2021年度合规题库汇总.pdf

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1、 合规手册复习题库*单选题1、建立有效（D）,严格对违规行为责任认定与追究，并采用有效纠正办法，及时改进经营管理流程，适时修订有关政策、程序和操作指南。A.绩效考核制度 B.诚信举报制度 C.利益分派制度 D.合规问责制度2、（D）是员工所有职业行为前提。A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规3、坚 持（B ）,要本着为自己职业生涯和家庭负责态度，做到清正廉洁，坚守底线。A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真4、坚 持（A ）,服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完毕任务。A.高效执行

2、 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎5、员工应当培养正直品行，将（A ）核心价值观贯穿于职业行为始终。A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（D）”原则。A.逐笔调查B.实事求是C.依法依规D.认责有据7、有关人员主观上存在普通过错或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在风险，导致不良资产产生行为指是（B ）。A.失职 B.未尽职8、禁止长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属 于（C ）十禁行为之一。A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其她违背法律法规、

3、监管规章及规范性文献、自律性组织制定关于准则以及本行内部规章制度行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系直接负责人指是（C）A.作案人员 B.管理负责人C.有关违法违规行为实行人或参加人 D.监督负责人1 0、与客户（或她人）串通，参 加（或配合）其运用银行资金从事不合法资金交易是公司授信业务中（A ）环节有关人员责任行为。A.授信调查 B.授信审查 C.授信审批 D.贷后管理1 1、自查发现、积极揭露案件，应当予以（B）解决A.从重 B.从轻 C.免责*多选题1、我行倡导并在全行履行（A ）、（C）行为准则和价值观，哺育全行员工合规守法意识，确立及履行合规理念。A.诚信 B.诚实 C.正直

4、D.高效2、合规部门要保持与监管机构寻常工作联系，跟踪和评估（A ）和（D ）贯彻状况。A.监管意见 B.监管办法 C.监管制度 D.监管规定3、问责应遵循（A BCD ）原则。A.谁主管谁负责C.谁签字谁负责B.谁审批谁负责D.谁经办谁负责4、对关于负责人进行问责解决方式涉及：（A）、（B）、（C）A.经济惩罚 B.组织解决 C.纪律处分 D.批评教诲5、禁止以（A BC）等手段骗取资金设立“小金库”。A.假发票 B.假合同 C.假票据6、内幕交易规定，禁止如下行为，涉及但不限于：（A BCD ）A.将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构容许范畴之外人员B.在不恰当场合谈论在行内属于保

5、密或控制知情范畴信息C.运用内幕信息获取个人利益D.基于内幕信息为她人提供理财或投资方面建议7、案件问责程序涉及（A BCD E ）oA.启动问责B.实行调查C.认定责任D.做出解决决定E.执行解决决定等8、案件问责范畴涉及本行管理权限内（A ）和（C ）。A.直接建立劳动关系员工B.非全日制员工C.劳务派遣制员工9、向客户推荐产品或提供服务时，禁止如下行为，涉及但不限于：（A B C D ）A.为达到交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述B.在业务活动中明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定C.向客户做出不符合关于政策法规及我行规章制度承诺或保证D.诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符产品

6、1 0、按照勤俭办行原则，严格自律，不得申报不实费用，报销与我行业务无关费用，涉及但不限于（A B C D ）A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付费用B.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游C.上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款互相宴请或赠送礼物D.使用错误或无关发票报销1 1、不得收授（A B C D ）等违背商业习惯礼物。A.钞票 B.贵金属 C.消费卡 D.有价证券*判断题1、全体员工都是合规经营践行者和直接负责人。（V ）2、禁止以员工亲友名义注册公司，但实际控制人或经营管理人可觉得员工本人。(X)3、禁止授意请托人以各种形式，将关于财物予以特定关系人。（V

7、）4、上班时间，可以买卖股票、操作期货、买卖权证及其她有关行为。（X ）5、经客户容许，可以代客户保管银行卡、存折、存单，设立/重置/输入密码、办理网上银行等业务。（X ）6、合规是指银行业务经营活动应与所合用法律、行政法规、部门规章及其她规范性文献、经营规则、自律性组织行业准则、行为守则和职业操守等相一致。（V ）7、业务关联方予以合法折扣、佣金或其她奖励，可以自己掌握解决。（X ）8、不得以任何形式参加民间借贷、违规担保、非法集资活动，不得充当资金据客。（J ）9、禁止以虚列利息支出、佣金手续费、业务及管理费、赔付退保支出等套取资金设立“小金库”。（J ）1 0、离职人员对离职前案件发生负

8、有责任，本行应当对其作出责任认定，并报告监管机构，案件负责人仍在银行业金融机构任职，应当将认定成果及拟解决意见移送离职人员现任职单位。（V ）1 1 未经授权或批准，不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或对外发布信息。（V ）*填空题1、公司授信不良资产是指依照有关制度规定，经有关风险分类程序被认定为次级类、可疑类 和 损失类 公司类授信资产。2、全面遵循金融法规条例和规章制度及操作流程，依法合规开展经营管理和发展业务，做到 人人合规、事事合规、时时合规。合规控制成本、减少风险、创造效益。3、会见、邀请客户应在 工作场合 或符合 商业习惯 场合。4、坚持 客 户 至 上、客观公正 原则,不轻

9、慢任何投诉和建议。5、遵守反洗钱关于规定，熟知银行承担反洗钱法定义务，在严守客户隐私同步，及时按照我行规定，报告 大额和可疑交易。6、禁止 违规搭售，通过合同或其她方式向客户施加不公平义务。7、合规风险 是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则和准则，而也许遭受法律制裁、监管惩罚、重大财务损失或名誉损失风险。8、根据员工主观故意、客观行为及产生后果等要件，将问责情节分为 重大、严重、普通、轻微 四个级别。被问责人涉及多项问责事由，同步违背多项管理规定，可以依照解决较重规定，从重解决。9、为打造银行百年老店，咱们必要严守银行经营管理原则，严格按照“八个坚持”规定，回归 安全性、流动性、效益性“三性”原则,回归 铁账本、铁算盘、铁规章“三铁”规定，回归 贷前 调 查、贷 时 审 查、贷 后 检 查“三查”制度,回归 前台中 台、后台“三分离”内控安排。