2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业必须掌握的典型题.pdf

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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业必须掌握的典型题姓名：学号：得分：1、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案：B2、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答案：A3、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值正确答案：D4、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）。A.信用中介B.支付中介C

2、.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案：B5、材料题A.1 0%B.5 0%C.0.1%D.0.2%正确答案：C6、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性正确答案：A7、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案：A8、根据我国2007年7月3日实行的 商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指0。A.效益优先B.内控优先C.发展

3、优先D.创新优先正确答案：B9、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（）。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性正确答案：B1 0、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是（）。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值正确答案：B1 1、以下资料选自2 0 0 9年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2 0 0 9 6 2 7号文核准。本次发行的保荐

4、人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8亿股,约占本次发行数量的4 0%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B1 2、根 据 中国X X银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当

5、进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）oA.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案：D1 3、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的4 0%D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系正确答案：C14、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力

6、100%就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业正确答案：C15、材料题A.6%B.6.54%C.6.57%D.35%正确答案：A16、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法正确答案：A1 7、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零正确答案：A1 8、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2 0 1 0年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内（）。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融

7、体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案：A1 9、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B,效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案：C2 0、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险正确答案：C2 1、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行正确答案：B2 2、假定某商业银行吸收到1 0 0 0万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为1 2%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是（）。A.5.0B.6.7

8、C.1 0D.2 0正确答案：A2 3、根 据 中国X X银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制()oA.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险正确答案：D2 4、2 0 0 4年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值1 0 0元的债券。假设2 0 0 4年1月至今的市场利率是4%。2 0 0 7年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.2 0元，该企业债转股后的股票市价是1 0元。请根据以上资料回答下列问题：

9、按照2 0 0 7年1月的市场状况，该股票的市盈率是。倍。A.1 0B.2 4C.3 0D.5 0正确答案：D2 5、某商业银行于2 0 1 3 年 8 月开展了如下业务:A.2 0 0B.1 8 0C.1 6 0D.1 3 0正确答案：D2 6、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取正确答案：D2 7、2 0 1 9年底，国内Y 证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5 0 0 0 万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格

10、的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5 元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4 元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y 证券公司买入5 0 0 万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案：D28、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售

11、15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票0。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价正确答案：B29、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品正确答案：A3 0、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策正确答案：C3 1、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行正确答案：B3 2、某债券的面值为1 0 0 元，1 0 年期，名义收益率为8%。市价为9 5 元，此时本期收益率为

12、()。A.8.4 2%B.8%C.7.8%D.9%正确答案：A3 3、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）。A.概率法B.Z e t a 法C.V a R 法D.灵敏度法正确答案：B3 4、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案：C3 5、根 据 商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于，资产利润率的规定 是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6%,D.净利润与资产平均余额之比不应低于1 1%正确答案：

13、C3 6、风险评估、信息与沟通和监控属于()。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案：B3 7、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案：B3 8、我国的上海银行间同业拆放利率(S h ib o r)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案：C39、全国性保险公司的最低资本

14、规定是（A.1B.2C.5D.10正确答案：C40、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款正确答案：C41、通货紧缩的基本标志是（）。A.国民收入持续下降）亿元人民币。B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降正确答案：B4 2、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元正确答案：C4 3、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案：C4 4、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）。A.存款利率上限B.贷款利

15、率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率正确答案：A45、我国的上海银行间同业拆放利率(S h ib o r)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行0。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案：C46、(四)因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约

16、定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁正确答案：A4 7、2 0 0 5年7月2 1日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考（）。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度正确答案：D4 8、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制正确答案：C4 9、石油危机、资源枯竭等造成原材

17、料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型正确答案：B5 0、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性正确答案：D5 1、关于中国银保监会职责的说法，正确的是（）.A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作正确答案：B5 2、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是（

18、）。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案：B53、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1%。这一比率是我国该年的()。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率正确答案：D54、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少,B.有支付能力的进口需求增多,C.有支付能力的进口需求增多,D.有支付能力的进口需求减少,国外

19、资本因利率提高而流入国外资本因利率提高而流入国内资本因利率下降而流出国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A5 5、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是()。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券正确答案：D5 6、假定某商业银行吸收到1 0 0 0 万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为1 2%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是0。A.5.0B.6.7C.1 0D.2 0正确答案：A5 7、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案：D

