2023年-ISP《备用信用证惯例》0.docx

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1、The International Standby Practices - ISP98 1998备用信用证统一惯例总则范围、适用、定义和解释1.01范围和适用a.本规则旨在适用于备用信用证（包括履约、融资和直接付款备用信用 证）。b.备用信用证或其它类似承诺,无论如何命名和描述,用于国内或国际, 都可通过明确的援引而使其受本规则约束。c.适用于本规则的承诺,可以明确地变更或排除其条款的适用。d.适用于本规则的承诺,在下文中简称备用证。1.02与法律和其它规则的关系a.本规则在不被法律禁止的范围内对适用的法律进行补充。b.在备用证也受其它实务规则制约而其规定与本规则冲突时，以本规则 为准。1.0

2、3解释的原则本规则在以下方面应作为商业用法进行解释：a.作为可信赖和有效的付款承诺的备用证的完善性；b.在日常业务中银行和商界的习惯做法和术语：c.全球银行运作和商业体系内的一致性;及d.在解释和适用上的全球统一性。1.04本规则的效力除非文本另有要求,或明确地进行了对本规则的修改或排除,本规则作 为被订人的条款，适用于备用证、保兑、通知、指定、修改、转让、开立申 请或下述当事人同意的其它事项：i.开证人;收到备用证要求的并在该证下提示的单据即构成了提示，应审核它是否 与备用证的条款相符,即使并非所有要求的单据都已被提示。3. 03备用证的标明a.提示必须标明凭以提示的备用证。b.提示可以通过

3、以下方式标明备用证:注明备用证的完整号码，以及开 证人名称和地点或附以备用证正本或副本。c.如开证人不能从收到单据的表面上判定是否根据某一备用证来处理 该份单据,或不能确定与该单据有关的备用证,该提示就柿认为县在吉普认 帘的那一天性出的。3. 04作出相符提示的地点和对象a.为使提示相符,提示必须在备用证中注明的或本规则规定的地点或场 所作出。b.如果备用证没有注明向开证人提示的地点，则提示必须在备用证开立 的营业处所作出。c.如果备用证是保兑的，但在保兑书中没有注明提示地点，向保兑人（和 开证人）的索款提示必须在保兑人开出保兑书的营业处所或向开证人作出。d.如果没有注明提示地点的具体场所（如

4、:部门、楼层、房间、邮递站、 信箱或其它场所），提示可以向以下场所或人作出：i .备用证中注明的一般邮政地址；ii .指定接受信函或单据的地点的任一场所;或iii .在提示地点实际上或表面看来被授权为接受提示的任何人。3. 05何为及时提示a.如果提示是在开立备用证后、到期日之前作出，该提示即为及时的。b.如果提示是在提示地营业结束后作出的,应视为是在下一个营业日作 出的。3. 06相符的提示载体a.为了相符,单据必须以备用证中注明的载体作出提示。b.如果没有注明载体,为了相符,单据必须以纸化单据的形式提示，除非只要求提交索款要求。在后种情况下:i .属于SWIFT成员的受益人或银行,通过SW

5、IFT、加押电传或其它类似经 证实的方式提出的索款要求，即为相符;否则ii .如该索款要求非以纸化单据的形式提出，则为不符,除非开证人自主 决定允许使用该种形式。c.如果单据是通过电子方式传送的,则不能被视为是以纸化单据的形式 提示的,尽管开证人或指定人从中可以产生一份纸化单据。d.如果注明以电子载体的方式提示,单据必须以电子记录的方式提示， 并能为接收提示的开证人或指定人证实。3. 07每次提示的单独性a.无论备用证是否禁止部分或多次提款或提示。作出一次不符提示、收 回一次提示、或未完成预定的或允许的多次提示中的任何一次,都不影响或 损害作出另一次及时提示或再提示的权利。b.对一次相符提示的

