2021基金从业资格考试科目一题库及答案17.pdf

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1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案17考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D.公平对待所有股东答案为A,解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。2、在基金公司的具体机构设置中，估值委员会的组成人员包括（）。1.督察长II.投资/研究总监III.合规风控部门N.基金运营部A、I、II、IIL

2、IVB、II、IIIC、IK IIL IVD、I、W答案为A【解析】本题考查具体机构设置。估值委员会由公司主管基金运营的副总经理、督察长、投资/研究总监、合规风控部门、基金运营部等相关人员组成。3、以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理D、基金销售机构

3、可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品答案为D【解析】本题考查基金销售适用性的实施保障。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。4、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读()A.基金净值公告B.基金合同C.基金招募说明书摘要D.基金托管合同答案：A5、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.3 0B.2 0C.1 5D.1 0答案：B解析：基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的2 0 个工作日内，通过网

4、站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。6、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。7、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在。环节。A.募集B.备案C.托管D.信息披露答案为A,解析：我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。8、基金职业道德教育的内容包括（）。A.培养基金职业道德观念B.岗前职业道德教育C.岗位职业道德教育D.基金业协

5、会的自律答案为A【解析】BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：培养基金职业道德观念；灌输基金职业道德规范。9、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导

6、。10、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（）A.保护投资者利益B.吸引国外投资者C.保证市场的公平、效率和透明D.降低系统风险答案：B解析：我国基金监管的目标包括：保护投资者利益；保证市场的公平、效率和透明；降低系统风险；推动基金业的规范发展。11、（），是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.廉洁公正答案：D,解析：廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。12、公司型基金依据（）设立并营运。A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同答案：B解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担

7、有限责任。13、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向（）。A.虚拟市场B.衍生产品C.实业领域D.有价证券答案为C【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。14、基金客户服务中，售中服务的内容不包括（）。A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B、推介符合适用性原则的基金C、介绍基金产品D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识答案为D【解析】本题考查基金客户服务的步骤。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金

8、产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。1 5、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指（）。A、E T FB、L O FC、分级基金D、基金中的基金答 案 为 C【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。1 6、根 据 基金管理公司风险管理指引（试行 ，投资合规性风险管理主要措施包括（）。I .建立有效的投资流程和投资授权制度I I .通过在交易

9、系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制I I I .重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为I V .制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守A、1、H、I I IB、H、I VC、I、I HD、I、I I、I I I、I V答案为A【解析】本题考查合规风险。根 据 基金管理公司风险管理指引（试行 ，投资合规性风险管理主要措施包括：（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于

10、无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。（5）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏

11、差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。1 7、金融市场的构成要素不包括（）。A、市场参与者B、流通渠道C、金融工具【）、金融交易的组织方式答案是B【解析】本题考查金融市场的构成要素。金融市场有以下几个主要构成要素：（1）市场参与者；（2）金融工具；（3）金融交易的组织方式。1 8、资产管理行业的功能和作用不包括（）.A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给全融市场提供流动性.加大交易成本答案：D解析：D选项应是降低交易成本。1 9、投资者办理E T F份额的申购、赎回业

12、务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。A.9:0 0 1 1:3 0 1 3:0 0 1 5:0 0B.9:0 0 1 1:,3 0 1 3:3 1 5:0 0C.9:3 0 1 1:3 0 1 3:0 0 1 5:0 0D.9:3 0 1 1:3 0 1 3:.3 0 1 5:0 0答案：C解析：E T F份额的申购与赎回：投资者可办了申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日.开放时间为9:3 0 1 1:3 0和1 3:0 0 1 5:0 0,除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回2 0、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长

13、检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构答案为D【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售 业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。21、企业风险管理的基本框架不包括（）。A.内部环境B.目标设定C.风险披露D.风险应对答案：C

14、解析：企业风险管理的基本框架包含八个方面：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。22、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是（）。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金答案为A【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的基金类型。23、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（）,A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则D.及时性原则答案：C解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，

15、要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则24、下列关于金融机构的说法，错误的是（）A、金融机构是金融市场上最重要的中介机构B、金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道C、金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色D、金融机构是货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用答案：c2 5、基金交易佣金不得高于成交金额的()%。(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5元，不足5 元的按5 元收取，由证券公司向投资者收取。A.1

16、B.2C.3D.5【答案】C2 6、关于监事和监事会，以下说法错误的是A、基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事B、监事会向董事会负责C、法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免D、监事会有权监督检查公司财务状况答案为B【解析】本题考查监事和监事会。监事会向股东会负责。2 7、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展()业务A.资产管理B.现金管理C.投资管理I).理财管理答案：A,解析：随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。2 8、集合投资的优点是()。A.强化监管B.具有规模优势C.收

