2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析19.pdf

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1、2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析19考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共9 0分）1、投资者提交基金认购申请后，一般可于O日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案为C,解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。2、E T F上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。1,基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值I I .基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行I I I .基金买入申报数量为10 0份或其整数倍，不足10 0份的部分可以卖出I V .基金申报价格最小

2、变动单位为0.0 0 1元A、I、I I、I VB、1、I I I、I VC、I、I I、H I、I VD、I、I I、I I I答案为C【解析】本题考查E T F的上市交易与申购、赎回。E T F上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值;（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行；（3）基金买入申报数量为10 0份或其整数倍，不足10 0份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.0 0 1元。3、基金管理人应通过()来控制业务活动的运作。A、授权控制B、垂直领导C、逐级审批D、扁平管理

3、答案为A【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。4、关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币B.深圳交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.L0F份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则答案：C解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制；涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；L0F份额场内、场外申购和赎回均采取-金额申购、份额赎回-原则。5、QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招

4、募说明书中不需说明的是()。A:拟采取的组合避险B:投资预期收益C:拟投资的衍生品种及其基本特性D:有效管理策略及采取的方式、频率答案为B,解析：QD1I基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。6、基金份额持有人的权利是()。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.决定更换基金管理人、基金托管人D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准答案为B【解析】依据 证券投资基金法 的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依

5、法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。7、证券投资基金对中小投资者的作用是（）。A.完善治理结构B.促进经济增长C.拓宽投资渠道D.完善金融体系答案为C【解析】投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大人民群众普遍接受的一种理财方式。8、转换基金的运作方式、更换基

6、金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案为C,解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。9、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包 括（）A、向投资者承诺未来预期收益B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

7、D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平答案为A【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。10、基金的募集一般要经过（）四个步骤。A、申请、审批、发售、基金合同生效B,申请、审批、注册、基金验资C、申请、注册、发售、基金合同生效D、申请、注册、发售、基金验资答案为C【解析】本

8、题考查基金的募集程序。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。11、基金业协会的权力机构为（）。A.股东大会B.董事会C.监事会D.会员大会答案为D,解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。12、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.董事会B.管理层C.董事长D.股东会答案为D,解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。13、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的O。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则答案为D,解析：客观性原则，是指基金销售机构应

9、当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。14、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A、专业资产管理公司B、银行C、保险公司D、证券公司答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。1 5、督察长的职责不包括O。A、组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施B、对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见C、向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况D、对基金公司及其工作

10、人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查答案为C【解析】本题考查管理层和督察长制度。督察长的职责包括：（1）组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。（2）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（3）对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。（4）向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。（5）及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。（6）保存履行职责的相关文件、资料、

11、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查。1 6、下列报告中，必须每季度定期公布的是0。A:基金投资组合公告B:基金公开说明书C:内部监察报告D:基金半年度报告答案为A,解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起1 5 个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。17、下列关于合规管理的基本原则说法错误的是（）。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则【答案】C独立、客观、公正、专业、协调18、业务持续风险危机处理

12、应遵循的原则不包括（）。A.完备性原则B.相互协作原则C.及时报告原则D.控制为主原则答案为D【解析】危机处理应遵循的原则是：完备性原则、预防为主的原则、及时报告原则、优先性原则、相互协作原则、尽快恢复原则、积极沟通原则和认真总结的原则。19、下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存左的问题是（）。A.受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产、企业等产业部门B.法律体系健全C.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依。监管不力的问题D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰、咨产质量普遍不高。答案：B解析：老基金

13、存在的问题主要表现在以下三个方面:一是缺乏基本的法律法规，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产企业等产业部门.因此它们实际上是一种直接投资基金.而非严格意义上的证券投资基金:三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰.资产质量普遍不高:总体而言.这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性与自发性。20、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。A、等价

14、交换B、市场经济C、信息不对称D、宏观调控答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。21、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案为A,解析：基金销售机构与基

15、金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。22、下列不属于基金销售机构的职责规范的是()。A.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定答案为B【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。23、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份

16、 额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%答案为B,解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。24、狭义的基金监管是指()依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A、基金管理人员B、行政监管机构C、基金行业自律组织D、基金机构内部监督部门答案为B【解析】本题考查基金监管的概念。狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管

17、理。2 5、在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在（）的介质上保存（）年。A可移动1 0B.可移动1 5C.不可修改1 0D.不可修改1 5答案：D解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存1 5年。2 6、关于基金估值，以下表述正确的是（）。A.确定基金资产实际价值的过程B.确定基金资产公允价值的过程C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算【答案】B2 7、基金销售机构应确保客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售

18、业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.2 0,2 0B.1 5,1 5C.1 5,2 0D.2 0,1 5【答案】B2 8、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。A、内控目标B、内控原则C、控制人员构成D、控制环境答案为C【解析】本题考查内部控制制度。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。2 9、()主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规性应当独立于其他各项业务经营活动。A.合法性原则B.完整性原则C.及时时性原则D.独立性原则答案为D【