6、错误拒付,并不构成对该备用证下其它提示的拒付 或对该备用证的否定。c.对一次不符提示的承付,不论有无不符点通知,并不意味着放弃该备 用证对其它提示的要求。3. 08部分提款和多次提示;提款金额a.提示可以少于可使用的全部金额（部分提款）。b.可以作出一次以上的提示（多次提示）。c. 禁止部分提款或类似表述表示提示必须是可使用的全部金额。d. 禁止多次提款或类似表述表示只能作出及承付一次提示，但是提示 金额可以少于可使用的总金额。e.如果索款要求超过了备用证可使用的总金额,该项提款要求构成不符; 其它单据写明的金额如超出索款要求的金额不构成不符。f.使用大约、约、近似，或相似意义的词，允许这些词

7、所指的金额 可以上下增减10%。3. 09展期或付款如受益人要求延展备用证的到期日，否则支付备用证下可使用的金额， 则:a.它属于在备用证下要求付款的提示,应按本规则对其进行审核;及b.默示受益人：i .同意修改以展延到期日至所要求的日期；ii .要求开证人自主决定去征求申请人的同意,并开立这种修改；iii .在这种修改开立后将收回其索款要求:及iv .同意本规则规定的审核单据和发出拒付通知的最长时限。3. 10无需通知收到提示并不要求开证人通知申请人收到了备用证下的提示。3. 11开证人放弃和申请人同意放弃提示规则除了备用证或本规则中的其它自主条款以外,开证人可以在没有通知申 请人或获得申请

8、人同意且不影响申请人对开证人的义务的情况下，依其独立 判断,放弃：a.下列规则，以及备用证中注明的主要是为了开证人的利益或操作便利 而设的任何类似条款：i .应提示人要求将收到的单据当作如同在较晚日期收到一样对待(规则 3. 02);ii .在提示中标明与其对应的备用证(规则3. 03(a);iii .除了备用证中注明的提示行为所在国家外,对应在何地和向谁提示 的要求(规则3. 04(b), (c)和(d);iv .将营业结束后作出的提示如同该提示是在下一个营业日作出的一样 对待(规则3. 05(b)ob.下列规则，但不包括备用证中写明的相似条款：i . 一份要求的单据,其签发日期在写明的提示

9、日之后(规则4. 06),或ii .受益人出具的单据与备用证语言一致的要求(规则4. 04) oc.下列与备用证操作的完整性有关的规则,但前提是银行实际上是与真 实的受益人打交道:接受使用电子载体的索款要求(规则3. 06 (b)o保兑人放弃本条项和(c)项所列要求时,须征得开证人同意。3. 12备用证正本丢失、遭窃、受损或毁坏a.如果一份备用证正本丢失、遭窃、受损或毁坏,开证人元需将其替换或放弃提示备用证正本的要求。b.如果开证人同意替换一份备用证正本或放弃提示正本的要求,它可以 向受益人提供一份替本或副本，而不影响申请人向开证人偿付的义务;但是, 如果开证人如此做,则它必须在该替本或副本上

10、注明“替本或副本字样。 开证人可以自主地决定从受益人处要求其认为足够的担保，以及从指定人处 获得关于付款尚未作出的确认。到期不营业3. 13到期日是非营业日a.如果备用证注明的提示的最后一天（无论注明的是到期日，还是必须 收到单据的日期），不是开证人或提示地点的指定人的营业日，那么，在随后 第一个营业日作出的提示将被认为是及时的。b.收到提示的指定人,必须将此情况通知开证人。3. 14在营业日的停业及授权在另一个合理地点作出提示a.如果在允许提示的最后一个营业日，备用证中注明的提示地点由于任 何原因停业，因此没有及时地作出提示,那么，除非备用证另有规定，允许提 示的最后一天，自动延期到提示地点

11、重新开业后的第30个日历日。b.在提示地点停业或预计到停业时,开证人可以在备用证中或受益人收 到的通知中授权在另一个合理地点提示。如果开证人如此行事,贝IJ:i.提示必须在该合理地点作出；以及ii.如果通知是在提示最后一天之前不足30个日历日收到的，并且由于 该原因而无法作出及时提示,那么提示的最后一天自动延展到原提示期限后 的第30个日历日。规则4:审核4. 01对相符的审核a.备用证的索款要求必须与备用证的条款相符。b.提示是否相符,应通过结合标准备用证惯例的合适的内容,按照本规 则解释和补充的备用证中的条款，审核提示是否表面上符合备用证而确定n4. 02多余单据的不审核非备用证要求提示的

