2021基金从业资格考试科目一题库及答案1.pdf

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1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案1考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、依 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向（）分配收益。A.基金托管者B.基金管理者C.基金投资者D.基金监管者答案：C,解析：依 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。2、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理可以直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.

2、基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D3、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A、法律要求披露的信息B、客户资料C、内幕信息D、商业秘密答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。4、下列关于基推介材料说法正确的是A.登记基金的过往业绩B.使 用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益答案：A解析：考察基金推介材料中所禁止的问题。5、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（）。I.基金管理人所实

3、施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求H.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接n i.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证IV.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离A、1、山B、I、IVC、I、II、IIID、I、II、IV答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:一是指基金管理人所实施的内部控制政

4、策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。6、以下原则中，不属于基金监管原则的是（）。A、保障投资人利益原则B、公开、公平和公正原则C、依法监管原则D、周期性原则答 案 为D【解析】本题考查基金监管的基本原则。基金监管的基本原则包括以下几个方面：（1）保障投资人利益原则；（2）适度监管原则；（3）高效监管原则；（4）依法监管原则；（5）审慎监管原则；（6）公开、公平、公正监管原则。7、基金销售机构建立基金销售适用性管理制

5、度，应当至少包括（）。对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资者进行匹配的方法A.B.C.D.答案为D【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制

6、度。8、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产答案：C解析:基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。9、下列关于债券基金与债券的区别，表述错误的是（）。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金有确定的到期日C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测D、债券基金的利率风险取决于所持有的债券的平均到期日答案为B【解析】本题考查债券基金与债券的区别。与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基

7、金由一组具有不同到期口的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。10、基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求,梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以()为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。A、专业化、特色化、差异化B、专业化、全面化、同质化C、公平化、局部化、高质化D、公平化、服务化、效益化答案为A【解析】本题考查机构设置原则。基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业,以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。11、基金管理人职责终止

8、的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。A.2B.3C.4D.6答案：D,解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。12、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：C解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。13、以下关于公司型基金的表述，正确的是()。A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.主要依据基金合同运营基金C.基金是独立的法人机构D.投资者享有直接管理基金的权利答案：C解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对

9、较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。14、基金业协会的权力机构为A.会员大会B.董事会C.监事会D.股东大会答案：A解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。15、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过()。A、10个工作日B、20个工作日C、25个工作日D、30个工作日答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原

10、则上不超过20个工作日。16、货币市场与股票市场的一个主要区别是()。A.货币市场进入门槛很低B.货币市场属于场外交易C.货币市场进入门槛很高D.货币市场属于场内交易答案：C解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。17、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人()分段设置申购费率，后端按投资人()分段设置申购费率。A.申购费用，申购日期B.申购金额，持有期限C.申购费用，持有期限D.申购金额，申购日期答案为B【解析】开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。前端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

11、；后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。18、以下关于基金信息说法正确的是（）。A.可以登载自然人的推荐性文字B.可以对基金的证券投资业绩进行预测C.可以承诺收益或者承担损失D.禁止诋毁其他基金管理人答案：D解析：基金信息披露的一般规定内容。19、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品D、基金公司委托商业银行代销基金产品答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机

12、构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。20、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。A.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1 个价格答案：D解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响,股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投

13、资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。21、以下关于合规培训的说法错误的是（）。A.案例警示教育B.公司内部的员工守则的合规制度培训C.公司内部各项业务的合规制度培训D.国际上与基金行业有关的法律法规培训【答案】D22、证券投资基金业协会的会员等级分为（）。A.普通会员、公司会员、特别会员B.普通会员、联席会员、公司会员C.普通会员、联席会员、特别会员D.普通会员、公司会员、特殊会员答案：C解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特

14、别会员23、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那 么（）是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。A.易入原则B.可测原则C.识别原则D.利润原则【答案】D24、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式答案为C,解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。25、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金

15、投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判D.每一交易日股票基金只有1个价格答案为C【解析】本题答案为C,C项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。26、下列关于基金募集期限说法错误的是()。A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算

16、D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案答案为A,解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。27、下列不属于基金托管人职责的是A.基金资金清算B.会计复核以及对基金投资运作的监督C.基金资产保管D.基金资产的投资运作答案为D,解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。28、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在()、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。A:基金募集B:市前准备C:银行贷款D:生产经营答案为A,解析：基金信息披露是指基金市

17、场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。29、下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是（）。A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度答案为C【解析】C项，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。上述从业人员需由所在机

18、构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。30、根 据 证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】B31、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金答案为C,解析：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。32、证券公司总