20、5 8、以下资料选自2 0 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股,约占本次发行数量的4 0%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区

21、间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B59、自2 005年 7 月2 1 日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2 76 5变为2 013 年 7 月 2 6 日1：6.172 0,这表明人民对美元己经较大幅度地()。A.法定升值(Rev a lu a t ion)B.法定贬值(D ev a lu a t ion)C.升值(A ppr ecia t ion)D.贬值(D epr ecia t ion)正确答案：C6 0、2 008 底爆发的全球金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆

22、度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2 010年M2 余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长2 1.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2 010年 H国各月C P I 同比增长的数据如下：1 月增长1.5%,2月增长3.1%,3 月增长3.3%,4 月增长3%,5 月增长3.4临 6 月增长3.5%,7 月增长 3.7%,8月增长3

23、.7临 9 月增长3.9%,10月增长4.4%,H 月增长5.1%,12 月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案：C6 1、根据我国2 007年 7 月 3日实行的 商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案：B6 2、某远期利率协议的表示是3 X 9,则名义贷款期限为（）。A 3 个月B.6 个月C.9 个月D.2 7个月正确答案：B6 3、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线

24、B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线正确答案：C6 4、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案：B6 5、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督正确答案：A6 6、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁正确答案：B6 7、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，

25、有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用，租赁期限3 年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁正确答案：B6 8、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于()。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场正确答案：D6 9、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛

26、犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案：D70、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2 0 0 9 年 6月 1 7 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（F S 0 C）,负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（O N I）,弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消

27、费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一正确答案：B7 1、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀正确答案：B7 2、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C,利率D.货币供应量正确答案：D

28、7 3、材料题A.4B.5C.8D.2 0正确答案：C7 4、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2 0 2 0 年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股9 0 美元。小李同时购买了到期期限为6 个月、执行价格为9 5 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8 美元，看跌期权成本为1 0 美元。A.1 3B.-1 8C.-1 3D.1 8正确答案：C7 5、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.3 0%B

29、.5 0%C.2 0%D.1 0 0%正确答案：A7 6、2 0 0 4年，银行间市场债券回购累计成交2 2 4.4万亿元，日均成交8 9 7 7亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的7 8.1%。根据以上资料，回答下列问题:A.1天到3 0天B.1天到9 1天C.1天到1 8 0天D.1天到3 6 5天正确答案：D7 7、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销正确答案：B7 8、根 据 商业银行风险监

30、管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5%B.8%C.1 0%D.1 5%正确答案：A7 9、我国目前拥有货币发行权的银行是()。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案：D8 0、材料题A.4B.5C.1 0D.1 2.5正确答案：D8 1、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。A.1 个月以内B.3 个月以内C.6 个月以内D.1 年以内正确答案：D8 2、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机正确答案：D8

31、 3、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零正确答案：C8 4、我国外汇储备总量在2 0 1 1 年 3 月底就已经突破3 万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案：D8 5、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案：A8 6、某商业银

32、行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是()A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案：A8 7、某商业银行于2 0 1 3年8月开展了如下业务：A.购进长海机器厂企业债券5 0 0万元B.发行面向居民为主的金融债券5 0 0万元C.受供电局委托收取居民用电费6 0万元D.向光明设备厂贷款1 2 0万元正确答案：D8 8、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长正确答案：B8 9、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价

33、B.活动C.分配D.机制正确答案：A9 0、根 据 商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比正确答案：C9 1、某投资银行存入银行1 0 0 0 元，1 年期利率是4%,每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1 年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.8 0.3D.8 1.6正确答案：B9 2、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部正确答案：A9

34、 3、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案：D9 4、假定金融机构的法定准备金率为2 0%,超额准备金率为2乐 现金漏损率为3%,则存款乘为（）。A.4.0 0B.4.1 2C.5.0 0D.2 0.0 0正确答案：A9 5、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案：C9 6、根据我国 证券公司监督管理条例，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是()。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚

35、执行完毕未逾3 年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3 名以上具有在证券业担任高级管理人员满2 年的经历正确答案：C9 7、材料题A.2B.2.5C.1 0D.5正确答案：B9 8、商业银行销售理财产品，应当遵循()原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开正确答案：B9 9、假设某银行体系：(1)原始存款总额为1 0 0万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为1 0%；(4)超额准备金率2%(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额

