2021基金从业资格考试科目一题库及答案18.pdf

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1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案18考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共100分）1、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。A,提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除答案：D解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。2、我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，监管原

2、则不包括（）。A、适度监管B、自律监管C,事中监管【）、底线监管答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金的监管。我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则。3、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在（）环节。A.募集B.备案C.托管D.信息披露答案为A,解析：我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。4、基金对金融结构和经济的作用表现在（）。A.优化金融结构，促进经济增长B.为中小投资者拓宽投资渠道C.

3、促进证券市场的稳定和健康发展D.促进信息的有效利用和传播答案为A【解析】证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。5、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金代销机构B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人答案：A解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。6、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理答案：B解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立

4、董事同意。7、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境B.控制活动C.内部监控）.以上都正确答案为D,解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。8、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规性应当独立于其他各项业务经营活动。A.合法性原则B.完整性原则C.及时时性原则D.独立性原则答案为D【解析】独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。9、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。A、投资B、宣传C、销售D、管理答案为C【解析】本题考查合

5、规风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。10、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患B、基金公司员工迟到早退C、基金公司员工工资调整D、基金发生亏损答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。11、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称 基金业委员会”）成立，承接了原基金公

6、会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A:2002年 7 月 4 日B:2 0 0 2 年 1 2 月 4日C:2 0 0 4 年 1 2 月4日D:2 0 0 2 年 8 月 4日答案为C,解析：2 0 0 4 年 1 2 月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。1 2、商业银行从事基金销售业务的，应当向()进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构答案为D,解析：商业银行从事基金销售业务的，应当向工商

7、注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。1 3、净资产低于实收资本的O,或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。A.3 0%；3 0%B.5 0%；5 0%C.6 0%；5 0%D.7 0%；3 0%答案为B,解析：根 据 国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3 年；净资产低于实收资本的5 0%,或者或有负债达到净资产的5 0%；不能清偿到期债务。1 4、下述各项中()不是道德与法律的区别。A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整范围不同D、价值标

8、准不同答案为D【解析】本题考查道德与法律的区别。道德与法律的区别表现在：表现形式不同；内容结构不同；调整范围不同；调整手段的不同。1 5、基金管理人内部控制的基本要素不包括A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案为D【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。16、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A、董事会B、总经理C、监事会【）、股东大会答案为B【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和

9、相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。17、下列关于合规管理的基本原则说法错误的是（）。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则【答案】C独立、客观、公正、专业、协调18、基金管理人的前台部门不包括A、行政前台B、财务部门C、投资部门D、研究部门答案为B【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。19、以下关于封闭式基金的说法，

10、不正确的是()。A.基金份额可以在证券交易所交易B.封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类C.封闭式基金份额在合同期限内固定不变I）.基金份额持有人可以申购赎回【答案】D2 0、“余额宝”业务于（）开通。A、2 0 0 5 年 1 2 月B、2 0 0 6 年 5 月C、2 0 0 6 年 9 月D、2 0 1 3 年 7 月答案为D【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。2 0 1 3 年 7 月，电商阿里巴巴在其网上第三方支付平台一一支付宝开通了“余额宝”业务，实质就是用支付宝的余额购买天弘货币基金。2 1、以下关于E T F 和 L 0 F 的说法正确的是（）。A.E T F、L 0

11、F 与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B.E T F、L 0 F 的申购、赎回都必须通过交易所进行C.E T F、L 0 F 都通常采用完全被动式管理方法D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点答案为D【解析】L 0 F 与 E T F 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点。2 2、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。A、决定公司合规管理部门的设置及其职能B、决定公司合规管理部门的设置及其职能C、保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通D、审议公司年度的财务报告的合规合法性答案为D【解析】本题考查董事会的

12、合规责任。董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：（1）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。（2）审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。（3）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。（4）决定公司合规管理部门的设置及其职能。（5）保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。（6）公司章程规定的其他合规责任。23、下列说法错误的是（）。A.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场B.证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境C.证券投资基金起到

13、了将储蓄资金转化为生产资金的作用D.股票作为一种间接融资工具能有效分流储蓄资金答案为D【解析】以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。股票是一种直接融资工具。24、证券市场的自律管理者是（）。A.证监会B.证券交易所C.基金业协会D.银行业协会答案为B【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。25、关于股票和证券投资基金的表述不正确的有（）。A.股票反映的是一种所有仅关系B.基金是种低收益、低风险的投资品种C.基金是一种间接投资工具D.股票

14、是一种直接投资工具，主要投资于实业领域答案：B解析：基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。26、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（）应当向中国证监会报告。A.基金业协会B.基金管理人C.基金投资者D.基金监管者答案：A,解析：对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。27、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后()披露节假日期间的每万份基金净收益。A、第一个自然日B、第二个自然日C、第三个自然日D、第四个自然日答案为B【解析】本题考查基金净值公告。节假日的收益公告是