12、单据元需审核,并可在审核提示是否相符时不予考 虑。它们可被退还提示人或随着其它提示的单据一起转交,开证人无需负任 何责任。4. 03是否一致的审核开证人或指定人只需在备用证的规定范围内审核单据之间是否一致n4. 04单据的语言受益人出具的所有单据的语言应是备用证中使用的语言4. 05单据的出具者所有备用证要求的单据必须由受益人出具，除非备用证中注明单据由第 三方出具,或按标准备用证惯例该单据属由第三方出具的类型n4. 06单据日期所要求单据的出具日期可以早于但不得迟于提示日期。4. 07单据上要求的签名a.要求的单据无需签名，除非备用证注明该单据必须签名，或按标准备 用证惯例属需要签名的类型。

13、b.所要求的签名可以任何方式为之,只要它适合用于该单据的载体。c.除非备用证中规定：i .必须签名的人之姓名，否则任何签名或证实都将被认为相符。ii .必须签名的人之身份,否则不一定注明签名人身份。d.如果在备用证中指明，签名必须由：i. 一个具名的自然人为之,但不要求指明签名人身份,则一个看起来 是具名人的签名即为相符。ii. 一个具名的法人或政府机构为之，但没有指明由谁代表其签署或该人身份,则任何看来是代表具名的法人或政府机构的签名都是相符的;或 者iii. 一位具名的自然人、法人或政府机构为之，并要求注明签名人身 份，则一个注明身份并看起来是该具名的自然人、法人或政府机构的签名是 相符的

14、。4. 08默示要求的索款单据如果一份备用证没有注明任何要求提交的单据，仍认为需要提交一份做 成单据的索款要求。4. 09同一的措词及引号如果备用证要求：a. 一份没有指定精确措词的声明,那么在提示的单据中的措词必须看起 来与备用证中要求的措词表达的是同一意思。b.使用通过引号、大写、附样或格式指定的措词，那么，并不要求重复在 拼写、标点、空格或其它在上下文中读起来明显的打印错误;为数据而留的 空行和空格,可以通过不与备用证矛盾的任何形式加以完整;或c.使用通过引号、大写、附样或格式指定的措词并规定单据应包含完 全一样或同一的措词,那么，提示的单据必须重复指定的措词,包括拼写、 标点、间隔等打

15、印错误，以及为数据而留的空行和空格。4. 10申请人的批准备用证中不应该规定要求的单据须由申请人出具、签署或会签。然而， 如果在备用证中包含了这种规定,开证人不可以放弃这种要求,也不对申请 人扣留单据或拒不签署负责。5. n非单据条件a.备用证中的非单据条件必须不予考虑,不管其是否会影响开证人接受 相符提示或承认备用证已开立、已修改或已终止的义务。b.如果备用证条款不要求提示单据证明其条款被履行,并且开证人根据 其自己的记录或在其自己正常业务范围内不能确定该条款被履行,则该条款 为非单据条款。c.从开证人自己的记录或在其正常业务范围内的审查，包括确定以下合 适的内容：i .何时、何地、如何向开

16、证人提示或以其它方式交付单据；ii .何时、何地、如何由开证人、受益人或任何指定人发送或接收有关备用证的文讯;iii .向开证人处开立的账户里转进或从其转出的金额;及iv.根据一 个公布的指数可以确定的金额（例如:如果一份备用证规定根据公布的利率 来确定产生的利息金额）。d.开证人无需根据备用证中注明或引用的公式,重新计算受益人的计算 结果,除非备用证要求这样做。4. 12单据中的声明应履行的手续a.所要求的声明无需采用庄重式、正式或任何其它专门形式作出。b.如果备用证规定要求的声明由声明人以某种形式作此但没有指明何 种形式或合适的内容,则如果注明该声明是经证实的、经宣誓的、经确认的、 经证明

