银行工作体会与总结(精选多篇).docx

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1、银行工作体会与总结(精选多篇) 第一篇：银行驻点工作的体会与总结 银行驻点工作的体会与总结所属栏目: 营销众谈 创建人:任金东 所属部门:深圳光大证券营业部创建时间: 2022-07-29 19:45一、银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其点设立开户询问柜台供应了利益驱动，现在各大银行点的分布特别广泛，银行在一般老一百零一姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行点上，特殊是放在经济发达而又无券商营业部的常武地区乡镇银行点上是值得的。在上海深圳广州等证券业务竞争激烈的大中城市，券商在各大银行点的证券营销业务竞争已经进入白热化程度，为了抢驻

2、同一银行点，证券营销人员大打出手的事务媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。二、银行驻点的客户来源：1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系困难，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿剧烈，通过我们的适时引导，开立证券帐户参加股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员，我们只要通过佣金的调整来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。2、每天到银行办理业务最常见的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务学问和肯定的经济实力，都是证券营销业务的目

3、标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密，有肯定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延长到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行的主动上门询问及开户客户都是存在的，我们只要做到耐性守侯，不轻易离岗，这些客户都是万无一失的。三、银行驻点的留意事项：作为营销一线人员，亲和力与交际实力是所应具备的第一要素。证券公司

4、的银行驻点人员，常常和银行职员在一起，同时每天都会见到到银行办事的企业财务人员（中国银行的对公业务很有特色，它们采纳的是开放式的办公模式，来办理单位业务的企业财务人员，都在对公业务的区域内办理），他们对股票市场的运行都很关注，对证券从业人员特别亲近，只要我们专心，不下几天，就能和他们交上挚友，建立融洽的社会关系。既然成了挚友，双方自然应当真诚相待，在实力围内相互帮助，充分利用这层关系，本着共赢互利的原则，将银行驻点营销业务全面生动的绽开。做银行点就是持之以恒的事情，在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行点询问和开户。营销人员常常的缺岗离岗，无法体现

5、其银行业务的多元化，使银行的金融业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，假如你每周难得去一次，确定会有生疏感的。俗话说的，开店简单守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，随着银行驻点时间的消逝，营销业务的深化，渐渐的，主动的驻点人员都会融入到那特定的环境中去，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。四、客户的维护与培育：对现有客户的维护，我们肯定要本着客户是上帝的原则，将客户维护不遗余力做到尽善尽美，这点至关重要，这样做的目的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满意证券交易的基本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发实力的体现，因为营销工作的终极目标，就是要做到能让你

6、的客户为你带来（介绍）新的客户。对现有客户的培育，最基本的就是证券交易软件的正确运用及证券学问的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识，客户资产的缩水代表着交易量的萎缩，我们只有尽最大的努力，将潜在客户发展成现有客户，将现有客户培育成优质客户，才能使客户资产有效的实现保值增值，这个双赢局面的实现，是我们与客户共同追求的目标。其次篇：证券营销驻点银行工作心得体会与总结证券营销驻点银行工作心得体会与总结证券营销驻点银行工作心得体会与总结 一、银行驻点的重要性： 证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其点设立开户询问柜台供应了利益驱动，现在各大银行点的分布特别广泛，银行在一般老

7、一百零一姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行点上，特殊是放在经济发达而又无券商营业部的常武地区乡镇银行点上是值得的。在上海深圳广州等证券争激烈的大中城市，券商在各大银行点的证券营销业务竞争已经进入白热化程度，为了抢驻同一银行点，证券营销人员大打出手的事务媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。 二、银行驻点的客户来源： 1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系困难，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿剧烈，通过我们的适时引导，开立证券帐户参加股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行

8、职员，我们只要通过佣金的调整来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。 2、每天到银行办理业务最常见的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务学问和肯定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密，有肯定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延长到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。 3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的

