2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业重点知识归纳.pdf

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1、2023-2024中 级 经 济 师 之 中 级 经 济 师 金 融 专 业 重 点 知 识 归 纳 姓 名：学 号：得 分：1、假 定 某 国 2016年 国 民 生 产 总 值 为 20000亿 美 元，短 期 外 债 余 额 为 250亿 美 元，当 年 未 清 偿 外 债 余 额 为 1650亿 美 元，当 年 货 物 服 务 出 口 总 额 为 2100亿 美 元，则 该 国 当 年 负 债 率 为()A.1.25%B.8.25%C.10.50%D.15.15%正 确 答 案：B2、在 总 需 求 不 变 的 情 况 下，一 部 分 需 求 转 移 到 其 他 部 门，而 劳 动 力

2、 和 生 产 要 素 却 不 能 及 时 转 移，由 此 引 发 的 通 货 膨 胀 属 于()导 致 的 通 货 膨 胀。A.需 求 拉 上 B.成 本 推 进 C.供 求 混 合 作 用 D.经 济 结 构 变 化 正 确 答 案：D3、作 为 划 分 货 币 层 次 依 据 的 流 动 性 是 指 金 融 资 产 的 变 现 能 力，下 列 金 融 资 产 中 流 动 性 最 强 的 是()。A.储 蓄 存 款 B.活 期 存 款C.定 期 存 款 D.政 府 债 券 正 确 答 案：B4、通 货 紧 缩 是 指（）。A.价 格 总 水 平 持 续 上 涨 B.价 格 总 水 平 持 续

3、 下 降 C.货 币 流 通 速 度 减 慢 D.经 济 增 长 速 度 下 降 正 确 答 案：B5、材 料 题 A.2B.2.5C.10D.5正 确 答 案：B6、（）是 指 有 关 主 体（主 要 是 跨 国 公 司）在 因 合 并 财 务 报 表 而 引 致 的 不 同 货 币 的 相 互 折 算 中，因 汇 率 在 一 定 时 间 内 发 生 意 外 变 动，而 蒙 受 账 面 经 济 损 失 的 可 能 性。A.交 易 风 险 B.折 算 风 险 C.经 济 风 险 D.投 资 风 险 正 确 答 案：B7、关 于 牙 买 加 协 议 内 容 的 说 法，错 误 的 是（）。A.国

4、 际 货 币 基 金 组 织 各 成 员 国 的 基 金 份 额 被 压 缩 B.特 别 提 款 权 作 用 进 一 步 增 强 C.国 际 货 币 基 金 组 织 各 成 员 国 可 以 自 主 决 定 汇 率 制 度 D.国 际 货 币 基 金 组 织 成 员 没 有 以 黄 金 清 偿 债 务 义 务 正 确 答 案：A8、资 产 定 价 模 型 提 供 了 测 度 系 统 风 险 的 指 标，即（）。A.无 风 险 资 产 收 益 率 B.市 场 风 险 收 益 率 C.风 险 溢 价 D.风 险 系 数 正 确 答 案：D9、利 息 是（）的 价 格。A.货 币 资 本 B.外 来

5、资 本 C.借 贷 资 本 D.银 行 存 款 正 确 答 案：C10、在 我 国，负 责 对 期 货 市 场 进 行 监 管 的 机 构 是（）。A.中 国 人 民 银 行 B.中 国 银 行 业 协 会 C.中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 D.中 国 银 行 保 险 监 督 管 理 委 员 会 正 确 答 案：C11、根 据 我 国 货 币 统 计 口 径 划 分 标 准，下 列 货 币 构 成 中，属 于 M3与 M2差 异 项 的 是（）。A.单 位 定 期 存 款 B.通 货 C.储 蓄 存 款 D.商 业 票 据 正 确 答 案：D12、金 本 位 制 下 汇 率 的 标

6、准 是（）。A.铸 币 平 价 B.黄 金 输 出 点 C.黄 金 输 入 点 D.黄 金 输 送 点 正 确 答 案：A13、王 先 生 拟 投 资 某 个 茶 饮 项 目，需 要 一 次 性 投 资 100000元,王 先 生 目 前 可 用 流 动 资 金 为 50000元，因 而 拟 向 银 行 申 请 贷 款 50000元，贷 款 期 限 为 5 年。他 分 别 向 A、B、C 三 家 银 行 进 行 了 贷 款 咨 询，三 家 银 行 给 出 的 贷 款 年 利 率 均 为 5%,且 均 为 到 期 还 本 付 息。利 息 计 算 方 式 分 别 为:A 银 行 采 用 单 利 计