19、解析】独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。3 0、()对基金业实行行业自律管理。A:中国证监会B:中国人民银行C:中国银监会D:中国证券业协会答案为D,解析：中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。3 1、投资者的风险评估结果有效期最长不得超过()年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。A、2B、3C、5D、8答案为B【解析】本题考查私募基金销售投资者适当性匹配。投资者的风险评估结果有效期最长不得超过3 年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者

20、风险评估。32、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程A.全部资产B.净资产C.全部资产及所有负债D.负债答案为C,解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程33、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金规模是否变化B.基金募集是否为公募C.基金是否上市交易D.基金是否为独立的法人答案：D解析：二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。34、下列不属于中国证券业协会基金业委员会主要职责的是（）。A.调查、收集、反映业内意见和建议B.对证券投资基金在证

21、券市场的投资行为进行监控C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约D.协助开展业内教育培训、国际交流与合作【答案】B35、以下关于混合基金的类型的说法错误的是A.偏股型基金的股票配置比例为50%70%,债券的配置比例为20%40%B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%60%左右D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高【答案】D36、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A、专业审慎B、客户至上C、忠诚尽责D、诚实守信答案为C【

22、解析】本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。37、基金募集是基金公司根据有关规定（）发售基金份额，募集资金的行为。A、进行市场营销B、向中国证监会提交募集申请文件C、召开投资者大会D、制定发售方案答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。38、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由（）或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。A.基金管理公司B.商业银行C.保险公司D.投资银行答案：A,解析：担任公开募集基金的基金管理人的主体资格

23、受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。39、内部控制系统的目标是A.降低经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现答案为D,解析：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。40、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）。A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则答案为D,解析：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。

24、41、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A、3B、5C、7D、10答案为C【解析】本题考查开放式基金申购和赎回登记及款项的支付。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同）。42、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A、10B、15C、20D、50答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事

25、研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。43、关于分级基金份额认购的描述错误的是（）。A.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场外募集的基础份额自动拆分为子份额民合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场内募集的自动拆分为子份额C.分开募集的分级基金是分别以子代码认购D.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金答案为A【解析】分级基金合并募集是投资者以母代码进行认购。募集完成后，场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。4 4、下列投资工具中，()是应对通货膨胀最有效的手段。A、混合基金B、债券基

26、金C、货币市场基金D、股票基金答案为D【解析】本题考查股票基金。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。4 5、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。A、保守秘密B、诚实守信C、客户至上D、守法合规答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根 据 证券投资基金法第 18 条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。4 6、职业道德的作用不包括()。A.调整职业关系B.提高社会素质C.促进行业发展

27、D.提升职业素质答案为B【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。4 7、从事开放式基金代销业务的商业银行接受()的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。A.基金管理人B.基金托管人C.注册登记人D.基金投资人答案：A48、关于投资基金分类的说法错误的是（）。A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可

28、以分为公募基金和私募基金。49、下列说法错误的是A.基金从业人员不论是在职还是离职，均不应该泄露任何客户的资料和交易信息B.基金从业人员可以在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息C.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息，更不得利用内幕信息为自己或者他人牟取不正当利益D.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及其所在机构的商业秘密，不得把商业秘密用于为自己或者他人牟取不正当利益答案为B【解析】基金从业人员应当注意不在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息,保持必要的警惕，防止无意泄密，也应严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的

29、秘密，也不和同事交流自己已获知的秘密。50、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施D.严格制定信息系统的管理制度【答案】D51、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包 括（）I.投资标的n.投资日期in.适用费率w.交易金额A.I、I I、III、IVB.IC.I、II、IIID.I、II答案：A52、()是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。A、合规组织建

30、设B、合规文化建设C、合规制度建设D、合规管理建设答案为B【解析】本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。53、以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是A.对申购和赎回的限制不同B.二级市场的净值报价频率相同C.申购、赎回的场所不同D.申购、赎回的标的不同答案：B解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同；申购、赎回的场所不同；对申购、赎回限制不同；基金投资策略不同；在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常

31、1天只提供1次或几次基金净值报价。54、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的()。A.真实性、准确性和完整性B.及时性、真实性和效益性C.规范性、完整性和及时性D.真实性、准确性和实用性答案为A,解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。5 5、下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是()。A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动D.基金销售人员

32、应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度答案为C【解析】C项，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。5 6、证券交易所在开市后根据E TF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每()提供一次基金份额参考净值。A.1 5 秒B.3 0 秒C.1分钟D.1天答案为A,解析：证券交易所在开市后根据E TF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实

33、时成交数据计算并每1 5秒提供一次基金份额参考净值。5 7、在封闭式基金成功试点的基础上，()年1 0月8日，中国证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1 9 9 8B.1 9 9 9C.2 0 0 0D.2 0 0 3答 案 为C,解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2 0 0 0年1 0月8日，中国证监会发布并实施了 开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。5 8、封基的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以()为单位提交认购申请。A.金额B.份额C.股数D.价格【答案】Bp lO开基以金额

34、申请5 9、下列选项中关于基金投资人的说法错误的是（）。A.按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类B.基金投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者,个人投资者主要是相对于机构投资者而言的C.基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织D.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作、信息搜集分析、投资工具研究、资金运用方式、大类资产配置等方面都配备有专门部门，由证券投资专家进行管理【答案】B 基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者6 0、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合