19、部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得（）资格。A.基金从业B.证券从业C.银行从业D.期货从业【答案】A33、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存左的问题是（）。A.受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产、企业等产业部门B.法律体系健全C.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依。监管不力的问题D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的困扰、咨产质量普遍不高。答案：B解析：老基金存在的问题主要表现在以下三个

20、方面:一是缺乏基本的法律法规，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产企业等产业部门.因此它们实际上是一种直接投资基金.而非严格意义上的证券投资基金:三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰.资产质量普遍不高:总体而言.这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性与自发性。3 4、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。A、中国证监会B、中国银监会C、中国人民银行D、国务院答案为A【解析】本题考查基金监管机构。中国

21、证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。35、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。A,公开出版资料B、销售人员私自印刷的宣传单C、电视、电影、广播、互联网资料D、海报、户外广告答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍

22、获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B 选项错误。36、基金管理人的合规管理一般涉及()内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上选项都正确答案：D解析：基金管理人的合规管理涉及：风险控制；公司治理；投资管理；监察稽核等。37、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括()。A.授权制度B.信息披露制度C.门禁制度D.内外网分离制度答案：B解析：技术系统的内部控制的内容。38、开放式基金()公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C

23、.每月D.每季度答案为A,解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每 6 个月公布变更的招募说明书。39、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市 值()以上的为大盘股。A.2 0%B.3 0%C.5 0%D.8 0%【答案】C4 0、以下关于保本基金的保本保障机制的说法正确的是（）。A.基金托管人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管理人对投资人承担连带责任B.基金管理人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管理人对投资人承担无限连带责任C.

24、基金管理人与保本义务人签订风险买断合同,保本义务人负责向基金份额持有人偿付相应损失D.经中国证监会和中国人民银行认可的其他保本保障机制【答案】CA管理人承担保本清偿义务B 承担连带责任D 证监会认可4 1、内部控制的总体目标有（）。I.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念H .防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展I I I .确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时I V .必须讲求效率和结果，所有的控制制度必须得到贯彻执行A、I、H

25、I、I VB、I I、【I I、I VC、1、I I、I I ID、I、I I、I V答案为C【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。4 2、（）是金融市场主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案为D【解析】个人居民是金融上主要的资金供应者。4 3、2 0 0 7 年

26、，()设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国证监会B.中国银监会C.中国证券业协会D.中国基金业协会答案为C,解析：2 0 0 7 年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。4 4、()主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则【答案】D4 5、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是()。A、非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3 0 0 0 万元人民币B、非主

27、要股东为法人或者其他组织的，最近5 年没有违法记录C、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 0 0 0 万元人民币D、非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业1 0 年以上答案为C【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5 0 0 0 万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 0 0 0万元人民币，在境内外资产管理行业从业5 年以上。4 6、2 0 世纪8 0 年代以来，()的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的

28、主流产品。A.封闭式基金B.指数型基金C.开放式基金D.保本基金答案为C【解析】2 0 世纪8 0 年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。47、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A、能有效防止信息滥用B、有利于防止利益冲突与利益输送C、有利于投资者的价值判断D、有利于提高基金市场活跃度答案为D【解析】本题考查信息披露的作用。基金信息披露的作用主要表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。48、目前，我国基金销售机构不包括（）。A、保险公司B、农村商业银行C、信托公司

29、D、证券公司答案为C【解析】本题考查基金销售机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为错售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。49、在基金客户服务提供方式中，。是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A、讲座B、互联网服务C、专人服务D、推介会答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。50、基金

30、监管活动的要素不包括（）。A.目标B.原则C.内容D.方式答案：B解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。51、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.半B.C.两D.三答案：D解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。52、目前，LOF的交易在（）进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点答案为A,解析：本题考查LOF份额的上市交易。53、对常规基金产品，按照

31、简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。A、10个工作日B、2 0个工作日C、2 5个工作日D、3 0个工作日答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过2 0个工作日。54、基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.年度报告B.半年度报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项答案：c解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。5 5、下列不属于基金职业道德教育的途径的是()。A.树立基金职业道德典型B.基金业协会的他律C.岗位职业道德教育D.社会各界的持续监督答案为B【解析】基金职业道德教育的

32、途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。5 6、在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司答案为C,解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。5 7、()是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。A.理财B.投资C.基金D.股票【答案】B5 8、下列属于债权类金融资产的是()。A、债券B、股票C、期货D、基金答案为A【解析】本题考查金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。5 9、相对于实质性审查制度，强制性