7、 息，B 银 行 按 年 计 算 复 利,C 银 行 按 半 年 计 算 复 利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08正 确 答 案：D14、材 料 题 A.10%B.50%C.0.1%D.0.2%正 确 答 案：B15、某 债 券 的 面 值 为 100元，10年 期，名 义 收 益 率 为 8%。市 价 为 9 5元，此 时 本 期 收 益 率 为（）。A.8.42%B.8%C.7.8%D.9%正 确 答 案：A16、国 际 金 融 及 其 管 理 2015年 年 末，某 国 未 清 偿 外 债 的 余 额 为 2000亿 美 元.其 中 1年

8、及 1年 以 下 短 期 债 务 为 400亿 美 元。当 年 该 国 需 要 还 本 付 息 的 外 债 总 额 为 500亿 美 元：该 国 2015年 国 民 生 产 总 值 为 8000亿 美 元,国 内 生 产 总 值 为 10000亿 美 元，货 物 出 口 总 额 为 1600亿 美 元，服 务 出 口 总 额 为 900亿 美 元。A.20%B.25%C.80%D.125%正 确 答 案：A17、一 国 金 融 体 系 的 核 心 是（）。A.外 汇 管 理 局B.商 业 银 行 C.中 央 银 行 D.国 务 院 正 确 答 案：C18、下 列 金 融 工 具 中，不 属 于

9、 基 础 金 融 工 具 的 是（）。A.商 业 票 据 B.股 票 C.债 券 D.股 指 期 货 正 确 答 案：D19、为 治 理 通 货 膨 胀，中 央 银 行 一 会 在 市 场 上（）。A.出 售 有 价 证 券 B.购 人 有 价 证 券 C.加 大 货 币 投 放 量 D.降 低 利 率 正 确 答 案：A20、在 实 践 中，大 部 分 国 家 采 取 的 货 币 政 策 类 型 是（）。A.非 调 节 型 货 币 政 策 B.调 节 型 货 币 政 策 C.紧 缩 型 货 币 政 策 D.扩 张 型 货 币 政 策 正 确 答 案：B21、金 融 监 管 不 力 是 当 前

10、 国 际 金 融 危 机 爆 发 和 蔓 延 的 重 要 根 源 之 一。危 机 发 生 后 国 际 社 会 强 烈 呼 吁 强 化 金 融 监 管，改 革 国 际 金 融 秩 序。2009年 6 月 17日，美 国 奥 巴 马 政 府 公 布 金 融 监 管 改 革 计 划，构 建 新 的 监 管 体 制 框 架：成 立 金 融 服 务 管 理 理 事 会（FS0C）,负 责 宏 观 审 慎 监 管；强 化 美 联 储 的 监 管 权 力，由 美 联 储 对 一 级 金 融 控 股 公 司 进 行 并 表 监 管；在 财 政 部 设 立 全 国 保 险 办 公 室（0NI）,弥 补 保 险

11、业 监 管 在 联 邦 层 面 的 真 空；取 消 证 券 交 易 委 员 会 对 投 资 银 行 的 监 管，并 将 监 管 权 力 转 移 至 美 联 储；证 券 交 易 委 员 会 和 商 品 期 货 交 易 委 员 会 专 注 于 市 场 监 管 和 投 资 者 保 护;成 立 消 费 者 金 融 保 护 局，以 此 来 加 强 对 消 费 者 的 金 融 保 护。奥 巴 马 政 府 的 改 革 计 划 一 经 推 出，便 引 起 激 烈 的 争 论 和 多 方 面 的 批 评。奥 巴 马 希 望 国 会 在 年 底 前 通 过 该 计 划，但 能 否 如 其 所 愿，仍 有 待 观

12、察。A.中 央 银 行 监 管 B.主 监 管 C.统 一 监 管 D.集 体 监 管 正 确 答 案：B22、在 科 学 确 定 国 际 储 备 总 量 时，国 际 储 备 量 要 与()。A.经 济 规 模 成 反 比 B.外 债 规 模 成 正 比 C.短 期 国 际 融 资 能 力 成 正 比 D.对 外 开 放 度 成 反 比 正 确 答 案：B23、凯 恩 斯 把 货 币 供 应 量 的 增 加 并 未 带 来 利 率 的 相 应 的 降 低，而 只 是 引 起 人 们 手 持 现 金 增 加 的 现 象 成 为()。A.资 产 证 券 化 B.流 动 性 陷 阱 C.资 产 货

13、币 化 D.劣 币 逐 良 化 正 确 答 案：B24、钱 先 生 看 准 棉 花 期 货 价 格 大 跌 的 时 机，借 入 10万 元 买 入 棉 花 期 货。在 期 货 交 易 中，钱 先 生 的 操 作 方 式 是()A.对 冲 B.买 空 C.套 利 D.卖 空正 确 答 案：B25、我 国 承 担 最 后 贷 款 人 职 能 的 金 融 机 构 是（）。A.国 家 开 发 银 行 B.中 国 进 出 口 银 行 C.中 国 人 民 银 行 D.中 国 银 行 业 证 监 管 理 委 员 协 会 正 确 答 案：C26、根 据 2016年 修 订 后 的 证 券 账 户 业 务 指