17、的,或类似情况,该声明即为相符。c.如果备用证要求一份由另外一个人作见证的声明，但没有指定形式或 合适的内容,则若该份被见证的声明看起来有一个不是受益人的签名，并注 明该人系作为见证人行事,该证明即为相符。d.如果备用证要求一个受益人之外的第三人以政府、司法、公司或其他 的代表身份对声明给予会签、履行法律手续、签证或类似的行为，但没有规 定形式和合适的内容，则若该声明包含有一个非受益人的签名，并且注明该 人的代表身份i代表的组织，该声明即为相符。4. 13无验明受益人身份的责任除备用证要求提示电子记录外，a.承付提示的人,对申请人没有义务去查明作出提示的任何人或任何款 项受让渡人的身份；b.向

18、具名的受益人、受让人、被确认的受让渡人、依法产生的承继人付 款，或向备用证写明或受益人或指定人发出的面函指示中注明的账户或账号 付款,即构成备用证下付款义务的完成。4. 14被购并或合并的开证人或保兑人的名称如果开证人或保兑人被重组、合并,或更换名称,在提示的单据中要求提 到开证人或保兑人名称时，可以援引其原名或承继人名称。4. 15正本、副本及一式多份的单据 a.提示的单据必须是正本。b.在允许或要求电子提示的情况下，提示的电子记录即被认为是正本。c. i.除非在表面上看起来是从正本复印的，则被提示的单据被认为是 正本。ii.如果签名或证实看起来是原始的,则看起来是从正本复制的单据 被认为是

19、正本。d.备用证要求提示一份(spy) 单据的,可以或提示正本或提示副本， 除非在备用证中注明只应提示副本或注明全部正本的其它去向。e.果要求多份的时据，忏份必须是正本，除非规定i .要求两份正本或多份正本,则全部都必须是正本;或ii .要求两份(2 copies)”, 两张的(two fold)，或类似的情况下，则可 以根据要求或都提示正本或都提示副本。备用证单据类型4. 16索款要求索款要求无需与受益人的声明或其它要求的单据分离开来。a.如果要求单独的索款要求,它必须含有：i .受益人向开证人或指定人的索款要求；ii .提出该要求的日期；iii .索款金额;及iv .受益人的签名。c.这种

20、索款要求可以是汇票或其它指示、命令或付款请求。如果备用证 要求提示汇票,该汇票无需是可流通的形式,除非备用证这样写明。4. 17违约或其它提款事由的声明如果备用证要求一份关于违约或其它提款事由的声明、证明或其它陈述, 但没有指明合适的内容,则如果单据中包含以下合适的内容,该单据就是相 符的：a.陈述：由于备用证中规定的提款事由已经发生,应该付款。b.单据出具日期;及C.受益人的签名。4. 18可流通的单据如果备用证要求提示一份通过背书和交付即可转让的单据，但未注明是 否、如何或必须向谁作出背书,则该单据可以不加背书,或如果作了背书,可 以是空白背书。无论如何,该单据都可在有或没有追索权下开立或

21、流通。5. 19法律或司法文件如果备用证要求提示政府出具的文件、法院命令、仲裁裁决书或类似的 文件,则一份文件或其副本被认为是相符的,如果它看起来是：i .由政府机构、法院、仲裁庭或类似机构出具的；ii .有适当的称号或名称；iii .经过签署的；iv .注明日期;及v .经政府机构、法院、仲裁庭，或类似机构的官员对该单据作出了原 始证明或证实。4. 20其他单据a.如果备用证要求本规则中未规定的单据，而没有指明其出单人、数据 合适的内容或措词，则如果该单据看起来有合适的名称，或起到了标准备用 证惯例下该种单据的功能，该单据即为相符。b.备用证下提示的单据,应该根据本规则下备用证惯例进行审核,

22、尽管 该单据类型（例如商业发票、运输单据、保险单据，或类似的单据）在跟单 信用证统一惯例中有详细规定。的单独承诺（无论是否在备用证中叙述了该承诺的合适的内容），受益人 仅取得备用证下的提款权利，即使开证人向受益人5. 21开立单独承诺的要求如果备用证中要求该备用证的受益人向另一人开立其自身的单独承诺 （无论是否在备用证中叙述了该承诺的合适的内容）,a.受益人仅取得备用证下的提款权利，即使开证人向受益人为开立这种 单独的承诺支付了费用；b.既不需要向开证人提示该单独承诺,也不需要提示该承诺下的任何单 据；并且c.如果开证人收到该单独承诺或其下单据的正本或副本（尽管没有要求 将其作为备用证承付的条