33、信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。60、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.控制C.降低或消除0.转移答案为C,解析：内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。61、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。A、股票、债券、基金都是间接投资工具B、股票、债券、基金都是直接投资工具C、股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具D、基金所筹集的资金主要投向

34、有价和无价证券等金融工具或产品答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。62、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.15%C.10%D.20%答案：C解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。63、基金客户服务的原则包括（）。I.投资者利益优先原则II.有效沟通原则III.公正公开原则IV.审慎专业原则A、I、IIIB、II、IVc、I

35、、nD、III、W答案为c【解析】本题考查基金客户服务的原则。投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。64、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。A.特殊性B.规范性C.约束性D.具体性答案：C解析：职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性，约束性是道德的特征。65、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。A.采用投资组合保险策略B.在任意时点保证投资者本金安全C.保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报D.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报答案：B66、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，

36、注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性答案为A,解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。67、债券基金与债券的区别不包括()。A.债券基金的收益比债券的利息固定民债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测D.投资风险不同答案：A解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。68、如果非公开募集基金的对象累计人数超过(

37、)人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.200C.100D.500答案：B解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。69、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100D.1000答案为C,解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于10

38、0万份。70、投资业务人违反相关法规带来处罚和损失的风险是()。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反冼钱合规性风险答案为A【解析】题目中出现了“投资业务”明显指明是投资合规风险。7 1、基金管理人应当自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.5B.1 5C.1 0D.2 0答案：C解析：基金管理人应当自收到验资报告之日1 0 日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。7 2、关于L O F 和 E T F 的区别，以下表述错误的是()A.E T F 的申购和赎回通过交易所进行，L

39、0 F 的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，E T F 通常比L 0 F 高C.E T F 通常采用完全被动式管理方式，L O F 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D.E T F 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，L O F 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票答案：D7 3、关于基金客户服务宣传与推介的说法，下列选项中错误的是()oA.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、

40、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段C.遵循销售公正性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息【答案】C 应为销售适用性7 4、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是()A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资B.侵占、挪用基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为答案为D,解析：选项D 属于基金管理人的职责。7 5、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前

41、公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.5D.7答案为B,解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。7 6、投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由（）投资于各种资产，实现保值增值。A.基金份额持有人B.基金管理机构C.基金销售机构D.基金自律组织答案为B【解析】投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。7 7、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付

42、报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案为D,解析：基金管理人不得向销售机构支付非以俏售基金的保有量为基础的客户维护费。7 8、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。A、政府监管为核心B、行业自律为纽带C、机构内控为主体D、社会监督为补充答案为C【解析】本题考查适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基

43、础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。7 9、()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案为C,解析：金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。8 0、某投资人认购1 0 0 0 0 0 0 元的基金份额，基金份额面值为1 元/份，认购费率为1%,认购期间产生的利息为3 元，则其认购份额为()份。A.9 9 0 0 9 9B.9 9 0 1 0 2C.1 0 0 0 0 0 3D.9 9 0 3 9 9答案为B【解析】净认购金额=1 0 0 0 0 0 0/(1 +1%)=9 9 0 0 9 9.0 1 (元)，认购费用=9 9 0 0.

44、9 9 (元)，认购份额=(9 9 0 0 9 9.0 1 +3)/1=9 9 0 1 0 2,0 1 (份)。8 1、O 是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具答案为D,解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。8 2、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。A:5%B:3 0%C:1 5%D:1 0%答案为A,解析：开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基

45、金品种除外。83、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理答案为D,解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。84、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分()类基金投资者对此并不太敏感。A.股票类B.债券类C.货币市场D.以上都不是答案为A,解析：目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支

46、付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。85、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A86、()又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。A.金融市场B.商品市场C.货币市场D.衍生工具市场答案：C,解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。8 7、QDU基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是()。A:拟采取的组合避险B:投资预期收益C:拟投资的衍生品种

47、及其基本特性D:有效管理策略及采取的方式、频率答案为B,解析：QDH基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。8 8、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于()。A、股票B、货币市场工具C、衍生金融工具D、与基金到期日一致的债券答案为D【解析】本题考查避险策略基金。为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。8 9、()交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。A.管理人B.托管人C.监管人D.投资人答案：D,解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时

48、，基金合同成立。9 0、T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在()日统一传送至注册登记机构。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：A解析：基金份额登记流程的内容。9 1、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产答案：A解析：本题考查基金份额持有人的权利。92、内部控制的总体目标有（）。A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B、防范和化解经营风险

49、，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展C、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D、以上全选答案为D【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。93、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。A、公司资产是否安全完

50、整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况B、基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题C、与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范D、基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为答案为C【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在