企业资金管理存在的问题与解决策略.docx

《企业资金管理存在的问题与解决策略.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《企业资金管理存在的问题与解决策略.docx（6页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、企业资金管理存在的问题与解决策略摘要：本文探讨了企业资金管理中所存在的问题，并提出 了一些可行的解决策略。首先，研究分析了企业资金管理中最 常见的问题是缺乏战略性、不合理的流动性管理计划、过度的 融资限制及其他合规性限制，以及不足的消息披露。其次，本 文进一步探讨了解决这些问题的具体策略，如制定战略性的资 金管理计划、改善流动性管理、适当放宽融资限制及相关政策、 尊重投资者权益、完善信息披露机制等。关键词：企业资金管理；问题；解决策略正文：一、企业资金管理中存在的问题企业资金管理是一项复杂却至关重要的经营管理工作，它紧密 联系企业的发展，也直接影响企业的生存及持续经营。最近几 年来，随着企业资

2、金管理水平的提高，企业运用资金的效率也 得到了明显改善，但仍存在一些问题，如缺乏战略性、不合理 的流动性管理计划、过度的融资限制及其他合规性限制，以及 信息披露不足等。二、解决这些问题的可行策略1、制定战略性的资金管理计划。企业资金管理要着眼于满足 其长远发展的需求，因此，企业应制定战略性的资金管理计划, 以确定资金最优的分配方式及投资组合，使其资金贴合企业长 远发展规划，减少浪费，节约成本。2、改善流动性管理。针对企业的资金流动高度不稳定的特点, 企业应采取措施来改善其流动性管理，即积极维护自身的现金 流，并有效预测资金需求，进而采取相应的措施，以减少资金 不足或活期存款流向以外部门的情况。

3、3、适当放宽融资限制及相关政策。企业资金管理不仅考虑融 资成本，也要注重融资风险。企业应做好融资限制及相关政策 的审慎管理，合理控制融资成本，灵活运用杠杆效应，以便获 得更多的资金，节约资金成本。4、尊重投资者权益。企业要建立与投资者的良好沟通机制， 及时披露影响企业经营的信息，进而保障投资者的权益，使其 能更好地参与企业的发展，加大对企业的投资力度。5、完善信息披露机制。企业资金管理的成功经营依赖于其透 明的消息披露机制。企业要积极创新消息披露机制，能够更有 效地将有效信息传达给投资者，让投资者对企业的资金管理情 况有更好的了解，促进企业资金管理的可持续发展。综上所述，企业资金管理中存在一些

4、问题，要解决这些问题， 企业应从制定战略性的资金管理计划、改善流动性管理、限制 融资和合规性限制、尊重投资者权益1、制定战略性的资金管 理计划。企业要认真分析并研究自身业务和未来发展方向，根 据自身特点，制定出一套战略性的资金管理计划，明确企业资 金管理的目标和方法，以及资金管理在企业发展中的作用，做 到资金贴合企业长远发展规划，减少浪费，节约成本。2、改善流动性管理。企业应该建立自己的现金流管理系统， 将流动性管理放入其中，并依据资金流动的高度不稳定的特点, 采取有效措施和改善措施，积极维护自身的现金流，预测资金 需求，及时采取相应的措施，全面控制活期存款流向以外部门 的情况出现。3、限制融

5、资。应对企业融资成本受到政策管控的情况，企业 应该及时督促融资限制及相关政策的审慎管理，合理控制融资 成本，尤其是要灵活运用杠杆效应，以便获得更多的资金，节 约资金成本。4、尊重投资者权益。企业在经营过程中，要建立与投资者的 良好沟通机制，及时披露影响企业经营的信息，使投资者能更 好地参与企业的发展，了解及保障投资者的权益。5、完善信息披露机制。企业应该积极推行信息披露机制，通 过完善的信息披露制度来促进企业资金的可持续发展，使投资 者能够有效地了解企业的资金管理情况。综上所述，企业资金管理要结合企业实际情况，制定出有效的 资金管理计划，改善流动性管理，放宽融资限制并及时披露影 响企业经营的信

6、息，以及完善信息披露机制，进而保证企业资 金的可持续发展，促进企业经营的正常发展。近年来，由于信 息化进程的加快，以及金融交易的复杂性增强，企业的资金管 理面临越来越多的挑战。例如，在2018年度，一家公司近期 面临资金周转困难，收入缩减，利润下降等问题，实施了一系列有效的资金管理措施。首先，公司采取了一定控制融资成本的措施，采用合理的融资 结构，对供应商融资政策进行了及时调整，鼓励供应商降低融 资成本，将投资贷款等惠及购买货款的贸易融资放到最低水平。其次，公司实施了流动性管理的措施，在企业发展的过程中， 创建了自己的现金流管理系统，以及针对不同的资金流动情况, 精细化管理有助于企业降低财务成

7、本，灵活运用杠杆效应，以 便获得更多的资金，节约资金成本。此外，公司还尊重投资者权益，与投资者建立了良好的沟通机 制，加强信息披露，及时披露影响企业经营的信息，使投资者 能够有责任地参与企业的发展，确保投资者的权益得到充分保 护。最后，公司还实行了相关的资金管理计划，根据自己的特点， 明确企业资金管理的目标和方法，做到资金贴合企业长远发展 规划，减少浪费，省去不少资金成本。综上所述，本示例分析了一家公司在2018年度实施资金管理 时采用的有效措施，包括限制融资、完善流动性管理、尊重投 资者权益以及制定战略性的资金管理计划等，充分发挥资金的 作用，促进企业的健康发展。在实际资金管理中，成功的资金

8、 管理者应该注意以下几个方面： 首先，要制定完善的资金管理政策，对企业资金进行有效的管理。企业应该建立一套规范的资金利用机制，控制企业的资金 流动，建立一套切实可行的资金运作流程，以满足企业的生产 发展需求。其次，要控制融资成本，尽量选择低成本的融资方式，如采用 商业贷款、票据融资等，避免长期高利息贷款对企业造成压力。此外，在实施资金管理时，还要注重及时信息披露，向投资者 及时披露影响企业经营的变化情况，以保护投资者的合法权益, 及时反映出企业的资金流动情况，并及时发现问题，帮助企业 及时排查解决资金运用的瓶颈，以实现企业资金的有效使用。最后，要加强风险防范，增强企业的风险意识，完善风险管理

9、制度，加强企业对资金运用的审批管理，尽可能避免因投资失 误而导致的巨大损失。综上，资金管理是企业良性发展的重要保障，要求企业在实施 资金管理时，制定有效规范的资金利用机制，控制融资成本， 加强信息披露，及时发现并及时处理资金问题，加强企业风险 防范，以保证企业资金的可持续发展，从而促进企业经营的健 康发展。本文通过以上示例，分析了一家企业在2018年资金 管理时采取的有效措施，具体表现为限制融资、完善流动性管 理、尊重投资者权益以及制定战略性的资金管理计划等，最终 达到发挥资金的作用，促进企业的健康发展的目的。止匕外，本 文还提出了实施企业资金管理时应该注意的几个方面，包括制 定完善的资金管理政策、控制融资成本、加强信息披露、及时 发现并及时处理资金问题、加强企业风险防范等内容。总之，企业实施资金管理时，要建立一套完善的资金管理政策, 控制融资成本，及时信息披露，及时发现并及时处理资金问题, 加强企业风险防范，以保证企业资金的有效使用，从而促进企 业的健康发展。