2022年银行合规文化剖析.docx
《2022年银行合规文化剖析.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2022年银行合规文化剖析.docx(18页珍藏版)》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、2022年银行合规文化剖析 第一篇:银行合规化剖析 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定,这样,违规行为会感使人到一种难过,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面心情与负面心情的安排的过
2、程,这种自然的结合即为化本源。心情经过人为的干预重新与推崇的事务相结合,即为化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统化的影响有关。化建设的优点是化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规化面临着传统化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规化建设与传统化之间经常会有遭受战。在开展合规化建设的时环境尤为重要。 三。规的治理结构是合规化生存的“环境土壤” 3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最来源是机构内部的实时监督 3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样须
3、要一种心情支撑,这就是信任、荣誉感,它须要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和实力。人的综合素养是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历,当人们来到一个特殊漂亮、干净而又规的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不怜悯绪能够敏捷转换。角色理论告知我们,一个人在同一个畴内不能担当两种不同的角色,
4、它就是心情侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的肯定压力。只有规的治理结构,才能抵挡传统化的回潮,改善合规化所需的生存条件。因此,建立银信合全员合规化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。 其次篇:银行合规化 扬合规化铸工行辉煌 防微杜渐,禁于未然。银行业务的实质就是通过经营风险取得收益,在这个行业里,合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。古语云:矩不正,不行以为方;规不正,不行
5、以为圆。我们应当充分相识到建设合规化的重要性。 银行的员工行为规化是依据巴塞尔协议规定的业务行为规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。员工行为规化就是为了保证一个单位、一个团队里的全部成员都能够自觉做到依法合规,而在单位内、团队里确立员工行为规的理念、提倡业务行为规的风气、加强业务行为规的管理、营造业务行为规的氛围,形成一种良的软环境。员工行为规化对我们工商银行银行的发展有着重要的意义。 歌德曾说:“毫无节制的活动,无论属于什么性质,最终必定一败涂地。”这就是告知我们,万事都要有规则,一个家庭有家庭的规则,一个国家有国家的规则,一个银行员工,也必需要有遵守银行的规则。遵
6、守规则,这是人类社会得以正常运行不行缺少的前提条件,是保障我行稳定发展的必需条件,也是我们个人得以成长的必备条件。而这就是我们今日所讲的“行为规”。 作为银行员工我们应当规业务行为,防风险,严格要求自己,达到以下要求: 一、驾驭业务制度,熟识业务流程。 平常要加强业务制度和业务流程的学习,特殊是一些特别业务处 理的学习和了解,驾驭业务监管要求驾驭风险防的要点。通过制度方法的学习,做到应知应会,熟识业务。加强对风险防学问的学习。必需把风险防放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律的弊端,视制度为
7、生命,纠违章如排雷,增加风险防意识和自我爱护意识,规操作,从源头上预防案件的发生。 二、严格制度执行,规业务行为。 作为员工我们要严格执行业务管理方法和操作流程,做到“制度执行不走样,业务行为不走样”,对制度和流程不敷衍了事、不打折扣、不夹带个人感情,不附加条件。 三、增加业务业务行为规的自主性,筑牢第一道防线 员工行为规的最终目的就是要主动合规,我们要刚好对自己平常的业务进行自我评估,建立业务运行问题库,主动找到平常业务中的风险点,通过指责与自我指责,主动寻求合规,筑牢风险合规的第一道防线。 四、主动协作风险业务行为规部门的检查,发觉问题刚好整改 作为员工要听从业务管理部门的管理和指导,协作
8、内部调查部门和审计部门的检查和监督。对待风险业务行为规部门来检查 ,要怀着虚心学习、有错就该的看法,不能有意隐瞒,有意阻挠。对风险业务行为规部门出具的检查报告,要深刻反思,仔细整改,绝不再 犯同样的错误。 从小事做起、从身边做起,规操作、明合规就是我行的生命力,就是我们赖以生存和发展的源泉。我们要以此为契机,将相识风险、防风险的实际行动落实到每一件小事、每一项工作中去,或许短时间内不能完全杜绝工作中那些不合规的现象,但我信任,这是一个按部就班的过程,只要我们保持对风险的高度重视和相识,合规经营就会化为一缕阳光,照亮每一个阴暗的角落。指引我行业务开展稳健快速的向前发展。 在经济全球化、办公自动化