14、南，一 个 投 资 者 在 同 一 市 场 最 多 可 以 申 请 开 立 的 B 股 账 户 数 量 为（）个。A.1B.2C.3D.5正 确 答 案：A27、材 料 题 A.1000B.4000C.5000D.12500正 确 答 案：C28、在 市 场 经 济 制 度 下，判 定 货 币 供 求 是 否 均 衡 的 主 要 指 标 是（）。A.货 币 流 通 速 度 B.国 际 收 支 水 平 C.社 会 就 业 率 D.物 价 变 动 率 正 确 答 案：D29、中 央 银 行 减 少 货 币 供 给 量，可 通 过（）渠 道 来 实 现。A.降 低 再 贴 现 率 B.在 公 开 市

15、 场 上 卖 出 证 券 C.增 加 外 汇 储 备 D.减 少 商 业 银 行 在 中 央 银 行 的 存 款 正 确 答 案：B30、货 币 均 衡 分 析 通 常 采 用 IS-LM-BP模 型，该 模 型 中 IS曲 线 上 的 点 所 对 应 的 均 衡 是（）。A.产 品 市 场 均 衡 B.劳 动 力 市 场 均 衡 网 校C.国 际 收 支 均 衡 D.货 币 市 场 均 衡 正 确 答 案：A31、A 股 份 有 限 公 司 首 次 公 开 发 行 人 民 币 普 通 股（A 股）的 申 请 获 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 核 准 许 可。本 次 新 股 发

16、行 规 模 为 16亿 股，发 行 的 保 荐 机 构 为 甲 子 证 券 股 份 有 限 公 司 和 乙 丑 证 券 股 份 有 限 公 司。本 次 发 行 采 用 向 战 略 投 资 者 定 向 配 售、网 下 向 询 价 对 象 询 价 配 售 与 网 上 资 金 申 购 发 行 相 结 合 的 方 式 进 行。参 加 本 次 网 下 初 步 询 价 的 机 构 投 资 者 共 70家，其 中 68家 提 供 了 有 效 报 价。最 终 股 票 发 行 价 定 为 5.40元/股。A.10%B.20%C.30%D.40%正 确 答 案：A32、2005年 7 月 21日，在 主 动 性、

17、可 控 性、渐 进 性 原 则 指 导 下，人 民 币 汇 率 形 成 机 制 改 革 启 动，开 始 实 行 以 市 场 供 求 为 基 础、参 考 一 篮 子 货 币 进 行 调 节、有 管 理 的 浮 动 汇 率 制 度。两 年 来 先 后 推 出 了 一 系 列 改 革 措 施,外 汇 市 场 基 础 设 施 建 设 取 得 重 大 进 展，人 民 币 汇 率 弹 性 逐 步 扩 大，并 形 成 双 向 波 动 的 格 局，呈 现 稳 中 有 升 的 态 势。2005年 汇 改 以 来 截 至 2012年 7 月 20日，人 民 币 五 年 来 已 对 美 元 升 值 25.0 5%,

18、实 际 有 效 汇 率 升 值 20.28%。A.提 前 付 汇 B.提 前 收 汇 C.延 期 付 汇D.延 期 收 汇 正 确 答 案：C33、为 规 避 信 贷 规 模 控 制、存 贷 比 等 监 管 要 求，近 年 来 我 国 商 业 银 行 贷 款 的“表 外 化”趋 势 明 显。从 金 融 创 新 的 角 度 看，我 国 商 业 银 行 的 这 一 趋 势 属 于()。A.金 融 工 具 创 新 B.金 融 制 度 创 新 C.金 融 业 务 创 新 D.金 融 政 策 创 新 正 确 答 案：C34、关 于 开 放 式 基 金 的 说 法，正 确 的 是()A.基 金 在 存 续

19、 期 内 不 能 赎 回 B.基 金 交 易 价 格 受 市 场 供 求 关 系 影 响 C.基 金 份 额 不 固 定 D.基 金 一 般 有 固 定 存 续 期 正 确 答 案：C35、我 国 小 额 贷 款 公 司 的 主 要 资 金 来 源 是 股 东 缴 纳 的 资 本 金、捐 赠 资 金 以 及()A.公 众 存 款B.政 府 出 资 C.发 行 债 券 D.不 超 过 两 个 银 行 业 金 融 机 构 的 融 入 资 金 正 确 答 案：D36、金 融 监 管 不 力 是 当 前 国 际 金 融 危 机 爆 发 和 蔓 延 的 重 要 根 源 之 一。危 机 发 生 后 国 际