9、进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行的主动上门询问及开户客户都是存在的，我们只要做到耐性守侯，不轻易离岗，这些客户都是万无一失的。 三、银行驻点的留意事项： 作为营销一线人员，亲和力与交际实力是所应具备的第一要素。证券公司的银行驻点人员，常常和银行职员在一起，同时每天都会见到到银行办事的企业财务人员（中国银行的对公业务很有特色，它们采纳的是开放式的办公模式，来办理单位业务的企业财务人员，都在对公业务的区域内办理），他们对股票市场的运行都很关注，对证券从业人员特别亲近，只要我们专心，不下几天，就能和他们交上挚友，建立融洽的社会关系。既然成了挚友，双方自然应当真诚相

10、待，在实力围内相互帮助，充分利用这层关系，本着共赢互利的原则，将银行驻点营销业务全面生动的绽开。做银行点就是持之以恒的事情，在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行点询问和开户。营销人员常常的缺岗离岗，无法体现其银行业务的多元化，使银行的金融业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，假如你每周难得去一次，确定会有生疏感的。俗话说的，开店简单守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，随着银行驻点时间的消逝，营销业务的深化，渐渐的，主动的驻点人员都会融入到那特定的环境中去，找寻到银行驻点 营销工作的乐趣。 四、客户的维护与培育： 对现有客户的

11、维护，我们肯定要本着客户是上帝的原则，将客户维护不遗余力做到尽善尽美，这点至关重要，这样做的目的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满意证券交易的基本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发实力的体现，因为营销工作的终极目标，就是要做到能让你的客户为你带来（介绍）新的客户。对现有客户的培育，最基本的就是证券交易软件的正确运用及证券学问的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识，客户资产的缩水代表着交易量的萎缩，我们只有尽最大的努力，将潜在客户发展成现有客户，将现有客户培育成优质客户，才能使客户资产有效的实现保值增值，这个双赢局面的实现，是我们与客户共同追求的目标第三篇：

12、证券营销驻点银行工作心得体会与总结证券营销驻点银行工作心得体会与总结一、银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其点设立开户询问柜台供应了利益驱动，现在各大银行点的分布特别广泛，银行在一般老一百零一姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行点上，特殊是放在经济发达而又无券商营业部的常武地区乡镇银行点上是值得的。在上海深圳广州等证券业务竞那一世小说争激烈的大中城市，券商在各大银行点的证券营销业务竞争已经进入白热化程度，为了抢驻同一银行点，证券营销人员大打出手的事务媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性(举荐访问w

13、w.how.o)也不言而喻。二、银行驻点的客户来源：1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系困难，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿剧烈，通过我们的适时引导，开立证券帐户参加股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员，我们只要通过佣金的调整来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。2、每天到银行办理业务最常见的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务学问和肯定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密，有肯定

14、的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延长到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行开户客户都是存在的，我们只要做到耐性守侯，不轻易离岗，这些客户都是有机会开发过来的。三、银行驻点的留意事项：作为营销一线人员，亲和力与交际实力是所应具备的第一要素。证券公司的银行驻点人员，常常和银行职员在一起，同时每天都会见到到银行办事的企业财务人员，他们对股票市场的运行都很

15、关注，对证券从业人员特别亲近，只要我们专心，不下几天，就能和他们交上挚友，建立融洽的社会关系。既然成了挚友，双方自然应当真诚相待，在实力围内相互帮助，充分利用这层关系，本着共赢互利的原则，将银行驻点营销业务全面生动的绽开。做银行点就是持之以恒的事情，在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行点询问和开户。营销人员常常的缺岗离岗，无法体现其银行业务的多元化，使银行的金融业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，假如你每周难得去一次，确定会有生疏感的。俗话说的，开店简单守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，随着银行驻点时间的消逝，营销业务的

