2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业典型例题.pdf

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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业典型例题姓名：学号：得分：1、金融市场上主要的资金供应者是()。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行正确答案：B2、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出正确答案：D3、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是()A.宏观经济形势变动B.控制改革C.政治因素D.公司经营风险正确答案：D4、2 0 0 5 年中国银行业监督管理委员会发布了 商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是()A.核心负债比率B,流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度正确答案：C5、我国行业协

2、会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是()A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会正确答案：B6、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债3 0 0 亿元；购回4 0 0 亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为1 2%,超额准备金率为3%,现金漏损率为 5%。A.增加3 6 75 亿元B.减少3 6 75 亿元C.增加3 8 75 亿元D.减少3 8 75 亿元正确答案：A7、2 0 1 5 年 3 月，国务院正式发布了 存款保险条例，并与5 月 1日正式实施。从风险管理的角

3、度，商业银行参加存款风险属于()型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿正确答案：D8、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于()OA.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型正确答案：B9、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制正确答案：C1 0、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暧冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2 0 2 0 年天然气价格，认为G公司股

4、票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股9 0 美元。小李同时购买了到期期限为6 个月、执行价格为9 5 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8 美元，看跌期权成本为1 0 美元。A.1 3B.-1 8C.-1 3D.1 8正确答案：C1 1、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。A.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求正确答案：B1 2、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖

5、方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案：C1 3,材料题A.主要B.重要C.次要D.核心正确答案：D1 4、根据我国 证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案：B1 5、2 0 0 7 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作,2007 年累计发行央行票据4.07 万亿，其中对商业银行定向发行的3 年期央行票

6、据5 5 5 0亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率1 0次；第三，年内6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A,上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案：B1 6、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案：B1 7、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，

7、A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁正确答案：B1 8、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场,正确答案：C1 9、某商业银行实收资本1 5 0万元，盈余公积6 0万元，资本公积5 0万元，未分配利润3 0万元，超额贷款损失准备1 7 0万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25 万元，正常类贷款4 0万元，关注类贷款 6 00万元，次级类贷款4 0万元，可疑类贷款6 0万元，损失类贷款3

8、 0万元。A.7%B.2.3 9%C.4.6 2%D.2.1 8%正确答案：D20、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案：A21、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求正确答案：B22、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是0。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案：A23、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利正确答案：C24、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资1

9、 00000元，王先生目前可用流动资金为5 0000元，因而拟向银行申请贷款5 0000元，贷款期限为5 年。他分别向A、B、C 三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A 银行采用单利计息，B 银行按年计算复利，C 银行按半年计算复利。A.64 004.23B.65 01 7.23C.65 09 023D.623 3 5 23正确答案：A25、201 9年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.60亿元B.3 0亿元C.4 2亿元D.9 0亿元正确答案：A26、关于牙买加协议内容

10、的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务正确答案：A27、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率正确答案：B28、假定甲国在2008 年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为8 00亿元，由于受2008 年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产

11、品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为5 0 0 亿元。该国政府通过发行5 0 0 亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为1 0%,现金漏损率为2 0%。A.增加2 5 0 0 亿元B.减少1 0 0 0 亿元C.增加2 0 0 0 亿元D.减少8 0 0 亿元正确答案：C2 9、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案：D3 0、2 0 0 8年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大

12、范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案：A3 1、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案：B3 2、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是（）oA.QF I IB.RQF I IC.QD I

13、 ID.C D S正确答案：C3 3、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案：C3 4、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案：B3 5、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是（）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比

14、，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务正确答案：C3 6、假定某商业银行原始存款增加1 0 0 0 万元，法等准备金率为2 0%,超额准备金率为2%,现金漏损率为5%,则派生存款总额为（）万元。A.5 0 0 0B.4 0 0 0C.4 5 4 6D.3 70 4正确答案：D3 7、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以（）为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率正确答案：D3 8、自1 9 9 6年1 2月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑

15、换正确答案：C3 9、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的()业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案：D4 0、下列金融工具中，银行发行的是()。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝正确答案：A4 1、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行正确答案：C4 2、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2 0 0 8 年全球金融危机B.1

16、9 9 7年亚洲金融危机C.1 9 9 4 年墨西哥金融危机D.2 0 0 9 年欧洲债务危机正确答案：A4 3、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售正确答案：B4 4、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案：C4 5、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是O oA.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会正确答案：

17、D4 6、以美国为例，20 世纪7 0 年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入7 0 年代，特别是到20 世纪9 0 年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题：投资基金是一种0。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具正确答案：B4 7、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案：D4 8、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率正确答案

