2023年银行业从业资格考试个人理财银行个人理财考试题库大全.docx

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2、个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的驾驭程度，综合运用本科目学问技能，合法、合规地做好个人理财业务。 (一)熟识个人理财业务的相关主体; (二)了解银行个人理财业务的分类; (三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况; (四)了解理财师的队伍状况和职业特征; (五)驾驭理财师的执业资格要求; (六)驾驭合格理财师的标准及理财师的社会责任。 (一)熟识中国的法律体系; (二)熟识民法通则、合同法中与个人理财业务相关的规定; (三)驾驭物权法、婚姻法中与个人理财业务相关的规定; (四)熟识个人独资企业法、合伙企业法中与个人理财业务相关的规定; (五)熟识商业银行理财

3、产品及销售相关的法律法规。 (一)驾驭金融市场的特点、功能及分类; (二)驾驭货币市场及其在个人理财中的运用; (三)驾驭债券市场及其在个人理财中的运用; (四)驾驭股票市场及其在个人理财中的运用; (五)驾驭金融衍生品市场及其在个人理财中的运用; (六)驾驭外汇市场及其在个人理财中的运用; (七)驾驭保险市场及其在个人理财中的运用; (八)熟识另类投资品市场在个人理财中的运用。 (一)熟识银行理财产品的要素类型、分类及特点; (二)驾驭基金的分类及特点; (三)驾驭保险产品的分类及特点; (四)驾驭国债的分类及特点; (五)驾驭信托产品的分类及特点; (六)熟识贵金属产品的分类及特点; (七

4、)了解券商资产管理安排; (八)熟识股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。 (一)熟识理财师了解客户的重要性及主要内容; (二)熟识不同的客户分类方法; (三)驾驭生命周期理论及其与客户需求的关系; (四)驾驭理财师了解客户的方法。 (一)熟识货币时间价值及其影响因素; (二)驾驭货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用; (三)驾驭规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用; (四)驾驭复利与年金系数表的计算方法及运用; (五)了解财务计算器和excel在理财规划中的运用; (六)了解不同理财工具的特点及比较; (七)熟识货币时

5、间价值在理财规划中的运用。 (一)驾驭理财师工作流程的基本步骤; (二)驾驭接触客户、获得客户信任的要点; (三)了解理财师应当告知客户的相关信息; (四)理解在了解客户信息时的心态和技巧要点; (五)理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点; (六)驾驭在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点; (七)理解理财规划书执行过程中的原则及其留意事项; (八)驾驭客户档案管理的相关要点; (九)理解后续跟踪服务的必要性和相关要点; (十)理解实施方案和评估服务的要点; (十一)理解不定期评估和方案调整中的要点; (十二)了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。 (一)了解理

6、财师的商务礼仪与沟通技巧; (二)熟识工作安排与时间管理的方法及重要性; (三)了解电话沟通的技巧; (四)了解金融产品服务举荐流程与话术。 熟识与个人理财业务相关的法律法规： (一)相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等; (二)相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例; (三)相关部门规章及说明：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行方法、证券投资基金销售管理方法、保险兼业代理管理暂行方法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理方法、个人外汇管理方法实施细则等。 s(content_relate);