2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析8.pdf

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1、2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析8考号 姓名 分数一、单选题（每 题1分，共9 0分）1、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是A、每交易日公告1次B、一般每月公告2次C、一般每周公告1次D、一般每周公告2次答案为C【解析】本题考查基金净值公告。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。2、关于E T F,以下描述不正确的是（）。A.申购、赎回的开放时间为交

2、易日的交易时间B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D.申购、赎回申请提交后不得撤销答案：B解析：一般最小申购、赎回单位为5 0万份或100万份。3、以 下（）选项属于平衡型基金。A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持续成长型基金和趋势增长型基金C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定【答案】c4、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A、法律要求披露的信息B

3、、客户资料C、内幕信息D、商业秘密答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。5、我国基金监管的首要目标是（）。A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.推动基金业的规范发展D.降低系统风险答案：A,解析：在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益6、关于债券型基金，下列描述正确的是（）。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型及基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类答案：D解析：主要以债券为投

4、资者.我国规定投资债券比例为80%以上:对追求稳定收入的投资者有比较强的吸引。7、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险答案为A,解析:基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。8、下列关于基金年度报告的表述不正确的是().A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件B.年度报告包括基金投资组合报告C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式答案：D解析：目

5、前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。9、从基金管理人的角度看，基金的运作活动的。步骤体现了基金管理的服务价值。A.基金募集B.市场营销C.投资管理D.后台管理答案为C【解析】从基金管理人的角度看，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。10、()一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。A.投资理财B.资产管理C.银行存款D.证券买卖【答案】B11、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金()A.主要投资

6、领域B.备案时间C.托管人D.代销机构答案：D12、下列说法正确的是()。A.避险策略基金的投资目标是追求资本利得，本质上是一种混合基金B.ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象，依据构成指数的证券或商品的种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金C.QDII只能投资于国内市场的公募基金D.分级基金特点之一是A 类、B 类份额分级，资产分散运作答案为B【解析】避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，本质上是一种混合基金。追求资本利得是股票基金的目标，选项A 表述错误。不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投

7、资，选项C 表述错误。分级基金的特点有：一只基金，多类份额，多种投资工具；A 类、B 类份额分级，资产合并运作；基金份额可在交易所上市交易；内含衍生工具与杠杆特性；多种收益实现方式、投资策略丰富，选项D 表述错误。13、00元时，该基金的折价率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】A14、以下选项中，属于投资产品组合的是（）。A、货币、债券、基金B、股票、存款单、基金C、股票、债券、基金D、存款单、债券、基金答案是C【解析】本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金

8、不能带来收益。15、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是（）。A、银河证券和上海证券B、海通证券和招商证券C、招商证券和上海证券D、银河证券和晨星资讯答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。16、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（）。A、基金销售适用性监管B、基金销售合法性监管C、对基金宣传推介材料的监管D、对基金销售费用的监管答案为B【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。对公开募集基金销售活动的监管涉及以下内容：基金销售适用性监管；对基金宣传推介材料的监管；对基金销售费用的监管

9、。17、指数型股票基金的主要投资对象为（A.指数所包含的成份股票）。B.所有上市流通的股票C.已发行但未上市的股票D.指数成份股及一定比例的债券答案：A,解析：指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。18、售后服务的内容包括（）。I.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果H.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径HI.提醒客户及时核对交易确认IV.定期提供产品净值信息A、I、II、IVB、I、HI、IVc、1、n、inD、II、HI、IV答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期

10、提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。19、以下关于合规审核的表述，错误的是（）。A、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整B、基金管理人在公司内部开展合规审核时:可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合规部门人员进行审核调查C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的业务运作D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据答案为A【解析】本题考查合规审核。基金管理人在开展合规