16、深化，渐渐的，主动的驻点人员都会融入到那特定的环境中去，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。四、客户的维护与培育：对现有客户的维护，我们肯定要本着客户是上帝的原则，将客户维护不遗余力做到尽善尽美，这点至关重要，这样做的目的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满意证券交易的基本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发实力的体现，因为营销工作的终极目标，就是要做到能让你的客户为你带来（介绍）新的客户。对现有客户的培育，最基本的就是证券交易软件的正确运用及证券学问的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识，客户资产的缩水代表着交易量的萎缩，我们只有尽最大的努力，将潜在客户发展成现有

17、客户，将现有客户培育成优质客户，才能使客户资产有效的实现保值增值，这个双赢局面的实现，是我们与客户共同追求的目标。第四篇：证券营销驻点银行工作心得体会与总结证券营销驻点银行工作心得体会与总结一、银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其点设立开户询问柜台供应了利益驱动，现在各大银行点的分布特别广泛，银行在一般老一百零一姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行点上.为了抢驻同一银行点，证券营销人员大打出手的事务媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。二、银行驻点的客户来源：1、首先，银行职员就是我们的

18、现成客户，他们的收入稳定，社会关系困难，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿剧烈，通过我们的适时引导，开立证券帐户参加股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员，我们只要通过感情营销来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。2、每天到银行办理业务最常见的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务学问和肯定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密，有肯定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延长到与银行

19、有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行开户客户都是存在的，我们只要做到耐性守侯，不轻易离岗，这些客户都是有机会开发过来的。三、银行驻点的留意事项：1.克服羞涩心理，主动开口。刚走出校门的高校生来说，羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户沟通，拉近与客户的距离，收集客户有效信息，做到初步营销，2.细分目标客户群体。面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分

20、，不能“一刀切”，要依据客户供应的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段，例如面对2035岁的年青人士，鉴于其具有较主动的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，发展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财宝快速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入；面对3550岁中年人，鉴于其在工作创业的过程中，积累了相当的财宝，因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户，为其举荐价值型的股票，激励其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入，。至于对50岁以上的中老年人，则较多地向其举荐基金以及稳健型的股票，降低其风险

21、，获得稳定收益。3.帮助银行大堂经理引导客户办理银行业务，成为大堂经理助理。在银行驻点中，如何处理与大堂经理的关系意义重大。因大堂经理在整个银行系统中面对的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户须要，大堂经理就会在哪里出现。但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不断地学证券和银行方面的学问，熟识银行的各类业务，主动帮助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来源是很有帮助的。4.具备良的亲和力和交际力。在驻点的过程中，我们面对着银行的领导和职工，以及形形色色的客户群体，良的亲和力和交际实

22、力一方面可以使我们拉近与银行工作人员的距离，处理与银行工作人员的关系，甚至在某种程度上确定了驻点工作的有效性，另一方面可以使我们与客户进行有效地沟通，从而更开发客户。5. 以客户利益为主，关切客户所关切的方面。在与客户的沟通以及服务过程中，要做到稳健，做到让客户放心。胜利的营销人员，更加注意细微环节，以信誉和口碑，赢来更多的客户。不能因为蝇头小利，破坏原本或更多可以建立的客户络。6.驻点工作要持之以恒。在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行点询问和开户。营销人员常常的缺岗离岗，无法体现其银行业务的多元化，使银行的业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人

23、员与银行之间的隔阂，久而久之就会产生生疏感。俗话说的，开店简单守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，切忌操之过急，随着银行驻点时间的持续，营销业务的深化，渐渐的，主动的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。7.在驻点过程中要主动向银行领导汇报工作，使银行领导了解银行驻点的最新状况以及客户的相关资产状况，并能实行相应措施共同解决存在的问题，使驻点工作持续发展。8.做到与银行互赢互利。作为银行，由于有业绩以及三方存管业务的压力，因此须要与证券公司合作，而银行作为证券公司拓展客户的主阵地，更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中，从中开发有效的客户资源，为客户供应优良

