2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析10.pdf

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1、2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析10考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共9 0分）1、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.商业银行B.保险公司C.政策性银行D.期货公司答案：A解析：投资人认购开放基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理2、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C

2、.投资者教育存在一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询答案为C【解析】投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。3、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.区域股票型基金D.全球股票型基金答案为C【解析】按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金三大类。4、证券投资基金业协会的会员等级分为()。A.普通会员、公司会员、特别会员B.普通会员、联席会员、公司会员C.普通会员、联席会员、特别会员D.普通会员、公司会员、特殊会员答案：C解析：基金

3、管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员5、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是()A.都是所有权凭证B.均为直接投资工具C.收益都具有不确定性D.反映的都是信托关系答案为C【解析】股票是所有权凭证，基金反映的是信托关系。股票是直接投资工具，基金是间接投资工具。6、在基金公司的具体机构设置中，风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以()召开一次。A、每月B、每季C、每半年D、每年答案为A【解析】本题考查具体机构设置。风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每月召开一次；对于突发事件，经委员会成

4、员提议可以召开临时会议。7、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。这种说法A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B8、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡型基金答案为D,解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等9、证券投资基金的市场营销不同于有形产品

5、营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。A、规范性B、服务性C、专业性D、不可持续性答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。10、基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）A.基金同时买入一只股票，交易员让指令数量小的先成交B.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票C.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例D.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究答案：C11、

6、下列关于投资者教育的说法，错误的是（）。A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术答 案 为B【解析】本题考查投资者教育工作的形式。从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。12、基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内报主要经营

7、活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.15答案为B【解析】基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。13、以下关于管理层的合规责任的表述，错误的是（）。A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内

8、部员工之间出现割裂的情况C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东答 案 为A【解析】本题考查管理层的合规责任。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。14、根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金，以下选项中()不是公募基金特点。A.面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广B.投资金额要求低，

9、是一种小投资者参与C.募集对象不固定，接受监管部门的严格监管D.投资者属于高财富净值人群，风险承受能力较强【答案】D15、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是()A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资B.侵占、挪用基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为答案为D,解析：选项D属于基金管理人的职责。16、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的()将会是基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化B.分散化专业化C.层次化专业化D.加深化和专业化答

10、案：C解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。17、()，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.廉洁公正答案：D,解析：廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。18、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是()A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D19、关于遵守法律法规等行为规范，下

11、列说法中错误的是A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.积极配合基金监管机构的监管C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范答案为D【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时.，应选择遵守更为严格的规范。20、按照运作方式的不同，投资基金可以分为()。A、公募基金和私募基金B、开放式基金和封闭式基金C、契约型基金和公司型基金D、证券投资基金和风险投资基金答案是B【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。21、下 列

12、。不是道德与法律的区别。A.表现形式B.内容结构C.调整范围D.作用功能答案为D【解析】道德与法律的区别：表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同、调整手段不同。作用功能都是约束人们的行为。22、依 据 证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，()应当向基金业协会备案。A.基金托管人B.基金管理人C.基金投资者D.基金监管者答案：B,解析：依 据 证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。23、基金托管人的职责包括（）。I 安全保管基金财产II按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户in 对所托管的不同基金财产分别设置账户IV保存基金托管业务活动的记录

13、、账册、报表和其他相关资料A.I、IIIB.I、n、in、NC.I、II、IVD.n、IIL IV答案：B,解析：我 国 证券投资基金法规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会

14、;按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。24、基金公司的（）是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。A、合规管理B、运营管理C、风险管理D、战略管理答 案 为 C【解析】本题考查风险管理。基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。25、下列关于基金销售机

15、构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案为A，解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。26、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与()签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构答案

16、为B,解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。27、()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A、信息披露合规性风险B、销售合规性风险C、反洗钱合规性风险D、投资合规性风险答案为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。28、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金

17、份额持有人大会，而()不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有自行召集的权利，并报国务院证券监督管理机构备案。1基金管理人I 基金结算人m 基金托管人IV基金监管机构A.I、mB.I、IIC.IIL IVD.i、n、in答案：A29、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A 5年B.1年C.3年D.6个月答案：D解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。30、下列关于基金信息披露的禁止行为的说法错误的是（）。A.禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资

18、业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字【答案】B31、（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.货币市场B.股票市场C.债券市场D.资本市场【答案】D32、基金管理人的最主要职责是负责（）。A.受托资产管理B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作答案为D,解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。3 3、合规管理部门对()负责。A.

