公司融资管理暂行方法.docx

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1、兴为*兴*关*兴有 限公司融资管理暂行办法第一章总则第一条 为规范*有限公司（以下简称“公司”） 融资管理，促进公司持续稳健发展，降低融资成本，控制 财务风险，特制定本办法。第二条本办法所称融资是指通过增量或存量方式筹集能 够满足经营、发展所需资金的行为，主要以银行等金融机构 直 接性融资为主，同时开展融资租赁、保理、小贷及供应 链支付等多种方式融资。第三条 本办法适用公司总部及所属各法人单位。第二章融资日常管理U!U!融资管理是指对与融资相关的经济业务进行规划、管理、控制、评价的过程，具体包括：融资预测、融资决策 和监督管理等。第五条 公司开展融资活动应遵循以下原则：（一）合法性 原则：公司

2、融资活动必须遵守国家的有关法 律、法规和集 团的相关规定；（二）统一性原则：公司总部对融资实行 统一管理，对融资风险进行统一控制；（三）安全性原则: 公司融资应确保资金链安全，要权衡融资结构对公司生产 经营、资本运作带来的影响；（四）效益性原则：公司融 资应采用合理最优方式，提高融资资金的效益性，积极争 取低成本融资渠道；（五）适量性原则：公司融资活动以 满足公司生产经营资金缺口为要，统筹安排，合理规划， 避免闲置和浪费；第六条公司财务部负责融资预算编制及上报、日常预算执 行及管控，公司商务部负责对接银行等金融机构，落实银行 授信及各类金融业务具体办理。第七条公司重大筹资方案，应当按照规定的权

3、限和程序实 行集体决策，履行“三重一大”决策手续。财务总监对融资 活动进行审核，并提出专项意见。第八条公司融资来源除银行信贷资金，非银行业金融机构 资金外，可在条件成熟的情况下适时开展债券发行等资本市 场 融资，但事先须报集团审批同意。第九条公司根据业务发展状况，取得资金的便利性、稳定 性、可转换性，以及成本效益原则，确定相关合作金融机构。 第十条 公司原则上在与公司有合作关系的金融机构取得 信贷资金，但因特殊情况，在合作机构无法及时取得信贷资 金时，经批准可以从其他银行业金融机构和非银行业金融 机构取得资金。第三章融资预算及预测第十一条公司融资实行预算管理，融资预算是公司年度全 面预算的重要

4、组成部分，融资预算分为：年度融资预算和月 度 融资预算。（一）年度融资预算由公司财务部根据集团 下达的年度生产经营目标、公司发展规划，结合国家有关 金融政策，提出年 度合理的融资、担保计划，经公司全面 预算管理委员会审议后上报集团审批执行。（二）月度融 资预算是根据各月生产经营资金需求以及每月银行刚性还 贷及票据兑付而制定的月度资金需求计划。月度融资预算 在年度融资预算范围内，每月初由公司财务部编制，报财 务总监审定，履行线上审批流程。（三）各类投资项目融 资实行差异化管理，根据不同投资项目实施方案，制定专 项融资预算。第十二条 公司年度融资总额原则上控制在集团批复的融 资预算额度内，如遇特殊

5、情况，可以临时突破预算额度，但 须 履行集团预算额度调整审批程序。第十三条 公司融资预测以销售预测为起点，估计经营资产 和经营负债、各项费用和利润留存、所需要的外部融资需求, 财务预测主要使用销售百分比法。外部融资需求二预计经营 资产增加-预计经营负债增加-可动用的金融资产-留存收 益增加第四章流动资金融资第十四条 公司日常融资包括自银行业和非银行业金融机 构取得的用于补充流动资金的长短期贷款、信托贷款、融资 租赁，还包括集团内部投标保证金拆借、流动贷款过桥等。 第十五条公司融资成本应根据融资时的金融市场环境，以 公布的同期基础利率（LPR）为参考，兼顾不同融资方式和 融资额度，确定最优融资成

