以我县为例谈对防范化解“疫情后”金融风险的认识与思考.docx

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1、以我县为例谈对防范化解“疫情后”金融风险的认识与思考姓名许林 单位滨海县公安局座位号215【摘要：近年来，随着我国社会经济快速发展，整个金融领域犯罪及新型犯罪 互联网金融犯罪也如影附随的迅速兴起，加之今年来“疫情”的肆虐，使整个社会面 的在经济、金融风险防控工作中集聚诸多的应对措施和工作难点亟待需要去完善、解 决。虽然，党中央国务院统筹指挥，精准施策，各条战线的努力防控，全国疫情防控 工作取得了阶段性成效，复工复产工作有序推进，人民生产生活出行也基本恢复。但 此次疫情给国内各阶层、经济领域带来或深、或浅的影响，特别是疫情后对社会经济 发展、金融犯罪风险的形势方面，有待于进一步分析和探讨、应对】

2、【关键词：防范化解疫情后金融风险】近年来，由于国际经济疲软的大趋势，引发了各地企业为了生存而使 用融资的手段进行自保，其中潜在地隐藏了不少别有用心的不法人员打着 融资的旗号非法吸收不特定人群的资金进行金融领域犯罪。期间，虽然各 地政府及相关职能管理部门也坚持把打击非法集资及相关金融风险防控 工作摆上议事日程与突出位置，并且通过健全机制、强化打击、培植根基 严密管控、预警宣传等举措，取得了一定的成效。但随着我国社会经济快 速发展，整个金融领域犯罪及新型犯罪互联网金融犯罪迅速兴起，加之今 年来“疫情”的肆虐，使整个社会面的在经济、金融风险防控工作中集聚诸多的应对措施和工作难点亟待需要去完善、解决。

3、以下笔者结合经侦工 作实际，就本地相关金融风险防控工作谈几点认识与思考。第一章近年来滨海县金融风险逐年形势分析近年来，通过国家的宏观调控和地方政府的不懈努力，我县地方经济 发展突飞猛进，而金融领域经济犯罪也逐步进入高发阶段，同期的金融风 险随着“涉众型”非法集资类案（事）件频发而不断增加，不法人员的非 法敛财手段逐步升级，违法犯罪形式不断翻新。自2014年年初开始，滨 海全县范围内的金融犯罪形势主要以中小企业或个人以生产经营、资金周 转缺乏等等“幌子”为名的非法吸收公众资金为主；2015年开始，非法 集资行为呈井喷状态，不法人员多是以投资理财咨询为名“挂羊头卖狗肉” 成立类金融的公司；2016

4、年以来，本地各（乡）镇，特别是县城和重点 大乡镇除线下现有的正常出现的对社会公众承诺无风险、高收益的投资情 形外，又增加了同时设有实体店（含连锁超市、连锁商铺、直销点、返利 店等等形式）与网络同步匹配的金融机构，如以酒类、保健品类、生活日 用品、奢饰品类等名义，采取类似传销模式，公开向社会面和微信群、群 的“圈内人”推荐理财产品而变相吸收公众资金，甚至虚构国家级的投资 项目或以大型国家企业为背景的借款人，直接面向社会面大肆宣传。由于 这类行为大多假以“低投入、高回报”的承诺，致使本地的参与投资群体 呈“金字塔”型增长，直接导致地方涉稳工作压力剧增。另外，由于近年 来本地劳动力外流务工突出，这类

5、人不甘现状，梦想“出人头地”、“一夜暴富”，因此，也经不住网络投资相关类“天花乱坠”的宣传吸引而投 资，轻易地将自己手中的血汗钱投入到不法人员预设的“水中”。第二章近年来我县相关金融犯罪及互联网金融风险特征近年来，风行各地的线上线下理财一波接一波，经验告诉我们：这类 金融投资是不长久且极具风险性的。据平时掌握和历年来的工作中收取相 关形势剖析，其中，互联网金融P2P平台理财投资存有较大地风险隐患。一、表面迷惑性强，犯罪成本投入较低近年来，公司注册出资变为认缴方式本是一种惠企政策，却无意中被 一些社会上的不法分子有了钻营的机会，不出一分钱就轻而易举地注册资 本上亿元的公司。如2016年下半年以来

6、的全国各地集中爆发各类P2P网 络投资平台“爆雷”现象，通过该类警情的分析与相关研判：这类所谓的 网络平台公司，多是一些空壳公司，他们往往通过“过桥”手段将公司包 装成为注册资本上亿企业，给人们外观上造成一个拥有高额注册资金的、 实力背景强大的错觉假象，极具极大的迷惑性，从而吸引众多的社会面群 众大量投入资金。这类有影响的平台在本地极少见；二、搬仿理财模式，对接平台忽悠群众回顾到全国各地集中爆发的各类P2P网络投资平台“爆雷”现象之前, 即2015年下半年至2016年上半年，我县有个别在外地的做生意人员搬仿 了大城市兴起的P2P平台经营模式，并照搬一些红白酒、日用品、化妆品 等类的实体店上下对