35、同生效1 0 年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.8B.9C.1 0D.3答案：C解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1 0 年以上的，应当登载最近1 0 个完整会计年度的业绩。6 1、基金销售客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性答案：D解析：考察基金销售客户服务的特点。6 2、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配

36、性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人

37、的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项。6 3、我国基金业经过近1 0年时间的规范发展，已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善

38、的基金监管法律法规体系。A:证券投资基金法B:基金运作管理办法C:基金信息披露管理办法D:基金管理公司管理办法答案为A,解析：我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以 证券投资基金法为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。6 4、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。A、3个月B、4个月C、5 个月D、6个月答案为D【解析】本题考查基金注册的审查。中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6 个

39、月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。6 5、在投资者教育工作中，现场的投资者教育工作形式主要不包括O。A、基业协会及基金公司组织的报告会B、专题讨论会C、网上教育宣传活动D、行业主题沙龙活动答案为C【解析】本题考查投资者教育工作的形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式。6 6、一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。A.I B.3 C.5 D.7【答案】D6 7、()要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理

40、的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。A、全面性原则B、合法、合规性原则C、审慎性原则D、适时性原则答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。6 8、下列关于特殊类型基金说法错误的是()。A.系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式B.避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金C.2 0 1 4 年 8月生效的 公开募集证券投资基金运作管理办法中

41、规定，8 5%以上的基金资产投资于其他基金份额，为基金中基金D.Q D I I 基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利答案为C【解析】2 0 1 4 年 8月生效的 公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，8 0%以上的基金资产投资于其他基金份额，为基金中基金。6 9、（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。A.内部控制原则B.内部控制理念C.内部控制环境0.内部控制目标答案：D解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。7 0、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规

42、定不包 括（）。A、向投资者承诺未来预期收益B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平答案为A【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管

43、理人的管理水平。7 1、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。A.基金的募集符合 证券投资基金法规定B.基金合同期限为3 年以上C.基金募集金额不低于2 亿元人民币D.基金份额持有人不少于1 0 0 0 人答案：B解析：基金合同期限为5 年以上。7 2、我国最早的货币市场基金成立于（）。A、2 0 0 5 年 1 2 月B,2 0 0 3 年 6 月C、2 0 0 3 年 1 2 月D、2 0 0 5 年 6 月答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。我国最早的货币市场基金成立于2 0 0 3年 1 2 月。7 3、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而

44、推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是（A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为C、该行为有误导市场参与者的意图D、该行为属于基于信息的操纵市场行为答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要求。7 4、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是A.基金份额可以在证券交易所交易B.封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类C.封闭式基金份额在合同期限内固定不变D.基金份额持有人可以申购赎回【答案】D7 5、自2 0 1 2 年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限

45、：合并募集的分级基金,单笔认/申购金额不得低于。万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认/申购金额不得低于（）万元。A.5；5B.5；1 0C.1 0；1 0D.1；5答案：A解析：自2 0 1 2 年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5 万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认/申购金额不得低于5 万元。7 6、基金在其放开申购、赎回前，一般至少()披露一次资产净值和份额净值。A.每个开放日B.每个估值C.每周D.每月答案：C3 5 下 列()不是基金当事人。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金销售公司答案：

46、D7 7、有关上市交易封闭式基金的交易费用，下列表述错误的是()。A.起点5元B.交易佣金由交易所向投资者收取C.不收取印花税D.交易佣金不高于成交金额的0.3%答案：B,解析：由证券公司向投资者收取。7 8、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，()应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所答案为C,解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。79、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

47、A.罚款B.提示改正C.出具监管警示函D.暂停办理相关业务答案为A,解析：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改,暂停办理相关业务等。80、负有信息披露义务的当事人包括（）。1 .基金管理人n.基金托管人m.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人N.证券业协会A、I、HI、IVB、I.Ik IVC、H、山、IVD、I、II、III答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

48、份额持有人。81、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）,A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币B.深圳交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%,自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.L0F份额场内、场外申购和赎回均采取”份额申购、份额赎回”原则【答案】C82、以下哪项要求不是 证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件（）。A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币答案：D解析：注册资本不低于3亿元人民币是对基金管理公司的要求。8 3、违反投资适当

49、性原则的主要原因在于（）。I.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息H.投资者自身经验和知识的欠缺I I I.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息N.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知I、I I、I I II、I L W 、川、I V I k I I I,I V答案：B解析：投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。8 4、修订后的 证券投资基金法于（）正式实施。A.2 0 1 2 年 1 2 月 2 8

50、日B.2 0 1 3 年 1 2 月 2 8 日C.2 0 1 2年6月1日D.2 0 1 3年6月1日答案为D,解析：2 0 1 2年1 2月2 8日，全国人大常委会审议通过了修订后的 证券投资基金法并于2 0 1 3年6月1日正式实施。8 5、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。A、决定公司合规管理部门的设置及其职能B、决定公司合规管理部门的设置及其职能C、保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通D、审议公司年度的财务报告的合规合法性答案为D【解析】本题考查董事会的合规责任。董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职