2023年金融学小知识(五篇).docx

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1、2023年金融学小知识(五篇) 每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培育人的视察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的范文吗？下面是我为大家收集的优秀范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有须要的挚友。 金融学小学问篇一 中国是否会成为第五只猪 继日本遭过美国经济攻击之后，时至今日日本经济依旧没有复原。放眼当今社会，中国会遭此毒手吗？ 这是一个特别难以回答的问题。 先看看现在的世界状况，欧元区债务危机愈演愈烈，原本摇摇欲坠的美元再次“被强势”。（上次已经被强势了一次）欧元区为什么再次成为攻击的目标？美国利益者们下一个攻击的目标是谁？笔者不是

2、经济学者，投资上也只有a股市场，本文仅是笔者对于可能趋势的一个自我消遣的东东，更不代表投资建议。请勿误读！另外说一点，笔者绝不是阴谋论者，我信任无论这个世界的阴谋与阳谋，他们的归结点都是两个字，利益！ 始于2023年的美国金融危机，就其根本，是因为次级贷泡沫裂开引发，个人债务、企业债务偿付信用的危机。金融危机前的美国经济依靠金融业与服务业，依靠消费拉动，制造业已经空心化。这有别于1930年经济大萧条时期的依靠于制造业的美国经济状况，因此，本次危机并未伤及美国实体经济的根本，其发生的背景有了本质的改变，从而也注定了这场危机的解决不行能重复1930年后的美国经济复苏的道路，即因危机引发的通货紧缩造

3、成的大萧条后缓慢的复苏。这场危机的解决方式很简洁，就是对外经济掠夺，扩充资产，对内提振信念、歼灭债务，尤其在经济全球化的今日，美国利益者们对外可以更便捷的通过经济掠夺增加其资产、对内就是就是一场资产负债转移与用大泡沫代替小泡沫完成债务消逝的嬉戏！但内外线的运动是相互交织、互为作用的，其核心的纽带就是利益！其的载体就是资本！ 资本是逐利性的，资本上面没有贴上国家的标签，只有利益的标签。美国利益者们特别清晰资本的特点，因此，资本是美国利益者们的马前卒，他们会运用各种的数据、信息及其他手段操控资本的流向，已完成其目的！须要强调的是，资本从逐利的风险角度分成无风险资本和有风险资本，有无风险主要是取决于

4、资本的持有者对投资风险的推断。无一例外，资本最终流向的地方都是可逐利的高地，或者说是有更大利益空间的凹地。 一、美国利益者们解决本次危机的可能方式： 有毒资产（个人债务、企业债务）转移-美国债务与金融资产（国家债务、企业债务、股市等）“被青睐”-资本回流-信贷激活（个人、企业）-刺激美国消费金融、服务业、消费快速复苏美国经济反转（gdp）债务消逝美国赤字降低。 1、债务转移：美联储qe1发行量为1.75万亿美元，其中1.45万亿是用于为银行、mbs等买单。本轮次贷危机的源头是房地产的次贷，因此，重拳出击mbs，目的就是要作为最终的买方在抵押市场没有流淌性的时候,支撑这个市场，歼灭泡沫接着裂开的

5、预期。从而稳定可能引发的更大连锁危机。期间美联储的资产负债表由8800亿美元扩大至23000亿美元。 这里要特地提一下为了“稳定金融市场，阻挡危机扩散”，美国财政部天才般的创建了又一金融衍生品创新工具ppip（公私合营安排）；公私合营投资安排激励私人资本从银行手中干脆 1 选购“遗留资产”（legacy asset，即有毒次贷资产），而政府以供应贷款的形式按比例配给以形成六倍的杠杆，而且这笔贷款属于“非递归贷款”，意味着假如“遗留资产”实值为零，贷款将全部清零，并不能追究私人投资者的投资责任；假如“遗留资产”被证明是物超所值，私人投资者则在归还贷款之后，利润与财政部对半分成。贷款由资产救助安排

