2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业全部重要知识点.pdf

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1、2023-2024中 级 经 济 师 之 中 级 经 济 师 金 融 专 业 全 部 重 要 知 识 点 姓 名：学 号：得 分：1、某 公 司 打 算 运 用 3 个 月 期 的 S&P500股 价 指 数 期 货 为 其 价 值 5 0 0万 美 元 的 股 票 组 合 套 期 保 值，该 组 合 的 B值 为 1.6,当 时 的 期 货 价 格 为 4 0 0,则 该 公 司 应 卖 出 的 期 货 合 约 的 数 量 为（）。A.30B.40C.50D.90正 确 答 案：B2、下 列 租 赁 业 务 中，金 融 租 赁 公 司 不 用 承 担 风 险 的 是（）A.杠 杆 租 赁 B

2、.委 托 租 赁 C.转 租 租 赁 D.联 合 租 赁 正 确 答 案：B3、20 15年 8 月 1 日，刘 先 生 以 9 5元 的 价 格 在 上 海 证 券 交 易 所 购 买 了 甲 公 司 于 2015年 1月 1 日 发 行 的 公 司 债 券。该 债 券 面 值 为 100元，票 面 利 率 4%,到 期 日 为 2018年 1月 1 日，每 年 年 末 付 息 一 次，到 期 后 还 本。假 设 此 期 间 市 场 利 率 始 终 为 5%。A.股 票 市 场B.初 级 市 场 C,二 级 市 场 D.期 权 市 场 正 确 答 案：C4、为 构 建 积 极 的 外 汇 储

3、 备 管 理 模 式 和 机 制，我 国 成 立 了 具 有 0 性 质 的 中 国 投 资 公 司，将 部 分 外 汇 储 备 由 其 运 作 和 管 理。A.国 务 院 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 B.开 放 式 基 金 C.主 权 财 富 基 金 D.封 闭 式 基 金 正 确 答 案：C5、关 于 牙 买 加 协 议 内 容 的 说 法，错 误 的 是（）。A.国 际 货 币 基 金 组 织 各 成 员 国 的 基 金 份 额 被 压 缩 B.特 别 提 款 权 作 用 进 一 步 增 强 C.国 际 货 币 基 金 组 织 各 成 员 国 可 以 自 主 决 定 汇

4、率 制 度 D.国 际 货 币 基 金 组 织 成 员 没 有 以 黄 金 清 偿 债 务 义 务 正 确 答 案：A6、假 定 金 融 机 构 的 法 定 准 备 金 率 为 2 0%,超 额 准 备 金 率 为 2%,现 金 漏 损 率 为 3%,则 存 款 乘 为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00正 确 答 案：A1、我 国 的 上 海 银 行 间 同 业 拆 放 利 率(S h i b o r)是 由 信 用 等 级 较 高 的 数 家 银 行 组 成 报 价 行 确 定 的 一 个 算 术 平 均 利 率，其 确 定 依 据 是 报 价 行 0。A.报 出 的

5、回 购 协 议 利 率 B.持 有 的 国 库 券 收 益 率 C.报 出 的 人 民 币 同 业 拆 出 利 率 D.报 出 的 外 币 存 款 利 率 正 确 答 案：C8、以 下 不 属 于 全 面 风 险 管 理 三 个 维 度 的 是()。A.企 业 目 标 B.风 险 管 理 的 要 素 C.企 业 层 级 D.风 险 管 理 的 目 标正 确 答 案：D9、以 下 商 业 银 行 的 市 场 营 销 策 略 中，以 客 户 需 求 为 导 向 的 是（）。A.“4P”营 销 组 合 策 略 B.“4C”营 销 组 合 策 略 C.关 系 营 销 D.“4R营 销 组 合 策 略

6、正 确 答 案：B10、银 行 要 求 申 请 贷 款 的 客 户 提 供 保 证 担 保，这 种 做 法 在 风 险 管 理 中 称 为（）A.风 险 对 冲 B.风 险 抑 制 C.风 险 分 散 D.风 险 转 移 正 确 答 案：D11、我 国 目 前 尚 未 完 成 实 现 利 率 市 场 化，仍 受 到 管 制 的 利 率 是（）。A.存 款 利 率 上 限 B.贷 款 利 率 下 限 C.回 购 协 议 利 率 D.同 业 拆 借 利 率正 确 答 案：A12、形 成 通 货 膨 胀 的 直 接 原 因 是（）。A.进 口 过 多 B.出 口 过 多 C.货 币 供 给 太 少