20、 社 会 强 烈 呼 吁 强 化 金 融 监 管，改 革 国 际 金 融 秩 序。2009年 6 月 17 0,美 国 奥 巴 马 政 府 公 布 金 融 监 管 改 革 计 划，构 建 新 的 监 管 体 制 框 架：成 立 金 融 服 务 管 理 理 事 会（FS0C）,负 责 宏 观 审 慎 监 管；强 化 美 联 储 的 监 管 权 力，由 美 联 储 对 一 级 金 融 控 股 公 司 进 行 并 表 监 管；在 财 政 部 设 立 全 国 保 险 办 公 室（0NI）,弥 补 保 险 业 监 管 在 联 邦 层 面 的 真 空；取 消 证 券 交 易 委 员 会 对 投 资 银 行

21、 的 监 管，并 将 监 管 权 力 转 移 至 美 联 储；证 券 交 易 委 员 会 和 商 品 期 货 交 易 委 员 会 专 注 于 市 场 监 管 和 投 资 者 保 护;成 立 消 费 者 金 融 保 护 局，以 此 来 加 强 对 消 费 者 的 金 融 保 护。奥 巴 马 政 府 的 改 革 计 划 一 经 推 出，便 引 起 激 烈 的 争 论 和 多 方 面 的 批 评。奥 巴 马 希 望 国 会 在 年 底 前 通 过 该 计 划，但 能 否 如 其 所 愿，仍 有 待 观 察。A.集 中 统 一 B.分 业 监 管 C.不 完 全 集 中 统 一 D.完 全 不 集 中

22、 统 一 正 确 答 案：B37、材 料 题 A.3000B.4500C.5500D.6000正 确 答 案：C38、下 列 商 业 银 行 组 织 机 构 制 度 中，各 国 商 业 银 行 普 遍 采 用 的 组 织 形 式 是（)OA.持 股 公 司 制 度 B.单 一 银 行 制 度 C.连 锁 银 行 制 度 D.分 支 银 行 制 度 正 确 答 案：D39、在 金 融 衍 生 品 工 具 中，远 期 合 同 的 最 大 功 能 是 0。A.价 格 发 现 B.提 高 效 率 C.转 嫁 风 险 D.增 加 盈 利 正 确 答 案：C40、凯 恩 斯 认 为，“流 动 性 陷 阱”

23、发 生 后，货 币 需 求 曲 线 的 形 状 是（）A.一 条 向 上 倾 斜 的 直 线B.一 条 平 行 于 纵 轴 的 直 线 C.一 条 平 行 于 横 轴 的 直 线 D.一 条 向 下 倾 斜 的 直 线 正 确 答 案：C41、全 面 解 释 利 率 期 限 结 构 的 理 论 是（）。A.预 期 理 论 B.分 割 市 场 理 论 C.流 动 性 溢 价 理 论 D.流 动 性 偏 好 理 论 正 确 答 案：C42、某 公 司 拟 进 行 股 票 投 资，计 划 购 买 A、B、C 三 种 股 票，并 设 计 了 甲、乙 两 种 投 资 组 合，A、B、C 三 种 股 票

24、的 B 系 数 分 别 为 L 5、1.0 和 0.5 o 甲 种 投 资 组 合 中.A、B、C 三 种 股 票 的 投 资 比 重 分 别 为 20%、30%和 50%。乙 种 投 资 组 合 中，A、B、C 三 种 股 票 的 投 资 比 重 分 别 为 50%、30%和 20%。同 期 市 场 上 所 有 股 票 的 平 均 收 益 率 为 8%,无 风 险 收 益 率 为 4%。A 股 票 的 预 期 收 益 率 是（）。A.6%B.8%C.10%D.12%正 确 答 案：C43、2004年 1月 某 企 业 发 行 一 种 票 面 利 率 为 6%,每 年 付 息 一 次，期 限

25、3 年，面 值 100元 的 债 券。假 设 2004年 1 月 至 今 的 市 场 利 率 是 4%。2007年 1 月，该 企 业 决 定 永 久 延 续 该 债 券 期 限，即 实 际 上 实 施 了 债 转 股，假 设 此 时 该 企 业 的 每 股 税 后 盈 利 是 0.2 0元，该 企 业 债 转 股 后 的 股 票 市 价 是 1 0元。请 根 据 以 上 资 料 回 答 下 列 问 题：按 照 2007年 1 月 的 市 场 状 况，该 股 票 的 市 盈 率 是 0 倍。A.10B.24C.30D.50正 确 答 案：D44、受 国 际 金 融 危 机 冲 击 以 及 经