36、为2 0万元。根据以上材料，回答下列问题:在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。A.1 2.5B.5.56C.5D.4.1 7正确答案：C100、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是0。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案：A101、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指0。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求正确答案：D102、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.l%D.黄金输送点正确答案：D1

37、0 3、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说正确答案：B1 0 4、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于（）。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案：B1 0 5、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案：D1 0 6、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备

38、由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案：C1 0 7、如果某债券面值为1 0 0 元，本期获得的利息(票面收益)为8 元，当前市场交易价格为8 0 元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.1 0%正确答案：C1 0 8、我国的上海银行间同业拆放利率(S h i b o r)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案：C1 0 9、若某笔贷款的名义利率是7%同期的市场通货膨

39、胀率是3%,则该笔贷款的实际利率是()。A.3%B.4%C.5%D.1 0%正确答案：B1 1 0、关于基础货币的说法，正确的是()oA.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货正确答案：B1 1 1、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身()。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让正确答案：A1 1 2、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活正确答案：A1 1 3、第二次世界

40、大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是()A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易正确答案：B1 1 4、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资1 0 0 0 0 0 元,王先生目前可用流动资金为5 0 0 0 0 元，因而拟向银行申请贷款5 0 0 0 0 元，贷款期限为5 年。他分别向A、B、C 三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A 银行采用单利计息，B 银行按年计算复利,C 银行按半年计算复利。A.6 3 1 4 2.0 8B.6 1 5 1 2.0 8C.6 2 4 5 1.0 8D

41、.6 3 8 1 4.0 8正确答案：D1 1 5、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换正确答案：C116、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学正确答案：A117、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元正确答案：D118、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用

42、气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.-2正确答案：A119、买断式回购最长不能超过()天A.1B.60C.91D.365正确答案：C120、根 据 商业银行风险监管核心指标(试行)，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于()A.25%B.35%C.50%D.60%正确答案：D121、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是()。A.库存现金B.存款准备金

43、C.存放同业款项D.对外贷款正确答案：D1 2 2、流动性最大的金融资产是A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案：C1 2 3、货币发行是中央银行的（A.负债B.资产C.中间D.表外正确答案：A1 2 4、关于基金运营服务的说法,）。）业务。正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案：B1 2 5、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答

44、案：A1 2 6、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是()。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案：B1 2 7、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案：B1 2 8、某商业银行实收资本1 5 0 万元，盈余公积6 0 万元，资本公积5 0 万元，未分配利润3 0 万元，超额贷款损失准备1 7 0 万元，风险加权资产2 0 0 0 0 万元，资产证券化销售利得2 5 万元，正常类贷款4 0 万元，关注类贷款6 0 0 万元，次级类贷款4

45、 0 万元，可疑类贷款6 0 万元，损失类贷款3 0 万元。A.1.2 5%B.1.3 3%C.1.5%D.2.5%正确答案：B1 2 9、某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是（）。A.采取有效举措消灭风险B.建立全面风险管理体系C.借助风险谋取最大收益D.通过套期实现风险对冲正确答案：B1 3 0、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D,盈利性正确答案：D1 3 1、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案：A1

46、 3 2、以下资料选自2 0 0 9年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股,约占本次发行数量的4 0%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格

47、区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B13 3、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案：D13 4、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买入或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称 为()，它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换正确答案：c13 5、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金正确答案：D13 6、进行完全套期保值时必须要考虑到()。A.基

48、差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格正确答案：A13 7、我国的上海银行间同业拆放利率(S h i b o r)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率正确答案：C138、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%,1 3=2,则证券i的实际收益率比预期收益率大()0A.1.5%B.6%C.1%D.9%正确答案：B139、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，时储蓄与投资决策具有首要影响的要素是()oA.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.

49、实际货币需求正确答案：B140、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指0。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高正确答案：D141、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案：B1 4 2、张先生需要借款1 0 0 0 0 元，借款期限为2 年，当前市场年利率为6 队 他向银行进行咨询，A 银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1 0 0 0B.1 2 0 0C.1 4 0 0D.1 5

50、0 0正确答案：B1 4 3、（)是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案：A1 4 4、（)功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案：A1 4 5、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化正确答案：D1 4 6、在我国货币层次划分中，M 0通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D