7、D.货 币 供 给 太 多 正 确 答 案：D13、对 商 业 银 行 而 言，信 用 风 险 的 管 理 机 制 不 包 括（）。A.审 贷 分 离 机 制 B.授 权 管 理 机 制 C.额 度 管 理 机 制 D.外 部 审 计 机 制 正 确 答 案：D14、受 国 际 金 融 危 机 冲 击 以 及 经 济 周 期 变 化 的 双 重 影 响，我 国 的 物 价 在 过 去 两 年 多 的 时 间 军.经 历 了 较 大 的 起 伏。2007年 CPI上 涨 4.8队 2008年 上 涨 5.9%,2009年 上 半 年 下 降 1.1%。以 下 是 2008年 以 来 有 关 物

8、价 指 数 的 月 度 同 比 数 据：A.通 货 膨 胀B.通 货 紧 缩 C.通 货 复 缩 D.通 货 复 胀 正 确 答 案：B15、当 国 际 收 支 出 现 逆 差 时，一 国 之 所 以 采 用 本 币 贬 值 的 汇 率 政 策，是 因 为 本 币 贬 值 以 后，以 外 币 标 价 的 本 国 出 口 价 格 下 降，而 以 本 币 标 价 的 本 国 进 口 价 格 上 涨，从 而（），使 国 际 收 支 逆 差 减 少，乃 至 恢 复 均 衡。A.刺 激 出 口 和 进 口 B.限 制 出 口 和 进 口 C.刺 激 出 口，限 制 进 口 D.限 制 出 口，刺 激 进

9、 口 正 确 答 案：C16、金 融 租 赁 公 司 不 担 风 险 的 融 资 租 赁 业 务 是（）。A.联 合 租 赁 B.委 托 租 赁 C.杠 杆 租 赁 D.转 租 赁 正 确 答 案：B17、根 据 信 托 公 司 治 理 指 引，我 国 信 托 公 司 的 公 司 治 理 应 体 现 的 基 本 原 则 是（）最 大 化。A.受 益 人 利 益 B.受 托 人 利 益 C.委 托 人 利 益 D.受 托 人 权 利 正 确 答 案：A18、按 照 巴 塞 尔 协 议 的 规 定，商 业 银 行 总 资 本 与 加 权 风 险 总 资 产 的 比 率（）。A.不 得 低 于 4%

10、B.不 得 高 于 4%C.不 得 低 于 8%D.不 得 高 于 8%正 确 答 案：C19、下 列 金 融 市 场 类 型 中，属 于 长 期 资 金 市 场 的 是（）。A.公 债 市 场 B.同 业 拆 借 市 场 C.本 票 市 场 D.回 购 协 议 市 场 正 确 答 案：A20、巴 塞 尔 协 议 in要 求 商 业 银 行 设 立 流 动 杠 杆 比 率，该 指 标 要 求 为（）。A.30%B.25%C.50%D.100%正 确 答 案：D21、材 料 题 A.4%B.5%C.8%D.8.5%正 确 答 案：B22、证 券 公 司 监 督 管 理 条 例 规 定，有 因 故

11、 意 犯 罪 被 判 处 刑 罚，刑 罚 执 行 完 毕 未 逾 3年 以 及 不 能 清 偿 到 期 债 务 等 情 形 之 一 的 单 位 或 者 个 人，不 得 成 为 证 券 公 司 持 股（）以 上 的 股 东 或 者 实 际 控 制 人。A.3%B.5%C.10%D.20%正 确 答 案：B23、通 货 膨 胀 的 危 害 之 一 是，当 物 价 水 平 持 续 性 地 普 遍 下 降 时，实 际 利 率 将 会()，从 而 损 害 债 务 人 的 利 益。A.降 低 B.不 变 C.升 高 D.为 零 正 确 答 案：C24、为 逐 步 尝 试 性 能 更 好 地 货 币 政 策

12、 中 介 目 标，我 国 在 2010年 中 央 经 济 工 作 会 议 上 首 次 提 出“社 会 融 资 总 规 模”概 念。此 概 念 是 指 一 定 时 期 内()。A.实 体 经 济 从 金 融 体 系 获 得 的 新 增 全 部 资 金 总 额 B.实 体 经 济 从 金 融 体 系 获 得 的 信 贷 总 额 C.金 融 体 系 从 实 体 经 济 获 得 的 全 部 存 款 总 额 D.金 融 体 系 从 实 体 经 济 获 得 的 全 部 资 金 总 额 正 确 答 案：A25、()反 映 银 行 实 际 拥 有 的 资 本 水 平，是 银 行 资 本 金 的 静 态 反 映

