财政局银行改革工作方案.docx

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1、财政局银行改革工作方案为规范政府性资金存放商业银行管理，积极探索建立政府性资金 存款与商业银行对我市贡献挂钩的激励机制，引导商业银行加大对我 市经济发展的支持力度，充分发挥政府性资金的杠杆和导向作用，特 制定本方案。一、总体思路按照“规范、透明、公平、激励”的原则，探索政府性资金存款 与商业银行对我市贡献相挂钩的途径，坚持不改变资金所有权、使用 权和管理权的前提下，对政府性资金存放商业银行实行“指标评价、 额度总控、资金集中、统一调度、安全保值、风险评估”；对商业银 行按考评量化计分所占比重进行存款分配，引导和撬动商业银行加大 对我市银行信贷资金的支持力度，不断提高政府性资金综合效益。二、改革

2、内容（一）资金范围。本实施方案所指的政府性资金包括：1、由中央、省或市本级财政预算安排，在年度预算执行中列支， 并核拨到专户管理的专项资金。2、依据法律法规，按规定程序征收或向社会募集、具有专门用 途并在财政专户中管理的财政性资金，包括非税收入以及社保基金。3、由市财政国库支付中心统一账户管理的市直预算单位往来资4、经市政府常务会议批准保留和开设的市直预算单位实有资金 账户的资金和市公积金管理中心管理的公积金。（二）账户设置及资金管理。设立财政资金统分账户（以下简称 “统分账户”）,即：收支总户+收入分户模式，对财政性资金进行统 一归集、统一分配、统一支付、统一核算，实现财政性资金的统一管 理

3、和规范运作。1、统一归集市本级纳入专户管理的财政性资金。2、统一分配调度各类资金。每年3月20日、6月20日、9月 20日、12月20日前，对统分账户及相关账户资金存量进行统计，按 照考核确定的存款分配比例，对其实际资金存量进行调整，收入分户 资金以定期存单或协定存款形式存入银行。当收支总户的现金存量不 足以满足资金支付需求时，按照事先确定的存款分配比例，从各商业 银行调回存款。3、统一支付。从收支总户统一支付和解缴各类资金。4、统一核算各类资金。对纳入统分账户的各类资金，均按其资 金性质、科目和预算单位等进行明细核算，确保专款专用。5、社保基金专户、保留的财政专户、市财政国库支付中心统管 的

4、市直预算单位往来资金账户、经市政府常务会议批准保留和开设的 市直预算单位实有资金账户，以及市公积金管理中心管理的公积金账 户的资金存量，全部纳入总量考核。6、建立健全预算单位银行账户的动态管理，规范财政专户和预 算单位银行账户开户银行的选择方式，应当实行招投标的要坚决采用 招投标方式。（三）考核评价激励机制。按照市市本级政府性资金存放商业 银行考核评价激励暂行办法对商业银行进行考评，确定各商业银行 的存款比例，确保政府性资金向银行进行存款分配时的透明、公正, 引导商业银行加大对我市经济社会发展的支持力度。1、建立考核评价指标。考核评价指标分为以下三大类：（1）纳税规模指标，反映银行在淮纳税情况

5、。（2）贷款规模指标，反映银行对我市经济社会发展的支持力度。 包括：期末贷款余额、考核期末贷款增长率、对淮期末存贷比、对淮 期末增量存贷比、期末对中小企业贷款余额、考核期末对中小企业贷 款增长率、期末对淮投资公司贷（融）款余额等七个分指标。（3）行风评议指标，反映银行的服务承诺和在淮设立的营业网 点等情况。2、核定各商业银行总评分。采用评分办法对各商业银行进行评 价。首先，每项指标及相关分指标确定一个分值；其次，计算每家银 行各项指标，占所有被考核银行指标之和的比重；第三，将每家银行 的各项指标的比重乘以分值，确定每家银行各项指标的分值；第四, 将该银行的各项指标得分加总，计算出该银行的总得分

6、。对地方法人金融机构，在计算对淮存贷比指标时，在实际存贷比 基础上另加10%,作为计算数据。3、考评时间安排。对商业银行考核评分原则每年进行两次，分别为7月上旬和次年元月中旬。4、核定政府性资金存款在各商业银行的分配比例。计算各商业 银行的总得分在各商业银行评分总和中所占的比重，作为政府性资金 存款在该商业银行的分配比例，从而确定该商业银行获得的政府性资 金存款分配数额。5、新设银行支持。对当年在淮新设立的商业银行，给予5000万 元存款支持，营业满一年后参与考核评价。6、约束性措施。对纳税总额、对淮存贷比、贷款余额、对中小 企业贷款余额当年均下降的，自次年起取消在该商业银行的财政存款 业务。（四）预警机制。为确保政府性资金的安全，当商业银行流动性 或管理以及内部控制出现问题时，及时收回政府性资金存款。三、实施步骤（一）在日报和政府网站上公布市市本级政府性资金存放 商业银行管理改革实施方案和市市本级政府性资金存放商业银行 考核评价激励暂行办法，并将评价结果每半年在日报和政府网 站上进行公示。（二）根据评价结果确定的存款分配比例，将存放商业银行的资 金逐步调整到位。