24、的服务，使客户投资资产资金增值，增加了公司的业绩，另一方面则缓解了银行的三方存管业务的压力，并且客户在证券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行，从而使银行的存款增加，业绩增长，从而使两者互利共赢。9.理论与实践相结合。 市场营销是我们走向社会实践的重要内容，是对个人学习生涯书本学问的综合运用，只有两者相结合，才能实现其价值，10. 在驻点的过程中不断学习与总结。遇到不熟识的业务，要虚心向公司人员以及银行工作人员学习，提高工作的主动性。对于日常工作，要针对当日新状况勤作总结，分析存在的问题与不足。从而提高驻点的有效性，提高自身综合实力，为公司创建良经济效益。四、客户的维护与培育：对现有客户

25、的维护，我们肯定要本着客户是上帝的原则，将客户维护不遗余力做到尽善尽美，这点至关重要，这样做的目的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满意证券交易的基本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发实力的体现，因为营销工作的终极目标，就是要做到能让你的客户为你带来（介绍）新的客户。对现有客户的培育，最基本的就是证券交易软件的正确运用及证券学问的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识，客户资产的缩水代表着交易量的萎缩，我们只有尽最大的努力，将潜在客户发展成现有客户，将现有客户培育成优质客户，才能使客户资产有效的实现保值增值，这个双赢局面的实现，是我们与客户共同追求的目标。第五

26、篇：银行驻点工作体会和总结证券从业人员银行驻点工作体会与总结一、银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其点设立开户询问柜台供应了利益驱动，现在各大银行点的分布特别广泛，银行在一般老一百零一姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行点上，特殊是放在经济发达而又无券商营业部的常武地区乡镇银行点上是值得的。在上海深圳广州等证券业务竞争激烈的大中城市，券商在各大银行点的证券营销业务竞争已经进入白热化程度，为了抢驻同一银行点，证券营销人员大打出手的事务媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。二、银行驻点的客户

27、来源：1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系困难，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿剧烈，通过我们的适时引导，开立证券帐户参加股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员，我们只要通过佣金的调整来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。2、每天到银行办理业务最常见的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务学问和肯定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密，有肯定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作

28、用，我们可以将营销的触角延长到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行的主动上门询问及开户客户都是存在的，我们只要做到耐性守侯，不轻易离岗，这些客户都是万无一失的。三、银行驻点的留意事项：作为营销一线人员，亲和力与交际实力是所应具备的第一要素。证券公司的银行驻点人员，常常和银行职员在一起，同时每天都会见到到银行办事的企业财务人员（中国银行的对公业务很有特色，它们采纳的是开放式的办公模式，来

29、办理单位业务的企业财务人员，都在对公业务的区域内办理），他们对股票市场的运行都很关注，对证券从业人员特别亲近，只要我们专心，不下几天，就能和他们交上挚友，建立融洽的社会关系。既然成了挚友，双方自然应当真诚相待，在实力围内相互帮助，充分利用这层关系，本着共赢互利的原则，将银行驻点营销业务全面生动的绽开。做银行点就是持之以恒的事情，在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行点询问和开户。营销人员常常的缺岗离岗，无法体现其银行业务的多元化，使银行的金融业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，假如你每周难得去一次，确定会有生疏感的。俗话说的，开

30、店简单守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，随着银行驻点时间的消逝，营销业务的深化，渐渐的，主动的驻点人员都会融入到那特定的环境中去，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。四、客户的维护与培育：对现有客户的维护，我们肯定要本着客户是上帝的原则，将客户维护不遗余力做到尽善尽美，这点至关重要，这样做的目的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满意证券交易的基本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发实力的体现，因为营销工作的终极目标，就是要做到能让你的客户为你带来（介绍）新的客户。对现有客户的培育，最基本的就是证券交易软件的正确运用及证券学问的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识，客户资产的缩水代表着交易量的萎缩，我们只有尽最大的努力，将潜在客户发展成现有客户，将现有客户培育成优质客户，才能使客户资产有效的实现保值增值，这个双赢局面的实现，是我们与客户共同追求的目标。上一篇：银行稽核中心的工作体会(精选多篇)下一篇：银行营销工作体会(精选多篇)第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页