26、济 周 期 变 化 的 双 重 影 响，我 国 的 物 价 在 过 去 两 年 多 的 时 间 军.经 历 了 较 大 的 起 伏。2007年 C P I上 涨 4.8%,2008年 上 涨 5.9%,2009年 上 半 年 下 降 1.1吼 以 下 是 2008年 以 来 有 关 物 价 指 数 的 月 度 同 比 数 据：A.通 货 膨 胀 B.通 货 紧 缩 C.通 货 复 缩 D.通 货 复 胀 正 确 答 案：B45、我 国 目 前 尚 未 完 成 实 现 利 率 市 场 化，仍 受 到 管 制 的 利 率 是（）。A.存 款 利 率 上 限 B.贷 款 利 率 下 限 C.回 购

27、协 议 利 率 D.同 业 拆 借 利 率 正 确 答 案：A46、受 外 部 环 境 及 内 部 经 营 等 因 素 的 影 响，2020年 以 来，某 信 托 公 司 的 发 展 出 现 困 难，相 关 风 控 指 标 趋 于 恶 化。资 料 显 示，2020年 第 一 季 度 末，该 公 司 的 风 险 资 本 为 3 亿 元（人 民 币，下 同），净 资 本 为 2.2 亿 元，净 资 产 为 6 亿 元。同 期，该 公 司 还 因 违 规 将 信 托 财 产 挪 用 于 非 信 托 目 的 的 用 途，推 介 部 分 信 托 计 划 未 充 分 揭 示 风 险 以 及 未 真 实、准

28、 确、完 整 披 露 信 息 等 原 因 而 多 次 受 到 处 罚。为 规 范 经 营 行 为，化 解 经 营 风 险，维 护 市 场 稳 定，监 管 部 门 对 该 公 司 实 施 了“贴 身 监 管”，要 求 该 公 司 尽 快 进 行 整 改。A.操 作 风 险 B.市 场 风 险 C.信 用 风 险 D.合 规 风 险 正 确 答 案：D47、中 央 银 行 直 接 进 入 一 级 市 场 购 买 国 库 券 的 行 为，从 其 职 能 上 看 属 于（）。A.对 政 府 融 通 资 金 B.代 理 国 库 C.充 当 最 后 贷 款 人D.调 节 国 际 收 支 正 确 答 案：A

29、48、中 央 银 行 实 施 货 币 政 策 的 时 滞 效 应 中，作 为 货 币 政 策 调 控 对 象 的 金 融 部 门 对 中 央 银 行 实 施 货 币 政 策 的 反 应 过 程，称 为()。A.认 识 时 滞 B.决 策 时 滞 C.内 部 时 滞 D.外 部 时 滞 正 确 答 案：D49、在 上 市 公 司 以 增 发 新 股 融 资 时，现 有 股 东 按 目 前 持 有 股 份 比 例 优 先 认 购 后，如 果 股 份 尚 有 剩 余，承 销 商 将 买 进 剩 余 股 票，再 转 售 给 其 他 投 资 者，则 该 新 股 发 行 的 承 销 方 式()。A.全 额

30、 包 销 B.尽 力 推 销 C.余 额 包 销 D.混 合 推 销 正 确 答 案：C50、现 代 金 融 机 构 体 系 以（）为 中 心。A.商 业 银 行 B.投 资 银 行 C.金 融 监 管 机 构 D.中 央 银 行 正 确 答 案：D51、在 我 国 的 债 券 回 购 市 场 上，回 购 期 限 是（）。A.1个 月 以 内 B.3 个 月 以 内 C.6 个 月 以 内 D.1年 以 内 正 确 答 案：D52、国 家 通 过 调 节 利 率 高 低 可 以 影 响 经 济 活 动。一 认 为，利 息 增 加 带 来 的 经 济 影 响 是（）。A.刺 激 需 求，生 产

31、扩 大，经 济 活 动 水 平 上 升 B.货 币 供 给 增 加，将 引 起 适 度 的 通 货 膨 胀 C.货 币 供 给 减 少，对 生 产 的 影 响 不 能 确 定 D.抑 制 需 求，缓 解 通 货 膨 胀 正 确 答 案：D53、根 据“成 本 推 进”型 通 货 膨 胀 理 论，导 致“利 润 推 进 型 通 货 膨 胀”的 因 素 是 0。A.经 济 结 构 失 衡 B.汇 率 变 动 使 进 口 原 材 料 成 本 上 升 C.工 会 对 工 资 成 本 的 操 纵 D.垄 断 性 大 公 司 对 价 格 的 操 纵 正 确 答 案：D54、关 于 金 融 宏 观 调 控