17、益稳定D.风险固定答案：B解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。29、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产答案:C解析:基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。30、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为()。A.平衡型基金B.增长型基金C,收入型基金D.防御型基金答案：A解析：平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。31、基金管理人设监事会，监事会向()负责。A.股东会

18、B.管理层C.董事长D.董事会答案：A解析“基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。32、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。A.律师事务所；中国证监会B.会计师事务所；中国基金业协会C.律师事务所；中国基金业协会D.会计师事务所；中国证监会答案为D,解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。3 3、在基金客户服务提供方式中，（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A、讲座B、互联网服务C、专人服务D、人工坐席和语音系统答案为C【解

19、析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。3 4、在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.监管机构答案：A解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用。3 5、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境B.控制活动C.内部监控D.以上都正确答案为D,解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。3 6、某投资人赎回某基金1 万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1

20、.0 5 0 0 元，则其可得到的赎回金额为（）。A.1 0 0 0 0 B.1 1 4 4 7.5C.1 4 8 2 5.5 D.1 0 4 4 7.5【答案】D赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量X 赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额X 赎回费率3 7、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3B.5C.1 0D.1 5答案为D,解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存1 5 年。3 8、关于L 0 F 基金上市交易的表述，正确的是（）oA.申报价格最小变动单位为0.0 1 元人民币B.深圳交易所对L 0 F 交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%,

21、自上市首日起执行C.自T+2 日起，投资者申购的份额可用D.L 0 F 份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则【答案】C3 9、有关上市交易封闭式基金的交易费用，下列表述错误的是（）。A.起点5 元B.交易佣金由交易所向投资者收取C.不收取印花税D.交易佣金不高于成交金额的0.3%答案：B,解析：由证券公司向投资者收取。4 0、基金信息披露的禁止行为不包括（）。A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测C、披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案为C【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息，不得

22、有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国证监会规定的其他行为。4 1、下列选项中，不属于封闭式基金内容的是（）。A、基金份额不固定B、基金份额在基金合同期限内固定不变C、是在证券市场的投资者之间进行转让D、一般有一个固定的存续期答案为A【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。42、证券公司总部及营

23、业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得。资格。A.基金从业B.证券从业C.银行从业D.期货从业【答案】A43、假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有()A.a、b、c、dB.a b、cC.b、c、dD.a c、d答案：c投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了 4支基金，a是公募货币基金，b是公募股票基金，C是私募股权基金，d是私募艺术品基金。44、()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据

24、基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售搭配性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售适用性答案：D解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。4 5、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.2 0B.30C.1 5D.1 0答案为C【解析】基金管理人应当在每个季度结束之日起1 5个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。4

25、 6、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：【.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门H.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导m.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列I V.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和

26、监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生A、I、I I、I HB、I、I I、I l k I VC、I I、H I、I VD、I .I L I V答案为B【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包

27、括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训I,包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动

28、相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要

29、求。（9）保持与监管机构口常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。4 7、基金销售适用性的指导原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则I）.综合性原则答案：D解析：基金销售适用性的指导原则包括：投资人利益优先原则、全面性原则和客观性原则。4 8、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）A,发起资金不得少于3 0 0 0万元人民币B.发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于2 0 0人的，基金合同自动终止C.

30、发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止D.基金份额持有人可少于2 0 0人答案：C4 9、狭义的监管方式不包括（）。A、对基金机构的审核注册B、对基金机构行为的检查C、对基金机构各种违法违规行为的处置D、对基金机构出现某些法定情形后的处置答案为A【解析】本题考查基金监管体系。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。5 0、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。A:完整性B:易解性C:准确性D:公平披露答案为B,解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性

31、原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。5 1、()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德B.职业道德C.品德D.素养答案：B解析“职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。52、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是()A,对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.C P P I答案：D解析：固定比例投资保险策略英文简称

32、C P P I。53、研究业务控制的主要内容包括（）。I .研究工作应保持独立、客观H.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法III.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库IV .建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道A、I、II、川、NB、I、II、I I Ic、I、m、i vD、II、III、IV答案为A【解析】本题考查投资管理业务控制。研究业务控制的主要内容：（1）研究工作应保持独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基

33、础上建立和维护备选库。（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。54、基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）A.基金同时买入一只股票，交易员让指令数量小的先成交B.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票C.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例D.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究答案：C55、淄博基金募集规模为（）亿元。A.1B.5C.1 0D.2 0答案为A,解析：1 9 9 2年1 1月，经中国人民银行总行批

34、准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1 9 9 3年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，6 0%投向淄博乡镇企业，4 0%投向上市公司。5 6、T日买入L O F基金份额自。日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案为B,解析：T日买入L O F基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。5 7、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括。.A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金

35、市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资全来源发生了重大变化答案：B解析：开放式基金成为.证券投资基金的主流产品。5 8、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是()。A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金销售协议之外支付销售

