信用社制度执行年自查报告三篇.docx

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1、信用社制度执行年自查报告三篇信用社合规执行年自查阶段总结报告(1)我们*信用社依据*县农村信用合作联社合规执行年’活动实施方案的要求，在第一阶段学习培训的基础上，比照实施方案规定的总体要求和本社实施方案，对本单位从制度设计到业务运营，从管理者的内部到员工的详细操作，仔细组织好个人行为自查和单位自查，现将自查阶段总结如下：1.对班子建设方面:我们以*为主任，*为副主任，*为会计的领导班子。分工明确，工作规则完善，无存在缺位缺位错位等现象。2.内限制度建设与执行状况方面：各种规章制度完善，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险限制流程覆盖全部部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假，

2、严格执行?四项制度?。3.经营状况方面:各项经营管理活动合规，审慎经营指标真实，无虚假存款，虚增利润和帐外经营等行为，无以权谋私违规违纪发放贷款等行为，无违规授权、授信行为。无违反财务管理规定的行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡业务三个领域的风险隐患，对冒名贷款等业务作为重点排查。4.我们对本单位和员工高度负责，查找问题，不漏一 笔业务，不漏一名员工，不漏一个岗位。对出现的问题，就地解决。坚持边查边改。要求内部员工贷款经商办企业的在要求时间内完成收回任务。*信用社20*年*月*日农村信用社制度执行年活动自查整改报告(2)省联社办事处：依据省联社关于开展200x年制度执行年活动的通知(x信联发2

3、00x61号)精神，联社领导高度重视，刚好召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案，详细工作由稽核监察部牵头、行政人事部帮助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展状况报告如下：一、活动工作的开展状况(一)学习动员1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参与的制度执行年活动动员大会。会上组织学习省联社关于开展xx年年制度执

4、行年活动的通知、xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案，全面支配部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了详细要求。2、各社刚好召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、方法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。(二)自查自纠1、根据xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案要求，全县信用社干部员工比照自己岗位职责仔细开展自查，对履职状况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发觉的问题及整改措施书面上报了稽核监察部

5、。3、各社比照xx省银监局200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发觉的主要问题和省联社200x年7月-200x年3月各类检查发觉的主要问题中所列示问题，自查是否存在类似问题。二、自查发觉的问题(一)制度执行不力。联社虽然制定了强制休假制度、重要岗位定期轮岗制度等管理制度，但由于人员编制惊慌、工作量大等因素，导致执行力度不够。(二)未严格执行会计、出纳基本制度、四双制度等内限制度。(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。(五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未刚好登记，计算机人员交接存在交接

6、内容不完整等现象。(七)贷款三查制度执行不力。一是贷前调查不深化，二是贷后检查滞后。(八)信贷档案资料不齐。三、整改措施针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发觉的问题,为仔细开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增加各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控实力。要求各社仔细做好以下工作：(一)做好整章建制工作。联社将组织力气对现有的规章制度进行仔细清理，按制度执行年要求，对内限制度存在的缺陷要尽快补充完善，特殊是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定具体的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。(二)加强信用社

7、干部、员工对内控基本制度以及法律、法规学问的学习，不断增加制度和法制观念。(三)本次自查发觉的问题，各社要按整改通知书要求逐项比照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改安排和措施，并报联社稽核监察部。(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的运用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改状况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。关于开展制度执行年自查工作的报告关于开展制度执行年自查工作的报告(3)市信用联社稽核监察科：依据xxx文件精神，为确保制度执行年活动的开展，巩固案件专项治理工作成果，促进合规文化建设，根据省市联社的工作步骤，我社仔细做好2023年制度执行年活动的

8、自查工作，现将自查工作状况汇报如下。一、统一思想、提高相识。我社刚好召开由全体职工参与的动员大会，对此次自查工作开展的目的意义进行剖析，统一了思想，使全体职工充分相识到自查工作的重要性。二、细心组织，全面自查，信用社制定了详细工作方案，比照银监局20232023年对省农村信用社各项现场检查中发觉的主要问题、省联社2023年7月2023年3月各类检查发觉的主要问题及*市联社20232023年各项检查中发觉的主要问题，从7月1日至7月10日由各岗职工进行自查，7月12日至7月19日信用社组成2个工作组分别由正、副主任带队，对全辖全部网点、岗位的自查和整改状况进行检查。通过自查和检查发觉我社主要存在

9、以下下几方面问题：(一)内部限制存在缺陷1、对上级的内限制度在详细执行中有些未结合实际制定操作细则，内限制度的制定缺乏针对性、科学性，对职工的教化培训和辅导、监督、检查不够，合规文化建设工作开展还有待提高。2、基本内限制度执行不力，部分网点换岗复核监督制度执行差，门柜业务未进行交叉复核，而是事后补章代替复核;交接登记不规范，如会计短期交接登记薄与计算机交接登记薄不一样。3、对公业务对账制度落实不够。对账不刚好，对账单收回率差，未建立对账台账，未按月对单位贷款本息进行对账，对账单上所盖印鉴不全。(二)、会计、财务管理不规范1、结算账户管理不合规。一是档案资料管理不规范，存在收集的营业执照、组织机

10、构代码证有未经年检的现象;二是账户开立、撤销不合规，杰隆公司开一般结账算账户和向阳电站、桂兰水泥撤销账户未报人行备案。2、会计基础工作薄弱。一是凭证要素不齐的现象仍旧存在;二是记账不规范，如在计算机门柜系统中有部分网点未对表外科目已核销贷款呆账分笔记账。三是上街储蓄所转讫章与营业执照和金融机构许可证不符。3、大额资金支付与管理不规范，存在漏登大额现金支取登记表的现象。(三)、信贷管理亟待加强1、贷款三查制度执行不力。对部份贷款存在未按要求按季进行贷后检查的现象。2、贷款操作与管理不规范。一是贷款申请书要素不齐，如漏填借款人身份证号码、安排还款等内容;二是贷款合同内容填写不完整，如借款人、贷款人

11、、抵押人名称与印章不一样，随意简写，未填写借款人、抵押人的开户和账号等状况;三是信贷档案资料收集不全，整理不规范。如对已执行完结贷款档案未刚好装订，应当收集的有效证照未刚好收集，抵押贷款无最高额抵押借款合同和相关的评估、产权证和他项权证复印资料等。三、落实措施，切实整改。针对存在的问题，信用社高度重视，刚好召开社务会和全社职工大会，对存在的问题进行通报， 并分析产生的缘由，落实相关责任人进行整改。1、由信用社综合管理部对各项内限制度进行清理，结合我社实际，有针对性地制定详细操作细则，规范操作，常常性地开展好合规教化，营造良好的合规文化氛围。2、落实各级的检查责任，加大对各岗位合规经营、合规操作检查监督力度，逗硬惩罚，增加制度的执行力。3、对会计、财务管理存在的结算账户管理不合规、会计基础工作薄弱的现象由各门市会计负责进行整改，对大额资金支付与管理不规范由各门市出纳负责进行整改。4、对信贷管理中存在问题由各片区信贷员负责进行整改。5、社内对整改状况将进行检查，保证整改效果。