32、的 说 法，正 确 的 是（）A.商 业 银 行 作 为 独 立 的 市 场 主 体 是 金 融 宏 观 调 控 存 在 的 前 提 B.校 正 市 场 失 灵、抑 制 或 取 代 市 场 是 金 融 宏 观 调 控 的 重 要 内 容 C.实 施 金 融 宏 观 调 控 要 求 整 个 银 行 体 系 要 实 行 一 级 银 行 体 制 D.金 融 宏 观 调 控 是 要 通 过 影 响 总 供 给 进 而 实 现 总 供 求 的 均 衡 正 确 答 案：A55、材 料 题 A.2B.2.5C.10D.5正 确 答 案：B56、下 列 各 项 中，不 属 于 信 托 文 件 必 须 载 明

33、的 事 项 是()。A.信 托 目 的 B.信 托 期 限 C.信 托 财 产 的 范 围、种 类 及 状 况 D.受 益 人 取 得 信 托 利 益 的 方 式 及 方 法 正 确 答 案：B57、货 币 政 策 的 最 终 目 标 是 稳 定 物 价、充 分 就 业、促 进 经 济 增 长 和 平 衡 国 际 收 支。在 经 济 学 中，关 于 充 分 就 业 的 正 确 说 法 是()oA.社 会 劳 动 力 100%就 业 B.所 有 有 能 力 的 劳 动 力 都 能 随 时 找 到 任 何 条 件 的 工 作 C.存 在 摩 擦 性 失 业，但 不 存 在 自 愿 失 业 D.存

34、在 摩 擦 性 失 业 和 自 愿 失 业 正 确 答 案：D58、商 业 银 行 关 系 营 销 区 别 于 传 统 营 销 的 特 点 之 一 是()。A.把 顾 客 视 作 具 有 多 重 需 求 和 潜 在 价 值 的 人 B.把 顾 客 视 作 产 品 的 最 终 使 用 者 C.重 在 向 顾 客 出 售 产 品 D.重 在 与 顾 客 完 成 交 易正 确 答 案：A59、作 为 一 种 重 要 的 财 产 管 理 制 度，信 托 成 立 的 基 础 是（）。A.资 产 B.财 产 C.收 益 D.信 任 正 确 答 案：D60、目 前，我 国 牵 头 负 责 制 定 预 防 系

35、 统 性 金 融 风 险 和 应 急 处 置 预 案 的 监 督 管 理 机 构 是（）A.中 国 证 监 会 B.中 国 人 民 银 行 C.中 国 银 保 监 会 D.国 家 外 汇 管 理 局 正 确 答 案：B61、一 家 工 商 企 业 拟 在 金 融 市 场 上 筹 集 长 期 资 金，其 可 以 选 择 的 市 场 是（）。A.股 票 公 司 B.同 业 拆 借 市 场 C.商 业 票 据 市 场 D.回 购 协 议 市 场正 确 答 案：A62、根 据 国 家 外 汇 管 理 局 公 布 的 2010年 中 国 国 际 收 支 报 告，2010年 我 国 货 物 贸 易 顺 差

36、 2542亿 美 元，服 务 贸 易 逆 差 221亿 美 元，收 入 项 目 顺 差 304亿 美 元，经 常 转 移 项 目 顺 差 429亿 美 元，资 本 项 目 顺 差 46亿 美 元,直 接 投 资 顺 差 1249亿 美 元，证 券 投 资 顺 差 240亿 关 元，其 他 投 资 顺 差 724亿 美 元，净 错 误 与 遗 漏 一 597亿 美 y G oA.5313B.4884C.2457D.4716正 确 答 案：D63、金 融 互 换 市 场 中，（）交 易 主 体 进 入 市 场 的 目 的 是 进 行 投 机 性 交 易。A.直 接 用 户 B.互 换 经 纪 商

37、C.互 换 交 易 商 D.互 换 代 理 商 正 确 答 案：C64、偏 股 型 混 合 基 金 中 股 票 的 配 置 比 例 通 常 为（）。A.30%50%B.20%30%C.50%70%D.10%-20%正 确 答 案：C65、1999年 7 月 以 后，根 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法，目 前 我 国 的 经 纪 类 证 券 公 司 能 从 事 的 证 券 业 务 是（）。A.承 销 B.发 行 C.自 营 买 卖 D.交 易 中 介 正 确 答 案：D66、巴 塞 尔 协 议 111 要 求，资 本 充 足 率 加 资 本 缓 冲 比 率 在 2019年 以 前 从

