2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案11.pdf

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1、2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案11考号姓名分数一、单选题（每 题 1 分，共 1 0 0 分）1、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.忠诚尽责答案：B解析：诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。2、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括A、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息B、出售客户信息C、在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动D、按照收集信息的目的使用客户信息答案为D【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求

2、。基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：（1）出售客户信息：（2）向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外：（3）在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。3、下述各项中（）不是道德的特征。A、规范性B、继承性C、差异性D、具体性4、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投

3、资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B5、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期提供产品净值信息答案为A,解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解群测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基

4、金业务6、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.1 0B.1 5C.2 0答案为A【解析】本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性。D.2 5答案：B解析：信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存1 5 年。7、以下关于分级基金的分类的说法错误的是()。A.按募集方式不同，可以分为合并募集和分开募集型分级基金B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5 年存续期，到期转为L O F 基金，开放式分级基金永久存续C.按投资策分为股票型、债

5、券型、混合型分级基金D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基金【答案】C按投资对象分类8、与私募基金相比，公募基金具有的特点是O。A.投资金额要求高B.投资者的资格和人数常受到严格限制C.可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广D.在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少答案：C解析：公募基金具有如下特点：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定：投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必理遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。9、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.1 5%C

6、.1 0%D.2 0%答案：C解析：当单个交易口基金的净赎回申请超过基金总份额的1 0%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。1 0、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是A.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格答案：D解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

7、。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大：股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。1 1、中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.3；2C.5：3D.3；1答案为B,解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。1 2、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具答案：B解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和

8、贴现市场。1 3、()是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。A、合规组织建设B、合规文化建设C、合规制度建设D、合规管理建设答案为B【解析】本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。1 4、卜列关于收取增值费的说法，错误的是A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值服务费不单.独缴纳，应从中购（认购）资金中扣除答案：D解析：增值服务

9、费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除.15、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。A、未履行报送手续B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5 个工作日内递交报告材料C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致D、基金宣传推介材料违反 证券投资基金销售管理办法及其他情形答案为B【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种：（1）未履行报送手续。（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。（3）基金宣传推介材料违反 证券投资基金销售管理办法及其他情形。16、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是

10、A、股票、债券、基金都是间接投资工具B、股票、债券、基金都是直接投资工具C、股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具D、基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。17、基金行业是建立在投资人（）基础之上的。A.信任B.偏好C.风险等级D.收益要求答案：A,解析：基金行业是建立在投资人信任基础之上的。18、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。A.可以预测基金的投资业绩B.可以登载单位的推荐性文字C.可以

11、使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D.可以通过电视、广播进行公布答案为D,解析：其他选项都属于禁止性规定。19、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%答案为D,解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。20、与其他金融工具相比，基金是种（）的投资品种。A.高风险高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险答案为C【解析】与其他金融工具相比，基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资晶种。21、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调

12、运作、相互监督、相互制约、相互证明，这是内部控制措施中的（）。A、横向控制B、隔离控制C、纵向控制D、风险控制答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方而的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明：从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。22、（）指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A:基金监管B:基金运用C:基金发行D:基金申购答案为A,解析

13、：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。23、根据中国证监会的有关规定，开放式基金认购费用以（）为基础收取。A.净认购金额B.认购份额C.认购金额D.净认购份额答案为A【解析】中国证监会于2007年 3 月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。24、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（A、查阅全部基金投资资料B、管理基金资产C、托管基金财产D、转让其持有的基金份额答案为D【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。基金份额持有人享有卜列权利：（1）分享基金财产收益；2）参与分配

14、清算后的剩余财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会：（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼：（7）基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者豆制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账新等财务资料。25、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造个浓厚的内控文化氛围。A、高层领导B、全体员工C、合规监督人员D、中高层领导答案为B【解析】本题考查内部

15、控制机制。基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。26、内部控制的总体目标有（）。A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经哲业务的稔健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展C、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D、以上全选答案为D【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：

16、（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。27、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规 ）的独立性最为重要。A、问责B、机制C、部门D、机制和部门答案为C【解析】本题考查合规管理。合规独立性包括部门、机制和问贲等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。28、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）

17、个工作口内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15答案为B,解析：检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。2 9、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议答案：D解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。3 0、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因

18、为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A:真实性原则B:准确性原则C:完整性原则D:及时性原则答案为C,解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。3 1、基金管理人合规管理旨在().促进行业规范运作；夯实行业诚信基础：提高基金公司内控及事前风险防范水平：保证基金管理人盈利性：在基金行业树立合规意识；