6、（tarp）和美联储及美国联邦存款保险公司（fdic）合资组成。美国政府借此举清除掉金融机构手中持有的有毒资产。这就是美联储资产负债表扩充的缘由。美联储不怕，他信任全球资本回流美国时，现在的有毒资产都会成为香饽饽，他能大赚一票！ ppip更重要的一个目的是把风险美国利益、资本利益、美联储利益高度统一，因此，换句话说，这场资本逐利的嬉戏，是在以美国政府为首的国家利益统帅下，美联储利益和各种风险资本利益大显神通，相互勾结的逐利嬉戏，他的舞台是全世界！这场嬉戏的完结，必定是各方得到最大的利益：奥巴马连任、美国赤字降低、美联储与风险资本获得最大化的经济利益。 2、资产“被青睐”： （1）、推出qe2：

7、有毒资产现在已经完成了转移。下一步，要完成的是资产“被青睐”，这也是qe2推出的目的。qe2购买的标的主要是2-10年期美国国债，其真实目的： a、美国国债2-10年期对mbs的利率影响最大，qe2推出是在美联储现在在全球资本回流美国信念不足的前提下或者其更大的利益布局尚未实现的前提下（比如对新兴体国家的经济侵略），为稳定mbs利率实行的在不得已状况下的自买行为。其目的是使借贷利率维持低位，以激活房地产市场。二是维持fed之前购买mbs的价格的稳定。也就是说，为资产被青睐创建和谐环境。 b、引导通货膨胀预期，这个预期的实质目的，依旧是引导资本购买美国资产。加速其经济复苏。 但qe2还有一个对“

8、被青睐”不好的作用，就是美国低利率加上细水长流的qe2的执行会把无风险资本的回报降到冰点，在美国经济基本面不确定因素主导下，无风险资本会选择外流。 （2）再次攻击欧元： 美联储自今年8月起先放出重启量化宽松政策的风声，美元持续走低，11月3日美联储正式宣布qe2安排。美元走强，11月10日爱尔兰债务危机爆发，欧元持续走低。也就是说，qe2后欧元区债务危机爆发，风险资本起先逐利欧元区债务危机带来的获利可能。无风险资本在欧债危机引发的可能接着维持低利率及欧元区可能接着量化宽松的预期下，受欧元区债务危机不确定性的胁迫，无风险资本必定不会选择欧洲市场，所以，qe2与对欧元区的攻击，目的只有一个，把无风

9、险资本引向更高获利预期凹地。哪里？ 新兴体国家，中国是一个首选。epfr显示新兴市场组合投资基金持续增长是一个佐证。无风险资本的持续流入，必定制造资产泡沫，推高已有泡沫！尤其在欧元区债务危机爆发后，美国利益者们相继发布的非农数据、qe3预期、减税安排（两方面作用一方面是gdp增速提升的预期，一方面是因为财政赤字扩大，美国经济在目前状况下，无偿债实力的预期）和金融大嘴门竞相唱衰美国经济，美元原本可以在欧元区债危机爆发的大好背景下，一路走强，吸引资本回流，但为何却自暴自弃，自揭家丑？我想目的只有一个，目前还不是资本回流美国的最好节点，其在欧元债务危机后，下一个的攻击目标已经选定，就是新兴体国家，尤

10、其是中国！ 前面表明白笔者的观点：这场危机的解决，注定了就是一场资产负债转移后用大泡沫代替小泡沫完成债务消逝的嬉戏！危机的根源在房地产次贷市场，解铃还需系铃人，因此房地产市场信念的复苏，是制造其次个泡沫的关键！攻击新兴体国家尤其是中国，美国利益者们可以打下全球最终一个资本逐利的高地，让资本彻底回流美国，完成其债务的乾坤大挪移！目前的状况是，风险资本在欧洲市场激战正酣，布局新兴体国家，无风险资本持续流入新兴体国家，最终推高泡沫！ 让我们亲密关注美国房地产新居开工率的改变，亲密留意银行机构超额储备达9662亿美元的动向，前者是美国房地产复苏的标记，后者是撬动泡沫的杠杆！ 中国是否会成为第五只猪，国