7、接经营，这类人员出发点目的就是忽悠投资人，所以 这类经营模式刚露头时间不长就相继“崩盘”。如“五行币”、“油卡币”、 “爱家爱生活”、“统资联”等平台在本地被发展的投资人虽然为数不多, 但他们中间多数人都是拿贷款或者借亲朋好友的资金投入的，被忽悠后本 利无归，着实拖累了家庭、父母或者子女；三、层面监管欠缺，相关处置难以把握.几年来，在经侦警务工作排摸发现：我县这类线下有风险的企业大多 数是具备合法手续成立的，平时，即使有不当行为，市场监管部门也不过 仅对其行政处罚，处置过程中还发现90%以上的风险企业（公司）为外市、 县人员通过亲友或者本地熟人在地方上操作的，倘若公安机关介入得早,“资金链”未

8、断裂还能兑付高额“利润”，投资群众会怪公安机关断其“财 路”；介入过晚，不法分子已卷款走人，又被动造成“案难破、赃难追” 的格局，这时受骗群众又会指责公安机关不作为，不为群众着想，相关处 置掌控尺度确难掌握。第三章对“疫情后”金融风险防范化解工作的延伸思考随着沿海城市开放，大批国家级重点项目也落户滨海，深水大港建设 日新月异。鉴于当前线上线下的金融犯罪形势，加之“疫情”的发生具体 体现这段期间里，全国的春节假期延长，各大、中、小企业正常的生产与 经营计划均被打乱，平静的社会状态，人们的日常生活安排被重新洗牌。 首先由于收支矛盾放大，导致企业经营困难；其次人员流动受阻，就业复 工压力增大；再者供

9、求矛盾加剧，引发社会稳定问题；另外投资受损群体, 诉求引发涉稳事件。因此，作为经济卫士，为地方经济发展保驾护航是我 们经侦民警义不容辞的责任，我们务必“以防为主，以打促防”，切实从 事后打击转变为事前预警防范、超前介入化解的大趋势，力求实现金融风 险最小化、社会效益最大化。特别是疫情后的公安机关面临的金融风险防 范化解工作，建议做好以下应对策略：（一）积极预警宣传，力求家喻户晓。在“疫情”后，要切实加强对 社会面经济犯罪形势以及当前互联网金融犯罪、金融风险的分析研判，掌 握企业集资诈骗、个人互联网网上线下非法吸收公众存款等金融类犯罪发 案情况和趋势，及时向党委政府请示汇报，全力当好参谋助手。同

10、时，结 合在社会面运用地方报刊、媒体小程序与微信群、个人朋友圈、号等开展 宣传，联合各相关部门进行联动，在县域闹市区、人群密集的广场、码头 车站等处所开展咨询服务等形式公开宣传；另外，还要有机依托“3.15 消费者合法权益日” “5. 15全国打防经济犯罪宣传日”、“6.14集中法 制宣传日”、“12.4国家宪法宣传日”等时间节点，大力开展形式多样 的宣传活动。运用“心防体验车”实行乡镇行、村村行，走乡窜镇，走街 串巷等措施，积极开展非法集资风险防范预警宣传活动，让广大社会面群 众自觉远离线上、线下各类金融领域的犯罪活动，远离潜在的人为风险。（二）完善排摸机制，夯实基础工作。建议在相关工作中，

11、特别是在 “疫情”后一段时间内，要在现有的滚动排摸的基础上，提请政府牵头联 动金融、通信、网监等部门加强联动，进一步完善相关工作机制，强势推 进信息共享机制，严格强化网上、网下相关犯罪线索及相关风险排查责任;研究制定公安机关风险企业基础信息采集相关工作规范（试行）等一 系列措施，不间断地牵头开展“涉众型”不稳定因素的排查，对排出线上、 线下的重点单位、重点人头进行深度调查，对构成犯罪的公司、平台依法、 整治、关闭并予以严厉打击，以有效达到震慑、遏制相关犯罪活动的目的。（三）坚持促发联动，全力维护稳定。建议地方政府相关监管及行政 主管部门在“疫情”后，坚持长效地将线上、下金融犯罪及金融风险打防

12、预警工作，摆上重要议事日程。要明确相关职能部门的监管责任以及公安 机关排查、立案、协办、信访和处置群体事件等环节的责任，全力推动防 控金融风险融入社区、进企业，进行业场所乃至整个社会面，积极协助公 安工作。积极依托社会管理创新动力，促进带动地方行政监管部门、社会 面行业组织充分发挥职能作用，形成共享同治、群防共管的大格调；全力 实现企业源头风险无事预警、事前预防、事中预控、事后掌控“全覆盖” 大格局；要坚持打早打小、妥善处置，从而对风险和人员进行涉稳等级科 学划分，分类落实管控措施，确保稳控固若金汤。同时，针对非法集资及 企业风险个案细化案前、案中和案后的维稳措施，案前主动掌握动向，案 中协助化解处置，案后延伸加强防范，做到办案与维稳并重，确保不发生 大规模群体事件，不发生个人极端事件，消除不安定因素在萌芽状态，以 切实防范于未然。