11、工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。一旦审核开始，不能随意变更计划。2 0、人们习惯将()年以前设立的基金称为老基金。A.1 9 9 5B.1 9 9 6C.1 9 9 7D.1 9 9 8答案：C解析：相对于1 9 9 8年 暂行办法实施以后发展起来的新的证券投资基金，人们习惯上将1 9 9 7年以前设立的基金称为“老基金2 1、中国证监会对基金市场的监管措施不包括()。A、检查B、调查取证C、限制交易D、公开谴责答案为D【解析】本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。中国证监会对基金市场的监管措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。2 2、QDH基金的净

12、值在()披露。A.估值日B.估值日后1 2个工作日C.估值后2 3个工作日D.估值后3 5个工作日答案为B,解析：Q D I I基金的净值在估值后1 2个工作日内披露。23、()是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.行业报告B.投资计划C.客户资料D.商业秘密答案：D,解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。24、下列选项中，不属于广义的基金监管主体的是()。A、基金行业自律组织B、基金机构内部监督部门C、社会力量D、基金管理人员答案为D【解析】本题考查基金监管的概念。广义的基金

13、监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。25、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。A.基金业协会B.中国证监会C.工商注册所在地中国证监会派出机构D.证券业协会答案为B,解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。26、关于契约型基金和公司型基金的说法中，错误的是()。A、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B、契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利C、公司型基金法律关

14、系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行1）、契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金答案为B【解析】本题考查证券投资基金的法律形式。与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。27、另类投资基金不可以投资于（）。A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券答案为D【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。28、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A.董事会B.股东大会C.合规与风险管理委员会D.监事会

15、答案为A,解析：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。29、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素不包括（）。A、全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力B、管理层的理念和经营风格C、管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式D、投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。30、（）在基金运作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份额持

16、有人C.基金销售机构D.证券交易所答案为A【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。31、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告答案：B解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。32、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。A.

17、鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育存在一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询答案为C【解析】投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。33、我国基金信息披露制度体系不包括（）。A.基金监管B.规范性文件C.部门规章D.国家法律答案：A解析：我国基金信息披露制度体系的4个层次。34、关于基金投资者必须承担的义务，以下说法错误的是（）。A.遵守基金合同B.交纳基金认购款及规定费用C.承担基金亏损但不承

18、担基金终止的责任D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额f 正确答案C【解析】选项C 应该是承担基金亏损或终止的有限责任。3 5、根据 基金管理公司风险管理指引（试行），信息披露合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核D.信息披露前应经过必要的合规性审查答案为C【解析】信息披露合规性风险管理的主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要

19、的合规性审查。3 6、内部控制系统的目标是（）。A.降低经营风险B,提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险I）.直接促进组织目标的实现答案为D,解析：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。3 7、在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A.非银行金融机构B.企业C.证券投资基金D.基金公司【答案】C3 8、以下属于我国金融监管内容的是（）。A.银行间债券市场属于证监会监管范围B.保险行业属于中国人民银行监管范围C.信托行业属于证监会监管范围D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围答案为D【解析

20、】黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围，信托业协会属于银监会监管范围。保险行业属于保监会监管范围。39、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案为C,解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。40、需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括()1、基金合同n、招募说明书m、发售公告W托管协议A.I、1H、IVB.1

21、、IK IVC.I、II、IIID.II、HI、IV答案：C41、内部控制大纲应当明确的内容不包括()。A、内控目标B、内控原则C、控制人员构成D、控制环境答案为C【解析】木题考查内部控制制度。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。42、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金 是 指（）。A.QDH基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.LOF基金答案为A,解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、

22、债券等有价证券投资的基金43、下列说法错误的是（）。A.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场B.证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境C.证券投资基金起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用D.股票作为一种间接融资工具能有效分流储蓄资金答案为D【解析】以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。股票是一种直接融资工具。44、我国混合型基金的投资对象不包括（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生品答案：D解析：混合基金同时以股票、债

23、券等为投资对象。以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的根据中国证监会对基金类别的分类标准.投资于股票、债券和货币市场工具.但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。45、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系I).投资时间长短答案为C,解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。4 6、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.7B.1 0C.1 5D.2 0答案为D,解析：基金业协会应当在私募基金