11、际国内形势都困难多变。我们政府的才智，我们经济和学者的才智。让这种状况不能发生。但愿这种状况恒久不会发生。 金融学小学问篇二 精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教化，管理，论文，制度，方案手册，无奇不有- 金融学小常识 1、广义的金融市场：泛指资金供求双方运用各种金融工具，通过各种途径进行的全部金融xxxxx易活动，包括金融机构与客户之间，各金融机构之间，资金供求双方之间全部的以货币为交易对象的金融活动，如存款，贷款，信托，租赁，保险，票据抵押与贴现，股票和债券买卖，黄金外汇交易等。 2、狭义的金融市场：一般限定在以票据和有价证券为金融工具的融资活动，金融机构之间的同业拆借以及黄

12、金外汇交易等范围之内。 3、金融市场：资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易，黄金外汇买卖以及金融机构之间的同业拆借等活动的总称。 4、初级市场：又称发行市场或一级市场，是资金需求者将金融资产首次出售给公众时所形成的交易市场。 5、二级市场：已发行的旧证券在不同投资者之间转让流通的交易市场。 6、金融工具：又称信用工具，它是证明债权债务关系，并据以进行货币资金交易的合法凭证。 7、股票：一种有价证券，它是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。 8、一般股票：股份公司发行的一种基本股票，是最标准的股票。 9、优先股票：股份公司发行的在公司收益

13、和剩余资产安排方面比一般股东具有优先权的股票。 10、债券：一种由债务人向债权人出具的在约定时间担当还本付息义务的书面凭证。 11、国库券：政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证。 12、抵押公司债：发行债券的公司以不动产或动产为抵押品而发行的债券。 13、信用公司债：发行债券的公司不以任何资产做抵押或担保，全凭公司的信用发行的债券。 14、转换公司债：这种债券规定债券持有者可以在特定的时间内按肯定比例和肯定条件转换成公司股票。 15、附新股认购权公司债：这种债券给予持券人购买公司新发股票的权利。 16、重整公司债：经过改组整顿的公司，为了减轻债务负担而发行的一种利率较低的债券。 17

14、、偿债基金公司债：这种债券规定发行公司要在债券到期之前，定期按发行总额提取肯定比例的赢利作为偿还基金，交由接受托付的信托公司或金融机构保管，逐步积累以保证债券到期一次偿还。 18、金融债券：银行与非银行金融机构为了筹措资金，根据国家有关证券法律和证券发行程序，利用自身的信誉向社会公开发行的一种债券。 19、基金证券：又称投资基金证券，是由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产全部权，资产收益权和剩余财产安排权的有价证券，它是股票，债券及其他金融产品的某些权益组合的产物。 20、票据：出票人自己承诺或托付付款人，在指定日期或见票时，无条件支付肯定金额并可流通转让的有价证

15、券。 21、自由外汇：无需经过发行货币国的批准，即可在外汇市场上自由买卖，自由兑换为其他国家的货币，它们在国际经济交往中被广泛地用作支付手段和流通手段。 22、记账外汇：未经有关外汇管理部门的批准，则不能转换为别国货币，通常只能依据有关协定在协定国之间运用。 23、衍生金融工具：又称为金融衍生品，是指一类其价值依靠于原生性金融工具的金融产品。 24、货币市场：以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场。 25、同业拆借市场：各类金融机构之间进行短期资金借贷活动形成的市场。 26、中心银行票据：由中国人民银行发行的短期债券，期限从3个月到1年不等。 27、预发行市场：现实中有一种国库券

16、交易并不是在发行完成以后进行，而是在宣布发行的消息后马上交易，这种交易市场也称为预发行市场。如美国的wi交易。 28、可转让大额定期存款单：由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款证明。 29、回购协议：证券持有人在出售证券时与买方约定，双方在将来的某一日期由卖方以约定的价格，从买方手中购回相等数量的同品种证券。 -精品 文档-精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教化，管理，论文，制度，方案手册，无奇不有- 30、增资：已成立的股份公司发行新股票，称为增资。 31、信用交易：又称垫头交易或保证金交易，是客户向经纪人支付肯定现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式。 32