19、监事会B.董事会C.督察长D.总经理答案为D,解析：合规管理部门对总经理负责。3 4、()，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。A.客户利益优先B.公平对待客户C.专业审慎D.遵规守法答案：B,解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。3 5、Q D H基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是0。A:拟采取的组合避险B:投资预期收益C:拟投资的衍生品种及其基本特性D:有效管理策略及采取的方式、频率答案为B,解析：QDH基金投资金融衍生产品，应在基

20、金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。3 6、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是()A.赎回2 0 0 0万份，申购1 5 0 0万份，通过基金转换转出1 3 0 0万份，转入7 0 0万份B.赎回7 0 0万份，申购1 0 0万份，通过基金转换转出1 5 0 0万份，转入1 0 0 0万份C.赎回1 0 0 0万份，申购1 0 0万元通过基金转换转出8 0 0万份，转入9 0 0万份D.赎回1 5 0 0 万份，申购1 3 0 0 万份，通过基金转换转出1 8 0 0 万份，转入9 0 0 万答

21、案：C3 7、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（）=A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B3 8、银行中长期存贷款市场属于A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、衍生工具市场答案为B【解析】本题考查金融市场的分类。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场

22、：二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。3 9、下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（）。A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险【答案】C4 0、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“净值归一”B.“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”答案：c解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名

23、列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述；不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。4 1、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额答案为B,解析：B 选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他人以其本人或所在机构的名

24、义从事基金销售业务。4 2、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划【答案】D4 3、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2 日之内确认B、认购费一般低于申购费C、认购是按1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认D、认购份额在T+2 日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2

25、日确认，确认后的下一个工作日便可赎回答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。4 4、证券投资基金起源于（）的投资信托公司。A.英国B.美国C.法国D.荷兰答案：A解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。45、（）是一切基金监管活动的出发点。A.基金监管的目标B.基金监管的原则C.基金监管的手段D.保护投资者利益答案：A解析：基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。46、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户开户在证券登记

26、机构办理C.基金账户在商业银行办理D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户答案为B,解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。47、以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有（）。A.股票基金B.偏股型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金答案：A解析：混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于混合基金。48、证券投资基金法对基金投资或者活动作出了限制性规定，包 括（）。I向他人贷款或者提供担保n从事承

27、担无限责任的投资Ill向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券IV承销证券A.I、II、I I IB.II、IVC.IIL IVD.i、n、r a、N答案：D49、以下属于我国传统的资产管理行业的是（）。A.信托公司B.证券公司及其资管子公司C.商业银行D.私募机构答案为A【解析】我国资产管理行业的现状：（1）传统行业：基金管理公司和信托公司。（2）其他行业:私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行50、公司型基金的最高权力机构是A.基金公司监事会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会答案为D,解析：公

28、司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。51、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（）。A、查阅全部基金投资资料B、管理基金资产C、托管基金财产D、转让其持有的基金份额答案为D【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）基金合同约定的其他权利。公开募集基

29、金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。5 2、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额答案：A解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。5 3、以下选项中关于基金宣传推介材料宣传语不属于中禁止使用的是（）。在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不 得 使 用“欲

30、购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不 得 使 用“净值归一”等误导基金投资人的表述A.业绩稳健B.业绩优良C.名列前茅D.规范管理【答案】D5 4、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。A.5B.1 0C.2 0D.3 0答案：B解析：因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在1 0个交易日内进行调整。5 5、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。A.功能互补B.调整范围不同C.表现形式相同D.都

31、是行为规范答案为C,解析：法律与道德表现形式不同。56、内部控制系统的目标是（）。A.降低经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现答案为D,解析：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。57、下列说法错误的是（）。A.基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能B.基金公司的信息技术系统设计、软件开发等技术人员允许进行实际的业务操作C.基金公司应严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据定期查验制度D.基金公司的信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等

32、安全措施，进行故障排除、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行答案为B【解析】基金公司信息技术控制应当做到其信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。58、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。A、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展B、通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例C、通过组合投资消除投资者风险D、为广大中小投资者提供较好的投资回报答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行

33、业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。59、下列不属于合规风险主要种类的是（）。A.监管合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.投资合规性风险答案：A解析：合规风险的主要种类包括：投资合规性风险；销售合规性风险；信息披露合规性风险；反洗钱合规性风险。60、下列不属于金融交易的组织方式的是（）。A、电信网络交易方式B、柜台交易方式C、交易所交易方式D、自由交易方式答案为D【解析】本题考查金融市场的构成要素。金融交易主要有以下三种组织方式：一是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；二是在各金融机构柜台上买

