2023年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案.docx

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1、2023年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案一、单选题（每小题1分共20分）1、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分VD.不承担任何责任2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用

2、合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易V3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问 该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额 交易标准。B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无 关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户 突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。D.自然人银

3、行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存 取现金且情形可疑。6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证 件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识 别措施。（ACD）A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件VB.登记代理人的职业C.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类VD.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码V7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括(ABCD) oA.审查客户身份证件与开户人信息是否相符VB.主动询问VC.联网查询公民身份证信息VD.其他符合勤勉尽职要求的方式V8、金融机构违反金融机构大额交

4、易和可疑交易报告管理办法的, 中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、 中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪 些措施。()A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证B.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予纪律处分责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十 万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任 人员，处一万元以上五万元以下罚款C.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员 的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括(ABCD )。A.客户特性VB.

5、地域VC.业务JD.行业V10、以下说法正确的是(ABD )A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、 磁带保存介质以及不可更改的介质。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防 火。C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。D.借阅档案要按规定办理登记手续。11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意 (ABC)oA.当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1 万美元时，原则上应同时对存款人(或取款人)和户主进行身份识别V B.如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明 文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1

6、万元或者外币等值1000 美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户 身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作JC.业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身 份信息系统对客户身份进行核查VD.如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔 存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时, 原则上不予办理12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核(AB )A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务 核准件”的要项是否为“账户开立” VB.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检JC.境外法人当地商业

7、登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D.商务部门对外资非法人项目的批复文件13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的 难度(ABCD )oA.客户背景JB.客户社会经济活动特点VC.客户声誉JD.权威媒体披露信息V14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括(abc )oA.对检查组工作进行监督VB.对检查情况提出异议JC.举报检查人员违法违纪行为VD.拒绝现场检查15、以下说法正确的是(ABCD)A.金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以 及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告JB.金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子

8、、从事恐 怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告JC.金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易 报告VD.金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财 产的，应当提交可疑交易报告J16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月 后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后, 该客户又到柜面采取同样方式连续交易了 1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是(ABC)。A.该银行应该对该客户进行重新识别VB.该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别VC.该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，

9、可调高该客户洗 钱风险等级VD.该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件17、2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现 金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自 己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数 月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹 是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚 的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借 身份证可能产生的后果有(ABCD)A.可能会被他人借用自己的名义从事非法活动VB.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动VC.可能成为他人金融诈骗活

10、动的替罪羊VD.个人诚信状况受到合理怀疑V18、2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱 现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客 户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传 真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重 新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定 报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与 客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内 出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。（3）与身份不明 的客户进行交易。如：虚ABCA.金融机构客户身份识

11、别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 VB.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法VC.反洗钱法VD.刑法19、金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（ABCD）。A.与现金的关联程度JB.特殊业务类型的交易频率VC.跨境交易VD.代理交易V20、客户要求变更(ABCD)信息的，应重新识别客户身份。A.注册资本VB.姓名或者名称JC.身份证件或者身份证明文件种类VD.身份证件号码V20.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来 讲主要包括哪些?ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措

12、施21 .加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件22 .反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低23 .建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则24 .金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融

13、机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理25 .关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训ID.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员26 .反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定发生后的10个工作日”是指（）A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

14、C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算V4、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效 身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并 留存复印件。A.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表VC.外汇申报单D.涉外收入申报单（对私）5、下列属于大额交易的是（）A. 一笔25万元人民币的现金汇款VB.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以27 .以下说法

15、正确的是?ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本 单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的 频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的 流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性 C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理 性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保 管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求28 .客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性29 .金融机构及其工作人员履行客户身份

16、识别义务的主要法律依据是什么？ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法30 .客户身份识别包含哪三层含义?ABCDA. 了解客户本人的真实身份B. 了解客户的交易目的和交易性质C. 了解客户的资金来源和用途D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人31 . 一次性金融服务识别对象有哪些?ABA.客户B.代理人C.客户经理D.银行营业网点经办人员32 .应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开 立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑 付等

17、一次性金融服务ACA.交易金额单笔人民币1万元以上B.交易金额单笔人民币10万元以上C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上33. 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以 下哪些方面的一次性金融服务ACDA.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付34.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户 出具以下哪些证明文件BCDA.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定 出具有关证明和资料C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保

18、证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、 高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCDA. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况35 .为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务 关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限36 .为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立 业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?A

19、BCDA.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构 开立的文件C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件37 .为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立 业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDEA.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证 件或文件B.组织机构代码证C.税务登记证D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员 的有效身份证件38 .为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业