19、保证投资者在交易中获利；切实保护投资者合法权益A、B、(W C、(X 3)(D OD、()答案为B【解析】本题考查合规管理。基金管理人合规管理旨在切实保护投资者合法权益，在基金行业树立合规意识，提高基金公司内控及事前风险防范水平，促进行业规范运作，夯实行业诚信基础。3 2、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，()应当向中国证监会报告。A.基金业协会B.基金管理人C.基金投资者D.基金监管者答案：A,解析：对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。3 3、()是指在国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券

20、等有价证券投资的基金。A.QF I I 基金B.Q D I I 基金C.E T F 联接基金D.伞型基金答案：B解析：考察基金Q D H 基金的概念。3 4、申请开展基金销售业务的机构应制定()。A、反洗钱内部控制制度B、基金投资风险管理制度C、基金投资管理规定D、基金资产委托管理制度答案为A【解析】本题考查基金销售机构的准入条件.申清从事基金销售业务的机构应当有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。3 5、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6 个月结束之日起的()日内披露。A.1 5B.2 0C.3 0D.4 5答案：D解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起4

21、 5 日内，更新招募说明书并登载在网站上。3 6、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按()进行划分的。A.运作方式不同B.法律形式不同C.投资对象不同D.投资理念不同答案：C解析：按投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。37、下列不属于基金客户服务特点的是()。A.持续性B.规范性C.永久性D.专业性答案：C解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。38、()是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市.场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场答案为A，解析：金融市场和金融服务机构是现

22、在金融体系的两大运作载体。39、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A:全球股票基金B:国外股票基金C:国际股票基金D:国内股票基金答案为C,解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型般票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。40、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于()亿元人民币。A.1B.2C.5D.10答案为B,解析：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2 亿元人民币。41、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金是指A、证券投资

23、基金B、私募股权基金C、对冲基金D、另类投资基金答案为D【解析】本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。42、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而()不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有自行召集的权利，并报国务院证券监督管理机构备案。I基金管理人H 基金结算人III基金托管人V基金监管机构A.I s IIIB.I、I IC.Ilk IVD.I、II.I l l答案：A43、一般情况下，投资者T 日提交的QDII申购有效申请，基

24、金公司会在)H 内对该申请的有效性进行确认，投资者应在T+3 口到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+0【答案】B44、所谓()，简单来讲即货币资金的融通。A.理财B.金融C.融资D.投资答案为B,解析:考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。45、下列不属于证监局的职责的是（）。A、公司治理和内部控制B、开放式基金信息披露的口常监管C、指导、组织和协调证券交易所对证券投资基金的日常监管D、负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管答案为C【解析】本题考查证监局的职责。各证监局负责对经营所在地本辖区内的基

25、金管理公司进行口常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管：负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管。46、对QD1I基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。A.每交易口公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次答案为B【解析】QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值：放开申购、赎回后，则需要披露每个开放口的份额净值和份额累计净值。QDI1基金的净值在估值日后1 7 2个工作口内披露C47、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（）

26、。A、股票型分级基金B、成长型分级基金C、债券型分级基金D、QDI1分级基金答案为B【解析】本题考查分级基金的分类。按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金等。48、以下选项中不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C指导和监督49、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以

27、是不成文的，体现了道德与法律的O。A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整规范不同D、调整手段不同答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既 口J以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式.50、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突和利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险答案：D解析：基金信息披露的4个作用；有利于投资者的J价值判断；有利于防止利益冲突与

28、利益输送：有利于提高证券市场的效率：有利于防止信息滥用。51、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，不应当做的是（）。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.骗取投资者的信息D.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等答案为C【解析】基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守 证券投资基金销隹机构内部控制指导意见的有关规定，并注意如下事项：有效识别投资者身份；向投资者提供“投资人权益须知”：向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。5 2、基金销华人员在陈述所推介基金或同

29、一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当0,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。A、客观、全面、准确B、真实、准确、完整C、客观、公正、及时D、真实、完整、及时答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在陈述所推介基金或同基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。5 3、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指).A、E T FB、L 0 FC

30、、分级基金D、基金中的基金答案为C【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。5 4、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1%B.5%C.3%D.1 0%答案：B解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。5 5、下列关于基金销售方式中代销的说法错误的是()oA、代销机构的营业网点数量众多

31、，受众范围广B、代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系C、代销机构是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本D、代销方式对客户控制力较强答案为D【解析】本题考查销售方式。通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度：代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。5 6、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之H起 )个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。A.3B

