2023年理财规划师报考指南.docx

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1、 2023年理财规划师报考指南（） 国家理财规划师考试报名时间一般为考前45天左右，各地区报名时间或有差异。 5月28日(全国统考)报考时间：2023年4月1日-30日 11月26日(全国统考)报考时间：2023年10月1日-31日 2023理财规划师报考条件 (一)同时符合以下相应条件的，可报考理财规划师(CHFP)三级认证考试。 1.具有完全民事行为力量; 2.具有高中或国家成认相当于高中以上文化程度; 3.获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效理财规划师(CHFP)培训合格证书(拥有经济学、治理学、法学博士学位的，可免此项)。 (二)同时符合以下相应条件的，可报考中级

2、理财规划师(CHFP)二级认证考试。 1.具有完全民事行为力量; 2.具有专科或国家成认相当于专科以上文化程度; 3.获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效理财规划师(CHFP)培训合格证书(拥有经济学、治理学、法学博士学位的，可免此项)。 (三)同时符合以下相应条件的，可报考高级理财规划师(CHFP)一级认证考试。 1.具有完全民事行为力量; 2.具有本科或国家成认相当于本科以上文化程度; 3.获得理财规划师(CHFP)专业委员会授权培训机构颁发的有效理财规划师(CHFP)培训合格证书(拥有经济学、治理学、法学博士学位的，可免此项)。 理财规划师工作内容 在理财规划实际工

3、作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险治理与保险规划、税收筹划、投资规划、退疗养老规划、财产安排与传承规划八个详细规划当中表达，集中表现为以下八个方面： 1.必要的资产流淌性。个人持有现金主要是为了满意日常开支需要、预防突发大事需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付规划中和规划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流淌性，又要考虑现金的持有本钱，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满意，预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满意。 2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，削

4、减个人开支有时比寻求高投资收益更简单到达理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支构造大体平衡。 3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进展规划，通过合理的财务规划，确保将来有力量合理支付自身及其子女的教育费用，充分到达个人(家庭)的教育期望。 4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险治理与保险规划做到适当的财务安排，将意外大事带来的损失降到最低限度，使客户更好地躲避风险，保障生活。 5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往盼

5、望将自己的税负减到最小。为到达这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法供应的优待和差异待遇，适当削减或延缓税负支出。 6.积存财宝。个人财宝的增加可以通过削减支出相对实现，但个人财宝的肯定增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财宝的快速积存更主要靠投资实现。依据理财目标、个人可投资额以及风险承受力量，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终到达财务自由的层次。 7.安享晚年。人到老年，其获得收入的力量必定有所下降，所以有必要在青壮年时期进展财务规划，到达晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、独立的老年生活的目标。 8.财产安排与传承。财产安排与传承是个人理财规划中不行回避的局部，理财规划师要尽量削减财产安排与传承过程中发生的支出，帮助客户对财产进展合理安排，以满意家庭成员在家庭进展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产治理工具和制定遗产安排方案，确保在客户去世或丢失行为力量时能够实现家庭财产的代际相传。