17、、期权交易：又称选择权交易，是交易双方按约定的价格，在约定的时间内就是否购买或出售某种股票达成契约。 33、股票指数期货交易：以股票价格指数为对象的期货交易，其目的在于削减股票投资的风险，增加股票投资的吸引力。 34、股票指数期权交易：买卖以股票价格指数为基础的期权合约。 35、证券交易所：根据肯定方式和规则组织起来的集中进行证券交易的场所，又称场内交易市场。 36、会员制：会员制组织形式的证券交易所是由经营证券业务的中介机构自愿组成的，不以赢利为目的的法人团体。 37、公司制：公司制组织形式的证券交易所是按公司法组织的，交易所收取发行者的“上市费”，并抽取证券成交的“手续费”和其他服务性费用

18、。 38、佣金经纪人：接受客户托付，在交易所中代替客户买卖并按固定比例收取佣金的经纪人。 39、两元经纪人：又称专家经纪人，是特地接受佣金经纪人再托付，并代为买卖，收取肯定的佣金。 40、特种经纪人：又称专业经纪人，是在交易所内具有特别身份，又固定从事特种证券交易的经纪人。 41、证券自营商：又称交易厅交易商，他们只办理自营业务，不办理托付业务。 42、零股交易商：特地从事不足一个成交单位的股票交易的证券商。 二、简答 论述 1、干脆融资和间接融资的优缺点？ 干脆融资优点 （1）资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和运用效益的提高。 （2）筹资的成本较低而投资收益较大。 干脆融资的缺点

19、 （1）干脆融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多。 （2）干脆融资运用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现实力较低。 （3）干脆融资的风险较大。 间接融资的优点 （1）敏捷便利。 （2）平安性高。 （3）提高了金融的规模经济。 间接融资的缺点 （1）资金供求双方的干脆联系被割断了，会在肯定程度上降低投资者对企业生产的关注与筹资者对运用资金的压力和约束力。 （2）中介机构供应服务收取肯定费用增加了筹资的成本。 2、金融市场四大要素的相互关系 金融市场参加者，金融市场交易对象，金融市场中介，金融市场价格是构成金融市场的四大要素。它们之间是紧密联系，相互促进，相互影响的。其中，金融市

20、场参加者与金融市场交易对象是最基本的要素，只要这两个要素存在，金融市场便会形成，而金融市场中介与金融市场价格则是自然产生的或必定伴随的，完善的中介机构和价格机制，是金融市场发展的重要条件。 3、金融市场的特别性 （1）市场参加者之间主要是借贷关系和托付代理关系，是以信用为基础的资金的运用权和全部权的短暂分别或有条件的让渡。 （2）交易对象是货币资金或其衍生物。 （3）交易方式具有特别性。 -精品 文档-精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教化，管理，论文，制度，方案手册，无奇不有- （4）市场的价格确定较困难，影响因素多且波动大。 （5）交易的场所在大部分状况下是无形的，通过电讯及

21、计算机网络等进行交易的方式越来越普遍。 4、资本市场和货币市场的主要区分 （1）期限不同：资本市场上交易的金融工具均为1年以上，货币市场上交易的金融工具期限在1年以内。 （2）作用不同：资本市场上的资金大都用于企业的创建，更新，扩充设备和存储原料，或公共事业的兴办和财政平衡的保持。货币市场上的资金大多用于工商企业的短期周转资金。 （3）风险程度不同：资本市场上的信用工具风险较高，货币市场上的信用工具风险较小。 5、金融市场的功能和作用 （1）便利投资和筹资。 （2）合理引导资金流向和流量，促进资本集中并向高效益单位转移。 （3）便利资金的敏捷转换。 （4）实现风险分散，降低交易成本。 （5）有