6、本。第十六条 所属子公司自银行业金融机构取得预算内借款 融资，由所属子公司财务部提出申请，经公司财务部和财务 总监审批，按内部决策程序自行办理。第五章商业信用融资第十七条 商业信用融资原则上由公司总部统一集中办理， 公司所属各单位在各自授信范围和年度预算额度内，可以采 取应付账款保理融资、开具商业票据、票据贴现取得或支 付资金，但需报公司审批后办理。第十八条应收账款保理催收融资，同等条件下应以集团内 专业化公司为主，除非业主方有要求或其他合理的理由。第十九条开具商业承兑票据和银行承兑票据应选择公司 合作银行，其中银行承兑票据保证金比例原则上不超过 40% o第二十条商业票据贴现应选择与公司合作

7、的银行，其中银 行承兑票据贴现成本原则上不得高于同期银行融资成本的 70%,商业承兑票据贴现成本不得高于同期银行融资成本。 第二十一条公司在预算内开展各类商业信用融资，由需求 项目提出申请，列入资金需求计划，由分公司负责人和委派 财 务总监审核，报公司财务部履行线上审批程序。第二十二条公司各类融资及供应链支付要注意错期办理, 避免到期大量集中兑付，造成资金链紧张风险。第六章 项目专项融资 第二十三条 项目实施前，应对项目融资进行充分的可行性 调查，对项目融资的条件、规模、可获得性、预计成本、增 信措施等出具融资专项意见。第二十四条 项目融资规模应当与未来可用于偿还贷款的 净现金流或项目本身资产

8、价值相匹配，一般不超过项目总投 资的90%o 第二十五条 项目资本金应当使用自有资金，在合法合规的 前提下可以运用产业基金，并优先使用集团内专业化公司。 第二十六条 项目融资要统筹安排融资规模及融资方式，根 据施工进度适时放款，确保投资项目资金使用效益最大化。 第二十七条项目债务融资需要增信措施的，原则上应限于 项目自身权益，若需要担保或其他增信措施的，由公司按程 序 上报集团公司审批，严禁擅自提供担保或其他增信措施。 第二十八条 项目融资成本不得高于项目投资报酬率水平 或可行性研究时设定的参考利率。项目融资可以根据融资时 金融市场环境、对公司重要性、可获得性、难易程度等综 合判断给予一定的奖

9、励，具体奖励参照集团有关办法执行。 第七章融资监督管理第二十九条贷前管理：根据公司资金需求，收集项目资料; 选择合适的融资机构洽谈，原则上需要找两家或以上的融资 机构进行商务谈判，以确保融资方案的可比性。融资要综 合考虑 公司财务指标状况、公司偿债能力，优化公司资本 结构，做好统筹安排，保证按期履约还款。第三十条 贷中管理：融资计划获准后，商务部应积极沟通 协调解决融资过程中存在的各种问题，把握融资节奏，优化 融资方案并积极落实。公司财务部加强对信贷资金监管， 及时发现和纠正违规使用资金的行为，确保资金使用安全、 合理、合 规。未按规定程序、未经公司批准，公司任何单 位和个人不得擅自签订融资协

10、议和担保协议，对违反者追 究其相应的责任。第三十一条贷后管理：商务部负责收集相关放款凭证和用 款资料，定期编制融资台账，详细反映各融资业务方式、金 额、利息和期限，并提前与相关部门做好本息还款计划， 配合财务 总监进行资金分析和调配。第三十二条 融资工作中形成的相关文件、分析报告、项目 资料、财务报表均是公司的重要文件，按照凭证装订要求妥 善保管，其他资料按项目或时间统一归集档案文件，进行 妥善管理。第三十三条 融资工作应遵循公司保密要求，融资方案及相 关分析报告、项目资料、合同协议等文件均属公司保密文件, 要严格按照保密工作程序进行管理。第三十四条所属各单位应合理安排还款计划，提前筹措资 金，按时归还贷款，发生资金困难时，应提前预警，采取必 要措施。第三十五条所属各单位应配合金融管理机构的监督检查，及时提供相关资料并做好合理解释。第八章附则第三十六条本办法所规定的融资事项，如有与国家相关法 律法规和集团规定不符的，按照相应的法律法规和集团规定 执行。第三十七条本办法解释权为公司财务部、商务部，自印发 之日起施行。