38、 8%逐 步 升 至（）。A.8.5%B.9%C.9.5%D.10.5%正 确 答 案：D67、材 料 题 A.货 币 市 场 拆 人 资 金 B.资 本 市 场 拆 入 资 金 C.期 货 市 场 拆 入 资 金 D.期 权 市 场 拆 入 资 金 正 确 答 案：A68、中 国 人 民 银 行 在 某 一 时 期 采 取 以 下 货 币 政 策 措 施：买 入 商 业 银 行 持 有 的 国 债 300亿 元；购 回 400亿 元 商 业 银 行 持 有 的 到 期 央 行 票 据。假 定 此 时 商 业 银 行 的 法 定 存 款 准 备 金 率 为 12临 超 额 准 备 金 率 为

39、3%,现 金 漏 损 率 为 5%oA.增 加 3675亿 元 B.减 少 3675亿 元 C.增 加 3875亿 元 D.减 少 3875亿 元 正 确 答 案：A69、我 国 对 信 托 投 资 公 司 进 行 统 一 监 督 管 理 的 金 融 监 管 机 构 是()。A.中 国 人 民 银 行 B.中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 C.中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 D.中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会正 确 答 案：D70、金 融 宏 观 调 控 的 核 心 是（）。A.财 政 政 策 B.产 业 政 策 C.货 币 政 策 D.收 入 政 策 正

40、 确 答 案：C71、中 国 人 民 银 行 负 责（）防 范 和 应 急 处 置。A.银 行 风 险 B.信 用 风 险 C.非 系 统 性 金 融 风 险 D.系 统 性 金 融 风 险 正 确 答 案：D72、在 我 国，经 营 小 额 贷 款 业 务 但 不 吸 收 公 众 存 款 的 金 融 机 构 是（）。A.小 额 贷 款 公 司 B.金 融 租 赁 公 司 C.汽 车 金 融 公 司 D.财 务 公 司正 确 答 案：A73、投 资 银 行 进 行 股 票 承 销 时，在 不 同 的 承 销 方 式 中 承 担 着 不 同 的 责 任 和 风 险。在 以 下 承 销 方 式 中

41、，投 资 银 行 与 发 行 人 之 间 纯 粹 是 代 理 关 系，投 资 银 行 为 推 销 证 券 而 收 取 代 理 手 续 费 的 是()A.包 销 B.尽 力 推 销 C.混 合 推 销 D.余 额 包 销 正 确 答 案：B74、商 业 银 行 存 款 业 务 创 新 的 最 终 目 的 是()。A.扩 大 原 始 存 款 的 资 金 来 源，创 造 更 所 的 派 生 存 款 B.调 整 表 外 业 务 的 结 构 C.降 低 中 间 业 务 的 成 本 D.减 少 资 产 业 务 的 风 险 正 确 答 案：A75、在 我 国，负 责 监 管 互 联 网 信 托 业 务 的

42、机 构 是()A.中 国 人 民 银 行 B.中 国 银 保 监 会C.中 国 证 监 会 D.商 务 部 正 确 答 案：B76、从 发 展 历 程 看，我 国 最 初 正 式 启 动 利 率 市 场 化 改 革 的 突 破 口 是()。A.放 开 债 券 市 场 利 率 B.放 开 同 业 拆 借 市 场 利 率 C.放 开 银 行 间 市 场 国 债 发 行 利 率 D.放 开 境 内 本 币 贷 款 利 率 正 确 答 案：B77、()不 属 于 众 筹 的 形 式。A.募 捐 制 众 筹 B.奖 励 制 众 筹 C.股 权 制 众 筹 D.惩 罚 制 众 筹 正 确 答 案：D78、

43、根 据 商 业 银 行 风 险 监 管 核 心 指 标 我 国 对 商 业 银 行 关 于 收 益 合 理 性 的 监 管 指 标 中 关 于，资 产 利 润 率 的 规 定 是()。A.净 利 润 与 所 有 者 权 益 总 额 之 比 不 应 低 于 0.6%B.净 利 润 与 所 有 者 权 益 总 额 之 比 不 应 低 于 1.1%C.净 利 润 与 资 产 平 均 余 额 之 比 不 应 低 于 0.6%,D.净 利 润 与 资 产 平 均 余 额 之 比 不 应 低 于 11%正 确 答 案：C79、关 于 债 券 违 约 风 险 的 说 法，正 确 的 是()A.债 券 期 限

44、 越 长，违 约 风 险 越 低 B.违 约 风 险 不 同 是 导 致 到 期 期 限 相 同 的 债 券 利 率 不 同 的 重 要 原 因 C.地 方 政 府 债 券 的 违 约 风 险 通 常 低 于 中 央 政 府 债 券 的 违 约 风 险 D.公 司 债 券 的 违 约 风 险 通 常 低 于 政 府 债 券 的 违 约 风 险 正 确 答 案：B80、我 国 的 上 海 银 行 间 同 业 拆 放 利 率(S h i b o r)是 由 信 用 等 级 较 高 的 数 家 银 行 组 成 报 价 行 确 定 的 一 个 算 术 平 均 利 率，其 确 定 依 据 是 报 价 行