36、佣金或报酬奖励D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。5 9、开基份额的()是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.登记B.注册C.过户D.转托管【答案】A6 0、()是现代金融体系的两大运作载体。A、股票市场和债券市场B、金融市场和非金融市场C、金融市场和金融服务机构D、证券投

37、资市场和银行间货币市场答案是C【解析】本题考查金融市场的定义。金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。61、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色

38、的投资者教育工作【答案】B62、封基的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份,涨跌幅比例为10%（上市首日除外），二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B63、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金I）.平衡型基金答案为D,解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等64、因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性

39、，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的（）。A.继承性B.差异性C.具体性D,约束性答案：A,解析：因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。65、偏股型基金中，债券的配置比例为（）。A、20%40%B、40%60%C、50%70%D、60%80%答案为A【解析】本题考查混合基金的类型。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%,债券的配置比例为20%40%。66、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵 循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。A、安

40、全性、及时性、可操作性B、实用性、高效性，稳定性C、安全性、实用性、可操作性D、及时性、准确性、严谨性答案为C【解析】本题考查信息技术系统控制。基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。67、我国基金市场的监管主体是（）。A、中国保监会B、中国基金业协会C、中国银监会D、中国证监会答案为D【解析】本题考查基金监管机构。国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。68、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联系会员B.特别会员C.临时会员D.普通会员答案为C,解析：会员分为三类：普通会

41、员、联系会员、特别会员。69、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国证监会B.中国银监会C.中国证券业协会D.中国基金业协会答案为C,解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。70、基金客户服务流程不包括（）。A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书答案为D【解析】为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具

42、体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。71、基金资产的估值属于基金运作活动的（）。A、市场营销B、投资管理C、后台管理【）、前台管理答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作。基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。72、以下选项中（）不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.有利于保护投资者，防止欺诈【答案】D73、常见的客户

43、服务内容不包括（）。A、基金账户信息查询B、基金信息查询C、基金管理公司信息查询D、基金投资者个人信息查询答案为D【解析】本题考查基金客户服务概述。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。74、基金客户服务具有的特点包括（）。I.专业性II.规范性III.持续性IV.谨慎性A、I、II、III、IVB,1、II、IIIC、I III,IVD、II、IH、IV答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。75、发现下列

44、情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患B、基金公司员工迟到早退C、基金公司员工工资调整D、基金发生亏损答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。7 6、下列属于内部风险的是（）。A.决策失误B.经济C.文化D.法律法规答案：A解析：内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。7 7、基金、股票与

45、债券的差异不包括（）。A.投资收益与风险大小不同B.信息披露程度不同C.所筹资金的投向不同D.反映的经济关系不同答案为B【解析】基金、股票与债券的差异主要表现在：（1）反映的经济关系不同；（选项D 包括）（2）所筹资金的投向不同；（选项C 包括）（3）投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。（选项A 包括）7 8、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是A、能有效防止信息滥用B、有利于防止利益冲突与利益输送C、有利于投资者的价值判断【）、有利于提高基金市场活跃度答案为D【解析】本题考查信息披露的作用。基金信息披露的作用主要

46、表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。7 9、在基金份额发售（）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。A.5B.3C.1D.7答案为B,解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。80、下列选项中，()是基金公司提供个性化服务的基础。A、巩固基金安全性B、增加基金收益率C、不断开发新基金品种D、深度挖掘客户需求答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是

47、基金公司提供个性化服务的基础。81、基金销售机构准入条件，不包括().A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D.净资产规模达到100亿元答案：D82、以下关于债券分类的说法错误的是()。A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B83、作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是()A.基金公司为张三提供资产管理服务

48、B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金一定的费用D.基金公司将保障张三的投资增值答案：D8 4、关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是（）。A.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存1 5 年，交易记录自交易记账当年记起至少保存1 5年B.数据的保存一一应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存1 5 年C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存记录D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金

49、份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用【答案】C8 5、关于E T F 的交易规则，正确的是O。A.买入申报数量为1 0001 分或其整数倍B.申报价格最小变动单位为0.01 元C.上市首日无涨跌幅限制D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值答案：D解析：买入申报数量为1 00份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.001 元；涨跌幅设置为1 0%,从上市首日开始实行。8 6、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是A.登记客户住所地B.核对客户的有效身份证件C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名你一致I）.留存有效身份证件的复印件或者影印件答案：A解析：基金销售机构

50、应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登教的名称一致,并留存有效身份证件的复印件或影印件。8 7、在基金公司面临的操作风险中，以下不属于制度和流程风险管理方法的是（）。A、基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程B、建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训C、建立适当的人力资源政策，避免核心人员流失D、强化对制度和流程有效性的稽核答案为C【解析】本题考查风险管理。在管理制度和流程风险时，基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制