34、卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；三是电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。61、在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择（）。A.股票B.基金C.储蓄D.债券答案为B【解析】证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。62、以下关于资产管理的特征说法错误的是（）。A.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务C.资产管理主要通过投资于银

35、行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权帮该资产实现增值D.从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者答案为D【解析】从参与方来看，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理，承担受托人义务。6 3、目前，我国基金销售机构不包括()。A、保险公司B、农村商业银行C、信托公司D、证券公司答案为C【解析】本题考查基金销售机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证

36、券投资咨询机构以及独立基金销售机构。64、2 0 1 6年7月，将到期的“1 3华通路桥C P 0 0 1”短期融资券的发行企业发布声明，因公司实际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误，无法按时偿还大约4.3亿元的本息资金。这个例子所反映的主要风险是A.信用风险B.经济周期性波动风险C.合规风险D.利率风险答案为A【解析】信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。65、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包 括()A、向投资者承诺未来预期收益B、按照有

37、关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平答案为A【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。66、另类投资基金不可以投资于（）。A

38、.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券答案为D【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。67、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则【答案】B68、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。（）A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患B、基金公司员工迟到早退C、基金公司员工工资调整D、基金发生亏损答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，

39、督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需耍报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。6 9、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的（）。A:5 0%B:4 0%C:3 0%D:2 0%答案为B,解析：基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的4 0%；基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。7 0、（）是基金管理人的核心

40、业务。A、自营业务B、经纪业务C、投资业务D、资产管理业务答案为C【解析】本题考查合规风险。投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。7 1、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（），则应按照公开募集基金接受监管。A、1 0 0 人B、1 5 0 人C、2 0 0 人D、2 5 0 人答案为C【解析】本题考查公开募集基金的注册。证券投资基金法所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过2 0 0 人，以及法律、行政法规规定的其他情形。7 2、2 0 0 7 年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。A:基金

41、公会B:基金业行会C:基金公司会员部D:证券投资基金业委员会答案为C,解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。73、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在()、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。A:基金募集B:市前准备C:银行贷款D:生产经营答案为A,解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。74、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具答案为B,解

42、析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。75、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括()。A、开除职务B、监管谈话C、出具警示函D、记入诚信档案答案为A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。76、LOF基金场内认购的基金份额登记在()系统。A.中国结算公司注册B.中国结

43、算公司的开放式基金注册登记C.交易所D.中国结算公司的证券登记结算答案：D解析：场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。7 7、在内部控制的主要内容中，销售业务控制的主要内容包括（）。I .严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定I I.建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定山.客户投诉得到及时、恰当的记录和处理I V.制定相关政策，确保投资者信息得到保护A、I、I I IB、I I、I VC、I、I I、I VD、I、I I、I I L I V

44、答案为D【解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。7 8、狭义

45、的监管方式不包括（）。A、对基金机构的审核注册B、对基金机构行为的检查C、对基金机构各种违法违规行为的处置D、对基金机构出现某些法定情形后的处置答案为A【解析】本题考查基金监管体系。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。79、关于成长型股票的特征，说法错误的是（）。A、收益增长速度快B、未来发展潜力大C、市盈率通常较低D、风险较高答案为C【解析】本题考查股票基金的类型。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。80、下列属于金融市场的构成要素的是（）。市场参与者金融工具新闻媒体金融交易的组织方式A.B

46、.C.D.答案为B【解析】金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。81、从基金管理人的角度看，基金的运作活动的（）步骤体现了基金管理的服务价值。A.基金募集B.市场营销C.投资管理D.后台管理答案为C【解析】从基金管理人的角度看，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。82、根据 证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则不包括（）。A.公平B.公正C.自愿D.诚实信用答案为B,解析：根 据 证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应该遵循自愿、公平

47、、诚信的原则。83、开放式基金合同生效后每()个月结束之日起4 5日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。A.3B.6C.1D.9答案：B解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起4 5日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。84、下列关于合规政策的落实表述错误的是()。A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估

48、，对其合规管理的有效性负责D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告答案为D【解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。85、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于答案为A,解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。86、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是A.按照规定要求召开基金份额持有人大会

49、B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料答案：D解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。8 7、()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆势型股票C.收益型股票D.蓝筹股答案：B解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。8 8、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为A.1 0%-2 0%B.2 0%-3 0%C.4 0%-6 0%D.3 0%-4 0%答案为C,解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的

50、比例通常为4 0%-6 0%o8 9、()要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。A、全面性原则B、合法、合规性原则C、审慎性原则D、适时性原则答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。9 0、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括()。A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视B.有效落实风险隔离机制C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性,实现资源共享答案：B解析：B选项是有效