45、()。A.报 出 的 回 购 协 议 利 率 B.持 有 的 国 库 券 收 益 率 C.报 出 的 人 民 币 同 业 拆 出 利 率 D.报 出 的 外 币 存 款 利 率 正 确 答 案：C81、下 列 不 属 于 政 策 性 银 行 的 是（）。A.中 国 农 业 发 展 银 行 B.中 国 进 出 口 银 行 C.国 家 开 发 银 行 D.中 国 投 资 银 行 正 确 答 案：D82、美 国 的 中 央 银 行 资 本 结 构 属 于（）。A.全 部 资 本 国 家 所 有 的 资 本 结 构 B.国 家 和 民 间 共 同 所 有 的 资 本 结 构 C.全 部 资 本 非 国

46、 家 所 有 的 资 本 结 构 D.无 资 本 金 的 资 本 结 构 正 确 答 案：C83、金 融 机 构 通 过 负 债 业 务 和 资 产 业 务，为 资 金 供 求 双 方 提 供 服 务，这 一 操 作 体 现 出 金 融 机 构（能。A.资 金 融 通 职 能 B.支 付 结 算 职 能 C.降 低 交 易 成 本 职 能）的 职 D.减 少 信 息 成 本 职 能 网 校正 确 答 案：A84、在 信 托 三 方 当 事 人 中，（）处 于 掌 握、管 理 和 处 分 信 托 财 产 的 中 心 位 置。A.委 托 人 B.受 托 人 C.受 益 人 D.管 理 人 正 确

47、答 案：B85、假 定 甲 商 业 银 行 2019年 末 的 资 产 负 债 表 数 据 如 下：资 产 规 模 为 9100亿 元，负 债 规 模 为 8447亿 元。在 该 商 业 银 行 的 资 产 业 务 中，贷 款 余 额 为 4900亿 元，其 中 房 地 产 贷 款 占 比 超 过 30%。该 商 业 银 行 的 资 产 平 均 到 期 日 为 260天，负 债 平 均 到 期 日 为 160天。即 将 到 期 需 要 重 新 定 价 的 资 产 和 负 债 规 模 分 别 为 1500亿 元 和 2300亿 元。由 于 近 期 市 场 利 率 波 动 较 大，该 商 业 银

48、行 需 加 大 资 产 负 债 管 理 力 度。A.缺 口 分 析 B.情 景 模 拟 C.流 动 性 压 力 测 试 D.久 期 分 析 正 确 答 案：C86、下 列 各 项 中.不 属 于 连 续 竞 价 成 交 价 格 决 定 原 则 的 是（）。A.最 高 买 进 申 报 与 最 低 卖 出 申 报 相 同.取 该 价 位B.卖 出 申 报 价 格 低 于 市 场 即 时 的 最 高 买 入 申 报 价 格 时，取 即 时 最 高 买 入 申 报 价 格 C.卖 出 申 报 价 格 低 于 市 场 即 时 的 最 高 买 入 申 报 价 格 时。取 即 时 最 高 卖 出 申 报 价

49、 格 D.买 入 申 报 价 格 高 于 市 场 即 时 的 最 低 卖 出 申 报 价 格 时。取 即 时 最 低 卖 出 申 报 价 格 正 确 答 案：C87、如 果 某 公 司 的 股 票 B 系 数 为 1.4,市 场 组 合 的 收 益 率 为 6%,无 风 险 收 益 率 为 2%,则 该 公 司 股 票 的 预 期 收 益 率 是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%正 确 答 案：C88、关 于 金 融 租 赁 公 司 设 立 条 件，下 列 描 述 中 不 正 确 的 是()。A.建 立 了 与 业 务 经 营 和 监 管 要 求 相 适 应 的 信 息 科

50、 技 架 构 B.注 册 资 本 为 一 次 性 实 缴 货 币 资 本，最 低 限 额 为 1亿 元 人 民 币 或 等 值 的 可 自 由 兑 换 货 币 C.有 符 合 任 职 资 格 条 件 的 董 事、高 级 管 理 人 员，并 且 从 业 人 员 中 具 有 金 融 或 融 资 租 赁 工 作 经 历 3 年 以 上 的 人 员 应 当 不 低 于 总 人 数 的 40%D.建 立 了 有 效 的 公 司 治 理、内 部 控 制 和 风 险 管 理 体 系 正 确 答 案：C89、受 国 际 金 融 危 机 冲 击 以 及 经 济 周 期 变 化 的 双 重 影 响，我 国 的 物