23、件而提示），i .开证人无需审核并在任何情况下都无需考虑它们是否与备用证、备 用证下受益人的索款要求,或受益人的单独承诺相符合或一致;及ii .开证人可以把它们退还给提示人,或与提示一起转交给申请人,并 不承担责任。规则5:单据的通知、排除和处理6. 01及时的拒付通知拒付通知，必须在单据提示以后一段并非不合理的时间内发出。i .在三个营业日内发出的通知被视为不是不合理的,超过七个营业日 被认为是不合理的。ii .发出通知的时间是否不合理,并非取决于提示的最后期限是否临 近。iii .计算必须发出拒付通知的时间，是始于提示日后的下一个营业日。iv .除非在备用证中明确规定将发出拒付通知的时间缩

24、短,开证人没 有义务加速审核提示。b. i.如果有电讯手段,发出拒付通知的方式应通过电讯手段;女日果没 有，可以通过达到迅捷通知目的的其它合理方式。ii.如果在允许发出通知的期限内收到拒付通知，即认为该通知是通 过迅捷的方式发出的。c.拒付通知必须发送给从其收到单据的人（不管是受益人、指定人,还是 送交人以外的其他人），除非提示人有不同的要求。i i.受益人（在其使用备用证的范围内）；iii .通知人；iv .保兑人；V.在备用证中被指定并照其行事或同意照其行事的任何人;及vi .授权开立备用证或同意适用本规则的申请人。1. 05有关开证权力和欺诈或滥用权利提款等事项的排除本规则对下述事项不予

25、界定或规定：a.开立备用证的权力或授权；b.对签发备用证的形式要求（如:署名的书面形式）；或c.以欺诈、滥用权利或类似情况为根据对承付提出的抗辩。这些事项留给适用的法律解决。一般原则1.06备用证的性质a.备用证在开立后即是一个不可撤销的、独立的、跟单的及具有约束力 的承诺,并且无需如此写明。b.因为备用证是不可撤销的,除非在备用证中另有规定,或经对方当事 人同意,开证人不得修改或撤销其在该备用证下之义务。c.因为备用证是独立的，备用证下开证人义务的履行并不取决于：I .开证人从申请人那里获得偿付的权利和相关能力；II .受益人从申请人那里获得付款的权利；III .在备用证中对任何偿付协议或基

26、础交易的援引；或IV .开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。d.因为备用证是跟单性的,开证人的义务要取决于单据的提示，以及对 所要求单据的表面审查。e.因为备用证和修改在开立后即具有约束力，无论申请人是否授权开立, 开证人是否收取了费用，或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而采取了 行动,它对开证行都是有强制性的。1. 07开证人一受益人关系的独立性拒付通知应注明凭以拒付的全部不符点。5. 03没有及时发出拒付通知a.如果没有按照备用证或本规则指明的时间和方式,在拒付通知中列明 不符点，就不能再对包含该不符点的该单据（包括重新提交的同一单据）提出 该不符点，但是并不影响针对同

27、一份或其它备用证下的不同提示提出该不符 点。b.如果没有通知拒付或承兑或承认延迟付款责任,则开证人在到期时有 义务付款。5. 04逾效期的通知没有发出关于提示是在到期日以后作出的通知，并不影响因此而拒付。5. 05开证人未经提示人要求而请求申请人放弃不符点如果开证人认为提示不符,并且提示人没有不同的指示,开证人可以自 主决定请求申请人放弃该不符点,或者授权承付，但必须在本应发出拒付通 知的合理时间内，并且不延长该期限。获得了申请人的放弃声明，并不使开证 人也有义务放弃该不符点。6. 06经提示人要求,开证人请求申请人放弃不符点如果在收到拒付通知后,提示人要求将提示的单据转交给开证人,或请 求开