22、利于增加宏观调控的敏捷性。 （6）有利于加强部门之间，地区之间和国家之间的经济联系。 6、金融工具与金融资产的区分 金融工具有时称为金融资产，但严格说来，这两个概念是有差别的。虽然全部的金融工具对持有者来说都是金融资产，但抛开持有者，孤立的考察金融工具，它们便不能称之为金融资产。如，中心银行所发行的货币和企业所发行的股票，债券，就不能说它们是金融资产，因为对发行者而言，货币，股票，债券是它们的负债。因此，不能将货币，股票，债券简洁的称为金融资产，而应称之为金融工具。金融工具对持有者来说才是金融资产。 7、股票的特点 （1）股票是一种全部权凭证，是代表投入股份资本的证书。 （2）股票是没有偿还期

23、限的永久性证券。 （3）股票的收益具有较大的不确定性。 8、一般股与优先股的主要区分 （1）一般股股东享有公司的经营参加权，而优先股股东一般不享有公司的经营参加权。 （2）一般股股东的收益要视公司的赢利状况而定，而优先股的收益是固定的。 （3）一般股股东不能退股，只能在二级市场上变现，而优先股股东可依照优先股股票上所附的赎回条款要求公司将股票赎回。 （4）优先股票是特别股票中最主要的一种，在公司赢利和剩余财产的安排上享有优先权。 9、债券与股票的区分 （1）表明的关系不同：债券表明债权债务关系，股票表明全部权关系。 （2）投资者的权利和义务不同：债券投资者有权取得本息，无权过问经营管理活动。股

24、票投资者可以获得经营权利，但是不能退股收回本金。 （3）收益的确定不同：债券的收益由其利率确定，股票的收益取决于发行公司的经营状况。 10、政府发行国库券的主要缘由 （1）为弥补政府财政临时性，季节性收支差额，满意短暂的资金周转须要。 （2）当预算执行过程中发生意外事项，造成支出增加而收入难以跟上时，应付临时急需。 （3）当金融市场利率过高时政府发行长期债券付息负担过重，故先发行短期库券调度资金，待日后市场利率改变后再发行低利长期公债。 11、基金证券，股票和债券的共同点 （1）基金证券，股票和债券的投资均为证券投资。 （2）基金证券的形式同股票与债券有相像之处。 （3）股票，债券是基金证券的

25、投资对象。 12、基金证券，股票和债券的区分 -精品 文档-精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教化，管理，论文，制度，方案手册，无奇不有- （1）投资地位不同：股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表看法。债券持有人是债权人，享有到期收回本息的权利。基金证券的持有人是基金的收益人，拥有投资收益安排的权利。 （2）风险程度不同：股票的风险最大，基金证券风险其次，债券风险最小。 （3）收益状况不同：股票的收益最高，基金证券其次，债券收益最低。 （4）投资方式不同：与股票，债券的投资者不同，基金证券是一种间接的证券投资方式。 （5）投资回收方式不同：债券投资有肯定期限，期满后收

26、回本金，股票投资是无限期的，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现。基金证券则要视所持有的基金形态不同而有区分。 13、可转让大额定期存单与一般存单的异同点 （1）共同点是：都是银行发行的定期存单，银行都支付利息。 （2）区分点是：不记名，不行提前支取，但可以随时转让，有特定的金额和期限，期限较短，一般为14天至1年，利息每半年一次或到期日按票面利率支付，面额较大，美国大多数大额存单为10万美元。 14、可转让大额定期存单对银行和投资人有什么好处？ 存单对投资人和银行来说,是一种很好的金融工具： （1）存单使商业银行可以实行主动出击的方式，在市场上发行存单筹集资金，这样，商业银行可以更主

27、动地进行负债管理和资产管理。 （2）存单使投资人可随时依据资金周状况，买进或卖出存单，调整自己的资产组合。 （3）存单使商业银行的资金来源的稳定性提高。 15、股票发行的目的 （1）为股份公司的成立而发行股票。 （2）已成立的股份公司为改善经营或满意某种特定须要而发行的股票。 16、增资的目的 （1）提高自有资本的比重，改善资本结构。（2）维持或扩大经营。（3）满意证券交易所的上市标准。（4）促进合作或维护经营支配权。（5）股东分益。（6）其他，如公司改制或合并。 17、期货交易的特点 （1）成交和交割不同步。（2）交割时可以轧抵，即清算双方只需交付差额。（3）交易中既有一般的投资者，也有投机