13、，而 不 是 应 该 拥 有 的 资 本 水 平。A.账 面 资 本 B.监 管 资 本 C.经 济 资 本D.实 际 资 本 正 确 答 案：A26、风 险 评 估、信 息 与 沟 通 和 监 控 属 于（）。A.企 业 目 标 B.风 险 管 理 的 要 素 C.内 部 控 制 D.企 业 层 级 正 确 答 案：B27、关 于 特 定 客 户 资 产 管 理 业 务 的 说 法，下 列 说 法 错 误 的 是（）。A.资 产 管 理 人 不 得 与 资 产 委 托 人 约 定，根 据 委 托 财 产 的 管 理 情 况 提 取 业 绩 报 酬 B.办 理 特 定 资 产 管 理 业 务

14、的 投 资 经 理 与 证 券 投 资 基 金 的 基 金 经 理 不 得 相 互 兼 任 C.资 产 管 理 人 从 事 特 定 资 产 管 理 业 务，不 得 采 用 任 何 形 式 向 资 产 委 托 人 返 还 管 理 费 D.资 产 管 理 人 从 事 特 定 资 产 管 理 业 务，不 得 通 过 公 共 媒 体 公 开 推 介 具 体 的 特 定 资 产 管 理 业 务 方 案 正 确 答 案：A28、受 国 际 金 融 危 机 冲 击 以 及 经 济 周 期 变 化 的 双 重 影 响，我 国 的 物 价 在 过 去 两 年 多 的 时 间 军.经 历 了 较 大 的 起 伏。

15、2007年 CPI上 涨 4.8%,2008年 上 涨 5.9%,2009年 上 半 年 下 降 L 1%。以 下 是 2008年 以 来 有 关 物 价 指 数 的 月 度 同 比 数 据:A.温 和 式 B.爬 行 式 C.隐 蔽 型 D.公 开 型 正 确 答 案：A29、2008底 爆 发 的 全 理 金 融 危 机 波 及 到 了 H 国，导 致 中 国 外 贸 出 口 大 爆 度 下 降。大 量 企 业 倒 闭、工 人 失 业，经 济 增 长 停 滞。为 保 障 经 济 增 长 和 提 升 就 业，H 国 出 台 了 一 揽 子 经 济 刺 激 方 案，如 增 加 国 家 基 础

16、建 设 投 资 支 出、通 过 公 开 市 场 操 作 向 市 场 释 放 大 量 流 动 性（2010年 M2余 额 比 上 年 增 长 19.7%.Ml余 额 比 上 年 增 长 21.2%）等，造 成 市 场 需 求 旺 盛 但 有 效 供 给 不 足。与 此 同 时，在 国 际 上，由 于 美 国 不 断 推 出 量 化 宽 松 的 货 币 政 策，美 元 泛 滥 造 成 国 际 大 宗 商 品 价 格 猛 涨，传 导 到 H 国 造 成 原 材 料 价 格 上 涨。2010年 H 国 各 月 CPI同 比 增 长 的 数 据 如 下：1月 增 长 1.5%,2 月 增 长 3.1乐

17、3 月 增 长 3.3乐 4 月 增 长 3乐 5 月 增 长 3.4%,6 月 增 长 3.5%,7 月 增 长 3.7%,8 月 增 长 3.7%,9 月 增 长 3.9%,10月 增 长 4.4%,11月 增 长 5.1%,12月 增 长 5.2祝 人 们 在 经 济 生 活 中 普 遍 形 成 了 价 格 持 续 上 涨 的 预 期。（）.针 对 日 益 严 重 的 通 货 膨 胀 预 期，H 国 中 央 银 行 可 能 采 取 的 货 币 政 策 措 施 是（）。A.提 高 再 贴 现 率 B.降 低 存 款 准 备 金 率 C.增 加 对 商 业 银 行 再 贷 款 D.降 低 利

18、 率 正 确 答 案：A30、金 融 深 化 的 原 因 之 一 是 经 济 活 动 中 存 在 着 信 息 不 对 称。信 息 不 对 称 的 含 义 是 指 交 易 一 方 对 交 易 另 一 方 的 信 息 掌 握 0。A.不 及 时 B.不 透 明 C.不 充 分 D.不 正 确 正 确 答 案：C31、2020年 6 月 18 0,为 有 效 调 节 市 场 流 动 性，维 护 手 度 末、半 年 末 流 动 性 的 合 理 适 度。中 国 人 民 银 行 通 过 公 开 市 场 业 务 操 作，以 利 率 招 标 方 式 开 展 了 期 限 为 5 0 0亿 元。期 限 为 7 天

19、 的 逆 回 购 操 作，中 标 利 车 为 22%,与 前 次 操 作 时 持 平，同 时 还 开 展 了 规 模 为 7 0 0亿 元、期 限 为 1 4天 的 逆 回 购 操 作，中 标 利 率 为 2.35%.,较 有 次 操 作 时 下 降 2 0个 基 点。此 外，当 日 市 场 上 有 8 0 0亿 元 的 逆 回 购 到 期。A.一 般 性 货 币 工 具 B.选 择 性 货 币 工 具 C.直 接 信 用 控 制 工 具 D.间 接 信 用 控 制 工 具 正 确 答 案：A32、下 表 为 某 商 业 银 行 2013年 1 2月 3 1日 的 资 本 充 足 率 情 况