28、证人向申请人寻求放弃不符点：a.有关人员并无义务转交该不符的单据,或寻求申请人放弃不符；b.向开证人的提示仍然受本规则约束,除非提示人明确同意可以离开本 规则;及c.如果单据被转交,或向申请人提出了放弃不符点的请求,贝I：i .提示人就不能拒绝开证人通知他的不符点；ii .开证人没有被解除根据本规则审核提示的义务；iii .开证人没有义务放弃不符点.尽管申请人做了放弃；及iv .开证人必须持有单据,直至收到申请人的答复,或应提示人要求归还单据。如果开证人在其拒付通知后的10个营业日内没有收到这种答复或要 求，可以把单据退还提示人。5. 07单据的处置被拒付的单据必须按提示人的合理指示加以退还、

29、持有或处置。在拒付 通知中没有表明单据处置情况,并不排除开证人用任何本可以主张的抗辩权 来拒绝承付。6. 08面函指示/发件函a.伴随备用证下提示的指示,在不与备用证条款、索款要求或本规则相 抵触时可以作为依据。b.伴随提示的由指定人作出的陈述,在不与备用证条款或本规则相抵触 时可以作为依据。c.尽管收到了指示,开证人或指定人仍可以直接向提示人付款、发出通 知、归还单据或进行其它事务。d.面函中对单据不符的声明，不能解除开证人审核单证是否相符的责任。7. 09申请人的异议通知a.申请人应通过迅捷的方式及时向开证人提出对承付不符提示的异议。b.如果申请人在收到单据后一段合理的时间内向开证人发出通

30、知，说明 其拒绝的不符点,则认为申请人行为为及时。c.如没有通过迅捷的方式及时发出异议通知，申请人就不能再对开证人 就其收到的该单据提出任何不符点或其它单据表面可见之缺点，但不影响其 对同一或不同备用证下的其它提示提出该不符点。规则6:转让、让渡及因法律规定的转让提款权利的转让8. 01请求转让提款权利当受益人请求开证人或指定人向另外一个人承付，犹如该人是受益人时, 适用本部分关于提款权利转让（简称转让）的规则。9. 02提款权利何时可转让a.除非明确注明，否则备用证不可转让。b.如一份备用证注明为可转让备用证，但未作进一步规定,则提款权利：i .其全部金额可以不止一次被转让；ii .不可以部

31、分转让;及iii .不可以转让，除非开证人(包括保兑人)或在备用证中具体指定的 人，同意并办理受益人所要求的转让。6. 03转让条件可转让备用证的开证人或指定人无需履行转让，除非a.它确信备用证正本的存在及其真实性;及b.受益人提交或履行：i .按开证人或指定人可接受的形式提出的请求,包括转让的有效日期, 及受让人的名称和地址：ii .备用证正本；iii .代受益人签署的人的签名证实；iv .代受益人签署的人的授权证实：V.支付转让费用；及vi .任何其它的合理要求。6. 04转让对要求提交的单据的影晌如为全部提款权利的转让，a.汇票或索款要求必须由受让受益人签署；以及b.在任何其它要求的单据

32、中，受让受益人的名称可以代替转让受益人的 名称。6. 05转让付款的偿付根据规则6. 03(a), (b) (i)和(b) (ii),进行转让付款后的开证人或指定 人,有权获得偿付,犹如已向受益人作出了付款。款项让渡的确认6. 06款项让渡若开证人或指定人被要求确认受益人关于将在备用证下受益人获得的 全部或部分款项支付给受让渡人的请求,适用本部分关于款项让渡的规则， 除非适用的法律另有要求。6. 07请求确认a.除非适用的法律另有要求,开证人或指定人：i .在没有对让渡请求予以确认的情况下,没有义务执行款项让渡;及 ii.没有义务确认该让渡请求。b.如果让渡得到确认：ii 该确认没有赋予受让渡

33、人有关备用证的权利,该人只是对让渡的款 项享有权利,并且其权利可以由于备用证修改或取消而受到影响;及iii 受让渡人的权利受制于：A.确认人确有应当付予受益人的净款；B.指定人和受让受益人的权利；C.其它被确认的受让渡人的权利;及D.根据适用的法律享有优先权的其它任何权益。6. 08确认款项让渡的条件开证人或指定人可以规定其确认以收到下述文件为条件：a.备用证正本以备审核或批注；b.代受益人签署的人的签名证实；c.代受益人签署的人的授权证实；d.受益人签署的不可撤销的关于确认款项让渡的请求,包括声明、约定、 认赔书，以及开证人或指定人制订的请求格式中可能包含的其它条款,如：i .如果备用证允许