18、：C4 9、以下不属于全面风险管理三个维度的是（）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标正确答案：D5 0、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于（）。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支正确答案：A5 1、我国证券期货市场的主管机关是（）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会正确答案：A5 2、从 1 9 9 4 年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案：A5 3、假定甲商业银行20 1 9 年末的资

19、产负债表数据如下：资产规模为9 1 0 0 亿元，负债规模为84 4 7 亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4 9 0 0 亿元，其中房地产贷款占比超过30 队 该商业银行的资产平均到期日为26 0 天，负债平均到期日为1 6 0 天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1 5 0 0 亿元和230 0亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析正确答案：C5 4、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为1 6 亿股，发行的保荐机构为甲子证券

20、股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共7 0 家，其中6 8 家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40 元/股。A.8.0 亿股B.9.6 亿股C.1 1.2 亿股D.1 2.8 亿股以下正确答案：C5 5、20 0 7 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作,20 0 7 年蔡计发行央行票据4.0 7 W 亿，其中对商业银行定向发行的3 年期央行票据5 5 5 0 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存

21、款准备金率1 0 次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A,上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案：B5 6、债券票面收益与债券面值的比率是（）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率正确答案：A5 7、以下资料选自20 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 20 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 20 0 9 6 27 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48

22、 亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B5 8、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润一提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者

23、分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案：C5 9、2 0 1 9 年末，我国某金融租赁公司的净资本额为6 0 亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆.A.6 0 亿元B.3 0 亿元C.4 2 亿元D.9 0 亿元正确答案：A6 0、2 0 0 3 年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速(尤其一些地区房地产投资过大)，货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定

24、物价C.国际收支平衡D.经济增长正确答案：B6 1、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款正确答案：C6 2、材料题A.6%B.6.5 4%C.6.5 7%D.3 5%正确答案：A6 3、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水正确答案：A64、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销正确答案：C65、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,从而（）。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激

25、出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差正确答案：C66、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金一弥补以前年度亏损一提取法定公积金一向投资者分配利润B.提取法定公积金一向投资者分配利润提取公益金一弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损一提取法定公积金一提取公益金一向投资者分配利润D.向投资者分配利润一提取公益金一提取法定公积金一弥补以前年度亏损正确答案：C67、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是0。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支正确答案：B68、中国人民银行负责（）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险

26、C.非系统性金融风险D.系统性金融风险正确答案：D69、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金正确答案：D7 0、20 0 8 底爆发的全理金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（20 10 年 M 2余额比上年增长19.7%.M l 余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由

27、于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。20 10 年 H国各月C P I 同比增长的数据如下：1 月增长1.5%,2 月增长3.1%,3 月增长3.3%,4 月增长3%,5 月增长3.4%,6 月增长3.5%,7 月增长 3.7%,8 月增长3.7%,9 月增长3.9%,10 月增长4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（）.针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案：A

28、7 1、巴塞尔协议I H 要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。A.1.5%B.2.6%C.2.5%D.3.0%正确答案：C7 2、在信用货币制度下，高能货币量取决于0的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案：C7 3、我国目前实行的中央银行制度属于（）。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案：A7 4、假定某商业银行原始存款增加10 0 0 万元，法等准备金率为20%,超额准备金率为2%,现金漏损率为5%,则派生存款总额为（）万元。A.5 0 0 0B.4 0 0 0C.4 5 4 6D.37 0

29、 4正确答案：D7 5、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案：C7 6、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率正确答案：A7 7、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）A.商业银行可用资金增多，贷款上升,导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降,导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少,贷款下降，导致货币供应量减少正确答案：D7 8、A 股份有限公司

30、首次公开发行人民币普通股（A 股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16 亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共7 0 家，其中6 8 家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.4 0 元/股。A.10%B.20%C.30%D.4 0%正确答案：A7 9、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案：A8 0、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券

31、D.基金证券正确答案：A8 1、20 19年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5 0 0 0万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入5 0 0万股M公司股票。A.尽力推

32、销B.直销C.余额包销D.包销正确答案：D8 2、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为4 0万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。A.8B.3 5C.4 5D.2 0 0正确答案：C8 3、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案：C8 4、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为0。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化正确答案：B8 5、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资1 0 0 0 0 0 元，王先生目前可用流动资金为5

33、0 0 0 0 元，因而拟向银行申请贷款5 0 0 0 0 元，贷款期限为5 年。他分别向A、B、C 三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5 机 且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A 银行采用单利计息，B 银行按年计算复利，C 银行按半年计算复利。A.1 2 5 0 0B.1 5 0 0 0C.1 0 0 0 0D.1 1 5 0 0正确答案：A8 6、典型的间接融资的金融机构是（）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行正确答案：D8 7、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的（）角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.