9、、业务信息化、各行各业竞争激烈的今日,我们有理由信任,工行的全部员工,不论你在哪个岗位,充当何种角色,只要你让合规化常驻心间,肩负起自己的责任,主动进取,奋勉向上,不断学习,高举合规遵守法律的旗帜,就肯定能在充溢诱惑与风险的发展之路上稳健前行,共铸工行辉煌将来。 第三篇:银行合规化演讲稿 银行合规化演讲稿 合规,是一种真诚的爱一阵阵凄厉的警笛声划破了城市安静祥和的上空,一辆警车咆哮而至,在一群表情肃穆的武装警察的蜂拥下,一个三十多岁的中年男子被推动了警车。车窗外,他的妻子哀思欲绝,嚎啕大哭;他五岁的女子一边挣扎着扑向警车,一边哭喊着:爸爸,你回来,你回来,他白发苍苍的母亲,被突如其来的变故 震
10、惊了,一头栽倒在公路上,车窗内,他留下了苦痛的泪水,掩面而泣。四周挤满了观众,人们在嘁嘁喳喳争论着,一个声音说:可怜啊,他家里还有瘫痪在床的父亲,他妻子下岗了,而且常年有病,失去了劳动实力还有一个声音说:可是法律是无情的! 这就是警示教化视频中震撼人心的一幕。被逮捕的中年男子是某银行的一名干部,由于他的违规操作,致使四一百零一万巨款被犯罪分子诈骗,自己也因渎职锒铛入狱,抛下了幼小的孩子、年迈体弱的父母和失业的妻子。失去了家庭支柱和经济来源的他们,以后将面对怎样的生活逆境?这个事例生动地告知我们,合规,不是对工作的束缚和压抑,不是麻烦和累赘,而是一种真诚的爱,体现了银行对每个员工的关切与爱惜。
11、什么是合规?简洁讲,就凡事要合乎规则与常理,凡事要遵循制度和规章,凡事要符合要求和政策。俗话说,不以规律,不成方圆。农行的健康运行,离不开合规的经营;防控金融风险,离不开合规的操作;农行的蓬勃发展,离不开全体员工的规工作;员工的华蜜人生,也离不开合规的意识。合规,体现了我们农行化价值观;合规,体现了农行对员工的关爱。作为一名银行员工,我们没有理由不去规操作;我们也没有理由不去身体力行。假如那位中年干部(请接着关注 w.hoor.)能够遵纪遵守法律、合规操作,或许年轻有为的他已经被提拔到重要岗位,正在奉献银行的发展中意气风发,展示绚丽多姿的人生;假如他没有那次工作的事故,或许他正和父母妻儿过着安
12、静而华蜜的生活,接着享受着银行为他供应的优越的物质条件;假如他尽职尽责,小心翼翼,或许他的孩子正沐浴着暖意融融的父爱,在温馨的家庭健康成长;“假如,假如”,有太多的“假如”,让他家庭美满和谐,让他事业有成,接着做一名傲慢骄傲的银行员工。然而现实是无情的,一旦坠落事故的深渊,就会断送美前程,毁灭美满家庭,失去光彩人生! 违规,一种耻辱,它像一瓶墨水给雪白无暇人生的沾染上污点,让人背负的沉重的心理负担工作生活;违规是一扇冰冷无情的铁窗,伴随着枷锁和桎梏,让人深陷囹圄,青灯相伴,孤立无援,变成失去自由尊严的囚徒,接受良心的指责和法律的惩处;违规是一种亲情离散,它让人妻离子散,天各一方,一头在黑暗的牢
13、狱孤孤寂单,形影相吊;一头在光明的人间望眼欲穿,泪水涟涟;违规更是一种无尽的损害,面对陷入泥淖的亲人,父母怎么去面对邻居邻居?妻子怎么在挚友同事面前从从容容地生活?而孩子如何面对四周同学的嘲讽、讥讽、排挤、挖苦、甚至欺侮?在自卑的阴影下,孩子又怎么能够直面惨淡的人生?而合规带给人们的却是尊严,光明,是亲人的团员,是其乐融融的和谐生活。 古人云,“不因善小而不为,也不因恶小而为之”。细微环节确定事业的成败,也能确定做人和人生的胜败荣辱。因此我们每个人应当树立人人合规、到处合规的理念,心细如发,一丝不苟地开展工作。有一件小事让我至今记忆犹新,在脑海中久久萦绕,挥之不去,事后回想,假如麻痹大意,后果
14、将不可思议,不但影响银行的良信誉,造成了重大损失,我个人也将担当事故责任,蒙受不必要的耻辱,父母、子女都将为此担惊受怕,和谐的家庭生活将变得不再安静。我深深体会到:合规操作,就须要细致入微,从小事做起,提高警惕;合规,是我们员工头顶的一把爱护伞,让我们削减失误,规避风险;合规是对我们员工充溢关爱的守护神,让我们远离错误,远离违规,接着过着安静温馨的家庭生活;合规,是热心培育我们的良师,为我们筑起一道预防风险的高墙,引领我们在平凡的岗位上,爱岗敬业,执着奉献,成长为栋梁之材。 爱是一种爱护,是一种责任,一种严格的要求。真爱不是宽容,不是放纵,俗话讲的“严是爱松是害”就是这个道理。平心而论,银行精
15、细化的管理制度、严格的要求绝非一朝一夕制定的,而是参考了几十年的实践阅历和千千万万案例和事故的教训总结出来的,全部的规定,包括最平常、最一般的制度,比如对柜台人员操作失误导致经济损失责任有操作人员自负的规定,也是在实践的考验中归纳出来的。前车可鉴,不行不查,这些常识性的规定,同样须要严格遵守,同样须要树立主动合规、肃穆合规的意识。合规,不单能够爱护我们家庭的华蜜,同样能够爱护每个员工的健康成长。恩格斯认为,人和动物的根本区分在于:人是生活,动物则是生存。他明确地告知我们:人和动物的本质区分就是动物只求吃饱喝足,而人还有更高层次的精神追求,通过自己的努力,做出一番事业,做一个对银行、对同事、对社
16、会有用的人,赢得他人的确定和敬重,有尊严、有目标、有志向地活着,实现人生的价值。作为一名银行员工,在社会竞争日益激烈的二十一世纪,谁不想创出一番引人注目的成果?谁不想有作为有地位?谁不想在职场上主动进取、鹏程万里?包括那些因违规、违法深陷囹圄的人也都曾经有过远大志向,有过美的追求。但是由于缺乏“我要合规”“实质合规”的意识,结果多走了职场的弯路,断送了光明职业前途,甚至有的沦为人们的罪人,安葬了自己的青春与人生。多少触目惊人的案例,发人深思,令人震惊。 每当我想起一个平常的不能再平常的小例子,内心久久不能安静,为之惋惜,为之扼腕叹息。小卫是我的挚友,也是某全国性综合高校的探讨生,得才兼备,他本
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 2022 银行 合规 文化 剖析
限制150内