32、.6C.12D.3 6答案为B,解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册中请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。5 7、增长型基金的基本目标是A.较多考虑当期收益B.追求资本增值C.追求稳定的经常性收益D.既主要资本增值又注重当期收益答案：B解析：增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入。5 8、需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括()1、基金合同I I、招募说明书小、发售公告I V 托管协议A.I .H L I VB.I、I I.I VC.I、I I.I l

33、lD.I l s I l k I V答案：C5 9、合规管理的基本原则主要有协调性原则；主观性原则；公正性原则；及时性原则；客观性原则；独立性原则；准确性原则：专业性原则A、蜘B、(焚)0 C、(随D、答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。60、基金管理人应当设立督察长，对()负责。A、管理层B、经营层C、董事会D、监事会答案为C【解析】本题考查监察稽核控制。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。61、以下属于我国金融监管内容的是O。A.银行间债券市场属于证监会监

34、管范围B.保险行业属于中国人民银行监管范围C.信托行业属下证监会监管范围D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围答案为D【解析】黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围，信托业协会属于银监会监管范围:1保险行业属于保监会监管范围。62、内部控制的原则不包括()oA、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、合法性原则答案为D【解析】本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。63、下列说法错误的是()。A.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向中国证监会申请注册B.基金评价机构及其从业人员应

35、当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突C.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金任管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电广商务平台等的业务活动D.律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务答案为A【解析】基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。64、()中国证监会颁布了 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A、2004 年B、2005 年C 2006 年D、20

36、07 年答案为D【解析】本题考查Q D II基金概述。2007年6月1 8日，中国证监会颁布的 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。65、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20答案为C,解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。66、下列说法错误的是()。A、1999年12月3 0日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定 证券投资基金行业公约B、国务院1999年3月2 9日转发了中国证监会制定的 原

37、有投资基金清理规范方案C、2000年1月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变D、2002年2月，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。67、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在()、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。A:基金募集B:市前准备C:银行贷款D:生产经营答案为A,解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系

38、列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。68、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括().A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资全来源发生了重大变化答案：B解析：开放式基金成为.证券投资基金的主流产品。69、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有A、分配权B、决策权C、表决权D、认购权答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序,对于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。70、下列属于内部风险的是A.决策失误B.经

39、济C.文化D.法律法规答案:A解析：内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。71、投资者提交基金认购巾请后，一般可于()日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+2C.T+1D.T+3答案：B解析：投资者T 口提交认购申请后，可于T+2 口起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。72、在基金份额发售()日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。A.5B.3C.1D.7答案为B,解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时,将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。73、

40、()是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突：不得损害所在机构的利益。A.尽责B.忠诚C.诚实D.守信答案：B解析：忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突：不得损害所在机构的利益。74、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括A、R6B、R5C、R4D、R3答案为A【解析】本题考资基金产品或者服务风险评价。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的 基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），其产品至少分五个等级：RK R2、R3、R4 和 R5。75、下列关于ETF的特点，说法错误的是

41、O。A、ETF是进行被动投资的指数基金B、与传统的指数基金相比，ETF成本较高C、机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易D、一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近答案为B【解析】本题考查ETF的特点。与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。76、F列不属于基金管理人应当履行的职责的是A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.安全保管基金财产C.办理基金备案手续D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利答案为B,解析：选项

42、B属于基金托管人的职责。77、证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得O资格。A.基金从业B.证券从业C.银行从业D.期货从业【答案】A78、（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A.证券投资基金B.委托理财C.银行存款D.定向投资【答案】A79、根据有关规定，般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。A、参与分配清算后的剩余基金财产B、基金份额处置权C、基金投资收益权D、日常投资决策权答案为D【解析】本题考查我国

43、基金份额持有人享有的权利。基金份额持有人享有下列权利：基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利。80、下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.防御性股票答案为A,解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。81、ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低

44、于该联接基金资产净值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%答案为D【解析】ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90机82、投资者提交基金认购中清后，一般可于（）日后到办理中购的网点查询认购中请的受理情况。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案为C,解析：投资者T H提交认购申请后，可于T+2 H起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。83、关于发起式基金的说法，不正确的是（）。A.持有期限不少于3年B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D.基金管理人在募集基

45、金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币答案为D【解析】D 项错误，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3 年。84、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（）。1 .协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门H.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工

46、行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导HI.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的叮能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列IV.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生A、I、II.I l lB、I、II、III、IVC、II、HI、IVD、I、II、IV答案为B【解析】本题考查合规管理部门的

47、设置及其责任，合规管理部门应在督察长的管理卜.协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育

48、部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可

49、能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。85、下列不属于基金对证券市场的作用的是O。A.促进信息的有效利用和传播B.改善我

50、国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构C.有利于市场合理定价D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境答案为D【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市.场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。86、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险