防范非法集资知识宣传资料.docx

《防范非法集资知识宣传资料.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《防范非法集资知识宣传资料.docx（2页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、防范非法集资知识宣传资料1、非法集资的具体规定：非法集资是一种犯罪活动，(根据关于取缔非法金融机构和非法金融业务 活动中有关问题的通知规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批 准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公 众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息 或给予回报的行为。2、非法集资的相关分类：通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证 或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、 委托理财进行非法集资。通过会证、席位证

2、、优惠卡、消费卡等方式进行非法集 资。对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集 资。最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方 式进行非法集资。利用民间会社形式进行非法集资。最近的变化：利用地下钱庄进行集资活动。(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速 积分法”等方式进行非法集资。以发行或变相发行彩票的形式集资；利用传销或秘密串联的形式非法集资；利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。利用现代电子网络技术构

3、造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百 货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。3、识别方法非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资 有关部门建议：认清非法集资的本质和危害。正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活 动是否获得相关的批准。增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴 藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法 集资的资金及相关利益不受法律

4、保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报 兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。公安机关提醒广大群众，如遇以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务 必警惕：（1）以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的；（2）以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；1以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的；以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的；在街头、商超发放广告的；以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；（9） “投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的；要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。