28、者。 18、证券交易所的组织功能体现在哪些方面 （1）证券交易所要为交易者供应公开交易的场所、设备、电话、电传等。要供应交易须要的清算和结算系统，以及交易须要的服务人员和附属设施，使证券交易能正常进行。（2）证券交易所要供应多方面的信息。（3）证券交易所在组织证券交易过程中要履行管理的职责。 19、场外交易的特点： （1）交易对象比较广泛。（2）双方议定交易价格。（3）交易方式较敏捷。（4）交易场所分散。 三、选择 1、金融市场是由金融市场参加者，金融市场交易工具，金融市场中介和金融市场价格这四个要素构成的。 2、金融市场参加者即金融市场的交易者。 3、从本质上说，金融市场的交易对象就是货币资

29、金。 4、金融市场中介又可分为两类，一类是金融市场交易者的受托人，另一类是以供应服务为主的中介机构。 5、金融市场的价格通常表现为各种利率和金融工具的交易价格。 6、1981年，国家起先发行国库券。 7、1985年，银行起先发行金融债券。8、1986年，企业债券，股票的转让市场领先在沈阳，上海起步。 9、1988年4月。国库券起先上市交易。10、1990年12月，1991年6月，上海，深圳先后成立了证券交易所。 11、1994年，人民币汇率并轨，全国外汇交易中心在上海成立。 12、2023年10月，上海黄金交易所成立。 -精品 文档-精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教化，管理，

30、论文，制度，方案手册，无奇不有- 13、金融市场发展的新特点是：电子化，自由化，虚拟化，全球化。 14、根据交易工具的不同期限，分为货币市场和资本市场。 15、根据不同的交易标的物，分为票据市场，证券市场，衍生工具市场，外汇市场，黄金市场。 16、根据交割期限分为现货市场和期货市场。 17、根据金融市场的功能分为初级市场和二级市场。 18、根据地域划分为国内金融市场和国际金融市场。 19、金融市场的结构包括：金融市场的种类结构，市场参加者结构，市场交易工具结构，价格结构。 20、金融市场的组织形式可分为两种：集中交易的场内市场和分散交易的场外市场。 21、场内，场外两种市场组织形式在证券市场上

31、的同步发展，在现代各类金融市场中最为典型。 22、根据交易时所扮演角色的不同，可将金融市场参加者划分为筹资者和投资者。 23、金融市场上的主要筹资者包括：政府部门，企业，金融机构。 24、在我国，只有中心政府发行国债，地方政府不允许发行债券。 25、金融市场上的投资者主要包括：个人投资者和机构投资者。机构投资者又包括：保险公司，养老基金，投资基金。 26、金融市场中介包括两类：一类是充当交易媒介的经纪人，另一类是供应交易信息及其他服务的机构或个人。 27、我国政府，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会，中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会是金融市场的主要监管组织。 28、金融市场的

32、中介一般包括交易中介和信息中介。 29、交易中介包括：证券承销人，证券交易经纪人，证券交易所，证券结算公司。 30、信息中介包括：信息询问公司，投资询问公司，征信公司，信用评级机构。 31、政府在金融市场上发挥作用的监管组织主要有：中心银行，银行业的监管组织，证券业的监管组织。 32、我国证券市场上的行业性自律监管组织主要是证券交易所银行业协会和证券业协会。 33、金融工具的特征：期限性，流淌性，风险性，收益性。 34、股票的价值可分为：面值，净值，清算价格，发行价格和市价五种。 35、在我国上海证券交易所和深圳证券交易所流通的股票的面值均为每股1元。 36、根据股东权益的差异，划分为一般股票