15、指货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益。28、依 据 证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。A.合伙企业B.独资企业C.公司企业D.外资企业答案为A,解析：依 据 证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。29、T 日买入LOF基金份额自。日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案为B,解析：T 日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。30、法律法规和监管部门对基金管理公司的公司治理结构提出了严格的要求，以下不属于基金公

16、司治理要求的是()。A.公司法B.证券投资基金法C.证券投资基金管理公司管理办法D.合伙企业法答案为D【解析】公司法对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。中国证监会高度重视基金公司治理结构，颁布了一系列针对基金公司治理的法律法规和指引，包 括 证券投资基金法 证券投资基金管理公司管理办法和 证券投资基金管理公司治理准则（试行）。3 1、下列不属于基金对证券市场的作用的是（）。A.促进信息的有效利用和传播B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构C.有利于市场合理定价D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境答案为D【解析】

17、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。3 2、当某封闭式基金的二级市场交易价格为1.6 8 元，份额净值为1.6 0 元，则该基金的溢价率为（）%A.1 B.3C.5 D.7【答案】C折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净）值+基金份额净值p l

18、43 3、根 据 证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A、基金份额持有人人数达到1 0 0 0 0 人以上B、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额C、基金份额总额达到核准规模的6 0%以上【）、基金份额总额达到核准规模的8 0%以上答 案 为 D【解析】本题考查基金的合同生效。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的8 0%以上，并且基金份额持有人人数达到2 0 0 人以上。3 4、我 国 证券投资基金法于（）开始实施。A.2 0 0 3 年 6月 1日B.2 0 0 3 年 7 月 1日C.2 0 0 4 年 6月 1日D.2 0 0 4 年 7

19、月 1日答案：C解析：我 国 证券投资基金法于 2 0 0 4 年 6月 1 日开始实施。3 5、投资者教育的内容不包括（）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险判断教育答案为D【解析】投资者教育的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育。3 6、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.欧洲股票基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。3

20、7、下列属于基金公司内部控制机制层次的是（）。A.中国证监会的监督检查B.人民银行的监督检查C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.基金业协会的检查监督答案为C【解析】基金公司内部控制机制包括四个层次：员工自律；部门各级主管的检查监督；公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。中国证监会的监督检查、人民银行的监督检查和基金业协会的检查监督均不属于基金公司内部控制机制的层次。38、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只

21、进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的答案为A,解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。39、QDII基金不可投资于（）。A、银行存款B、不动产C、

22、公司债券D、远期合约答案为B【解析】本题考查QDH基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，Q D II不得购买不动产和购买房地产抵押按揭。40、2004年7月1日开始施行的 证券投资基金运作管理办法，首次将我国的基金分为（）等基本类型。I股票基金H债券基金in货币市场基金w混合基金A.I、H、HI、IVB.I、II、IIIC.I1K IVD.I、II答案：A4 1、基金信息披露的禁止行为不包括（）。A、虚假记教、误导性陈述或者重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测C、披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案为C【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。公

23、开披露基金信息，不得有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国证监会规定的其他行为。4 2、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2 0 1 5 年 3 月底，我国境内共有基金管理公司（）家。A.6 5B.7 8C.9 6D.1 0 1答案：C解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2 0 1 5 年 3 月底，我国境内共有基金管理公司9 6 家。4 3、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A.内幕交易B.不

24、正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易答案：A解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以自己或者他人牟取利益。4 4、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.政府监管机构监管D.社会各界监管答案：A4 5、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判D.每一交易日股票基金只有1 个价格答案为C【解析】本题答案为C,C 项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面

25、，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。4 6、根据国外媒体报道，（）成为全球最大的货币市场基金。A、易支付B、利添利C、余额宝D、摩根大通答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。根据国外媒体报道，余额宝以1 6 5 6 亿美元的规模，已超过了规模1 5 0 0 亿美元的摩根大通美国政府货币市场基金，成为全球最大的货币市场基金。4 7、以下不属于证券投资基金特点有O。A.集合投资、专业管理B.组合

26、投资、分散风险C.投入较少、回报较高I）.独立托管、保障安全答案为C,解析：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险;利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。4 8、基金托管人的职责包括（）。I 安全保管基金财产II按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户in对所托管的不同基金财产分别设置账户iv保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料A.1 ,IIIB.I、Ik Ilh IVc.i、n、ivD.II、I1L N答案：B,解析：我 国 证券投资基金法规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

27、；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。49、EFT基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日开市前B.每一交易日开市后C.每一

28、交易日闭市前D.每一交易日闭市后答案为A,解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。50、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，()的投资模式。A.承担低风险、追求低收益B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求低收益D.承担高风险、追求高收益答案为D,解析：对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。5 1、基金管理人内部控制的有效性主要包括（）。I .基金管理人所实施的内部控制政策与措

29、施能否适应基金监管的法律法规要求I I .基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接I I I .基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证I V .基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离A、I、I I IB、I、I VC、I、I I、I I ID、I、I I,I V答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所