24、登记材料齐备后的2 0 个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。4 7、我国 证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由()办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A.基金托管人B.基金管理人C.登记结算机构D.证券业协会【答案】B4 8、XB R L在基金信息披露中的积极作用中不包括()。A、促进信息披露的规范化、透明化和电子化B、提高信息在编报、传送和使用的效率和质量C、提高监管者监管效率和水平D、提高投资者收益答案为D【解析】本题考查XB R L在基金信息披露中的应用。XB R L在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化

25、和电子化，提高信息在编报、传送和使用的效率和质量；对于监管部门，通过公开信息和监管信息的XB R L化，可以加大数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。4 9、()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆势型股票D.蓝筹股答案为C,解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。50、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。A.融资B.筹资C.投资D.基金答案为C,解析“目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。51、基金管理公司投资管理人员，不包括A.公司投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经

26、理助理答案为B【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。52、()是基金业协会的执行机构。A.会员大会B.董事会C.理事会D.监事会答案为C,解析：基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。53、()指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。A.保本基金B.伞形基金C.基金中基金D.E T F答案为C【解析】基金中基金又称为F O F,是指以其

27、他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。5 4、基金管理人应当将不低于赎回费总额的()归入基金财产。A.2 0%B.2 5%C.3 0%D.3 3%答案：B解析：基金管理人应当将不低于赎回费总额的2 5%归入基金财产。5 5、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.公司信息【答案】D5 6、基金登记过程实际上是()。A.基金托管人对账户管理的过

28、程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D5 7、()是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.市场力量监管C.政府基金监管D.内部监管答案：C,解析：政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。5 8、以下关于督察长的表述错误的是（）。A、基金管理人应保证督察长独立性B、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节C、督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见D、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在监事会定期会议上报告

29、基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况答案为D【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。5 9、根据债券的发行者的不同，债券基金的分类不包括（）。A、金融债券基金B、可转换债券基金C、企业债券基金D、政府债券基金答案为B【解析】本题考查债券基金的类型。根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。与此相对应，也就产生了以某一类债券为投资对象的债券基金。60、X B R L 在基金信息披露中的积极作用中不包括（）。A、促进信

30、息披露的规范化、透明化和电子化B、提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量C、提高监管者监管效率和水平D、提高投资者收益答案为D【解析】本题考查X B R L 在基金信息披露中的应用。X B R L 在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量；对于监管部门，通过公开信息和监管信息的X B R L 化，可以加大数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。6 1、关于封闭式基金份额上市交易的说法，错误的是（）。A.基金合同期限为3 年以上B.基金的申报价格最小变动单位为0.0 0 1元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五

31、（法定公众节假日除外），每天9：3 0 至 11：3 0,13：0 0 至 15：0 0D.遵 从“价格优先、时间优先”的原则答案为A【解析】选项A错误，封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上。6 2、下 列()不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格B.具有相关的基金从业经验C.由所在机构进行执业注册登记D.经基金管理人或者基金销售机构聘任答案为B,解析：基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。6 3、()是指通过歪曲证券价格或人

32、为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。A.内葛交易B.操纵市场C.不正当竞争D.虚假陈述答案：B解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。6 4、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。A.持有至到期投资B.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C.贷款和应收款项D.可供出售的金融资产答案为B,解析：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。6 5、基金管理公司必须以()为基金会计核算主体。A.基金管理公司B.所管理的全部基金总体C.所管理的不同基金类别D.所管理的每

33、只基金答案为D【解析】基金管理公司对所管理的基金应当以所管理的每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。66、下列关于基金公司内部控制制度的组成内容说法错误的是（）。A.业务操作手册是在基金管理人确定相关业务前，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明B.内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容C.基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等D

34、.部门规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明答案为A【解析】业务操作手册是在基金管理人确定相关业务后而非确定相关业务前，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。67、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24答案：C解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。68、基金管理人的最主要职责是负责（）。A.受托资产管理B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作答案为D,解析：基