20、表：A.资 产 大 于 负 债 B.资 产 小 于 负 债 C.债 务 人 的 违 约D.资 产 负 债 期 限 结 构 匹 配 不 合 理 正 确 答 案：D33、假 定 MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1正 确 答 案：A34、A企 业 计 划 发 行 面 额 为 1 0 0元、期 限 为 5 年 的 债 券 1 0亿 元，该 债 券 的 票 面 利 息 为 每 年 1 0元，于 每 年 年 末 支 付，到 期 还 本 付 息，当 年 通 胀 率 为 3%。A.7%B.10%C.13%D.5%正 确 答 案：B35、由 某 一 个 人 或 某 一 集 团 通 过 购 买 两

21、 家 或 更 多 的 银 行 多 数 股 票 的 形 式，形 成 联 合 经 营 的 银 行 组 织 制 度 称 为 0制 度。A.持 股 公 司 B.连 锁 银 行 C.分 支 银 行 D.单 一 银 行 正 确 答 案:B36、2020年 6 月 18日，为 有 效 调 节 市 场 流 动 性，维 护 年 度 末、半 年 末 流 动 性 的 合 理 适 度，中 国 人 民 银 行 通 过 公 开 市 场 业 务 操 作，以 利 率 招 标 方 式 开 展 了 规 模 为 500亿 元、期 限 为 7 天 的 逆 回 购 操 作，中 标 利 率 为 2.2%,与 前 次 操 作 时 持 平；

22、同 时 还 开 展 了 规 模 为 700亿 元、期 限 为 14天 的 逆 回 购 操 作，中 标 利 率 为 2.3%,较 前 次 操 作 时 下 降 20个 基 点。此 外，当 日 市 场 上 有 800亿 元 的 逆 回 购 到 期。A.一 级 交 易 商 B.二 级 交 易 商 C.柜 台 交 易 商 D.场 外 交 易 商 正 确 答 案：A37、受 外 部 环 境 及 内 部 经 营 等 因 素 的 影 响，2020年 以 来，某 信 托 公 司 的 发 展 出 现 困 难，相 关 风 控 指 标 趋 于 恶 化。资 料 显 示，2020年 第 一 季 度 末，该 公 司 的 风

23、 险 资 本 为 3 亿 元（人 民 币，下 同），净 资 本 为 2.2 亿 元，净 资 产 为 6 亿 元。同 期，该 公 司 还 因 违 规 将 信 托 财 产 挪 用 于 非 信 托 目 的 的 用 途，推 介 部 分 信 托 计 划 未 充 分 揭 示 风 险 以 及 未 真 实、准 确、完 整 披 露 信 息 等 原 因 而 多 次 受 到 处 罚。为 规 范 经 营 行 为，化 解 经 营 风 险，维 护 市 场 稳 定，监 管 部 门 对 该 公 司 实 施 了“贴 身 监 管”，要 求 该 公 司 尽 快 进 行 整 改。A.该 公 司 的 净 资 本 符 合 与 风 险 资

24、 本 比 例 的 监 管 要 求，但 不 符 合 与 净 资 本 总 额 的 监 管 要 求B.该 公 司 的 净 资 本 符 合 与 风 险 资 本 比 例 的 监 管 要 求，但 不 符 合 与 净 资 产 比 率 的 监 管 要 求 C.该 公 司 的 净 资 本 不 符 合 与 风 险 资 本 比 例 的 监 管 要 求，但 符 合 与 净 资 产 比 例 的 监 管 要 求 D.该 公 司 的 净 资 本 既 不 符 合 与 风 险 资 本 的 监 管 要 求，也 不 符 合 与 净 资 产 比 例 的 监 管 要 求 正 确 答 案：D38、国 际 金 融 及 其 管 理 2 0

25、1 5年 年 末，某 国 未 清 偿 外 债 的 余 额 为 2 0 0 0亿 美 元.其 中 1 年 及 1年 以 下 短 期 债 务 为 4 0 0亿 美 元。当 年 该 国 需 要 还 本 付 息 的 外 债 总 额 为 5 0 0亿 美 元：该 国 2 0 1 5年 国 民 生 产 总 值 为 8 0 0 0亿 美 元,国 内 生 产 总 值 为 10000亿 美 元，货 物 出 口 总 额 为 1 6 0 0亿 美 元，服 务 出 口 总 额 为 9 0 0亿 美 元。A.20%B.25%C.80%D.125%正 确 答 案：A39、根 据 我 国 2 0 1 3年 1 月 1 日

