申请绛建的主要工作1确定组建地点。主要发起人（银行业金融机构）根据银监局发 布的需要设立机构的地域名单选择组建地点，进行考察论证，并与拟设地银监局沟通J开展筹建准备工作。需要设立机构的地域名单依据省内县域金融服务充分性状况确定，重点解决服务空白和竞争不充分相关问题。2履行法律手续。全体发起人（出资人）按照中华人民共和国

2、 公司法规定，签订发起人（出资人）协议书，确定拟组建村镇银行的 组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务。 召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过同意出资设立 村镇银行、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履行组建工作职责的 有关决议。3制定筹建解决方案。筹建工作小组应对拟设村镇银行进行充分 论证和可行性分析，制定筹建工作解决方案。预先核准名称。筹建工作小组应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。5申请筹建。在各项筹建准备工作完成后，筹建工作小组向银监 局提出筹建申请。银监分局辖区内村镇银行的筹建申请，由银监分局受 理并初步审查、银监局

3、审期决定；银监局所在城市辖区内村镇银行的 筹建申请，由银监局受理、宙查并决定。银监分局应在20人工作日内将 初步审核意见和申请材料上至银监局，银监局自收到完整申请材料之日 起4人月内作出批准或者不批准的书面决定。（二）申请开业的主要工作L验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，筹建工作小组聘请 中介机构进行验资，出具验资报告。2 .筹建工作小组就董事和高级管理人员人选与当地银行业监督管理 机构沟通。3 .起草章程草案及各项规章制度。筹建工作小组应按照银行业监督 管理机构的要求和篓际情况起草村镇银行章程草案及财务、信贷、审计、 人力资源、安全保卫等各项管理制度。4.召开创立大会（股东会）、董事会

4、等有关会议,审议通过章程草案，选类董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要 管理制直等议案。5.申请开业。筹建工作完成后，筹建工作小组提出开业申请。银监 分局管辖区内村镇银行的开业申请，由银监分局受理、审查并决定；银 监局所在城市辖区内村镇银行的开业申请，由银监局受理、审查并决定。 决定机关自收到完整申请材料之日起2个月内作出核准或者不予核准的 书面决定。筹建工作小组在收到核准开业的批复文件后，应在规定时间内到银 监分局或银监局领取金融许可证，并凭该金融许可证到工商行政管理部 门办理登记，领取营业执照。在金融许可证、营业执照、凭证、印章、 牌匾等所有工作准备就绪后依照有关规定开业

5、。未到工商行政管理部门办理登记、领取营业执照的，不得办理各项业务。筹建工作小组应事先 将村镇银行的开业日期报告当地银行业监督管理部门。（三）申请材料报送程序及格式要求1 .组建村镇银行申请人为筹建工作小组。筹建申请书主送机关为银 监局；开业申请书主送机关为银监分局（银监局所在城市辖区内村镇银 行的开业申请书主送机关为银监局）。2 .申请材料采用活页装订的方式。纸张幅面为标准A4纸张规格（需 提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面和侧面应标有“关于申适 筹建XX村镇银行的材料”或“关于XX村镇银行开业申请的材料”李 样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。如需提供原件 的历史文

6、件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。申诘 文件一般采用双面打印。3 ,申请材料一式2份，受理机关1份，决定机关1份（受理机关与 决定机关为同一单位的只需报送1份）。二、有关事项说明（一）主要发起人设立村镇银行，其股东至少有1家为持股比例不低于20%的银行业 金融机构，且主要发起人为出资额最多的银行业金融机构。（二）筹建工彳乍小组及其组成筹建工作小组由作为主要发起人的银行业金融机构商其他发起人 （出资人）成立；其成员组成及职责须经发起人大会（出资人会议）审 议通过。（三）设立方式村镇银行按照中华人民共和国公司法的相关规定设立，其中采 用股份有限公司形式的村镇银行以发起方式设立。（四