33、和特别股票两大类。 37、与一般股相比，优先股具有两个优先权：一是优先安排股息，二是优先安排公司剩余财产。 38、优先股根据股息分派能否跨年度累积划分，有累积优先股票和非累积优先股票。 39、优先股根据参加公司赢利安排的方式划分，有参加优先股票和非参加优先股票。 40、优先股根据能否转换成一般股票划分，有可转换优先股票和不行转换优先股票。 41、优先股根据发行公司是否有权收回划分，有可收回优先股票和不行收回优先股票。 42、根据股票票面上是否标明金额，划分为有面额股票和无面额股票两类。 43、根据股票票面上是否记载股东姓名，划分为记名股票和无记名股票两类。 44、根据公众对公司股票的评价，划分

34、为蓝筹股票，周期性股票，成长性股票，防守性股票，投机性股票。 45、根据投资主体分类，我国有国家股，法人股和公众股。 46、根据发行认购对象和记价货币及流通地域分类，我国有a股，b股，h股，n股，s股。 47、债券的特点：收益性，风险性，流淌性，偿还性。 48、债券根据发行主体不同，可分为政府债券，企业债券，金融债券。 49、债券根据发行方式不同，可分为公募债券和私募债券。 50、债券根据券面是否记名，可分为记名债券和无记名债券。 51、债券根据偿还期限不同，可分为1年以内的短期债券，15年的中期债券，5年以上的长期债券。 52、债券根据有无抵押品或担保，可分为抵押债券，担保债券，信用债券。

35、53、债券根据受益方不同，可分为固定利率债券，浮动利率债券，贴现债券，转换公司债券，附新股认购权债券。 -精品 文档-精品文档就在这里 -各类专业好文档，值得你下载，教化，管理，论文，制度，方案手册，无奇不有- 54、债券根据发行地区不同，可分为国内债券和国际债券。 55、债券根据不同币种分类，可分为本币债券和外币债券。 56、与其他债券相比，政府债券的平安性最高。 57、国库券起源于英国，1877年由英国经济学家沃尔特 巴佐特独创并首次在英国发行。 58、国际上通行的公司债券主要包括：抵押公司债，信用公司债，转换公司债，附新股认购权公司债，重整公司债，偿债基金公司债。 59、我国的企业债券在

36、20世纪80年头初期起先出现。 60、金融债券的券面利率要比企业债券低，比国家债券高。 61、金融债券主要包括：一般金融债券，累进利率债券，贴现（贴水）金融债券。 62、根据金融机构的不同性质，金融债券还可以分为商业性金融债券和政策性金融债券。 63、票据的主要特征包括：以无条件支付肯定金额为交易规则，无因证券，要式证券。 64、外汇通常可以分为两大类：一类是自由外汇，另一类是记账外汇。 65、衍生性金融工具主要包括：金融期权，金融期货，金融远期和金融互换。 66、衍生性金融工具的特点：衍生性，杠杆性，高风险性，虚拟性。 67、金融互换的主要种类包括：利率互换和货币互换。 68、衍生金融工具的

37、功能包括：保值和价格发觉。 69、对于市场参加者而言，所谓风险主要有信用风险和市场风险两种。 70、货币市场交易非常适合在无形的交易市场中进行。 71、中心银行是货币市场的主要参加者，中心银行参加货币市场的主要目的是通过公开市场业务，实现货币政策目标。 72、商业银行参加货币市场的主要目的，是为了调剂资金头寸，进行短期资金融通。 73、借贷期限短与无担保贷款是货币市场的两个主要特点。 74、同业拆借市场是典型的无形市场。 75、同业拆借市场的交易方式采纳无担保的信用拆借方式。 76、信用拆借可分为干脆拆借和间接拆借两种。 77、伦敦银行同业拆借市场的利率（libor）78、1996年1月3日，