34、多次提款,所涉及的提款是哪一笔；ii .受益人和受让渡人的全名、法律形式、地点及通讯地址；iii .影响备回证款项支付和交付的任何要求的细节；iv .部分让渡的限制和连续让渡的禁止；V.有关让渡的合法性和相对优先权的声明;或vi .如果开证人或指定人原本享有对受益人的追回全部或部分款项的 权利，则对受让渡人以其收到的款项为限仍然享有的对应的追回权利。e.支付确认费用；及f.履行其它合理要求。6. 09对款项相互冲突的数项请求如果对款项有相互冲突的数项要求，则对被确认的受让渡人的付款可以 暂停,直至冲突解决。7. 10对让渡付款的偿付根据规则6. 08 (a)和对确认的让渡请求进行付款的开证人或

35、指定人， 有权得到偿付,犹如它已向受益人付款。如果受益人是银行,这种确认可以仅 仅基于经证实的函电。因法律规定而转让8. 11法律规定的受让人当那些声明根据法律规定继受受益人利益的继承人、遗产代理人、清算 人、受托人、破产财产管理人、承继的公司或类似的人，以其自身名义提示 单据,犹如是受益人授权的受让人时,适用本部分规则。9. 12以承继人的名义提款需提交的额外单据对声称的承继人,应犹如它是受益人授权的有全部提款权利的受让人一 样对待，只要它额外提示了看起来是由公职官员或代表(包括司法官员)签发 的文件，注明：a.该声称为承继人的是由股份有限公司、有限责任公司或其它相似组织, 经合并、联合或其

36、它类似行为而产生的续存者；b.该声称的承继人系在破产程序中,被授权或任命为代表指定的受益人 或其财产行事的人；c.该声称的承继人系由于受益人的死亡或丧失行为相关能力而被授权 或被任命代表指定的受益人行事的人；d.受益人的名称已被更换为该声称为承继人的名称。6. 13在承继人提示时义务的暂停履行开证人或指定人在从声称的承继人处收到提示后，如果该提示除了受益 人的名称外都是相符的,则a.可以要求再提交形式和合适的内容令其满意的下述文件:i .法律意见：ii .规则6. 12（以承继人名义提款的额外单据）中提及的由公职官员签发的额外单据；iii .有关该声称的承继人因法律规定而成为承继人的声明、约定

37、及认 赔书；iv .支付这些审核涉及的合理费用；及v .规则6. 03（转让条件）或规则6. 08（款项让渡确认的条件）可能要求 的任何事项。但是,这些文件不应如同备用证本来要求的单据一样适用备用证的效 期规定。b.开证人或指定人在收到所要求的上述文件前,其承付或发出拒付通知 的义务暂停履行，但是备用证要求的单据的最后提示期限并不因此而延长。6. 14对因法律规定而转让的付款的偿付在因法律规定而转让的情况下，根据规则6. 12（以承继人名义提款的 额外单据）付款的开证人或指定人,有权得到偿付,犹如它已向受益人付款。规则7：撤销7. 01不可撤销的备用证被撤销或终止的时间备用证下受益人的权利未经

38、其同意不可撤销。这种同意可以以书面形式, 或通过一个行为证明，比如通过归还备用证正本暗示受益人同意取消。受益 人对撤销的同意一经传达给开证人即不可撤销。7. 02开证人有关撤销决定的自主权在接受受益人授权撤销并把备用证完全撤销之前,开证人可以要求以形 式和合适的内容令其满意的方式提供以下文件：a.备用证正本；b.代受益人签署的人的签名证实；c.代受益人签署的人的授权证实；d.法律意见;e.受益人为撤销备用证而签署的不可撤销的授权书,包括:声明、约定、认赔书，以及要求格式中包含的其它合适的内容；f.令其确信所有保兑人的义务已被撤销的证据；g.令其确信没有转让并且任何指定人都未辑进行付款的证据；及

