小额支付系统质押业务主协议范文.docx

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1、小额支付系统质押业务主协议范文小额支付系统质押业务主协议小额支付系统质押业务主协议第一条为维护小额支付系统质押业务相关各方的权益，明确各方的权利和 义务，根据小额支付系统质押业务管理暂行办法（以下简称管理办法）等 有关法律规章，甲、乙双方本着自愿、协商、互利的原则，共同签署本协议。第二条本协议所称甲方为中国人民银行，乙方为办理小额支付 系统质押业务的各成员行。第三条本协议所称小额支付系统质押业务、中国现代化支付系统（以下简 称支付系统）、中央债券综合业务系统（以下简称债券系统）、小额支付系统质押 业务系统（以下简称质押业务系统）、成员行、成员行分支机构、备选质押品、 质押额度、债券质押率、债券

2、质押最低限额、质押品最短待偿期均按照管理办 法定义。第四条双方共同委托中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算 公司）通过质押业务系统办理小额支付系统质押业务，并遵守中央结算公司制定 的相关业务操作规则。第五条小额支付系统质押业务通过质押业务系统办理。乙方可通过质押业 务系统向甲方质押债券获得质押额度，并将该质押额度用作净借记限额分配给本 身及其所辖分支机构，用于向甲方提供小额支付系统轧差净额资金清算的担保。第六条双方依据本协议，通过质押业务系统办理的质押品调增、调减、置 换、质押额度分配和收回的记录作为小额支付系统质押业务的证明依据。第七条质押业务系统的业务受理时间为中央结算公司运行的

3、债券系统的营 业时间。乙方在每一营业日12： 00前提交的质押业务指令，甲方及中央结算公 司负责至迟在当日营业终了前完成处理。乙方在每一营业日12： 00后提交的质 押业务指令，甲方及中央结算公司负责至迟在次一营业日12： 00前完成处理。第八条乙方应在甲方指定的备选质押品范围内办理质押品管理业务。备选 质押品主要包括国债、中央银行票据、政策性金融债及甲方认可的其他有价证券。第九条质押额度计算公式为：质押额度=债券价值/100X债券 面额X债券质押率。第十条乙方同意甲方根据备选质押品的种类、期限等因素合理 确定债券质押率。第十一条乙方通过债券系统客户端向中央结算公司提交质押品 调增、调减或置换

4、指令。第十二条乙方通过债券系统客户端发出质押品调增指令后，当指定的备选 质押品足额时，中央结算公司依据乙方指令办理债券质押，按照债券质押率计算 质押额度,并将该额度计入乙方未分配质押额度；当指定的备选质押品不足额时, 中央结算公司不予办理质押品调增。未分配质押额度是指乙方尚未分配使用的质押额度。第十三条乙方通过债券系统客户端发出质押品调减指令后，当乙方未分配 质押额度足额时，中央结算公司依据乙方指令办理债券解押，并相应减少乙方未 分配质押额度；当乙方未分配质押额度不足额时，中央结算公司不予办理质押品 调减。第十四条乙方通过债券系统客户端发出质押品置换指令后，当换入债券的 质押额度大于等于换出债

5、券的质押额度时，中央结算公司依据乙方指令办理债券 置换，对换入债券进行质押，对换出债券进行解押，并将换入债券与换出债券的 质押额度之差计入乙方未分配质押额度；当换入债券的质押额度小于换出债券的 质押额度时，中央结算公司不予办理质押品置换。第十五条乙方应在已质押债券的截止过户日（含）前办理质押 品调减或置换业务。第十六条质押债券在乙方债券账户中冻结，在债券解押前，各 方不得动用该质押债券。第十七条乙方向甲方质押债券获得质押额度后，可对质押额度 进行分配或收回。第十八条乙方通过债券系统客户端提交质押额度分配或收回指 令。第十九条中央结算公司在支付系统国家处理中心为甲方设置债券系统专用 客户端。甲方

6、通过该客户端以磁介质形式导出乙方提交的质押额度分配或收回指 令后，导入支付系统进行处理。支付系统根据指令信息相应增加或减少相关直接 参与者的净借记限额无误后，甲方以磁介质方式或人工确认方式将处理结果返回 至债券系统。乙方通过债券系统客户端接收处理结果通知。第二十条乙方可在本行未分配质押额度内将质押额度分配给本 身及其所辖分支机构使用。第二十一条甲方根据乙方分配给本身及其所辖分支机构的质押额度，分别 增加各机构在支付系统的净借记限额，用于为其小额轧差净额资金清算提供担保。第二十二条乙方可在本身及其所辖分支机构未使用的净借记限额内收回已 分配的质押额度。第二十三条甲方根据乙方所收回的质押额度相应减

7、少乙方本身及其所辖分 支机构的净借记限额。第二十四条甲、乙双方及中央结算公司应通过权限控制、日志管理和加密 管理等措施保证数据交换的安全、准确、及时和完整。第二十五条当甲方的债 券系统专用客户端发生系统、设备或通讯等故障，无法正常办理质押业务时，中 央结算公司可以根据甲方书面授权，启用债券系统应急处理功能办理质押业务。第二十六条当乙方的债券系统客户端发生系统、设备或通讯等故障，无法 正常办理质押业务时，乙方应按照中央结算公司应急处置方案相关要求，启用债 券系统应急处理功能办理质押业务。第二十七条在办理质押额度业务过程中，甲方业务人员以手工录入方式向 债券系统返回额度变更通知时出现错误，甲方业务

8、人员应及时书面通知中央结算 公司，中央结算公司负责通知乙方重新提交原质押额度管理指令。第二十八条乙方在已质押债券的截止过户日（含）前未主动办理质押品调 减或置换业务以解除债券质押状态的，在截止过户日以后不得再对该部分超期未 解押债券办理调减或置换业务。债券兑付日当日，中央结算公司对乙方的超期未解押债券自动进行兑付，并 将兑付资金作提存处理，乙方的质押额度则保持不变并仍可正常使用。第二十九条乙方债券兑付资金被中央结算公司提存的，可向甲方提出兑付 资金解除提存申请并提供相关书面材料。甲方审核同意后，通知中央结算公司从 乙方的未分配额度中相应扣减超期未解押债券的对应质押额度，并在扣减成功后 将已提存的债券兑付资金汇划给乙方。第三十条甲方权利和义务（一）甲方权利1.接受乙方申请并核准其成员行资格；2,对乙方多次或严重违反管理办法及本协议的，有权取消其办理小额 支付系统质押业务的资格；