38、中国人民银行正式启动全国统一同业拆借市场，标记着中国的同业拆借市场进入了一个新的发展阶段。 79、中国外汇交易中心从2023年6月1日起为金融机构办理外币拆借中介业务，统一，规范的国内外币同业拆借市场正式启动。 80、货币市场中运用的票据有商业票据和银行承兑票据两类。 81、世界上最闻名的贴现市场当属英国的伦敦贴现市场，它也是世界上最古老的贴现市场。 82、为了加快票据市场的发展，2023年6月30日，由中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心承建的“中国票据网”正式启用，这标记着全国统一的票据市场服务平台形成。 83、目前，我国短期政府债券主要有两类：短期国债和中心银行票据。 84、中心银行

39、票据自2023年4月推出以来，其发行频率高，发行量较大，到2023年9月发行总量已达到5000亿元。 85、中国人民银行发行央行票据的目的是为了提高公开市场业务操作的敏捷性和效率。 86、发行国库券的最重要特地机构是一级自营商，一级自营商往往由信誉卓著，资力雄厚的大投资银行以及商业银行组成。 87、国库券发行一般实行拍卖方式。 88、我国政府债券中的国债以中长期为主，短期国债很少。 89、2023年4月中国人民银行起先大量发行央行票据。 90、第一张大额存单是由美国的花旗银行于1961年创建的。 91、回购协议有两种：一种是正回购协议，另一种是逆回购协议。 -精品 文档-精品文档就在这里 -各

40、类专业好文档，值得你下载，教化，管理，论文，制度，方案手册，无奇不有- 92、回购协议的期限很短，一般是隔夜，7天，14天等。 93、我国回购交易多运用国债和央行票据做抵押品。 94、股票发行市场的参加者主要有股票发行人，股票投资者和为发行股票供应服务的中介机构。 95、依据我国目前的法律规定，商业银行，政策性银行和财务公司等金融机构不得干脆进入股票市场。 96、依据是否限定认购对象来划分，股票发行方式分为公募发行和私募发行两种。 97、依据股票发行是否通过金融中介机构推销来划分，发行方式有干脆发行和间接发行两种。 98、中介机构承销股票发行一般有两种做法，即代销和包销。详细来说又有两种状况：

41、一种是余额包销，二是全额包销。 99、依据股票认购者是否实际缴纳股金来划分，发行方式包括有偿增资，无偿增资和搭配增资三种。 100、综合类证券经营机构注册资本最低限额为5亿元人民币。 101、根据股票交易的详细内容划分，交易方式包括：现货交易，期货交易，信用交易，期权交易，股票指数期货交易，股票指数期权交易。 102、客户在证券公司开立的账户主要有现金账户和保证金账户。 103、证券交易所的组织形式基本上分为两类，即会员制和公司制。 104、证券交易所交易活动的参加者包括：经纪人，特种经纪人，证券自营商，零股交易商。 105、经纪人主要有两种，即佣金经纪人和两元经纪人。 106、纽约证券交易所

42、规定每100股为一个成交单位，不足100股的称为零头股票。 107、证券交易所的交易原则包括：价格优先，时间优先，托付优先，成交优先。 108、各国场外交易的形式主要有三种：柜台交易，第三市场交易，第四市场交易。 109、股票的发行价格包括：平价发行，时价发行，中间价格发行，折价发行。 110、中间价格发行即股票发行价格介于票面额和市场价格之间。 111、影响股票供求关系进而造成股价波动的主要因素有：经济因素，政治因素，市场因素，心理因素。 一、名词说明 1、债券信用评级：特地从事信用评级的机构依据被广阔投资者和筹资者共同认可的标准，独立对债券的信用等级进行评定的行为。 2、卖动身行：事先不确定发行总额，在发行截止日期内随买随卖，卖多少算多少，截止日后停止发行，金融债券大都采纳这种方式。其一般适用于干脆发行。 3、定额发行：事先确定发行总额，不到发行日期卖完了也不能追加发行额，发行期内卖不出去由承销商认购下来。其一般适用于间接发行的包销。 4、债券的现货交易：买卖双方依据商定的付款方式，在较短的时间内进行交割清算，即卖者交出债券，买者支付现金。 5、债券的期货交易：买卖成交后，买卖双方按契约规定