26、施 行 的 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法(试 行)，我 国 商 业 银 行 的 核 心 一 级 资 本 充 足 率 不 得 低 于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%正 确 答 案：C40、根 据 国 家 外 汇 管 理 局 公 布 的 2010年 中 国 国 际 收 支 报 告，2010年 我 国 货 物 贸 易 顺 差 2542亿 美 元，服 务 贸 易 逆 差 221亿 美 元，收 入 项 目 顺 差 304亿 美 元，经 常 转 移 项 目 顺 差 429亿 美 元，资 本 项 目 顺 差 4 6亿 美 元,直 接 投 资 顺 差 1249亿 美 元，证 券 投 资 顺

27、 差 240亿 关 元，其 他 投 资 顺 差 724亿 美 元，净 错 误 与 遗 漏 一 597亿 美 7L。A.顺 差 2625B.顺 差 3054C.逆 差 221D.逆 差 597正 确 答 案：B41、在 实 践 中，大 部 分 国 家 采 取 的 货 币 政 策 类 型 是（)A.非 调 节 型 货 币 政 策 B.调 节 型 货 币 政 策 C.紧 缩 型 货 币 政 策 D.扩 张 型 货 币 政 策 正 确 答 案：B42、在 金 融 深 化 的 测 量 中，货 币 化 程 度 是 指（）。A.物 物 交 换 总 值 占 货 币 交 易 总 值 的 比 例B.国 民 生 产

28、 总 值 中 货 币 交 易 总 值 所 占 的 比 例 C.货 币 交 易 总 值 占 物 物 交 换 总 值 的 比 例 D.国 民 生 产 总 值 中 现 金 交 易 总 值 所 占 的 比 例 正 确 答 案：B43、材 料 题 A.中 国 B.德 国 C.日 本 D.美 国 正 确 答 案：D44、假 定 某 商 业 银 行 原 始 存 款 增 加 1000万 元,法 定 存 款 准 备 金 率 为 20%,超 额 存 款 准 备 金 率 为 2胎 现 金 漏 损 率 为 5%则 该 商 业 银 行 的 派 生 存 款 总 额 应 为（）A.4000B.4546C.5000D.370

29、4正 确 答 案：D45、巴 塞 尔 协 议 HI 要 求，资 本 充 足 率 加 资 本 缓 冲 比 率 在 2019年 以 前 从 8%逐 步 升 至（）。A.8.5%B.9%C.9.5%D.10.5%正 确 答 案：D46、某 货 币 当 局 资 产 负 债 表 显 示，当 前 基 础 货 币 余 额 为 27.5 万 亿 元，流 通 中 货 币 MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3正 确 答 案：B47、商 业 银 行 在 经 济 全 球 化 背 景 下 更 加 重 视 关 系 营 销 策 略,这 一 策 略 的 最 大 特 点 是（）A.以 成 本 为 导 向 B.以 竞

30、 争 为 导 向 C.以 价 格 为 导 向 D.以 产 品 为 导 向 正 确 答 案：B48、根 据 信 托 设 立 目 的 的 不 同，信 托 可 以 分 为（）。A.民 事 信 托 和 商 事 信 托 B.自 益 信 托 和 他 益 信 托 C.私 益 信 托 和 公 益 信 托 D.单 一 信 托 和 集 合 信 托 正 确 答 案：C49、（）是 指 以 追 求 稳 定 的 经 常 性 收 入 为 基 本 目 标 的 基 金，主 要 以 大 盘 蓝 筹 股、公 司 债、政 府 债 券 等 稳 定 收 益 证 券 为 投 资 对 象。A.收 入 型 基 金 B.增 长 型 基 金 C

31、.开 放 式 基 金 D.平 衡 型 基 金 正 确 答 案：A50、凯 恩 斯 主 义 认 为 货 币 政 策 传 导 变 量 为（）。A.货 币 供 应 量 B.利 率 C.超 额 存 款 准 备 金 D.基 础 货 币正 确 答 案：B51、某 公 司 拟 进 行 股 票 投 资，计 划 购 买 A、B、C 三 种 股 票，并 设 计 了 甲、乙 两 种 投 资 组 合，A、B、C 三 种 股 票 的 B 系 数 分 别 为 1.5、1.0 和 0.5。甲 种 投 资 组 合 中.A、B、C 三 种 股 票 的 投 资 比 重 分 别 为 20%、30%和 50%。乙 种 投 资 组 合