34、承销人正确答案：D8 8、在金本位制下，汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价正确答案：A8 9、中央银行的组织形式不包括（）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度正确答案：C9 0、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务正确答案：C9 1、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券正确答

35、案：A9 2、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于0的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案：D9 3、假设某银行体系：(1)原始存款总额为1 0 0 万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为1 0%(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4 机(6)定期存款总额为2 0 万元。根据以上材料，回答下列问题:在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。A.1 2.5B.5.5 6C.5D.4.7 6正确答案：D9 4、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务

36、的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差正确答案：C9 5、自1 9 9 6 年 1 2 月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换正确答案：C9 6、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案：C9 7、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁

37、正确答案：D9 8、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值正确答案：C9 9、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资1 0 0 0 0 0元,王先生目前可用流动资金为5 0 0 0 0元，因而拟向银行申请贷款5 0 0 0 0元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.6

38、3 14 2.0 8B.6 15 12.0 8C.6 24 5 1.0 8D.6 3 8 14.0 8正确答案：D10 0、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。A.3%B.5%C.10%D.20%正确答案：B101、某证券的P值是L 5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高1 0%,则该证券的实际利润率比预期利润率高()。A.5%B.10%C.15%D.85%正确答案：C102、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币

39、实现了 0。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换正确答案：D103、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现正确答案：D10 4、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司正确答案：A10 5、材料题A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升正确答案：B1

40、0 6、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案：A1 0 7、以下资料选自2 0 0 9 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2

41、 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委

42、托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（）。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务正确答案：B1 0 8、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的正确答案：D1 0 9、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券正确答案：A1 1 0、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币正确答案：Di n、（一）AI

43、B公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%,到期期限为3年的债券10亿元，每年11月2 0日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%oA.86.38B.90.7C.95.23D.100.00正确答案：D112、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（）。A.对金融机构债权B,存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行正确答案：A113、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B

44、.先减后增C.增加D.先增后减正确答案：C114、关于金融宏观调控的说法，正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡正确答案：A115、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行正确答案：D116、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标正确答案：C117、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管

45、。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案：C118、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求正确答案：B119、材料题A.10%B.50%C.0.1%D.0.2%正确答案：B1 2 0、金融市场按交易期限划分为()。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场正确答案：A1 2 1、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案：B1 2 2、如果某投资者年初投入1 0 0

46、0元进行投资，年利率8%,按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1 0 2 6.9 3B.1 0 8 0.0 0C.1 0 8 2.4 3D.1 3 6 0.4 9正确答案：C1 2 3、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场正确答案：A1 2 4、2 0 1 5年8月1日，刘先生以9 5元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2 0 1 5年1月1日发行的公司债券。该债券面值为1 0 0元，票面利率4%,到期日为2 0 1 8年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场

47、利率始终为5%。A.3.6B.4C.5D.7.6正确答案：D125、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化正确答案：C126、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为0。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案：D127、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品正确答案：A1 2 8、2 0 0 8 底爆发的全球金融危机波及到了 H 国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济

48、增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H 国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2 0 1 0 年 M 2 余额比上年增长1 9.7%.M l 余额比上年增长2 1.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H 国造成原材料价格上涨。2 0 1 0 年 H 国各月CP I同比增长的数据如下：1 月增长1.5%,2月增长3.1%,3 月增长3.3%,4月增长3%,5 月增长3.4%,6月增长3.5%,7 月增长 3.7%,8 月增长3.7%,9 月

49、增长3.9%,1 0 月增长4.4%,1 1 月增长5.1%,1 2 月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案：C1 2 9、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险正确答案：A1 3 0、根据我国2 0 0 7 年 7月3日实行的 商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指0。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先正确答案：B1 3 1、2 0 2 0 年 6 月 1 8日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。

50、中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为5 0 0 亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为2 2%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为7 0 0 亿元、期限为1 4 天的逆回购操作，中标利率为2.3 5%,较有次操作时下降2 0 个基点。此外，当日市场上有80 0 亿元的逆回购到期。A.一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案：A1 3 2、2 0 1 5 年 8 月 1日，刘先生以95 元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2 0 1 5 年 1 月 1日发行的公司债券。该债券面值为1 0 0 元，票面利率4%,到期日为2 0 1 8年 1 月