35、金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。6 9、下列选项中，（）是基金公司提供个性化服务的基础。A、巩固基金安全性B、增加基金收益率C、不断开发新基金品种D、深度挖掘客户需求答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。7 0、E T F 的建仓期不超过（）个月。A、1B、2C、3D、4答案为C【解析】本题考查E T F 的上市交易与申购、赎回。基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为E T F 建仓阶

36、段，E T F 的建仓期不超过3 个月。7 1、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则答案：D解析“内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。7 2、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（）。I .协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门I I.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当

37、性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导i n.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列I V.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生A、I、n、i nB、1、I L i n、Nc、n、i n,i vD、i、I I、w答案为B【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管

38、理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训I，包括新员工的合规培训，以及所有

39、员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标,按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分

40、且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。7 3、在基金公司面临的操作风险中，以下不属于制度和流程风险管理方法的是（）。A、基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包

41、括制度、日常操作流程B、建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训C、建立适当的人力资源政策，避免核心人员流失D、强化对制度和流程有效性的稽核答 案 为C【解析】本题考查风险管理。在管理制度和流程风险时，基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程，尤其是关键业务操作的制约机制；建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训；强化对制度和流程有效性的稽核。7 4、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.1 0B

42、.1 5C.2 0D.3 0答案：D,解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前3 0日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。7 5、下列说法错误的是（）。A.基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能B.基金公司的信息技术系统设计、软件开发等技术人员允许进行实际的业务操作C.基金公司应严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据定期查验制度D.基金公司的信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行故障排除、灾难恢复的演习，确保系统可靠

43、、稳定、安全地运行答案为B【解析】基金公司信息技术控制应当做到其信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。7 6、E F T基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前I）.每一交易日开市前答案：D解析：E F T 基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。7 7、封基的交易时间为每周一至周五（节假日除外）的 9:3 0-1 1:3 0 和（）并遵从“价格优先、时间优先”的原则。A.1 3:0 0-1 4

44、:0 0B.1 3:0 0-1 5:0 0C.1 3:0 0-1 5:1 5D.1 3:0 0-1 5:3 0【答案】B7 8、关于基金宣传推介材料登载过往业绩的，下列说法错误的是（）。A.基金合同生效6个月以上但不满1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.基金合同生效1 年以上但不满1 0 年的，应当登载自合同生效当：年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C.基金合同生效1 0 年以上的，应当登载最近1 0 个完整会计年度的业绩D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D7 9、E T F

45、实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A.5%B.1 0%C.1 5%D.2 0%答 案:B解析：E T F 实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为1 0%,从上市首日开始实行。8 0、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1 年以上但不满1 0 年的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。答案为D,解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。81

46、、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。A、10个工作日B、2 0 个工作日C、2 5 个工作日D、3 0 个工作日答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过2 0 个工作日。82、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（）。A、股票型分级基金B、成长型分级基金C、债券型分级基金D、QDII分级基金答案为B【解析】本题考查分级基金的分类。按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和 QDII分级基金等。83、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不

47、属于披露内容上的是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则I）.及时性原则答案:C解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则8 4、基金客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.短期性I）.时效性答案为C【解析】基金客户服务具有四个特点：专业性；规范性；持续性；时效性。8 5、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。A.运作方式不同B.法律形式不同C.投资对象不同D.投资理念不同答案：C解析：按投资对象的不同

48、，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。8 6、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比 如（）。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金答案：C解析：按行业分类的内容8 7、以下关于资产管理的特征说法错误的是（）。A.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务C.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权帮该资产实现增值D.从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者答案为D【解析】从参与方来看，委托方为投资者，受

49、托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理，承担受托人义务。8 8、债券基金与债券的区别不包括（）。A.债券基金的收益比债券的利息固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测D.投资风险不同答案：A解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。8 9、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1B.5C.3D.1 0答案：C解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3 年没有违法记录。9 0、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信答案：B解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。