32、 中，A、B、C 三 种 股 票 的 投 资 比 重 分 别 为 50%、30%和 20%。同 期 市 场 上 所 有 股 票 的 平 均 收 益 率 为 8%,无 风 险 收 益 率 为 4%。A 股 票 的 预 期 收 益 率 是（）。A.6%B.8%C.10%D.12%正 确 答 案：C52、某 机 构 投 资 者 计 划 进 行 为 期 3年 的 投 资，预 计 第 3 年 收 回 的 现 金 流 为 100万 元，如 果 按 复 利 每 年 计 息 一 次，年 利 率 4%,则 第 3 年 收 回 的 现 金 流 现 值 为（）万 元。A.112B.89.29C.88.90D.88正

33、 确 答 案：C53、中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会 接 受（）和 国 家 民 政 部 的 业 务 指 导 和 监 督 管 理。A.中 国 证 监 会 B.中 国 人 民 银 行 C.中 国 银 保 监 会 D.财 政 部 正 确 答 案：A54、假 定 甲 商 业 银 行 2019年 末 的 资 产 负 债 表 数 据 如 下：资 产 规 模 为 9100亿 元，负 债 规 模 为 8447亿 元。在 该 商 业 银 行 的 资 产 业 务 中，贷 款 余 额 为 4900亿 元，其 中 房 地 产 贷 款 占 比 超 过 30虬 该 商 业 银 行 的 资 产 平 均 到 期

34、日 为 260天，负 债 平 均 到 期 日 为 160天。即 将 到 期 需 要 重 新 定 价 的 资 产 和 负 债 规 模 分 别 为 1500亿 元 和 2300亿 元。由 于 近 期 市 场 利 率 波 动 较 大，该 商 业 银 行 需 加 大 资 产 负 债 管 理 力 度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63正 确 答 案：D55、某 商 业 银 行 于 2013年 8 月 开 展 了 如 下 业 务：A.购 进 长 海 机 器 厂 企 业 债 券 500万 元 B.发 行 面 向 居 民 为 主 的 金 融 债 券 500万 元 C.受 供 电 局 委 托 收

35、取 居 民 用 电 费 60万 元 D.向 光 明 设 备 厂 贷 款 120万 元正 确 答 案：D56、狭 义 的 金 融 市 场 有 效 性 是 指 金 融 市 场（）的 有 效 性。A.定 价 B.活 动 C.分 配 D.机 制 正 确 答 案：A57、金 融 监 管 不 力 是 当 前 国 际 金 融 危 机 爆 发 和 蔓 延 的 重 要 根 源 之 一。危 机 发 生 后 国 际 社 会 强 烈 呼 吁 强 化 金 融 监 管，改 革 国 际 金 融 秩 序。2009年 6 月 17日，美 国 奥 巴 马 政 府 公 布 金 融 监 管 改 革 计 划，构 建 新 的 监 管 体

36、 制 框 架：成 立 金 融 服 务 管 理 理 事 会（FS0C）,负 责 宏 观 审 慎 监 管；强 化 美 联 储 的 监 管 权 力，由 美 联 储 对 一 级 金 融 控 股 公 司 进 行 并 表 监 管；在 财 政 部 设 立 全 国 保 险 办 公 室（0NI）,弥 补 保 险 业 监 管 在 联 邦 层 面 的 真 空；取 消 证 券 交 易 委 员 会 对 投 资 银 行 的 监 管，并 将 监 管 权 力 转 移 至 美 联 储；证 券 交 易 委 员 会 和 商 品 期 货 交 易 委 员 会 专 注 于 市 场 监 管 和 投 资 者 保 护;成 立 消 费 者 金

37、融 保 护 局，以 此 来 加 强 对 消 费 者 的 金 融 保 护。奥 巴 马 政 府 的 改 革 计 划 一 经 推 出，便 引 起 激 烈 的 争 论 和 多 方 面 的 批 评。奥 巴 马 希 望 国 会 在 年 底 前 通 过 该 计 划，但 能 否 如 其 所 愿，仍 有 待 观 察。A.集 中 统 一 B.分 业 监 管 C.不 完 全 集 中 统 一 D.完 全 不 集 中 统 一正 确 答 案：A58、由 某 一 个 人 或 某 一 集 团 通 过 购 买 两 家 或 更 多 的 银 行 多 数 股 票 的 形 式，形 成 联 合 经 营 的 银 行 组 织 制 度 称 为

38、 0制 度。A.持 股 公 司 B.连 锁 银 行 C.分 支 银 行 D.单 一 银 行 正 确 答 案：B59、对 我 国 期 货 结 算 机 构 进 行 监 管 的 金 融 监 管 机 构 是（）。A.中 国 人 民 银 行 B.中 国 证 监 会 C.中 国 银 保 监 会 D.中 国 证 券 业 协 会 正 确 答 案：B60、一 来 说，通 货 膨 胀 的 主 要 受 害 群 体 是（）。A.专 门 的 投 机 商 B.债 务 人 C.从 事 商 业 活 动 的 雇 主D.依 靠 固 定 薪 金 维 持 生 活 的 职 员 正 确 答 案：D61、材 料 题 A.4%B.5%C.8