7、）公司治理村镇银行应实行简洁、灵活的公司治理，针对其机构规模小、业务 简单的特点，按照因地制宜、运行科学、治理有效的原则，建立和设置 公司组织架构。村镇银行要科学设置业务流程和管理流程，精简设置职能部门，确 保机构高效、安全、稳健运行。村镇银行可根据本地产业结构或信贷管理的实际需要，在同等条件 下，适量选聘具有农业相关技术专长的人员作为其董事、高级管理人员， 或从事信贷管理工作。（五）从业资感考试对村镇银行分支机构负责人不需进行任职资格审查，相关人员应参 加银行业从业资格考试，成绩合格并报监管部门备案后即可任职。从业 资格考试由银监局组织实施。（六）一人有限责任公司形式的村镇银行符合条件的银行

8、业金融机构可出资组建一人有限责任公司形式的村 镇银行，其筹建相关工作需由其有权机构出具相关决议及授权文件。三 审核要点里讴局和银篮分局要切实加强对村镇银行组建工作的政策指导，严 格按照村镇银行设立标准和程序，受理筹建及开业申请材料，并对以下 合适的内容进行重点审核：（-）筹建申请材料1 .申报材料齐全，格式符合要求。2 .组建对象符合规定条件，可行性报告论证充分。3 .履行的法律手续合法有效，决议合适的内容齐全。4 .发起人（出资人）符合规定的条件。5 .对筹建工作小组的委托授权合法有效。6 .筹建工作解决方案中关于股本结构、公司治理、内部控制制度等 合适的内容符合监管要求，组建解决方案切实可

9、行。7 .业务发展规划周密详实，有明确的服务目标和手段，金融服 务能够覆盖适当地域和人群。（二）开业申请材料1 .申请材料齐全，格式符合要求。2 .有关会议审议通过各项决议程序完备、合适的内容合法合规。3 .章程草案合法合规，合适的内容完备可行。4 拟任职董事和高级管理人员符合任职资格条件。5 .股东符合规定的条件，股本结构符合监唇规定。6 .验资报告符合法律规定，约定的审计合适的内容完备，验资机构 资质合法人、田公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高管人员配备合 理 8.有相应的从业人员（分支机构负责人通过从业资格考试）。9.营业场所所有权或使用权的证明以及安全、消防设施合格证明材 料

10、齐备。四、试点期间的有关要求（一）银监局要按照试表工作实施解决方案的要求，负责组织推动 试点工作并落实发起人。为便于银监会加强指导，银监局在受理筹建申 请前，应将试点机构的可行性报告和筹建工作解决方案报银监会备案。（二）银监局和银监分局要加强指导、协调，提高工作效果，积极 推进组建进程，督促筹建工作小组抓紧落实各项组建工作，事取试点机 构尽早开业。（三）银监局要全面掌握辖内村镇银行组建工作开展情况，加强调 查研究，认真总结经验和教训，对于组建工作中遇到的新情况、新相关 问题，应及时向银监会报告。附件一、筹建申请材料（-）筹建申请书。合适的内容应载明拟设立机构名称、住所、机 构性质、组织形式，拟

11、注册资本，业务范围，发起人（或出资人）基本 情况及出资比例，是否符合设立村镇银行的条件。组建村镇银行申报材料目录（二）可行性报告。合适的内容包括当地经济金融发展情况，组建 的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构 开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。业务发展 目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利相关能力及利润分配预案；风 险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控 制指标、资本充足率达标及资本补充计划、呆账准备提取解决方案等）、 风险处置预案。（三）筹建工作解决方案。合适的

12、内容包括筹建工作的组织，拟设 立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配 备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作 步骤和时间安排等。（四）发起人（出资人）协议书。合适的内容包括总则、经营宗旨、 机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出 资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动 声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人（出资人） 在本行的投票权受到限制）和附件。全体发起人（出资人）应在协议书 上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。附件包括：1 .非金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括

13、发起人（出资 人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比 例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款情况。金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人） 名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、 净资产比例、最近两个会计年度盈利状况。2 .自然人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）姓名、身 份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。3 .企业法人的有权机构同意向村镇银行出资入股的决议及其企业法 人营业执照复印件或其他有效证明文件。4 .企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向村 镇银行入股情况、关联企业向境内其他金