20、务 关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCDA.客户的名称B.客户的住所C.客户的经营范围D.客户的组织机构代码39 .申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客 户出具以下哪些证明文件BCDA.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务 登记证的正本或副本B.非法人企业，应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员 会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文 或登记证书40. 一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCDA. 了解实际控制客户的自然人

21、和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件三、是非题（每题1分共40分）1、客户身份识别也称“了解你的客户” （J）2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身 份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。（V）3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者 高级管理层的批准。（V）4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与 被查单位举行离场会谈。（V）5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间 不得超过3个月）再次

22、或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名 单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不 需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析 判断后，再决定是否提交可疑交易报告。（V）6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。（X）7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的 基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖 融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地 区）的客户。（V）8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的,

23、应登记客户的住所地。（X）9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融 机构应立即中止为客户办理业务。（X）10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一 致的，可以登记客户的住所地。（X）11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合 理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完 整。（X）12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。（X）13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的 大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（X）14、

24、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控 制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确 定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈 意见采取相应措施。（X）15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资 料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 （X）16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构 在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、 资料采取的登记保存措施。（V）17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公 安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与

25、恐怖活动组织及恐怖活 动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。（V）18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。（X）19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。（X）20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资 金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交 易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了 解其资金来源和用途。（V）21 .信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅 通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高 层

26、掌握。（V）22 .反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作， 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键 因素之一。（V）23 .反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（X）24.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任上的汇入款，应审查（）A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单（对私）V7、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息C.向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名

27、称、账号、职业、 住所等信息D.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的， 可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的 可跟踪稽核V8、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记 （）。A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称JC.汇款人身份证D.汇款人住所25 .金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可 能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到 的目的并不一致（X）26 .有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的 一个完整的运行机制（V）27 .加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条

28、件。反洗 钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求， 只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” （J）28 .反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定 和执行部门（X）29 .反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制 约束的权利（V）30 .内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必 须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适 当的程序、措施避免和减少风险（V）31 .反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关（X）32 .金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使 反洗钱成为金

29、融机构整体风险控制的有机组成部分（V）33 .反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问 题，防范合规风险的有效手段和保障措施（V）34 .在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客 户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单（V）35 .只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工 分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易（X）36 .可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不 联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 （X）37 .金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责38 .对协助人民银行、公安机关进行

30、行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密（V）39 .客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身 情况决定是否开展此项工作（X）40 .金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资 产，应当立即采取冻结措施。（V）9、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌 恐怖融资的（）报告。A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易V10、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的 说法正确的是（）A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易 报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易 报告C.自然

31、人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当 报告可疑交易报告VD.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交 易报告11、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、 个人有关，应首先（），并按有关规定提交可疑交易报告。A送交金融机构高级管理层审核VB移送当地安全部门C移送当地公安部门D进行冻结12、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会关于加强反恐 怖工作有关问题的决定，以公安部公告的形式公布了第（）批认定 的恐怖活动人员名单，并决定对其资金及其他资产进行冻结。A. 一B.二C.三JD.四13、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。A. 3

32、00万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户 名下的另一账户。某司法局收到其他单位的300万元转账。B.某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。VC.某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。14、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记 （）。A.汇款人国籍B.资金汇出地名称JC.收款人住所D.其他信息15、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控 制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确 定份额的，金融机构应当（）。A.向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B.向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应

33、措 施。C. 一并采取冻结措施。VD.向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。16、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款 人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人工作单位B.汇款人住所VC.汇款行地址D.汇款人身份证明文件17、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、 城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信 托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A. 13B. 17C. 18 VD. 2018、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。A.检查目标责任书B.现场监管责任书C.现场检查通知书V

34、D.可疑客户检查书19、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机 构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保 高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息， 以便采取有效措施处置风险。A.董事会B.高级管理层C.业务条线VD.反洗钱合规管理部门20、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保 存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每 （）进行一次审核。A. 一月B.三月C.半年JD. 一年二、多选题(每题1分共40分)1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应(BCD)。A.立刻终止与客户的业务关系B

35、.通知客户更新身份资料JC.如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理 新业务JD.完整留存通知客户更新资料的工作记录V2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有 (AD)0A.责令限期改正B.情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊 销其经营许可证C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.处二十万元以上五十万元以下罚款3、中国人民银行及其分支机构根据(ABCD ),组织实施执法检查。A.执法检查计划VB.监督管理中发现的问题JC.举报信息VD.上级行的要求以及其他履行职责的

36、需要V4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施(ABCD)。A.审查汇款人、收款人的信息是否完整JB.在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信 息、查询相关数据系统等合理措施JC.当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币 等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份 证件核实收款人身份VD.怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。V5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐 厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位 账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突 然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金 额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等