39、%D.8.5%正 确 答 案：B62、名 义 利 率、通 货 膨 胀 率、实 际 利 率 三 者 之 间 的 关 系 正 确 的 是（）。A.名 义 利 率 通 货 膨 胀 率 实 际 利 率 B.名 义 利 率 实 际 利 率 通 货 膨 胀 率 C.实 际 利 率 通 货 膨 胀 率 名 义 利 率 D.实 际 利 率=名 义 利 率-通 货 膨 胀 率 正 确 答 案：D63、中 国 银 行 间 市 场 交 易 商 协 会 推 出 的 超 短 期 融 资 券 的 最 长 融 资 期 限 是（）A.180 天 B.360 天C.270 天 D.90 天 正 确 答 案：C64、材 料 题

40、A.黄 金 价 格 B.官 定 浮 动 范 围 C.1%D.黄 金 输 送 点 正 确 答 案：D65、以 美 国 为 例，20世 纪 70年 代 以 前，由 于 美 国 证 券 市 场 不 太 景 气，投 资 基 金 发 展 也 相 对 缓 慢，进 入 70年 代，特 别 是 到 2 0世 纪 9 0 年 代，投 资 基 金 发 展 迅 猛，证 券 市 场 的 稳 定 发 展 是 其 最 直 接 的 原 因。根 据 以 上 材 料,回 答 下 列 问 题：投 资 基 金 是 一 种()。A.直 接 投 资 工 具 B.间 接 投 资 工 具 C.信 用 投 资 工 具 D.无 风 险 投 资

41、 工 具 正 确 答 案：B66、下 列 关 于 证 券 经 纪 业 务 的 说 法 中.正 确 的 是（）。A.证 券 经 纪 商 遵 照 客 户 委 托 指 令 进 行 证 券 买 卖，并 承 担 价 格 风 险 B.证 券 账 户 中 的 股 票 账 户 仅 可 以 用 于 买 卖 股 票，不 能 买 卖 债 券 和 基 金 C.在 交 易 委 托 中，与 限 价 委 托 相 比，市 价 委 托 的 优 点 是 保 证 及 时 成 交 D.投 资 银 行 通 过 现 金 账 户 从 事 信 用 经 纪 业 务 正 确 答 案：C67、某 股 票 的 每 股 预 期 股 息 收 入 为 每

42、 年 4 元，如 果 市 场 年 利 率 为 6%,则 该 股 票 的 每 股 市 场 价 格 应 为（）7 L oA.57B.67C.70D.72正 确 答 案：B68、本 币 贬 值 以 后，以 外 币 计 价 的 出 口 商 品 与 劳 务 的 价 格 下 降，以 本 币 计 价 的 进 口 商 品 与 劳 务 的 价 格 上 涨,从 而 0。A.刺 激 出 口 和 进 口，减 少 经 常 项 目 逆 差 B.限 制 出 口 和 进 口，增 加 经 常 项 目 逆 差 C.刺 激 出 口，限 制 进 口，减 少 经 常 项 目 逆 差 D.限 制 出 口，刺 激 进 口，增 加 经 常

43、项 目 顺 差正 确 答 案：C69、从 财 务 管 理 方 面 来 讲，证 券 必 须 具 备 的 两 个 最 基 本 的 特 征 是（）。A.法 律 特 征 与 经 济 特 征 B.法 律 特 征 与 书 面 特 征 C.经 济 特 征 与 书 面 特 征 D.经 济 特 征 与 权 益 特 征 正 确 答 案：B70、在 通 货 膨 胀 时 期，中 央 银 行 可 以 采 取 的 办 法 是（）。A.降 低 再 贴 现 率 B.降 低 法 定 存 款 准 备 金 率 C.提 高 法 定 存 款 准 备 金 率 D.降 低 利 率 正 确 答 案：C71、在 证 券 公 司 的 风 险 控

44、 制 监 管 中，不 属 于 证 券 公 司 自 营 业 务 监 管 内 容 的 是（）。A.账 户 实 名 B.持 股 分 散 C.规 模 控 制 D.担 保 品 收 取正 确 答 案：D72、商 业 银 行 采 用 的 贷 款 五 级 分 类 方 法，属 于 信 用 风 险 的()管 理。A.机 制 B.事 前 C.事 中 D.事 后 正 确 答 案：C73、我 国 债 券 市 场 中，以 下 不 属 于 交 易 所 市 场 的 交 易 品 种 的 是()。A.质 押 式 回 购 B.融 资 融 券 C.远 期 交 易 D.现 券 交 易 正 确 答 案：C74、商 业 银 行 存 款 业