39、 h.任何其它合理措施。规则8:偿付义务8. 01获得偿付的权利a.若根据本规则对相符提示给予了付款,就必须由以下的人给予偿付：i .要求开立备用证的申请人向开证人偿付;及ii .开证人向其指定作出付款或以其它方式作出给付的指定人偿付。b.申请人必须对由下述事由而产生的请求、义务和责任（包括支付律师 费用）向开证人负赔偿责任：i .除在开证地所适用的或备用证所选择的法律和惯例以外的法律和 惯例的规定；ii .其他人的欺诈、伪造或其它非法行为;或iii .由于保兑人错误地拒绝履行其保兑,开证人代为履行保兑人的义 务。c.本规则对其它适用的规定偿付或赔偿可以基于更少或其它理由的协 议、交易程式、惯

40、例、习惯或用法进行补充。8. 02费用和成本的支付a.申请人必须支付开证人收取的费用，并偿付开证人在申请人同意下指 定进行通知、保兑、付款、议付、转让或开立单独承诺的指定人向开证人收 取的任何费用。b.开证人有义务支付其他人的以下费用：i .根据备用证条款应支付的费用；或ii .指定人通知、付款、议付、转让或开立单独承诺所惯常发生的、 而由于该备用证下未作索款要求致使未曾或无法从受益人或其他提示人处 收取的合理费用和花费。8. 03偿付的退还如果开证人拒付,在开证人及时拒付提示之前获得偿付的指定人必须退 还偿付和利息,这种退还并不影响该指定人指控错误拒付并请求偿付。8. 04银行间偿付从另一家

41、银行获取偿付的任何指示或授权,适用国际商会银行间偿付的 标准规则。规则9：时间安排9. 01备用证持续的时间备用证必须：i .含有到期日；或ii .允许开证人经合理的事先通知或付款而终止备用证。9. 02到期日对指定的影响在其指定范围内行事的指定人的权利，并不受随后的备用证到期的影响。9. 03时间的计算a.在本规则下必须作出某一行为的时间期限,是从该行为应开始的地点 的营业日后的第一个营业日开始计算。b.延展的期限开始于所注明的到期日后的第一个日历日，即使该日或到 期日可能是开证人停业的一天。9. 04到期日的时间如果没有注明到期日的具体到期时间，它应当在提示地该日营业结束时。9. 05备用

42、证的保留在要求付款的权利终止以后，保留备用证正本并不使备用证下的任何权 利得以保留。规则10：联合开证/权益份额10. 01联合开证如果备用证有一个以上的开证人,而没有注明应向谁作出提示,则可以 向任何开证人作出提示,并对所有开证人具有约束力。11. 02权益份额a.除非申请人和开证人有其它约定,开证人可以出卖其对申请人和任何 提示人的权益份额,并可不公开地向潜在购买人透露有关申请人的资料。b.开证人对其权利的出卖,并不影响备用证下开证人的义务或在受益人 和任何购买权利人之间创立任何权利和义务。The International Standby Practices - ISP98 1998Fo

43、rewordPROLOGUEby Dr. Gerold Herrmann, Secretary, United Nations Commission on International Trade Law (UNCITRAL)It was an extremely interesting and enriching experience for me to assist in drafting ISP98. This participation allowed me to witness (and now bear witness to) the very thorough and pragma

44、tic drafting process in a superbly selected group, with representatives of all interested sectors actively involved in standby letter of credit practice such as: bankers, especially those responsible for letter of credit operations and global trade transactions, bank counsel, attorneys, academics, r

45、egulators, government officials, corporate treasurers, and likely influential beneficiaries. The treasure trove of experience and expertise and the diversity of interests and perspectives proved invaluable in determiningas was continuously done by examining concrete practical examples- whether on a

46、given issue an operational rule would be desirable and useful and, if so, which solution would work best and reflect good practice.Continued participation in the preparatory work has also convinced me- as, I am sure, it would have anyone else- of the special characteristics of standbys at the operat

47、ional level of practical detail and usage. Their special features, in my view, not only justify but also necessitate special contractual rules designed for standbys. As the constant comparison with the UCP clearly revealed, quite a few UCP Articles are inappro-priate for standbys and quite a few issues of paramount importance in standby practice are not addressed at all in th