14、融机构投资入股情况（包括所 持股份与股份比例）以及企业法人提供上述资料真实性的书面声明。5 .发起人（出资人）基本情况及最近两年经审计的会计报告。6 .境内外金融机构作为发耙人（出资人），应提供其注册地监督管 理机构出具的书面意见。（六）（七）筹建工作小组成员名单及简历。由工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书。（五）发起人大会（出资人会议）同意出资设立村镇银行以及成立 筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。（A）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地 址（邮编）。（九）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。二、开业申请材料（-）开业申请书。合适的内容包括拟开业机的名称

15、、住所、注册 资本、股本结构、业务范围，章程制定，拟任高级管理人员情况，经营 方针及计划,主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件， 以及其他需要说明的情况。（二）拟任职董事和高级管理人员的任职资格申请书（按董事和高 级管理人员分类逐人说明情况）。（三）筹建工作报告。合适的内容包括筹建过程、筹建工作落实情 况以及是否符合开业要求等。（四）章程草案。（五）法定验资机构出具的验资证明：1 .验资报告，应详细说明股东资格情况。2 .附件：包括注册资本实收情况汇总表，非金融机构企业法人股东 资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和 占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利

16、状况、归还银行贷款等情况）， 金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业 法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、最近两个会计年度 盈利状况），自然人股东名册及其出资额，验资事项说明；持有注册祢本 5%及以上法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表和资信证明（包 括资金来源、财务状况、资本补充相关能力和诚信状况）；法定验资机 构及注册会计师的资质证明（自然人股东名册、股东入股凭证复印件和 持有注册资本5%以下法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表由受 理机关保存，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）。（六）拟任职董事和高级管理人员任职资格的相关材料：1,任职

17、资格申请表（筹建工作小组须加盖印章）。3 .对拟任人的品行、业务相关能力、管理相关能力、工作业绩等方 面的综合鉴定（拟任人为银行业金融机构退休人员的，由筹建工作小组 出具综合鉴定，合适的内容包括拟任人在职期间的履职情况和合规情况）o4 .离任审计报告或经济责任审计报告（离任审计报告要客观、公正 地披露被审计人任职期间所在机构的经营管理情况、风险状况及变化趋 势，拟任人履职情况、存在的相关问题及责任认定，审计报告要有明确 的审计结论，由审计人和被审计人双方签字）。5 .身份证、专业相关技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。6 .个人承诺书（对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履 职等进行

18、承诺）。计（经济责任审计）报告。6.对拟任人的任职资格谈话记录。除董事长、副董事长外，其他董事拟任人不提供综合鉴定和离任审 （七）监督机构（岗位）的设置情况及人员简历。筹建工作报告。1.2.3.4.5.6.7.程草案。关组织机构的议事规则。（A）有权机构审议通过以下有关事项的决议：选举董事。选举董事长。聘任行长、副行长等高级管理人员。各项决议应标明决议编号。创立大会（股东大会）审议通过的决议部门设置、职责及主要管理制度。应表明实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反 对和弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人由全体监事笔名（哭）公司箔理和主要管理制度，合适的

19、内容包括有关组织机构的 议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。（十）职能部门设置、职责及主要负责人名单。员签字，选举董事（理事）、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和 弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应（十一）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、 学历和所学专业、职称等）。（十二）组织结构图。营业场所所有权或使用权的证明材料。公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证（十四）（十五）（十三）发展规划。未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风 险管理计划。业务发展计划包括目标市场、发展战略、网点布局、支农 业务、存贷规模、市场份额、金融创新、资产组合。财务发展计划包括 盈利相关能力、收入结构、利润总额、分红计划、利润分配解决方案。 风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制 目标，完善公司治理、提高人员素质的措施和步骤。明。（十六）筹建批复或延期筹建批复的复印件。（十七）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯 地址（邮编）。（十八）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。