45、 务 创 新 的 最 终 目 的 是()。A.扩 大 原 始 存 款 的 资 金 来 源，创 造 更 所 的 派 生 存 款 B.调 整 表 外 业 务 的 结 构 C.降 低 中 间 业 务 的 成 本D.减 少 资 产 业 务 的 风 险 正 确 答 案：A75、治 理 通 货 紧 缩，凯 恩 斯 主 义 认 为 刺 激 经 济 的 有 效 手 段 是 实 行（）。A.国 际 收 支 逆 差 政 策 B.增 加 收 入 政 策 C.赤 字 财 政 政 策 D.收 入 指 数 化 政 策 正 确 答 案：C76、以 下 关 于 Shibor的 说 法 错 误 的 是（）。A.Shibor的

46、全 称 是 上 海 银 行 间 同 业 拆 放 利 率 B.2007年 1 月 4 日，Shibor开 始 正 式 运 行 C.Shibor由 信 用 等 级 最 高 的 一 家 银 行 单 独 进 行 报 价 D.Shibor是 单 利、无 担 保、批 发 性 利 率 正 确 答 案：C77、（）是 金 融 市 场 上 最 活 跃 的 交 易 者，在 金 融 市 场 上 扮 演 着 资 金 需 求 者 和 资 金 供 给 者 的 双 重 身 份。A.家 庭 B.企 业C.金 融 机 构 D.政 府 正 确 答 案：C78、按()的 方 式 不 同，股 票 流 通 市 场 分 为 议 价 买

47、卖 和 竞 价 买 卖。A.达 成 交 易 B.买 卖 双 方 决 定 价 格 C.交 割 期 限 D.交 易 者 需 求 正 确 答 案：B79、根 据 我 国 的 货 币 供 应 量 层 次 划 分，假 定 广 义 货 币 供 应 量 MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1正 确 答 案：A80、按 照()，交 易 委 托 可 以 分 为 市 价 委 托 和 限 价 委 托。A.委 托 价 格 的 不 同 特 征B.委 托 数 量 的 不 同 特 征 C.委 托 人 的 不 同 特 征 D.委 托 性 质 的 不 同 特 征 正 确 答 案：A8 1、下 列 商 业 银 行

48、营 业 外 收 支 中，属 于 营 业 外 支 出 的 是 0。A.利 息 支 出 B.罚 没 收 入 C.出 纳 账 款 收 入 D.违 约 金 支 出 正 确 答 案：D8 2、某 债 券 的 面 值 为 1 0 0元，1 0年 期，名 义 收 益 率 为 8%。市 价 为 9 5 元，此 时 本 期 收 益 率 为()。A.8.4 2%B.8%C.7.8%D.9%正 确 答 案：A83、材 料 题 A.95.4B.100C.111.1D.115正 确 答 案：C84、避 税 港 型 离 岸 金 融 中 心 的 一 个 突 出 特 点 是（）A.资 金 源 于 居 民，也 运 用 于 居

49、民 B.资 金 源 于 非 居 民，运 用 于 居 民 C.资 金 源 于 居 民，运 用 于 非 居 民 D.资 金 源 于 非 居 民，也 运 用 于 非 居 民 正 确 答 案：D85、在 经 济 学 中，充 分 就 业 是 指（）。A.社 会 劳 动 力 100%就 业 B.所 有 有 能 力 的 劳 动 力 都 能 随 时 找 到 适 当 的 工 作 C.并 非 劳 动 力 100%就 业。至 少 要 排 除 摩 擦 性 失 业 和 自 愿 失 业 D.西 方 国 家 一 般 认 为 10%以 下 的 失 业 率 为 充 分 就 业 正 确 答 案：C86、布 雷 顿 森 林 体 系

50、 下 的 汇 率 制 度 是（）。A.以 黄 金 为 中 心 的 固 定 汇 率 制 B.以 美 元 为 中 心 的 浮 动 汇 率 制 C.以 黄 全 为 中 心 的 浮 动 汇 率 制 D.以 美 元 为 中 心 的 固 定 汇 率 制 正 确 答 案：D87、商 业 银 行 存 款 业 务 创 新 的 最 终 目 的 是 0。A.扩 大 原 始 存 款 的 资 金 来 源，创 造 更 所 的 派 生 存 款 B.调 整 表 外 业 务 的 结 构 C.降 低 中 间 业 务 的 成 本 D.减 少 资 产 业 务 的 风 险 正 确 答 案：A88、（四）因 业 务 发 展 需 要，我