30、实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。5 2、以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B5 3、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。A.融资B.筹资C.投资D.基金答案：C解析：目前，居民理财主要方式是货

31、币储蓄和投资。54、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在()个交易日内进行调整。A.5B.10C.20D.30答案：B解析：因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。55、关于ETF份额的上市交易规则的说法，正确的是()。A.上市首日无价格涨跌幅限制B.申报价格最小变动单位为0.01元C.买入申报数量为1000份或其整数倍D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值答案为D【解析】ETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为

32、10%,自上市首日起实行。申报价格最小变动单位为0.001元。买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。56、()是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信答案：B解析：尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。5 7、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1B.3C.5D.1 0答案为B,解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时 基金管理人应立即向中国

33、证监会备案，在3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。5 8、基金业协会的权力机构为A.会员大会B.董事会C,监事会D.股东大会答案：A解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。59、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（）。A、查阅全部基金投资资料B、管理基金资产C、托管基金财产D、转让其持有的基金份额答案为D【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大

34、会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。6 0、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.2 0 0C.10 0D.50 0答案：B解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过2 0 0 人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。6 1、基金管理人应当在。和（）中披露从基金

35、财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基金季度报告；基金年度报告C.基金半年报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告答案为C,解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。6 2、下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正确的说法是（）oA.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不高于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产B.对持续持有期少于3 0 日的投资人收取不高于0.7 5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产C.对于不收取销售服务费

36、的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不高于L 5%的赎回费D.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的7 5%计入基金财产【答案】DP166 3、投资基金按照运作方式可分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金I）.在岸基金和离岸基金答案为A,解析：投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。64、投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由（）投资于各种资产，实现保值增值。A.基金份额持有人B.基金管理机构C.基金销售机构D.基金自律组织答案为B【解析】投资基金主要通

37、过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。65、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A.董事会B.中国证监会C.中国证监会相关派出机构D.以上都正确答案为D,解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。66、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETFB.密切跟踪指标的指数表现C.采用封闭式运作方法D.可以在场外申购或者赎回答案：C解析：ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟

38、踪同一指标的指数的ETF（简称目标ETF）、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。67、职业关系具有的特点不包括（）。A.单一性B.社会性C.专业性D.复合性答案：A解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。6 8、（）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案为D,解析：居民是金融市场上主要的资金供应者。6 9、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（A.反洗钱合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.投资合规性风险答案：D解析:基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以

39、外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。7 0、以下表述中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。A、制定并执行风险为本的合规管理计划B、保持与监管机构日常的工作联系C、及时为高级管理层提供合规建议D、对不合规现象或问题进行惩处答案为D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与

40、评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训I,包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新

41、产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构

42、日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。7 1、前台业务系统应当具备的功能不包括（）。A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D、交易清算、资金处理的功能答 案 为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：（1）通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；（2）为基金投资人以及基金销售人员提供投资

43、资讯的功能；（3）对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；（4）基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；（5）为基金投资人提供服务的功能。7 2、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B.适当夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项【答案】B7

44、 3、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.社会力量B.基金机构内部监督部门C.基金行业自律组织I）.有法定监管权的政府机构答案为D【解析】狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。7 4、证券投资基金反映的则是一种（）关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A.信托B.债权债务C.所有权D.信任【答案】A7 5、根 据 基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1 控制和监控B.信息披露前应经过必要

45、的合规性审查C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源答案：B解析：根 据 基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性管理措施主要不包括。（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严控制客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。7 6、前台业务系统应当具备的功

46、能不包括（）。A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D、交易清算、资金处理的功能答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方面的功能:通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;为基金投资人提供服务的功能。7 7、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整

47、性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则答案：D解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。7 8、每一交易日股票基金有()个价格。A.1B.2C.5D.无数答案为A,解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1 个价格。7 9、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是()。A.使 用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使 用“坐享财富增长”的表述答案：B解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。8 0、()是投资基金中最主要的一种类别。A.私募股权基金B.证券投资基金C.对冲基金D.另类投

48、资基金答案为B,解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。8 1、关于投资者教育，以下描述正确的()I.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能I I.投资决策教育是投资者教育体系的基础III.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制IV.权益保护教育不是市场化的要求A.I、IIB.m、ivC.H、IIID.I I、I1L N答案：C82、连 续()年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。A.1年B.5年C.2年D.3年答案为D【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格:连续3年没有开展基金托管业务的；违反 证券投资基金法规定，情节

49、严重的；法律、行政法规规定的其他情形。83、基金募集是基金公司根据有关规定()发售基金份额，募集资金的行为。A、进行市场营销B、向中国证监会提交募集申请文件C、召开投资者大会D、制定发售方案答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。84、金融市场参与者中()的作用比较特殊。A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民答案为C【解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。85、以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资

50、、分散风险【答案】B86、基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。A.督察长B.总经理C.基金经理D.独立董事答案为A,解析：基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。87、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括（）。对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资者进行匹配的方法A.B.C.D.答案为D【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括：对基金管理人